ผู้จัดการลงทุนผู้จัดเตรียมภาษีและผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินรายอื่น ๆ ที่ต้องการขยายฐานธุรกิจของตนสามารถทำธุรกิจได้อย่างมีประสิทธิภาพมากที่สุดโดยการเพิ่มผลิตภัณฑ์หรือบริการเพิ่มเติม อย่างไรก็ตามต้องให้ความสำคัญอย่างรอบคอบเพื่อให้มั่นใจว่าประสบความสำเร็จและส่งเสริมตราสินค้าของตนอย่างมีประสิทธิภาพ มีปัจจัยด้านการเงินและโลจิสติกหลายประการที่จะต้องพิจารณาสำหรับผู้ที่เลือกที่จะขยายการปฏิบัติของตนในลักษณะนี้ แต่ละรายต้องได้รับการพิจารณาอย่างละเอียดก่อนที่จะมีการดำเนินการใด ๆ เพื่อหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดที่เกิดจากค่าใช้จ่ายและความยุ่งยากอย่างมืออาชีพ

ความสำคัญในการเพิ่มบรรทัดใหม่ของธุรกิจเริ่มต้นด้วยการสร้างรายชื่อปัจจัยสำคัญที่ต้องระบุ ปัจจัยเหล่านี้รวมถึง:

ลักษณะและขอบเขตของบริการหรือธุรกิจใหม่ที่จะนำเสนอ
การจัดบุคลากรการจัดการและการจัดการธุรกิจใหม่ ๆ

• การรวมธุรกิจใหม่หรือบริการเข้ากับแนวทางปฏิบัติปัจจุบัน
• การประเมิน ความเสี่ยงและค่าใช้จ่ายที่จะมาพร้อมกับบริการหรือธุรกิจใหม่
• การกำหนดราคาและค่าธรรมเนียมสำหรับบริการใหม่
• การตลาดและการส่งเสริมบริการใหม่
• ประเด็นเกี่ยวกับข้อบังคับและการอนุญาต
• ต้องมีการสร้างแผนอย่างชัดเจนเพื่อแสดงรายการขั้นตอนสำหรับแต่ละจุดเหล่านี้ ความซับซ้อนและความยากของแต่ละจุดจะแตกต่างกันขึ้นอยู่กับสถานการณ์เช่นลักษณะและขอบเขตของการปฏิบัติปัจจุบันของที่ปรึกษาและประเภทธุรกิจหรือบริการที่จะเพิ่ม ที่ปรึกษาผู้ที่มีแนวทางปฏิบัติที่มีขนาดใหญ่และเป็นที่ยอมรับซึ่งสร้างรายได้ที่สำคัญอยู่ในตำแหน่งที่ดีกว่ามากในการเพิ่มบริการใหม่ ๆ ในการปฏิบัติงานมากกว่าที่มีฐานลูกค้าที่เล็กกว่า และ CPA ที่ต้องการเพิ่มการวางแผนทางการเงินเป็นบริการแยกต่างหากสามารถท้าทายการนั่งสอบ CFP Board ในขณะที่ CFP ที่ต้องการเป็น CPA และให้บริการด้านบัญชีทั่วไปอาจจำเป็นต้องทำหลักสูตรระดับปริญญาตรีเพิ่มเติมอีกหลายอย่างในการทำบัญชีก่อนที่จะนั่ง สำหรับการสอบ CPA จุดที่ระบุไว้ด้านบนจะได้รับการตรวจสอบโดยละเอียด:

ลักษณะและขอบเขตของธุรกิจใหม่

นี่เป็นหนึ่งในปัจจัยสำคัญที่สุดที่จะกล่าวถึงในกระบวนการวางแผน ที่ปรึกษาจำเป็นต้องชี้แจงสิ่งที่ผลิตภัณฑ์และบริการที่พวกเขาเสนอและการบริการจะมีโครงสร้างอย่างไร ตัวอย่างเช่น CPA ที่เสนอการวางแผนทางการเงินต้องตัดสินใจว่าเขาหรือเธอจะให้บริการจัดการสินทรัพย์และผลิตภัณฑ์ประกันภัยด้วย หาก CFP หรือนายหน้าค้าหลักทรัพย์ออกไปจัดเตรียมภาษีพวกเขาจะจัดเตรียมเอกสารคืนภาษีนิติบุคคลอสังหาริมทรัพย์และของขวัญด้วยหรือไม่?

โครงสร้างของธุรกิจใหม่
มีหลายวิธีที่นักการเงินสามารถรวมธุรกิจใหม่เข้ากับโมเดลปัจจุบันได้ทางเลือกที่เหมาะสมจะขึ้นอยู่กับขนาดและขอบเขตของธุรกิจปัจจุบันของพวกเขาและลักษณะของบริการเพิ่มเติมที่นำเสนอ ผู้ประกอบการรายเล็กสามารถเสนอบริการนี้เป็นธุรกิจเพิ่มเติมในรูปแบบที่ไม่เป็นทางการส่วนใหญ่ในขณะที่ บริษัท ขนาดใหญ่มักจะต้องสร้างแผนกใหม่เพื่อให้การสนับสนุนอย่างเพียงพอ บาง บริษัท อาจเลือกให้บริการดังกล่าวเป็นกิจการที่แยกกันหรือ บริษัท ย่อยโดยมีกระแสเงินสดและงบดุลเป็นของตนเอง

การจัดหาบุคลากรการจัดองค์กรและการจัดการ
ในหลาย ๆ กรณีเจ้าของธุรกิจบริการทางการเงินจะเห็นความต้องการที่จะเพิ่มธุรกิจใหม่ซึ่งอาจมีความรู้หรือประสบการณ์น้อยหรือไม่มีเลย บุคลากรเพิ่มเติมจะต้องให้บริการนี้เว้นไว้แต่ว่าพนักงานปัจจุบันจำนวนมากพอที่จะได้รับการฝึกอบรมในพื้นที่นี้ เจ้าของต้องคำนึงถึงระยะเวลาที่จำเป็นในการดำเนินการนี้ตลอดจนเวลาและความพยายามเพิ่มเติมที่จะต้องใช้ในการดำเนินการในส่วนนี้ไปเรื่อย ๆ และไม่ว่าพวกเขาจะต้องมอบหมายการกำกับดูแลให้กับผู้จัดการหรือหุ้นส่วนที่แยกจากกัน

การผนวกรวมธุรกิจใหม่เข้ากับการปฏิบัติในปัจจุบัน
ขั้นตอนนี้เกี่ยวข้องกับการให้บริการและเสนอทางด้านลอจิสติกส์และเทคโนโลยี ธุรกิจใหม่ ๆ น่าจะต้องใช้โปรแกรมคอมพิวเตอร์เครื่องอื่นและการนำเสนอบริการเพิ่มเติมนี้อาจเป็นเรื่องง่ายขึ้นหากโปรแกรมใหม่สามารถเชื่อมต่อกับซอฟต์แวร์ที่มีอยู่ซึ่งอนุญาตให้นำเข้าข้อมูลไคลเอ็นต์และข้อมูลอื่น ๆ เจ้าของต้องตัดสินใจว่าจะมีการให้บริการใหม่ในช่วงเวลาที่ธุรกิจแบบดั้งเดิมของตนมีการให้บริการ (เช่นข้อเสนอในการวางแผนทางการเงินในขณะที่จัดเตรียมภาษีของลูกค้า) หรือจะจัดเตรียมในเวลาหรือสถานที่แยกต่างหาก

การประเมินความเสี่ยงและค่าใช้จ่าย
นักวางแผนจะต้องศึกษาอย่างรอบคอบเกี่ยวกับรายได้ทั้งจำนวนที่คาดว่าจะได้รับจากการให้บริการและค่าใช้จ่ายที่จะเกิดขึ้นจริง ขั้นตอนแรกที่ดีอาจเป็นไปได้สำหรับการสำรวจลูกค้าที่มีอยู่เพื่อดูจำนวนผู้ใช้บริการที่สนใจในการใช้บริการใหม่ หากมีการให้บริการเพิ่มเติมแก่สาธารณชนในฐานะธุรกิจแบบสแตนด์อโลนนักวางแผนจะต้องพยายามและคาดการณ์จำนวนลูกค้าใหม่ที่จะสนใจในการเป็นลูกค้าของการปฏิบัติในปัจจุบันของตน ค่าใช้จ่ายด้านการตลาดและการส่งเสริมการขาย

ค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมสำหรับพื้นที่สำนักงานใหม่ (หรือค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม) ค่าใช้จ่ายในการซื้อและ / หรือปรับปรุงอาคารใหม่)
ค่าอุปกรณ์เฟอร์นิเจอร์และซอฟต์แวร์ใหม่หรือเทคโนโลยีอื่น ๆ ที่ต้องใช้

• ค่าเริ่มต้นสำหรับการลงทะเบียนกับนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์หรือที่ปรึกษาการลงทุนสำหรับผู้ที่ตั้งใจ การถือครองหรือบริหารสินทรัพย์ของลูกค้า
• ค่าธรรมเนียมการศึกษาต่อเนื่องสำหรับทุกคนที่มีส่วนร่วมในสายธุรกิจใหม่
• ค่าใช้จ่ายของวัสดุการศึกษาและเอกสารอ้างอิงทั้งหมด
• เวลาที่ใช้ในการพัฒนาเอกสารที่จำเป็นทั้งหมดสำหรับธุรกิจใหม่ ๆ เช่น เป็นแบบสอบถามของลูกค้า
• ค่าเล่าเรียนสำหรับสมาชิกที่ต้องการหรือควรจะซื้อเช่น NAIFA, AICPA, FPA เป็นต้น
• การกำหนดราคาและค่าธรรมเนียม
• มีอะไรมากกว่าที่จะต้องพิจารณา การชดเชยอาจมีได้หลายรูปแบบทั้งนี้ขึ้นอยู่กับระดับและประเภทของบริการที่ได้รับ หากที่ปรึกษาจะเสนอการจัดเตรียมภาษีรายได้อาจมีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมแบบแบนสำหรับประเภทของผลตอบแทนแต่ละประเภทที่ได้รับการจัดเตรียมไว้ (รายได้ที่ดินของขวัญหรือองค์กร) หากที่ปรึกษาจะให้การจัดการลงทุนเขาหรือเธอสามารถทำงานผ่านนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์หรือคิดค่าธรรมเนียมร้อยละของสินทรัพย์ที่อยู่ภายใต้การบริหาร
• ค่าธรรมเนียมแบบเรียบอาจเหมาะสมกับแผนการทางการเงินที่ครอบคลุมและค่าธรรมเนียมรายชั่วโมงอาจเป็นเส้นทางที่ดีที่สุดสำหรับการให้คำแนะนำหรือคำแนะนำง่ายๆ ที่ปรึกษาซึ่งคิดอัตราค่าบริการแบบแบนหรือรายชั่วโมงน่าจะควรเก็บตัวเลขเหล่านี้ไว้ในละแวกใกล้เคียงกับที่พวกเขาเรียกเก็บจากบริการปัจจุบันของตน ที่ปรึกษาอาจต้องการพิจารณาให้บริการฟรีแก่ลูกค้าที่สร้างรายได้เป็นจำนวนมาก ตัวอย่างเช่นคนที่ลงทุน $ 500,000 ในรอบปีอาจมีสิทธิ์ได้รับการวางแผนการเงินฟรีหรือการเตรียมภาษี และเช่นเดียวกับธุรกิจอื่น ๆ ค่าธรรมเนียมควรมีอย่างน้อยขึ้นอยู่กับจำนวนของเวลาและความพยายามที่จำเป็นในการดำเนินการบริการ
• การตลาดและการส่งเสริม
• วิธีที่ดีที่สุดในการดำเนินการนี้จะขึ้นอยู่กับลักษณะของการปฏิบัติในปัจจุบันของที่ปรึกษา ขั้นตอนแรกคือการประกาศบรรทัดใหม่ของธุรกิจให้เป็นฐานลูกค้าปัจจุบันของ บริษัท แต่สายธุรกิจใหม่ ๆ น่าจะเป็นตลาดสำหรับกลุ่มประชากรที่เฉพาะเจาะจงและควรศึกษาเพื่อให้เข้าใจถึงความต้องการและแรงจูงใจของตลาดที่ผู้ให้คำปรึกษาจะโฆษณา เว็บไซต์, โบรชัวร์, การพูดการนัดหมาย, การส่งจดหมายจำนวนมาก, จดหมายข่าวและรูปแบบการตลาดแบบเดิม ๆ เป็นเครื่องมือที่เหมาะสมสำหรับงานนี้

กฎระเบียบและการอนุญาต
ผู้ที่เข้าสู่กระบวนการวางแผนทางการเงินหรือการลงทุนจะต้องทำความคุ้นเคยกับกฎและข้อบังคับทั้งหมดที่จะต้องปฏิบัติตาม ก.ล.ต. และ FINRA มีหลักเกณฑ์เกี่ยวกับการให้บริการดำเนินการและจ่ายเงินค่าบริการและผู้ที่ลงทะเบียนกับตัวแทนจำหน่ายจะต้องเผชิญกับการกำกับดูแลโดยฝ่ายกำกับการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ผู้ที่เสนอการเตรียมภาษีต้องเป็นไปตามข้อกำหนดใหม่ที่กำหนดโดย IRS และลงทะเบียนเป็นผู้จัดเตรียมภาษีล่วงหน้า การศึกษาและการเตรียมความพร้อมในสาขานี้เป็นหนึ่งในขั้นตอนแรกในการนำเสนอธุรกิจใหม่ ๆ ในอุตสาหกรรมการเงิน

บรรทัดด้านล่าง

ที่ปรึกษาที่ต้องการเพิ่มธุรกิจเพิ่มเติมในการปฏิบัติงานของพวกเขาจำเป็นต้องประเมินความเสี่ยงต้นทุนและผลตอบแทนที่เกี่ยวข้องอย่างรอบคอบ องค์กรเช่นสมาคมวางแผนทางการเงินสามารถให้ทรัพยากรและข้อมูลมากมายสำหรับผู้ที่กำลังพิจารณาความเป็นไปได้นี้ ผู้ที่ลงทะเบียนกับนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ในปัจจุบันควรปรึกษาพวกเขาเพื่อขอคำแนะนำและคำแนะนำด้วย แต่ผู้ที่ใช้เวลาในการสร้างแผนธุรกิจที่มีเสียงและปฏิบัติตามผ่านทางรูปแบบที่จัดระเบียบสามารถเก็บเกี่ยวผลตอบแทนที่สำคัญสำหรับความพยายามของพวกเขาในระยะยาว