ส่วนใหญ่ของวรรณคดีทางการเงินเกี่ยวข้องกับการที่จะซื้อหุ้นและวิธีการได้รับการจัดการ สมมติฐานนี้ดูเหมือนว่าถึงเวลาที่จะขายได้ด้วยตัวเอง ความจริงก็คือการขายเป็นเพียงความสำคัญและเข้มข้นการดำเนินการเช่นการซื้อ ในบทความนี้เราจะดูที่ประเด็นหลักที่คุณควรพิจารณาเมื่อขายการลงทุน
เหตุผลในการขาย
โดยทั่วไปนักลงทุนต้องการที่จะชดเชยผลกำไรจนกว่าพวกเขาจะสามารถรับรู้ได้ในวงเล็บภาษีที่ต่ำกว่า ตัวอย่างเช่นรายได้จากการลงทุนจะถูกเก็บภาษีมากขึ้นกว่าเมื่อคุณเกษียณอายุ ดังนั้นมีเพียงไม่กี่เหตุผลที่จะขายก่อนเวลานั้น
เหตุผลที่พบบ่อยที่สุดคือการปรับพอร์ตการลงทุนของคุณ มีหลายเหตุผลที่พอร์ตโฟลิโออาจไม่สมดุลหรือไม่เหมาะสมสำหรับเป้าหมายการลงทุนของคุณ นี่อาจเป็นการเปลี่ยนแปลงวิถีชีวิตเช่นการแต่งงานการหย่าร้างการเกษียณการเกิดของเด็กหรือเพียงแค่ความเข้มข้นของทุนโดยบังเอิญในภาคเดียวเท่านั้น
การนำหุ้นทั้งหมดของคุณไปลงทุนในภาคเดียวหรือแม้กระทั่งการทุ่มเทเงินทั้งหมดของคุณให้อยู่ในระดับความเสี่ยงที่แน่นอนของการลงทุน - เป็นเกมที่อันตราย การกระจายความเสี่ยงโดยทั่วไปปฏิเสธโอกาสที่คุณจะสูญเสียทุกสิ่งทุกอย่างพร้อมกัน แต่คุณต้องระวังอย่าให้กระจายไปทั่วซึ่งจะขัดขวางการเติบโตของพอร์ตโฟลิโอของคุณ เมื่อพอร์ตโฟลิโอของคุณต้องหลากหลายหรือในกรณีที่มีการกระจายการลงทุนมากเกินไปเป้าหมายใหม่เป้าหมายก็คือการเสียค่าธรรมเนียมและภาษีให้น้อยที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ในขณะที่ทำการเปลี่ยนแปลง เราจะดูวิธีทำในไม่ช้า
เหตุผลอื่น ๆ ในการขายการลงทุนคือการระดมทุน - ไม่ว่าจะชำระเงินดาวน์ในบ้านการเงินธุรกิจใหม่ของคุณหรือจ่ายเงินเพื่อทำศัลยกรรมที่สำคัญหรือหยุดพัก วิธีที่ดีที่สุดในการระดมทุนคือการตระหนักถึงความสูญเสียเพื่อชดเชยผลกำไรของคุณ หากคุณมีเงินลงทุนสองประเภทซึ่งเป็นเงินที่มีประสบการณ์และอีกส่วนหนึ่งที่ได้รับความเสียหายคุณอาจต้องการขายทั้งสองอย่างเพื่อหลีกเลี่ยงผลกำไรโดยรวมที่เป็นภาษีกำไรจากเงินทุน
เหตุผลที่จะไม่ขาย
การขายเนื่องจากไตรมาสที่เลวร้ายหรือปีที่หยาบเป็นเหตุผลที่แย่ที่สุดที่จะขายเงินลงทุน สมมติว่ามีการตรวจสอบอย่างรอบคอบแล้วและการลงทุนก็ดีแล้วไตรมาสที่เลวร้ายคือเมื่อคุณควรซื้อเพิ่มเติม การลดราคาของ บริษัท ที่เป็นของแข็งอาจเกิดจากปัจจัยหลายประการที่ไม่เกี่ยวข้องกับผลการดำเนินงานของ บริษัท เช่นการแก้ไขในวงกว้างตลาดหมีข่าวลือหรือความตื่นตระหนกของนักลงทุนเพียงเพื่อชื่อไม่กี่หากคุณตอบสนอง
หลังจาก เป็นไตรมาสที่ไม่ดีคุณกำลังทำปฏิกิริยากับข้อมูลเก่า - ความเสียหายเกิดขึ้นแล้วและการซ่อมแซมกำลังดำเนินอยู่ อดทนน้อยจะไปทางยาวเพื่อเสริมสร้างผลงานและทักษะของคุณในฐานะนักลงทุน แรงจูงใจที่น่าสงสัยอื่น ๆ ในการขายคือการปลดปล่อยหรือรับเงินจากการลงทุนที่สืบทอด นักลงทุนมักรู้สึกไม่ค่อยพอใจต่อการลงทุนเหล่านี้เพราะพวกเขาไม่ได้เลือกพวกเขาและเป็นผลให้เกิดปฏิกิริยารุนแรงกับความผันผวนของราคามากกว่าที่จะอยู่ในสถานการณ์อื่น ๆ เมื่อคุณสืบทอดหุ้นอย่างไรก็ตามกำไรจากเงินทุนก่อนหน้าจะถูกลบออก ซึ่งหมายความว่าแม้ว่าหุ้นจะซบเซาคุณยังคงมีแหล่งเงินทุนที่ปลอดภาษีซึ่งคุณไม่ได้จ่ายเงิน หากพวกเขาลดค่าคุณจะได้รับการตัดจำหน่ายภาษีพร้อมกับเงินทุนจากการขายพวกเขา หากพวกเขาเพิ่มมูลค่าคุณก็ไม่มีอะไรต้องบ่น เพียงเพราะคุณมีวัวเงินสด แต่ไม่ได้หมายความว่าคุณควรจะฆ่ามัน ถือครองหุ้นที่ได้รับมาจนกว่าคุณจะต้องการหรือส่งต่อตัวคุณเอง
กลศาสตร์การขาย
สิ่งแรกที่ควรคำนึงถึงในการขายเงินลงทุนคือค่าธรรมเนียมที่คุณต้องจ่าย หากคุณใช้โบรกเกอร์หรือถือหุ้นใน บริษัท นายหน้าระดับไฮเอนด์ไม่มีอะไรที่ทำให้คุณไม่ต้องโอนไปยัง บริษัท นายหน้าส่วนลดเพื่อ จำกัด ค่าธรรมเนียมและเพิ่มผลกำไรของคุณ
ภาษีเป็นความกังวลครั้งต่อไปของคุณ เราได้กล่าวถึงความสมดุลและผลกำไรของคุณแล้วเพื่อลดภาษีของคุณ กระต่ายตัวสุดท้ายที่ออกมาจากหมวกคือศิลปะของการระบุหุ้น ยอดขายเป็นรายแรกที่ออกก่อน (FIFO) ยกเว้นที่ระบุไว้เป็นอย่างอื่น สำหรับนักลงทุนที่มีผลงานที่มีเสถียรภาพวิธีขาย FIFO อาจเป็นผลเสียจากมุมมองด้านภาษี คุณต้องการที่จะขายหุ้นที่คุณจ่ายเงินให้มากที่สุดและเลื่อนการรับรู้ผลกำไรจากการลงทุนในหุ้นทุนที่มีราคาถูกกว่าตราบเท่าที่คุณสามารถทำได้
สมมุติว่าคุณมีผลงานด้านเครื่องใส่กุญแจที่คุณซื้อ 50 หุ้นของ บริษัท สมมติที่ชื่อว่า Harry's Edible Life Preservers Inc. (HELP) ทุกปี ในช่วงสี่ปีคุณจะต้องจ่ายเงินจำนวน $ 10, $ 15, $ 20 และ $ 15 ต่อหุ้นตามลำดับ
ทันใดนั้นคุณต้องใช้เงิน $ 1, 200 สำหรับเหตุฉุกเฉินและมันก็เกิดขึ้นที่หุ้นของแฮร์รี่อยู่ที่ระดับสูงตลอดเวลาอยู่ที่ 25 เหรียญ คุณตัดสินใจที่จะขายหุ้น 50 หุ้น โดยการเลือกหุ้นที่คุณจ่ายเงินมากที่สุดสำหรับเงินจำนวน 20 เหรียญสหรัฐฯคุณสามารถลดจำนวนเงินที่ได้รับจากการได้รับทุนและเป็นผลให้คุณต้องจ่ายภาษีเป็นจำนวนมาก ในการดำเนินการนี้คุณต้องระบุจำนวนหุ้นภายในวันที่ซื้อหรือราคาซื้อเมื่อคุณทำการสั่งซื้อ อีกครั้งหนึ่งคุณต้องการเก็บหุ้นที่ได้รับมากที่สุดเท่าที่จะทำได้และจากนั้นคุณสามารถรับเงินสดได้เมื่อเกษียณอายุหรือมีปีที่ยากลำบาก
บทสรุป
การขายเงินลงทุนก็เหมือนการซื้ออย่างใดอย่างหนึ่ง - คุณต้องแน่ใจว่าสอดคล้องกับเป้าหมายการลงทุนของคุณแล้วทำตามความรอบคอบ เมื่อคุณตัดสินใจที่จะขายการลงทุนด้วยเหตุผลที่เหมาะสม - ไม่ว่าจะเพื่อสร้างความสมดุลระหว่างผลงานของคุณหรือเพิ่มทุนที่ต้องการ - ความท้าทายที่จะลดค่าธรรมเนียมและภาษีค่าธรรมเนียมของคุณจะได้รับการจัดการที่ดีที่สุดโดยการหานายหน้าส่วนลดที่ดีในการทำงานผ่านและภาษีของคุณจะถูกเก็บไว้ในการตรวจสอบโดยการตระหนักถึงกำไรและขาดทุนรวมทั้งการระบุหุ้น การลงทุนไม่ได้เป็นเพียงเกี่ยวกับการรู้ว่าเมื่อจะขาย แต่ทำไมและวิธีการขาย