Charles Schwab Corporation (NYSE: SCHW SCHWCharles Schwab Corp44 13-1. 17% สร้างขึ้นโดย Highstock 4. 2. 6 ) มีประวัติอันยาวนานของ การจัดการกองทุน แม้ว่าเงินทุนที่เกษียณอายุบางส่วนจะค่อนข้างใหม่ แต่ก็เต็มไปด้วยทรัพยากรของ Schwab รวมทั้งการวิจัยการลงทุนและความเชี่ยวชาญของ บริษัท รายชื่อกองทุนชั้นนำของ Schwab สำหรับการกระจายการเกษียณอายุในปีพ. ศ. 2560 ประกอบด้วยกองทุนรายได้กองทุนรายได้และกองทุนผลตอบแทนทั้งหมด

Schwab ได้เปิดตัวกองทุนรายได้รายเดือนสำหรับทั้งสามรายในปีพ. ศ. 2551 สำหรับนักลงทุนที่ต้องการหารายได้คงที่ต่อเดือนตามความต้องการรายได้และจำนวนความเสี่ยงที่พวกเขายินดีที่จะรับ ทั้งสามกองทุนได้รับการออกแบบมาเพื่อเพิ่มรายได้สูงสุดในขณะเดียวกันก็รักษาหรือเพิ่มเงินต้น การใช้แนวทาง "เงินกองทุน" จะมีการจัดสรรสินทรัพย์ระหว่างกองทุนหุ้นและพันธบัตรเพื่อให้ได้รายได้และอัตราการเติบโตที่ต้องการ

การกระจายรายเดือนจะตั้งขึ้นเมื่อต้นปีและจ่ายออกไป 12 เดือนเมื่อมีการรีเซ็ตตามผลการดำเนินงานของกองทุน กองทุนอาจลดจำนวนเงินที่จ่ายออกในช่วงที่อัตราดอกเบี้ยต่ำหรือผลการดำเนินงานในตลาดหุ้นที่ไม่ดีดังนั้นจึงไม่จำเป็นต้องจุ่มลงในเงินต้น กลยุทธ์นี้ใช้ได้ผลดีที่สุดในช่วงเวลาที่กองทุนสามารถใช้ประโยชน์จากอัตราดอกเบี้ยหรือสภาวะตลาดที่เป็นบวก ตัวอย่างเช่นกองทุนการขายปานกลางกำหนดเป้าหมายอัตราการจ่ายเงินตั้งแต่ 1 ถึง 3% เมื่ออัตราดอกเบี้ยต่ำและอัตราการจ่ายเงิน 3 ถึง 6% เมื่ออัตราดอกเบี้ยสูง

การจ่ายปันผลปานกลาง: กองทุนนี้กำหนดเป้าหมายการจ่ายเงินรายปีเป็น 3 ถึง 4% ในขณะที่มีอัตราการเติบโตสูงกว่าค่าเฉลี่ย มีความยืดหยุ่นในการลงทุนในช่วงต่างๆภายในกลุ่มสินทรัพย์แต่ละประเภท ได้แก่ กลุ่มผู้ถือหุ้น 20 ถึง 60%, รายได้คงที่ 40 ถึง 70% และมีเงินสดเท่ากับ 0 ถึง 10% ในช่วง 5 ปีที่ผ่านมากองทุนนี้กลับมา 5. 42% ในช่วง 5 ปีที่ผ่านมาและ 4. 46% ในช่วงสามปีที่ผ่านมา ณ เดือนธันวาคมปี 2015

การจ่ายเงินที่เพิ่มขึ้น: กองทุนนี้กำหนดเป้าหมายการจ่ายเงินรายปีเป็น 4 ถึง 5% ของการเจริญเติบโต ช่วงการจัดสรรสินทรัพย์มีตั้งแต่ 10 ถึง 40% โดยมีรายได้คงที่ 50 ถึง 90% และมีเงินสดเท่ากับ 0 ถึง 12% ในช่วง 5 ปีที่ผ่านมากองทุนนี้กลับมา 4% 5% และ 3% ในช่วงสามปีที่ผ่านมา ณ เดือนธันวาคม 2015

การจ่ายเงินสูงสุด: กองทุนนี้แสวงหาอัตราการจ่ายเงินสูงสุดโดยกำหนดเป้าหมาย 5 ถึง 6% โดยมี อัตราการเจริญเติบโตต่ำสุด ช่วงการจัดสรรสินทรัพย์มีตั้งแต่ 0 ถึง 25% โดยมีรายได้คงที่ตั้งแต่ 60 ถึง 100% และมีเงินสดเท่ากับ 0 ถึง 15% ในช่วงห้าปีที่ผ่านมากองทุนสำรองเลี้ยงชีพได้คืนเงินแล้ว 3. 14% ในช่วง 5 ปีที่ผ่านมาและ 2. 26% ในช่วงสามปีที่ผ่านมา ณ เดือนธันวาคม 2558

อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสำหรับกองทุนทั้งสามช่วงระหว่าง 0.55 ถึง 0.70%

Schwab Target Funds

Schwab เสนอช่วงกองทุนเป้าหมายที่ครอบคลุมช่วงเวลา 2015, 2020, 2025, 2030, 2035, 2040, 2045 และ 2050 กองทุนเป้าหมายทั้งหมดของ Schwab แสวงหาผลสูงสุดสำหรับวันเกษียณอายุที่กำหนดเป้าหมายไว้ในขณะเดียวกันก็จัดการความเสี่ยงอย่างต่อเนื่อง เนื่องจากเส้นทางเลื้อยใกล้ถึงวันที่เป้าหมายกระบวนการจัดสรรสินทรัพย์เชิงกลยุทธ์มุ่งเน้นการรักษาระดับการเจริญเติบโตของสินทรัพย์ขณะที่ค่อยๆลดความเสี่ยงลง เมื่อเกษียณอายุหลังวันที่กำหนดกองทุนจะเพิ่มการลงทุนในตราสารหนี้เพื่อลดความผันผวนและความเสี่ยง กองทุนสามารถลงทุนในกองทุนอื่น ๆ อีกกว่า 100 กองทุนเพื่อให้บรรลุเป้าหมายในการจัดสรรยุทธศาสตร์

ตามปกติของกองทุนเป้าหมายผลตอบแทนรวมของกองทุนเป้าหมายในวันดังกล่าวมักจะสูงกว่ากองทุนเป้าหมายในระยะใกล้ ตัวอย่างเช่นผลตอบแทนจากการลงทุน 5 ปีของกองทุนเป้าหมายปี 2583 เท่ากับร้อยละ 9 92 ในขณะที่ผลตอบแทนจากการลงทุนในปี พ.ศ. อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสำหรับ Schwab Target Funds อยู่ที่ระดับต่ำจาก 0.53% สำหรับกองทุนในปี 2015 ถึง 0.55% สำหรับกองทุน 2055

Schwab Balanced Fund (SWOBX)

กองทุน Schwab Balanced เป็นอีกหนึ่งกองทุนที่ลงทุนในกองทุน Schwab และ Laudus อื่น ๆ เพื่อให้บรรลุเป้าหมายการจัดสรร 55-65% ในตราสารทุนและ 35-45% ในตราสารหนี้ หลักทรัพย์ พยายามลงทุนในหุ้นและตราสารหนี้อย่างน้อย 25% แต่ก็มีความยืดหยุ่นในการลงทุนได้มากถึงร้อยละ 100 ของสินทรัพย์ทั้งในด้านเงินสดและรายการเทียบเท่าเงินสดในภาวะเศรษฐกิจและตลาดที่ยากลำบาก มีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0. 62%

กองทุนหุ้นของ Schwab Dividend Equity Fund (SWDSX)

ผู้เกษียณอายุอาจมองไปที่สภาพแวดล้อมที่มีอัตราดอกเบี้ยต่ำและมีอัตราการเติบโตต่ำในอีกไม่กี่ปีข้างหน้านั่นคือเหตุผลว่าทำไมกองทุนหุ้นปันผลจึงได้รับความสนใจมากขึ้น กองทุนรวม Schwab Dividend Equity Fund แสวงหาผลตอบแทนโดยรวมผ่านการเติบโตและรายได้การลงทุนใน บริษัท ขนาดใหญ่และ บริษัท ขนาดกลางที่มีประวัติอันยาวนานในการจ่ายเงินปันผลและความคาดหวังที่จะเพิ่มขึ้นตามระยะเวลา ในช่วง 15 ปีที่ผ่านมากองทุนมีผลการดำเนินงานดีกว่าดัชนีอ้างอิง S & P 500 แม้ว่าจะสูญเสียประโยชน์ในช่วง 5 ปีและ 10 ปีล่าสุด อัตราส่วนค่าใช้จ่ายของ บริษัท เท่ากับ 0. 88%

กองทุนตราสารหนี้ระยะสั้น Schwab (SWBDX)

ด้วยอัตราดอกเบี้ยที่จะเพิ่มขึ้นในอนาคตอันใกล้นี้ Schwab Short-Term Bond Fund มีโอกาสเข้าร่วมเพิ่มผลตอบแทน ลงทุนในตราสารหนี้ประเภทลงทุนซึ่งมีระยะเวลาสั้นและสามารถลงทุนในตราสารหนี้และตราสารหนี้ที่มีอัตราดอกเบี้ยลอยตัวที่ก่อให้เกิดรายได้ นี่เป็นวิธีที่กองทุนมีเป้าหมายในการสร้างรายได้สูงในขณะที่ยังคงรักษาเงินทุน อัตราส่วนค่าใช้จ่ายของ บริษัท อยู่ที่ 0.29% ถือว่าอยู่ในระดับต่ำ