วันที่ 15 เมษายนมาถึงแล้ว แต่ความทรงจำว่าคุณต้องเสียเงินเท่าไรในการสรรพากรภายในช่วยให้ชัดเจน เช่นเดียวกับการตระหนักว่าคุณควรจะทำอะไรมากขึ้นเพื่อ จำกัด ภาระภาษีของคุณ

วิธีหนึ่งสำหรับนักลงทุนที่ร่ำรวยเพื่อลดภาระภาษีของพวกเขาคือผ่านพันธบัตรเทศบาล เกือบทั้งหมดพันธบัตรที่ออกโดยรัฐบาลท้องถิ่นในสหรัฐอเมริกาได้รับการยกเว้นจากภาษีของรัฐบาลกลางรัฐและท้องถิ่นโดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับผู้อยู่อาศัยในเขตอำนาจศาลที่ออกพันธบัตร ตรรกะก็คือว่ามันไม่เหมาะค่อนข้างสำหรับศาลาว่าการที่จะยืมเงินจากคนแล้วคิดค่าบริการพวกเขาสำหรับสิทธิในการทำเช่นนั้น

ปลายปีพ. ศ. 2556 เฟดประกาศว่าจะเริ่มขจัดนโยบายการผ่อนคลายเชิงปริมาณที่น่าอับอาย การลดขอบเขตของโครงการซื้อพันธบัตรของรัฐบาลกลางควรจะมีผลกระทบต่อการเคลื่อนไหวของอัตราดอกเบี้ยและประธานเฟดแห่งใหม่จะเข้ารับตำแหน่งในเดือนกุมภาพันธ์ปี 2014 พันธบัตรเทศบาลจะกลับมาอีกครั้ง แต่สินทรัพย์ประเภทประกอบด้วยพันธบัตรเทศบาลมีอยู่ในวงกว้างตั้งแต่ของเสียคุณภาพเปอร์โตริโก Sales Tax Financing Corporation ขายพันธบัตรรายได้จากภาษีที่ครบกำหนดในปีพ. ศ. 2557 จนถึงสมาคม AAA ที่ได้รับการจัดอันดับจาก AAA ของ Bay Area Governors Finance Authority สำหรับองค์กรที่ไม่แสวงหากำไรอาวุโสและ ตราสารหนี้ด้อยสิทธิที่จะครบกำหนดไถ่ถอนในปีนี้จะยากหรือเป็นไปไม่ได้ที่จะเสนอแนะให้พันธบัตรเทศบาลเป็นเงินลงทุนโดยไม่เจาะจงเจาะจงมากนัก

The ETF Advantage

โชคดีที่ บริษัท จัดการลงทุนก้าวไปข้างหน้าได้ตามปกติ กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนพันธบัตร Muni ช่วยให้การกระจายการลงทุนมีความหลากหลายในขณะเดียวกันก็มั่นใจได้ว่าโครงการด้านงานสาธารณะจะได้รับการสนับสนุน แม้ว่าเราจะไม่สามารถคาดเดาได้ว่า ETFs ของ MUNI ETF จะเป็นอะไรที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดระหว่างนี้และเมื่อการเรียกเก็บเงินภาษีครั้งถัดไปของคุณเกิดขึ้นอย่างน้อยเราก็สามารถหาวิธีการที่ชาญฉลาดและสร้างสรรค์ในการเปิดเผยตัวตนของคุณกับการลงทุนที่เป็นมิตรกับภาษีเหล่านี้

หนึ่งในกองทุน ETFs ที่ใหญ่ที่สุดในกองทุน muni bond ได้แก่ กองทุน Muni Bond ของ iShares 2017 AMT (NYSE Arca: MUAF) "2017" หมายถึงปีส่วนประกอบที่ครบกำหนด U. S. News & World Report ได้จัดอันดับกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ 2 กองทุน ^{มันแทบจะผันผวนมากกว่า 1. 5% ในทิศทางใดทิศทางหนึ่งซึ่งเป็นสิ่งที่คุณหวังสำหรับพันธบัตร muni พันธบัตร ETF กองทุนสำรองเลี้ยงชีพนี้ถือหุ้น 527 หุ้นจากรัฐทั้งหมด 3 รัฐ พันธบัตรไม่มีไม่มีมากกว่า 0. 85% ของจำนวนทั้งหมด ส่วนประกอบที่เล็กที่สุดของแต่ละส่วนประกอบมีมูลค่าน้อยกว่า 0.004% ของมูลค่าสินทรัพย์สุทธิของกองทุนซึ่งอาจทำให้สงสัยว่ามีความหลากหลายมากเกินไปหรือไม่} อะไรที่ทำให้ ETF ดี? เห็นได้ชัดว่าผลตอบแทน แต่ที่คลุมเครือเกินไปคำตอบสำหรับคำถามทั่วไปเกินไป ไม่ใช่เรื่องยากที่จะหาหุ้นเพนนีซึ่งเพิ่มขึ้น 2, 000% ในปีที่ผ่านมา แต่หุ้นดังกล่าวจะไม่พอดีกับคำจำกัดความของการลงทุนที่ "ดี": ท่ามกลางปัญหาอื่น ๆ ความเป็นไปได้ที่การเพิ่มขึ้นของราคาในอนาคตจะผอมลง .หากเราพิจารณาลงทุนอย่างจริงจังมากกว่าการเก็งกำไรเราสามารถกำหนด ETF ที่มีประสิทธิภาพสูงเป็นอย่างใดอย่างหนึ่งดังต่อไปนี้

·ใช้ ETFs อื่น ๆ ที่มีวัตถุประสงค์คล้ายคลึงกัน

·มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำ

แน่นอนนักวิเคราะห์บางคนมองไปที่เกณฑ์อื่น ๆ : การกระจายความเสี่ยงเป็นที่ชื่นชอบ แต่เมื่อมองไปที่การแต่งหน้าของแทบทุก ETF จะยืนยันว่าเรากำลังเข้าใกล้ข้อ จำกัด ว่า ETFs แบบผสมผสานสามารถเป็นได้อย่างไร

การซื้อตามวัตถุประสงค์

เมื่อประเมินและเปรียบเทียบวัตถุประสงค์ของอีทีเอฟมีความสำคัญ หากคุณต้องการให้อีเอฟเอฟของคุณเพิ่มมูลค่า (หรืออาจเสี่ยงต่อการสูญเสียเสื้อ) ซื้อ ETF ที่ใช้ประโยชน์จากเงินทุน สำหรับ ETFs พันธบัตร Muni อีกครั้งคนไม่ได้ลงทุนในพวกเขาสำหรับการแข็งค่าของเงินทุน Muni bond นักลงทุน ETF กำลังมองหาบางแห่งปลอดภัยที่จะนำเงินของพวกเขา กำไร 1% หรือแม้กระทั่งการสูญเสีย 1% จะได้รับการจัดเก็บภาษี 35% กล่าวอีกนัยหนึ่งเราสามารถละเว้น "เต้น ETFs อื่น ๆ โดยมีวัตถุประสงค์ที่คล้ายคลึงกัน" เป็นเกณฑ์เมื่อพิจารณาสิ่งที่ถือว่าเป็น Muni bond ETF ที่ดี หากคุณต้องการหลักฐานโปรดเข้าใจว่า Muni Bond ETF มีผลการดำเนินงานที่ดีที่สุดในช่วงปีที่ผ่านมา - iShares Short-Term AMI-Muni Bond ระยะสั้น (NYSE Arca: SUB

SUBiSh ShrtTrm Nat105. 64 + 0. 01% > สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) - ได้รับผลตอบแทนที่ยอดเยี่ยม 0.97% ให้กับผู้ถือหุ้นในช่วงเวลาดังกล่าว คู่แข่งที่ใกล้เคียงที่สุดได้กลับมาอีก 0. 62% เมื่อน้อย 0. 35% ก็เพียงพอที่จะแยกพันธบัตร muni bond ETF ที่มีประสิทธิภาพสูงสุดออกจากบัญชีถัดไปซึ่งจะบอกคุณสองเรื่อง อันดับแรกที่เรากำลังเผชิญกับความแตกต่างเล็ก ๆ น้อย ๆ ในชั้นรองนี้และประการที่สองอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเหล่านี้กลายเป็นทุกสิ่งทุกอย่าง อัตราส่วนค่าใช้จ่ายระหว่าง ETFs ของพันธบัตรเทศบาลจะอยู่ในช่วงที่คาดการณ์ได้ บาง บริษัท จัดการลงทุนคิดค่าบริการ 0.35% อื่น ๆ 0. 2% ส่วนใหญ่อยู่ระหว่าง เนื่องจากความแตกต่างระหว่างอัตราส่วนค่าใช้จ่ายของ "เศรษฐกิจ" ETFs muni bond และค่าใช้จ่ายที่ฟรีของพวกเขาพี่น้องที่มีค่าครองชีพสูงมีขนาดใหญ่ (เทียบกับผลตอบแทนที่ได้รับระหว่าง ETFs ของ MUNI ETFs) คำแนะนำที่ถูกต้อง แต่ไม่มีสีเป็น ซื้อพันธบัตร muni ETF ที่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำสุด มีอัตราส่วนของค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานเท่ากับ 0. 2%: SPDR Nuveen Barclays Capital Muni Bond (NYSE Arca: TFI

TFISPDR Nuv Blmbrg49 04 + 0 12%

สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) · SPDR Nuveen Barclays Capital ระยะสั้น Muni Bond (NYSE Arca: SHM SHMSPDR Nuv Blmbrg48 460 00%

สร้างโดย Highstock 4. 2. 6 ) < พันธบัตรเทศบาล SPDR Nuveen S & P VRDO เทศบาล (NYSE Arca: VRD) (VRDO หมายถึงพันธะสัญญาความต้องการที่มีอัตราผันแปรซึ่งหมายความว่าอัตราดอกเบี้ยจะถูกรีเซ็ตเป็นระยะ ๆ และผู้ถือสามารถถอนเงินสดออกได้) · Van Eck Short Municipal Index ETF (NYSE Arca: SMB SMBVanEck Vct FSM17 48-0 06%

สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6

) บรรทัดด้านล่าง < คุณจะไม่รวยกับ ETFs ของ Muni Bond ประโยชน์ของพวกเขาอยู่ที่อื่น สิ่งสำคัญที่ต้องจำไว้ก็คือภาษีใด ๆ ที่กล่าวมาข้างต้น ETFs พันธบัตร muni ยังคงเย็น 0% ปล่อยให้ IRS ได้รับเนื้อปอนด์จากที่อื่น