นักลงทุนที่อยู่ใกล้ เกษียณอายุหรือผู้ที่ไม่ชอบความเสี่ยงอาจต้องการถือพันธบัตรไว้ในพอร์ตการลงทุนของตน พันธบัตรมีความผันผวนต่ำและเป็นแหล่งรายได้ที่มั่นคงจากผลตอบแทนของพวกเขา พันธบัตรยังสามารถใช้เพื่อกระจายพอร์ตการลงทุนที่มีหุ้น อย่างไรก็ตามพันธบัตรไม่ได้โดยไม่มีความเสี่ยง

ความกังวลหลักประการหนึ่งสำหรับนักลงทุนพันธบัตรในปี 2016 คือความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ย ธนาคารกลางสหรัฐเปิดเผยว่าอาจมีการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยในช่วงปลายปีพ. ศ. 2558 หรือต้นปี พ.ศ. 2559 ซึ่งอาจส่งผลกระทบในทางลบต่อราคาพันธบัตรซึ่งมีความสัมพันธ์ผกผันกับราคาสำหรับอัตราดอกเบี้ย ขณะที่อัตราดอกเบี้ยปรับตัวสูงขึ้นราคาพันธบัตรจะลดลง

พันธบัตรที่มีระยะเวลาครบกำหนดชำระนานกว่าจะได้รับผลกระทบจากการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยมากกว่าหุ้นกู้ที่มีอายุสั้น นอกจากนี้ตลาดอาจมีราคาปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยบ้างแล้ว มีกองทุนพันธบัตรหลายกองทุนขึ้นอยู่กับความคลาดเคลื่อนของนักลงทุน

Vanguard Total Market Index ดัชนีการลงทุนกองทุนหุ้นนักลงทุน

The Vanguard Total Market Index Index ผู้ลงทุนสามารถแชร์พันธบัตรการลงทุนของ U. S. ในวงกว้างได้ กองทุนรวมลงทุนในพันธบัตรรัฐวิสาหกิจประมาณร้อยละ 30 และพันธบัตรรัฐบาลของประเทศสหรัฐอเมริการ้อยละ 70 มีอายุหลายปี กองทุนสำรองเลี้ยงชีพนี้ได้รับการออกแบบเพื่อเป็นตราสารหนี้หลักในการถือครองพอร์ตการลงทุน

กองทุนมีมูลค่า $ 147 9 พันล้านบาทในสินทรัพย์ภายใต้การบริหาร (AUM) ซึ่งมีอัตราผลตอบแทน 2. 2% ณ เดือนตุลาคม 2015 โดยมีพอร์ตการลงทุน 7, 747 พันธบัตรอายุ 8 ปีและมีระยะเวลาเฉลี่ย 5 ปี 8 ปี มีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0. 2% ซึ่งน้อยกว่าเงินทุนเทียบเท่า 76% แนวหน้าเป็นที่รู้กันดีว่ามีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำที่สุดในอุตสาหกรรม

กว่า 43% ของการถือครองของกองทุน ได้แก่ พันธบัตรตั๋วเงินคลังและหน่วยงาน ตามด้วยการให้น้ำหนัก 20% สำหรับหลักทรัพย์ที่ได้รับการสนับสนุนจากรัฐบาล (MBSs) กองทุนมีน้ำหนักเป็น 16. 1% สำหรับ บริษัท อุตสาหกรรม กองทุนมีสัดส่วนการถือครองหุ้นอยู่ 37% โดยมีระยะเวลาครบกำหนด 5 ถึง 10 ปี น้ำหนักที่สูงที่สุดเป็นอันดับที่สองคือ 23. 9% สำหรับพันธบัตรที่มีระยะเวลาครบกำหนดหนึ่งถึงสามปี

กองทุนรวม DoubleLine Total Return Bond

กองทุนรวม DoubleLine Total Return Bond เน้นการลงทุนใน MBSs ความเสี่ยงนี้จะชดเชยบางส่วนกับการจัดสรรพันธบัตรรัฐบาลที่มีระยะเวลาสั้น กองทุนนี้บริหารโดย Jeffrey Gundlach ซึ่งถือได้ว่าเป็นหนึ่งในผู้จัดการกองทุนพันธบัตรที่มีทักษะมากที่สุด

กองทุนมีมูลค่า 50 พันล้านเหรียญใน AUM โดยมีผู้ถือครอง 1 รายถือครอง 977 ราย ณ เดือนพฤศจิกายน 2558 โดยมีสัดส่วนการถือครองพันธบัตรอยู่ที่ 3. 51 โดยมีระยะเวลาไถ่ถอนเฉลี่ยถ่วงน้ำหนัก 5.2% กองทุนมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายขั้นต้นที่เหมาะสม 0.47% สำหรับเงินลงทุนในกองทุนกองทุนมีอัตราผลตอบแทนประมาณ 3. 76% จนถึงสิ้นไตรมาสที่สามของปี 2558 กองทุน DoubleLine Total Return Bond Fund ได้รับการจัดอันดับโดยดัชนีอ้างอิง 1.49% ซึ่งเป็นจำนวนเงินที่มากพอสำหรับกองทุนพันธบัตร

การจัดสรรที่ใหญ่ที่สุดคือการผ่านช่องทางของเอเจนซีที่ 27.5% ตามด้วย MBSs ที่ไม่ใช่หน่วยงานและภาระผูกพันหลักประกันของหน่วยงานหลักประกันที่ 22. 3% แต่ละ

กองทุนรวมพันธบัตรของ Fidelity

กองทุนรวม Fidelity Total Bond ลงทุนอย่างน้อย 80% ของตราสารในตราสารหนี้ทุกประเภท จะจัดสรรสินทรัพย์ในทุกประเภทพันธบัตรซึ่งรวมถึงหลักทรัพย์ที่มีระดับการลงทุนเกรดตราสารหนี้ที่ให้ผลตอบแทนสูงและตลาดเกิดใหม่ อย่างน้อย 20% ของสินทรัพย์ของกองทุนได้รับการจัดสรรให้กับพันธบัตรที่มีคุณภาพต่ำกว่าซึ่งมีความเสี่ยงและผลตอบแทนที่สูงขึ้น กองทุนสำรองเลี้ยงชีพมีส่วนร่วมในการซื้อขายสัญญาซื้อขายล่วงหน้าซึ่งจะช่วยให้ บริษัท ได้ประโยชน์มากขึ้น สัญญาซื้อขายลวงหนาสัญญาซื้อขายลวงหนาสัญญาซื้อขายลวงหนา การซื้อขายสัญญาซื้อขายล่วงหน้าอาจสร้างความเสี่ยงให้กับกองทุนได้มากขึ้น

กองทุนมีมูลค่า 22 พันล้านเหรียญใน AUM ซึ่งมีอัตราผลตอบแทน 2.96% มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่น่าพอใจที่ 0.45% เช่นกัน ระยะเวลาไถ่ถอนน้ำหนักเฉลี่ยของหุ้นกู้มีระยะเวลา 7 ปี 6 ปีระยะเวลาลงทุน 5. 33 ปี กองทุนมีการปรับตัวต่ำกว่าเกณฑ์มาตรฐานประมาณ 75 จุดพื้นฐาน ณ เดือนตุลาคม 2015 กองทุนมีความเบี่ยงเบนมาตรฐานเท่ากับ 3. 03 และอัตราส่วน Sharpe เท่ากับ 0. 62.

T กองทุนอัตราดอกเบี้ยลอยด์

กองทุนอัตราดอกเบี้ยลอยตัวทีโรว์ได้มุ่งเน้นไปที่สินเชื่ออัตราดอกเบี้ยลอยตัวและตราสารหนี้ พันธบัตรจำนวนมากมีการจัดอันดับพันธบัตรขยะและมีความเสี่ยงมากขึ้น ตราสารหนี้คงที่มักจะออกในส่วนที่เกี่ยวข้องกับการเพิ่มทุนการซื้อกิจการและการซื้อกิจการที่ใช้ประโยชน์ เงินกู้และพันธบัตรประเภทนี้อาจมีความผันผวนมากขึ้น ในทางกลับกันลักษณะอัตราดอกเบี้ยลอยตัวของการลงทุนอาจกีดกันให้มากขึ้นจากการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ย

กองทุนมีสินทรัพย์มูลค่า 580 ล้านเหรียญโดยมีอัตราผลตอบแทนจากการลงทุนที่ 81% ณ เดือนพฤศจิกายน 2558 โดยมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่สูงกว่าที่ร้อยละ 86 ซึ่งน่าจะมาจากการบริหารงานที่เข้มงวดมากขึ้น ประมาณ 76% ของสินทรัพย์ของกองทุนมีการลงทุนในพันธบัตรในประเทศโดยมีพันธบัตรต่างประเทศกว่า 16% กองทุนมีเบต้า 0. 14 ซึ่งเทียบเท่ากับ S & P 500

มากกว่า 36% ของหุ้นกู้ในพอร์ตการลงทุนมีการจัดอันดับ B กองทุนอัตราดอกเบี้ยลอยตัวชนิด T. Rowe มีระยะเวลาถัวเฉลี่ยถ่วงน้ำหนักเฉลี่ยต่ำมากที่ 0.4 ปีโดยมีระยะเวลาเฉลี่ยถ่วงน้ำหนัก 4.94 ปี ระยะเวลาที่กองทุนมีความเสี่ยงต่ำมาก อย่างไรก็ตามกองทุนมีส่วนเกี่ยวข้องกับการลดลงของตลาดหุ้นโดยรวมเนื่องจากหนี้ที่มีคุณภาพต่ำกว่าที่ถืออยู่

Vanguard Short-Term Bond Index Fund หุ้นนักลงทุน

Vanguard Short-Term Bond Index Fund นักลงทุนเป็นอีกหนึ่งทางเลือกสำหรับนักลงทุนที่กังวลเกี่ยวกับความเสี่ยงของการขึ้นอัตราดอกเบี้ย กองทุนรวมมุ่งเน้นการลงทุนในพันธบัตรเกรดที่มีระยะเวลาครบกำหนดตั้งแต่หนึ่งถึงห้าปี เนื่องจากระยะเวลาครบกำหนดสั้นอัตราผลตอบแทนค่อนข้างต่ำที่ 1. 2% นี่เป็นสิ่งที่คาดหวังเนื่องจากพันธบัตรระยะสั้นโดยทั่วไปมีอัตราผลตอบแทนต่ำ

กองทุนมีมูลค่า 42 พันล้านเหรียญใน AUM โดยมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำมากถึง 0. 2% ณ เดือนพฤศจิกายน 2558 โดยพอร์ตการลงทุนของกองทุนมีระยะเวลาไถ่ถอนเฉลี่ย 2 ปี 8 ปีระยะเวลาเฉลี่ย 2 ปี 7 ปี ระยะเวลาต่ำหมายถึงความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยที่ลดลง กว่า 66% ของการถือครองของกองทุนรวมอยู่ใน U. S. Treasuries