หากคุณมีอายุมากกว่า 50 ปีคุณมีข้อดีด้านภาษีบางอย่างที่คู่หูที่อายุน้อยของคุณทำไม่ได้ เราได้กำหนดเป้าหมายที่คุณมักใช้ฤดูกาลภาษีนี้ อย่าส่งภาษีโดยไม่ต้องดูรายชื่อนี้ก่อน (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมดู ภาษี 101 สำหรับผู้เกษียณอายุ .)

การลงโทษการถอนก่อน

หากคุณมีบัญชีเกษียณอายุที่ต้องเสียภาษีคุณอาจรู้ว่าคุณไม่สามารถรับมือได้ โดยไม่ต้องเสียค่าปรับเบี้ยปรับถอนต้น 10% จนกว่าจะถึงอายุ59½ เมื่อเกิดเหตุการณ์เช่นนี้เงินที่คุณค้างชำระจะเป็นภาษีเงินได้มาตรฐานสำหรับเงินที่คุณนำออก จำนวนเงินที่ต้องเสียภาษีขึ้นอยู่กับประเภทของบัญชีการเกษียณอายุที่คุณมี การถอนตัวจาก Roth IRAs เช่นไม่มีภาษี

การหักลดหย่อนมาตรฐานที่มีขนาดใหญ่

คุณต้องการที่จะไม่เรียกเก็บรายได้เพิ่มภาษี $ 1, 550 ในช่วงนี้หรือไม่? หากคุณเกิดก่อนปีพ. ศ. 2494 คุณสามารถอ้างสิทธิ์หักค่าภาคหลวงได้ที่ $ 7, 850 ถ้ายื่นแบบแยกเดี่ยวและ $ 15, 100 ถ้าทั้งคุณและคู่สมรสอายุต่ำกว่า 65 ปีและยื่นร่วมกัน คนอื่นจะติดอยู่กับการหักล้างมาตรฐานปกติของ $ 6, 300 ถ้าพวกเขากำลังเดียวและ $ 12, 600 ถ้าพวกเขาแต่งงาน แน่นอนว่าถ้าคุณระบุการหักเงินของคุณซึ่งผู้เกษียณหลายคนทำแล้วการหักล้างตามมาตรฐานจะไม่เกี่ยวข้องกับคุณ

การหักค่ารักษาพยาบาลเพิ่มเติม

โดยทั่วไปแล้วคุณอายุมากกว่าคุณใช้เวลาอยู่ในที่ทำงานของแพทย์มากขึ้น จนกระทั่งปี 2017 ผู้ที่มีอายุเกินกว่า 65 ปีที่ได้รับค่ารักษาพยาบาลส่วนหนึ่งจะได้รับค่ารักษาพยาบาลส่วนหนึ่งหลังค่าใช้จ่ายของพวกเขาเกิน 7. 5% ของรายได้รวมที่ปรับแล้ว (AGI) ประชากรที่มีอายุน้อยกว่าไม่ได้รับอะไรจนกว่าค่าใช้จ่ายจะเกิน 10% ของ AGI ของพวกเขา (สำหรับรายละเอียดดู 65 หรือเก่ากว่า? มีการผ่าตัดเลือกปีนี้ .)

การหักภาษีทางการแพทย์ไม่ได้เป็นวิธีเดียวที่ IRS ต้องการที่จะช่วยเหลือผู้สูงอายุที่ครอบคลุมค่ารักษาพยาบาลของพวกเขา สำหรับปีภาษีปี 2556 ครอบครัวสามารถบริจาคเงินได้มากถึง 6,500 เหรียญสหรัฐสำหรับบัญชีออมทรัพย์สุขภาพของตนเองในขณะที่บุคคลสามารถจ่ายเงิน 3,500 เหรียญในปี 2016 ครอบครัวสูงสุดจะเพิ่มขึ้นเป็น 6,500 เหรียญ แต่ถ้าคุณมีอายุ 55 ปีขึ้นไป อนุญาตให้เพิ่มเงิน $ 1,000 เป็นเงินสมทบ

คุณอาจไม่ต้องยื่นเรื่อง

คนที่มีอายุมากกว่า 65 ปีไม่ต้องยื่นเรื่องจนกว่าจะถึง $ 11, 850 ในรายได้ ($ 23, 100 ถ้าแต่งงานแล้ว) สำหรับคนที่อายุน้อยกว่า 65 เกณฑ์เป็น $ 10, 300 ถ้าเดี่ยวและ $ 20, 600 ถ้าแต่งงานแล้ว ถ้าคนหนึ่งคนนั้นมีอายุมากกว่า 65 ปีและอีกคนหนึ่งอายุน้อยกว่าตัวเลขดังกล่าวคือ $ 21, 850

Play Catch-Up

เมื่อคุณอายุครบ 50 ปีแล้วคุณมีสิทธิ์รับเงินช่วยเหลือ 401 (k ), 403 (ข) และบัญชีเกษียณอื่น ๆ ในปี 2015 และ 2016 คุณสามารถมีส่วนร่วมในการรับผลประโยชน์จากการจับรางวัลได้ถึง 6,000 เหรียญ นอกจากนี้ผู้ที่อายุตั้งแต่ 50 ปีขึ้นไปสามารถบริจาคเงินสูงสุด 6,500 เหรียญให้กับ IRAs แบบดั้งเดิมหรือ Roth IRAs ซึ่งตรงข้ามกับผู้ที่มีอายุต่ำกว่า 50 ปีซึ่งมีวงเงินไม่เกิน 500,000 เหรียญหากคุณมีแผนเกษียณอายุที่ไม่ค่อยปกติเช่น SIMPLE 401 (k) สิ่งต่างๆแตกต่างกันเล็กน้อย อ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับเว็บไซต์ IRS

การจ่ายภาษีทรัพย์สิน

กฎหมายภาษีทรัพย์สินไม่ได้กำหนดไว้ในระดับรัฐบาลกลางดังนั้นจึงไม่มีมาตรฐานเดียวที่เราสามารถชี้แนะได้ แต่บางเขตอำนาจศาลให้บริการที่พักสำหรับผู้ที่มีอายุมากกว่า 50 ปีซึ่งอาจขึ้นอยู่กับรายได้หรือ มาพร้อมกับข้อกำหนดอื่น ๆ แต่ก่อนที่จะจ่ายภาษีทรัพย์สินของคุณให้ตรวจสอบกับเจ้าหน้าที่เก็บภาษีในท้องถิ่นของคุณเพื่อให้แน่ใจว่าคุณจะไม่พลาดเวลาพัก

หลีกเลี่ยง RMD - ให้การกุศล

เมื่อคุณไปถึง70½คุณต้องใช้เงินบางส่วนจากบัญชีการเกษียณอายุของแต่ละบุคคลในสิ่งที่เรียกว่าการกระจายขั้นต่ำที่จำเป็น (RMD) แทนการแทงเงินสดให้องค์กรการกุศลที่คุณเลือก การบริจาคดังกล่าวจะช่วยให้ RMD เพิ่มรายได้ของคุณและอาจทำให้คุณอยู่ในวงเล็บภาษีที่ต่ำกว่า รายได้ของคุณอาจมีผลกับการที่คุณต้องเสียภาษีของรัฐบาลกลางเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ประกันสังคมและคุณจะเสียค่าใช้จ่ายเท่าไรสำหรับ Medicare (ดูที่

คู่มือ High Net Worth เพื่อประกันสังคม และ

คู่มือ High Net Worth ไปที่เมดิแคร์ ) บรรทัดด้านล่าง อายุมีประโยชน์หลายอย่าง: ภูมิปัญญา grandkids การเกษียณและการแบ่งภาษี นอกจากนี้หากคุณเข้าใกล้เกษียณอายุและพบว่าตัวเองมีส่วนร่วมในการบริจาคของคุณเพียงเล็กน้อยแล้วคุณสามารถพักได้ แต่คุณต้องทราบว่าจะใช้ประโยชน์จากสิ่งเหล่านี้ได้อย่างไร