เกือบครึ่งหนึ่งของที่ปรึกษาทางการเงินทั้งหมดได้ใช้สื่อทางสังคมเพื่อเปลี่ยนกลุ่มเป้าหมายเป็นลูกค้าตามที่ Accenture กล่าวในขณะที่อีก 9% ของนักลงทุนอ้างว่า บริษัท ที่ล้มเหลวในการยกระดับสื่อสังคมออนไลน์จะสูญเสียลูกค้าไป ที่ใช้สื่อทางสังคมเพื่อดึงดูดลูกค้า แต่ที่ปรึกษาต้องเดินไปบนเส้นแบ่งระหว่างการปฏิบัติตามกฎระเบียบและบุคลิกภาพเมื่อมีส่วนเกี่ยวข้องกับลูกค้าปัจจุบันและกลุ่มเป้าหมายใน LinkedIn, Facebook, Twitter และเครือข่ายอื่น ๆ

AD:

ที่ปรึกษาทางการเงินส่วนใหญ่ใช้ประโยชน์จากสื่อทางสังคมในฐานะผู้นำทางความคิดและเครื่องมือสร้างความสัมพันธ์แทนที่จะใช้เพื่อส่งเสริมการขายอย่างแท้จริง ตัวอย่างเช่นพวกเขาอาจแบ่งปันเนื้อหาที่เกี่ยวข้องเข้าร่วมกลุ่ม LinkedIn และโพสต์ลิงก์ไปยังเนื้อหาในบล็อกของตน กิจกรรมเหล่านี้อาจดูเหมือนไม่เป็นอันตรายต่อพื้นผิว แต่ บริษัท ควรใช้มาตรการเพื่อให้มั่นใจว่าสอดคล้องกับแนวทางการกำกับดูแลล่าสุดเพื่อหลีกเลี่ยงปัญหาใด ๆ (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่: ที่ปรึกษาทางการเงินใช้ประโยชน์จากสื่อทางสังคมอย่างไร .)

ในบทความนี้เราจะดูที่วิธีการที่ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถปฏิบัติตามแนวทางการปฏิบัติตามสื่อทางสังคมในขณะที่ใช้สื่อได้อย่างมีประสิทธิภาพ

สิ่งที่ต้องทำ

สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC) และ FINRA ได้ให้คำแนะนำแก่ที่ปรึกษาทางการเงินที่ต้องการให้สอดคล้องกับข้อกำหนด

ยอมรับนโยบาย

• FINRA แนะนำให้ที่ปรึกษาทางการเงินยอมรับนโยบายและขั้นตอนที่เหมาะสมเพื่อให้แน่ใจว่าบุคคลที่มีส่วนร่วมในสื่อสังคมออนไลน์เพื่อวัตถุประสงค์ทางธุรกิจได้รับการดูแลอย่างเหมาะสมมีการฝึกอบรมและพื้นฐานที่จำเป็นในกิจกรรมดังกล่าวและไม่ก่อให้เกิดความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นกับผู้ลงทุน นอกจากนี้ บริษัท ควรมีนโยบายที่ห้ามพนักงานไม่ให้มีส่วนร่วมในการสื่อสารทางธุรกิจกับบัญชีที่ไม่มีการดูแล เก็บถาวรทุกอย่าง
• กฎ FINRA 3110 กำหนดให้ที่ปรึกษาทางการเงินเก็บบันทึกการสื่อสารทั้งหมดรวมถึงข้อมูลที่ทำผ่าน social media แม้ว่าจะไม่มีคำแนะนำที่เฉพาะเจาะจงสำหรับระยะเวลาที่ต้องเก็บระเบียนไว้ แต่ที่ปรึกษาทางการเงินส่วนใหญ่จะเก็บข้อมูลที่เก็บถาวรซึ่งย้อนกลับไปไม่น้อยกว่า 3 ปี ข่าวดีก็คือมีบริการมากมายที่สามารถช่วยในการจัดเก็บรวมทั้ง HearsaySocial โพสต์ข้อสงวนสิทธิ์
• ที่ปรึกษาทางการเงินต้องสื่อสารในลักษณะที่โปร่งใสและโปร่งใสซึ่งหมายความรวมถึงการปฏิเสธความรับผิดชอบสำหรับโปรโมชั่นทั้งหมด บ่อยครั้งที่ที่ปรึกษาทางการเงินทำเช่นนี้กับ # แฮชแท็กโฆษณาที่ระบุว่าข้อความเป็น "" และควรอ่านและตีความเช่นนี้ หน้าใดก็ตามที่เชื่อมโยงกับ social media ควรรวมคำปฏิเสธที่จำเป็นไว้ (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ Social Media 'Don'ts for the Financial Advisors. )

สิ่งที่ต้องหลีกเลี่ยง

ผู้ออกกฎข้อบังคับได้ออกคำแนะนำเกี่ยวกับแนวทางปฏิบัติที่ควรหลีกเลี่ยงเพื่อหลีกเลี่ยงการปฏิบัติตามกฎหมายและหลีกเลี่ยงบทลงโทษใด ๆ

หลีกเลี่ยงคำแนะนำ

• คำชี้แจงเกี่ยวกับข้อบังคับของ FINRA 10-06 ต้องการให้ที่ปรึกษาทางการเงินหลีกเลี่ยงการ "รับรอง" เนื้อหาบนโซเชียลมีเดีย นอกเหนือจากบัญชีวิชาชีพแล้วที่ปรึกษาทางการเงินควรมีข้อจำกัดความรับผิดชอบในบัญชีส่วนบุคคลที่ระบุว่าเนื้อหาหรือการดำเนินการที่ใช้ร่วมกันในบัญชีของตนไม่จำเป็นต้องสะท้อนถึงมุมมองของนายจ้าง ช่วยป้องกันความสับสนและช่วยให้ที่ปรึกษาสามารถใช้เสียงในบัญชีส่วนตัวได้ (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ ที่ปรึกษาจะได้รับ Social Media Right .) อย่าทำซ้ำปัญหาที่ผ่านมา
• FINRA แนะนำห้ามหรือวางข้อ จำกัด สำหรับบุคคลที่มีความเสี่ยงในการปฏิบัติตามกฎระเบียบในอดีตโดยเฉพาะอย่างยิ่งเกี่ยวกับแนวทางปฏิบัติในการขายตั้งแต่การจัดตั้งบัญชีเพื่อวัตถุประสงค์ทางธุรกิจโดยใช้เว็บไซต์โซเชียลมีเดีย ด้านล่าง

สื่อทางสังคมใช้กันอย่างแพร่หลายโดยที่ปรึกษาทางการเงินเพื่อดึงดูดและรักษาลูกค้าไว้ แต่สิ่งสำคัญคือต้องติดตามแนวทางการกำกับดูแลล่าสุดและตรวจสอบให้แน่ใจว่ามีการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่เหมาะสม ด้วยการใช้นโยบายที่เหมาะสมและหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดทั่วไปที่ปรึกษาเหล่านี้สามารถใช้เครื่องมือสื่อสังคมออนไลน์ที่มีประสิทธิภาพเหล่านี้ได้โดยไม่ต้องเสียค่าปรับ เครื่องมือซอฟต์แวร์จำนวนมากยังสามารถช่วยให้มั่นใจได้ว่าการปฏิบัติตามกฎระเบียบเหล่านี้เป็นไปตามเทคโนโลยีล่าสุด

ที่ปรึกษาทางการเงินควรศึกษาโซลูชันซอฟต์แวร์ที่เชี่ยวชาญในการจัดการสื่อสังคมออนไลน์สำหรับผู้ชมที่ปรึกษา นอกจากนี้ที่ปรึกษาควรติดตามข้อมูลล่าสุดจาก FINRA และ SEC โดยตรวจสอบเว็บไซต์เป็นประจำ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่:

ที่ปรึกษาสามารถสื่อสังคมออนไลน์ได้อย่างไร )