ภาค cyclicals ผู้บริโภคเกี่ยวข้องกับ บริษัท ที่มีความมั่งคั่งที่มีแนวโน้มเพิ่มขึ้นและลดลงเกือบจะตรงกับสภาพเศรษฐกิจโดยรวม ภาคนี้เรียกว่าภาคการตัดสินใจของผู้บริโภค ซึ่งรวมถึง บริษัท ที่นำเสนอผลิตภัณฑ์หรือบริการที่ถือว่าเป็นการซื้อตามความต้องการสิ่งที่ผู้บริโภคมักซื้อในช่วงเศรษฐกิจที่แข็งแกร่งและลดลงเมื่อภาวะเศรษฐกิจเป็นเรื่องยาก ภาคนี้รวมถึงร้านค้าปลีกและผู้ผลิตผลิตภัณฑ์ค้าปลีกร้านอาหาร บริษัท ยานยนต์ธุรกิจการท่องเที่ยวและโรงแรมและ บริษัท บันเทิงต่างๆ บริษัท ใหญ่ ๆ ที่ถือว่าเป็นส่วนหนึ่งของกลุ่มผู้บริโภคตามวัฏจักร ได้แก่ บริษัท วอลท์ดิสนีย์สตาร์บัคส์และอเมซอน

หลาย บริษัท ที่รวมอยู่ในภาค cyclicals ผู้บริโภคยังถือว่าเป็นส่วนหนึ่งของภาคการตลาดที่สำคัญอื่น ๆ ตัวอย่างเช่นแทบทุกหุ้น บริษัท ร้านอาหารจะรวมอยู่ในทั้งวงจรชีวิตของผู้บริโภคและในภาคอาหารและเครื่องดื่ม กองทุนรวมช่วยให้นักลงทุนมีวิธีการที่ดีในการเข้าถึงกลุ่มผู้บริโภคขนาดใหญ่และหลากหลาย

ความจงรักภักดีเลือก Consumer Discretionary Portfolio

Fidelity Select Consumer Defretionary Portfolio เปิดตัวโดย Fidelity ในปีพ. ศ. 2533 และยังคงเป็นหนึ่งในกองทุนรวมที่ใช้กันอย่างแพร่หลายในวงกว้างสำหรับผู้บริโภคโดยมีมูลค่ากว่า $ 1 2 พันล้านดอลลาร์ในสินทรัพย์ภายใต้การบริหาร (AUM) กองทุนเปิดโอกาสให้นักลงทุนได้รับผลกระทบจากผลการดำเนินงานของ บริษัท ใหญ่ ๆ ในภาค cyclicals ผู้บริโภค เป้าหมายการลงทุนหลักของกองทุนนี้คือการแข็งค่าของเงินทุน ภายใต้สภาวะปกติสินทรัพย์ของกองทุนรวมจะลงทุนในหุ้นสามัญที่มีมูลค่าสูงและมีศักยภาพในการเติบโตสูงกว่า 80% ซึ่งธุรกิจหลักของ บริษัท คือการผลิตหรือจำหน่ายสินค้าหรือบริการที่เป็นที่ยอมรับของผู้บริโภค กองทุนนี้ลงทุนโดยเฉพาะในหุ้นของ U. S. แต่อาจมีหุ้นอยู่ในต่างประเทศด้วยเช่นกัน กลุ่ม Fidelity จัดการกองทุนและเลือกฐานข้อมูลในการวิเคราะห์พื้นฐานเกี่ยวกับภาวะทางการเงินของอุตสาหกรรมภาวะอุตสาหกรรมและภาวะเศรษฐกิจโดยรวม การจ่ายเงินปันผลหรือกำไรจากทุนจะมีการกระจายทุกครึ่งปี

ประมาณ 65% ของพอร์ทการลงทุนของกองทุนประกอบด้วย nondurables ผู้บริโภคและหุ้นค้าปลีก บริษัท วอล์มดิสนี่เป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่อันดับ 1 ซึ่งคิดเป็นสัดส่วนเกือบ 10% ของสินทรัพย์ของกองทุน หุ้นที่สำคัญอื่น ๆ ได้แก่ Home Depot, Comcast Corporation, Starbucks, Nike และ Hilton Worldwide Holdings

อัตราส่วนค่าใช้จ่ายของกองทุนเท่ากับ 0. 79% โดยให้อัตราเงินปันผลตอบแทนที่ 0.32% ผลตอบแทนปีละ 5 ปีของกองทุนคือ 19. 91% สัดส่วนการถือครองพอร์ตการลงทุนค่อนข้างสูงที่ 109% กองทุนมีความเสี่ยงโดยเฉลี่ยสำหรับหมวดหมู่ผลตอบแทนจากการลงทุนที่ปรับตามความเสี่ยงของกองทุนวัดโดยอัตราส่วน Sharpe สามปีเป็น 2. 07 สูงกว่าค่าเฉลี่ยของหมวด 1 51.

Vanguard Consumer Discretionary Index Fund

กองทุน Vanguard Consumer Discretionary Index Fund เปิดตัวโดยกองหน้าในปี 2547 ซึ่งน่าทึ่งสำหรับการลงทุนขั้นต่ำที่กำหนดไว้ที่ 100,000 เหรียญสหรัฐกองทุนรวมมีสินทรัพย์รวมกว่า 2 พันล้านเหรียญสหรัฐ ด้วยการถือครองหลักทรัพย์จำนวนมากเป็นสองเท่าของ Fidelity Select Consumer Discretionary Portfolio กองทุนสำรองเลี้ยงชีพนี้จึงเหมาะสมกับนักลงทุนที่กำลังมองหา บริษัท ในเครือที่มีความเสี่ยงในวงกว้างและครอบคลุมทุกกลุ่ม ผู้จัดการกองทุนเป็นผู้บริหารของ Michael Johnson ซึ่งมีประสบการณ์มากกว่า 10 ปีในการจัดการกองทุนดัชนี

กองทุนนี้แสวงหาผลการลงทุนที่ตรงกับสมรรถนะของดัชนีอ้างอิงดัชนีการลงทุนของ MSCI U. S. Investorative Index / Consumer Discretionary 25/50 ดัชนีนี้มีขึ้นเพื่อสะท้อนถึงผลการดำเนินงานโดยรวมของภาคการตัดสินใจของผู้บริโภคและประกอบไปด้วยหุ้นขนาดใหญ่หุ้นขนาดกลางและเล็กที่มีส่วนร่วมในธุรกิจของผู้บริโภครายย่อย โดยปกติกองทุนจะลงทุนสินทรัพย์ทั้งหมดในหุ้นที่มีดัชนีอ้างอิง สินทรัพย์ของกองทุนอาจลงทุนในหุ้นต่างประเทศไม่เกิน 10% เงินปันผลและกำไรจากเงินลงทุนจะมีการแจกจ่ายเป็นประจำทุกปี

ผู้บริโภคคงทนและ nondurables ค้าปลีกและเทคโนโลยีหุ้นทั้งหมดประมาณ 80% ของการถือครองของกองทุน การถือครองหลัก ๆ ได้แก่ Amazon, Comcast, McDonald's, Priceline Group และ Time Warner, Inc. การถือครองหุ้นแบบวัฏจักรที่สำคัญอื่น ๆ ได้แก่ Yum! แบรนด์และ บริษัท คัลลาเวย์กอล์ฟ

กองทุนมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเพียง 0.12% และให้อัตราเงินปันผลตอบแทนที่ 1. 06% ผลตอบแทนปีละ 5 ปีเท่ากับ 22. 25% กองทุนมีอัตราการหมุนเวียนประจำปีต่ำเพียง 10% และถือว่าเป็นความเสี่ยงโดยเฉลี่ย อัตราส่วนของ Sharpe ระยะเวลา 3 ปีของกองทุนที่ 2.27 บ่งชี้ว่ากองทุนมีผลตอบแทนจากการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงกว่าค่าเฉลี่ยอย่างมาก

ที่ปรึกษากองทุนร Rydex ที่ปรึกษากองทุน

กุกเกนไฮม์อินเวสเมนท์แนะนำกองทุน Rydex Retailing Fund Advisor Class ในปีพ. ศ. 2541 เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการหาผู้ค้าปลีกรายใหญ่ ๆ Michael Byrum ประธานและหัวหน้าเจ้าหน้าที่ข้อมูล (CIO) ของ Rydex Investments นับตั้งแต่ก่อตั้งเมื่อปีพ. ศ. 2536 เป็นผู้บริหารกองทุน

เป้าหมายการลงทุนของ Rydex Retailing Fund คือการเพิ่มทุน กองทุนรวมลงทุนใน บริษัท ที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจจัดจำหน่ายสินค้าขายปลีกสำเร็จรูปเช่นห้างสรรพสินค้าร้านอาหารเครือข่ายและ บริษัท ค้าปลีกอื่น ๆ สินทรัพย์ที่มีมูลค่า 61 ล้านดอลลาร์ประกอบด้วยหุ้นสามัญสัญญาซื้อขายลวงหนาสัญญาซื้อขายลวงหนาสัญญาซื้อขายลวงหนาและสัญญาออปชั่นและตราสารอนุพันธอื่น ๆ ที่เปนเงินลงทุนในหลักทรัพยของ U. กองทุนรวมอาจลงทุนในสินทรัพย์บางส่วนในหลักทรัพย์และการค้าของยูเอสเอสธนารักษ์โดยใช้สัญญาซื้อคืน กองทุนรวมจะกระจายกำไรหรือเงินปันผลทุกปี

เนื่องจากชื่อของกองทุนมีความหมายมากที่สุดคือลงทุนในหุ้นของ บริษัท ค้าปลีกมากที่สุดอุตสาหกรรมค้าปลีกมีสัดส่วนเกือบ 80% ของสินทรัพย์รวมของกองทุน หุ้นเทคโนโลยีถือหุ้นอีก 10% ของเงินทุน หุ้นขนาดใหญ่มีสัดส่วนการถือครองประมาณ 50% รองลงมาคือหุ้นขนาดกลางและใหญ่ประมาณ 30% โดยมีหุ้นขนาดเล็กและขนาดเล็กคิดเป็นสัดส่วน 20% มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดถัวเฉลี่ยถ่วงน้ำหนักของ บริษัท ในกลุ่มกองทุนมีมูลค่าประมาณ 18 ล้านเหรียญ การถือครองผลงานที่สำคัญ ได้แก่ Wal-Mart Stores, Inc. , Amazon com, Inc. , บริษัท CVS Health Corporation, Netflix, บริษัท เป้าหมายและ บริษัท Dollar General Corporation

กองทุนรวม Rydex Retailing Fund มีอัตราเงินปันผลตอบแทนที่ 0.1% อัตราส่วนค่าใช้จ่ายของกองทุนต่อสินทรัพย์เสี่ยงที่ 1.83% สูงกว่าเกณฑ์เฉลี่ยของหมวดกองทุนรวมนี้ ในปีพ. ศ. 2558 ผลตอบแทนของกองทุนในช่วงห้าปีแรกคือ 19. 21% อัตราส่วนการหมุนเวียนประจำปีของกองทุนมีสูงมากที่ 395% อัตราส่วนหมุนเวียนเฉลี่ยต่อปีสำหรับกองทุนรวมในหมวดหมู่ cyclicals ผู้บริโภคเป็นเพียง 72% อัตราส่วนของ Sharpe ระยะเวลา 3 ปีที่ 1.48 ขึ้นอยู่กับค่าเฉลี่ยสำหรับกองทุนที่มุ่งเน้นการค้าปลีก