การลงทุนในการจ่ายเงินปันผลเป็นวิธีการลงทุนที่ช้าและมั่นคง อย่างที่เราทุกคนรู้ช้าและมั่นคงชนะการแข่งขัน ตัวอย่างเช่น Warren Buffett เป็นที่รู้จักสำหรับการลงทุนใน บริษัท ที่ให้เงินปันผลจ่ายสูงสุด นี้ได้ช่วยให้เขาสร้างความมั่งคั่งของเขามานานหลายทศวรรษ เขายังเป็นที่รู้จักสำหรับคำแนะนำต่อไปนี้: "เสมอ reinvest เงินปันผล! "Reinvesting dividend เป็นกลยุทธ์ที่ร่ำรวยในการลงทุนโดยเฉพาะอย่างยิ่งเนื่องจากเงินปันผลจะให้การป้องกันเงินเฟ้อในขณะที่พันธบัตรส่วนใหญ่จะไม่ (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่ 2 อันดับหุ้นปันผลรายเดือนสูงสุด และ หุ้นปันผลสูงสุดในปี 2015 .)

จนถึงตอนนี้อาจเป็นยุทธวิธีง่ายๆ: หา บริษัท ที่จ่ายเงินปันผลและลงทุนใหม่เพื่อจ่ายเงินปันผลดังกล่าวเป็นปีเพื่อสร้างมูลค่าสุทธิของคุณ อย่างไรก็ตามไม่ใช่เรื่องง่าย คุณต้องแน่ใจว่าคุณกำลังวางเดิมพันของคุณบนชื่อที่มีคุณภาพ มิฉะนั้นคุณจะเห็นการลดเงินปันผลการกำจัดเงินปันผลและการยกเลิกราคาหุ้น นี่คือปัจจัยที่คุณควรหา:

เงินสดที่แข็งแกร่งและความคาดหวังด้านรายได้ต่ำ

สิ่งแรกที่คุณต้องหาก็คือผลกำไรที่สม่ำเสมอ หาก บริษัท ไม่ได้รับผลกำไรอย่างสม่ำเสมอให้ขีดข่วนออกจากรายการ เป็นไปได้ว่าจะได้รับผลตอบแทนจากเงินปันผลที่ดีต่อสุขภาพจาก บริษัท ที่ให้ผลกำไร แต่ไม่สร้างรายได้เติบโตเป็นประจำทุกปี แต่เนื่องจาก บริษัท จ่ายเงินปันผลแสดงถึงการเติบโตที่มีกำไรจะไม่มีทางเลือกในการเลือก บริษัท ดังกล่าว กระชับค่าพารามิเตอร์ของคุณและพิจารณาเฉพาะ บริษัท ที่ให้ผลกำไรเพิ่มขึ้นเท่านั้น

มองหาการคาดการณ์การเติบโตของรายได้ในระยะยาวระหว่าง 5% ถึง 15% เหตุผลที่คุณไม่ต้องการไปเกินกว่า 15% เป็นเพราะความเป็นไปได้ที่ความผันผวนของรายได้ที่เพิ่มขึ้นซึ่งมักจะตั้งราคาหุ้น

แม้ว่ารายได้จะเพิ่มการเติบโตที่เป็นผลกำไรและเป็นตัวบ่งชี้สำคัญในการจ่ายเงินปันผลให้กับ บริษัท แต่กระแสเงินสดคือสิ่งที่จ่ายสำหรับเงินปันผลเหล่านั้น ในกรณีนี้ขั้นตอนต่อไปคือเพื่อให้แน่ใจว่า บริษัท มีกระแสเงินสดที่แข็งแกร่ง (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่ หุ้นปันผลสูงสุดในปี 2015 .)

มองหานิติบุคคลที่มีการจ่ายเงินปันผลเป็นเวลาห้าปีหรือมากกว่า สิ่งนี้จะช่วยเพิ่มอัตราการเติบโตของเงินปันผลอย่างต่อเนื่องซึ่งเป็นผลดีอย่างมากสำหรับนักลงทุน และตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณซื้อหุ้นก่อนวันจ่ายเงินปันผล

อย่าทำหนี้

หลีกเลี่ยง บริษัท จ่ายเงินปันผลที่มีหนี้สินมากเกินไป ในการพิจารณาสถานการณ์หนี้สินของ บริษัท ให้ดูที่อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน ถ้าอัตราส่วนหนี้สินต่อทุนสูงดูที่อื่น นักลงทุนทุกรายมีความแตกต่างกันในเรื่องอัตราส่วนหนี้สินต่อทุนที่สูงเกินไป แต่พิจารณาไม่รวม บริษัท ใด ๆ ที่มีอัตราส่วนหนี้สินต่อทุนอยู่ทางเหนือของ 2. 00 คุณควรเห็นอัตราส่วนหนี้สินต่อทุน ต่ำกว่า 1. 00 ซึ่งจะช่วยให้คุณนอนหลับได้ดีขึ้นในเวลากลางคืน

หากมีหนี้สิน บริษัท มีแนวโน้มที่จะจ่ายหนี้ให้น้อยลง เมื่อเกิดเหตุการณ์เช่นนี้หมายความว่าเงินสดเพิ่มขึ้นจะส่งผลต่อการลดหนี้แทนการจ่ายเงินปันผล

ตรวจสุขภาพอุตสาหกรรม

ปัจจัยนี้มักถูกมองข้าม แต่ก็ไม่ควร ในช่วงเวลาแห่งการแถลงข่าวเมษายนเมษายน 2558 - น้ำมันและก๊าซธรรมชาติที่สำคัญได้รับความทุกข์ทรมานจากราคาน้ำมันที่ลดลง หุ้นมีการขายลดลงและเนื่องจากอุปสงค์ทั่วโลกที่ลดลงและอุปทานส่วนใหญ่การเพิ่มขึ้นของราคาหุ้นและ 999 จะเพิ่มขึ้นในอนาคตอันใกล้นี้ (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมดู: หุ้นน้ำมันยอดนิยมที่จ่ายเงินปันผลปกติ .) ในทางกลับกันเมื่ออายุมากขึ้น boomers อายุความต้องการบริการด้านการดูแลสุขภาพจะผ่านหลังคาในอีก 2-3 ต่อไป ทศวรรษที่ผ่านมา ไม่ได้หมายความว่าหุ้นสุขภาพจะไม่ได้รับผลกระทบจากการลดลงของตลาดในวงกว้าง แต่น่าจะมีความยืดหยุ่นมากกว่าหุ้นเกือบทั้งหมด และตราบเท่าที่อุตสาหกรรมอยู่ในโหมดบูมมีโอกาสที่จะมีการจ่ายเงินปันผลเพิ่มขึ้น (อ่านเพิ่มเติม: การรักษาพยาบาล: มีกำไรมากขึ้นหรือไม่?

) ประเด็น: อย่าเพิ่งเลือกหุ้นตามประวัติ สิ่งต่างๆเปลี่ยนไป ตัวอย่างเช่นอุตสาหกรรมเครื่องดื่มที่มีแอลกอฮอล์ กับการเพิ่มขึ้นของผู้บริโภคที่ใส่ใจสุขภาพเดิมพันบนโซดาไม่น่าจะเป็นมากของสิ่งที่แน่ใจเช่นเดียวกับในอดีตที่ผ่านมา ผู้เล่นรายใหญ่กำลังก้าวเข้าสู่พื้นที่ดื่มเพื่อสุขภาพ / ทดแทน แต่จะต้องใช้เวลาในการสร้างตัวเอง ไม่มีความรู้สึกในการใช้ถนนที่ขรุขระเมื่อมีการใช้งานที่ราบรื่นขึ้น (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับอุตสาหกรรมโซดาดู: อุตสาหกรรมโซดากำลังจะตาย แต่ PepsiCo จะเจริญเติบโต

) บรรทัดด้านล่าง หากคุณกำลังจะลงทุนในผลตอบแทนให้มองหาการเพิ่มขึ้น กำไรที่คาดว่าจะเติบโตในระยะยาวจาก 5% ถึง 15% กระแสเงินสดที่แข็งแกร่งอัตราส่วนหนี้สินต่อทุนต่ำและความแข็งแกร่งของอุตสาหกรรม เมื่อคุณพบหุ้น (หรือหุ้น) ที่มีคุณสมบัติตรงตามเกณฑ์เหล่านี้ให้พิจารณาตั้งแผนการลงทุนใหม่อีกครั้ง (ดูข้อมูลเพิ่มเติม

4 หุ้นเงินปันผลคุณภาพ

.)