ผู้ลงทะเบียนที่ไม่ได้รับการฝึกอบรมจำนวนมากไม่ได้ตั้งใจละเมิดกฎระเบียบในการควบคุมการติดต่อเพื่อเพิ่มมูลค่าให้กับการสื่อสารกับลูกค้าโดยการขายข้ามผลิตภัณฑ์และบริการหลากหลายประเภท สิ่งนี้ทำให้มีความเข้าใจในการติดต่อและการขายที่สำคัญสำหรับผู้ที่ได้รับการจดทะเบียน ในบทความนี้เราจะให้คำแนะนำเกี่ยวกับวิธีแยกแยะระหว่างทั้งสองและวางตัวอย่างบางส่วนเกี่ยวกับความสอดคล้องที่เหมาะสมควรมีลักษณะเช่นนี้
การสื่อสารกับสาธารณะ สมาคมผู้ค้าหลักทรัพย์แห่งชาติ (NASD) ได้กำหนดกฎ 2210 และ 2211 เพื่อให้เห็นความแตกต่างระหว่างการติดต่อและการขายอย่างชัดเจน หากต้องการดูกฎเหล่านี้โปรดดูที่เว็บไซต์ของ NASD สำหรับกฎ 2210 และ 2211) โดยทั่วไปกฎจะอธิบายถึงประเภทของข้อมูลที่อาจรวมอยู่ในจดหมายโต้ตอบกับเอกสารการขายของลูกค้ารวมถึงข้อ จำกัด ในการแจกจ่ายข้อมูลดังกล่าว ในกรณีที่จำเป็นกฎเหล่านี้จะให้หลักการที่ได้รับการจดทะเบียนโดยใช้วิธีการในการประเมินว่าเนื้อหาของการติดต่อที่ตั้งใจจะข้ามบรรทัดไปยังวรรณกรรมการขายหรือไม่
การติดต่อคืออะไร?
คำจำกัดความของ NASD ประกอบด้วยจดหมายหรือข้อความอีเมลใด ๆ ที่แจกจ่ายโดยสมาชิกให้แก่ลูกค้ารายย่อยหนึ่งรายขึ้นไปและลูกค้ารายย่อยที่มีรายได้น้อยกว่า 25 รายภายในระยะเวลา 30 วันตามปฏิทิน
ตำนานเดียวที่เกี่ยวกับการติดต่อกันคือเนื่องจากมีการกำหนดเป้าหมายให้กับลูกค้าปัจจุบันเนื้อหาอาจมีความมุ่งมั่นในการขายมากขึ้น อย่างไรก็ตามผู้ลงทะเบียนต้องจดจำว่าการติดต่อนั้นยังอยู่ภายใต้การกำกับดูแลและการทบทวนข้อกำหนดของ NASD Rule 3010 (ง) และการติดต่อนั้นจำเป็นต้องได้รับการทบทวนจากผู้จัดจำหน่ายรายใหญ่เมื่อมีการแจกจ่ายเกินกว่าข้อ จำกัด 25/30 (ลูกค้า 25 รายภายใน 30- วัน) และ / หรือเมื่อเนื้อหามีข้อแนะนำด้านการเงินหรือการลงทุนหรือส่งเสริมผลิตภัณฑ์หรือบริการของสมาชิก
วรรณกรรมการขายคืออะไร?
ความหมายของวรรณกรรมการขายมีความกว้างซึ่งอาจอธิบายได้ว่าเหตุใดตัวแทนบางคนที่จดทะเบียนจึงนำเอาองค์ประกอบบางอย่างของการขายมาใช้ในการติดต่อลูกค้า NASD กำหนดวรรณกรรมการขายว่า "การสื่อสารที่เป็นลายลักษณ์อักษรหรือทางอิเล็กทรอนิกส์ (นอกเหนือจากการจัดพิมพ์ซ้ำจัดเตรียมอย่างเป็นระบบเนื้อหาการขายของสถาบันและการติดต่อทางจดหมาย) ซึ่งแจกจ่ายโดยทั่วไปหรือเผยแพร่โดยทั่วไปสำหรับลูกค้าหรือประชาชนรวมถึงหนังสือเวียนรายงานการวิจัย, (ไม่ได้จัดเตรียมไว้อย่างเป็นอิสระ) หรือข้อความที่ตัดตอนมาจากหนังสือวรรณกรรมการขายหรือบทความตีพิมพ์และข่าวประชาสัมพันธ์ที่เกี่ยวกับผลิตภัณฑ์หรือบริการของสมาชิก "(< กฎ NASD 2210 ) อุตสาหกรรมการให้บริการทางการเงินมีชื่อเสียงในด้านการเพิ่มโอกาสทุกอย่างในการโปรโมตผลิตภัณฑ์และบริการให้กับลูกค้า การขายข้ามมักเกี่ยวข้องกับการจัดส่งผู้แทนที่ไม่มีประสบการณ์เพื่อทำหน้าที่ "โอกาส" กับลูกค้าในทุกจุดที่ติดต่อซึ่งรวมถึงการติดต่อด้วย
ABC Investments
123 Anywhere Street
Anytown, USA 71264
| หากคุณต้องการทราบข้อมูลเพิ่มเติมว่าเกิดข้อผิดพลาดขึ้นหรือไม่ Smith 256 Clearwater Street Fairfax, Virginia23599 คุณ Mrs. Smith: วัตถุประสงค์ของจดหมายฉบับนี้เป็นการยืนยันการแลกเปลี่ยนของคุณจากกองทุน ABC Blue Chip ถึง ABC Large Cap Growth Fund ตาม IRS การแลกเปลี่ยนนี้ถือเป็นการขายหลักทรัพย์ เราขอแนะนำให้คุณพูดคุยกับที่ปรึกษาด้านภาษีและกฎหมายของคุณเกี่ยวกับการแลกเปลี่ยนนี้อาจส่งผลต่อสถานการณ์ของคุณอย่างไร หนังสือชี้ชวนเบื้องต้นของ ABC Large Cap Growth หนังสือชี้ชวนกองทุน ABC Large Cap Growth ยังเป็นเอกสารแนบเพื่อการตรวจทานของคุณ หากคุณมีข้อสงสัยเกี่ยวกับการทำธุรกรรมนี้หรือประเด็นอื่นใดที่เกี่ยวข้องกับ ABC Investments โปรดติดต่อสายบริการลูกค้าของเราที่หมายเลข 877-555-2300 วันจันทร์ถึงวันศุกร์ระหว่างเวลา 8.00 น. - 15.00 น. CST ขอบคุณ Mrs. Smith สำหรับการเป็นส่วนหนึ่งของครอบครัว ABC Investments |
| Anytown, USA 71264 |
| Ellen Smith 256 Clearwater Street Fairfax, Virginia23599 คุณ Mrs. Smith: วัตถุประสงค์ของการนี้ จดหมายยืนยันการแลกเปลี่ยนจากกองทุน ABC Blue Chip ไปที่ ABC Large Cap Growth Fund ตาม IRS การแลกเปลี่ยนนี้ถือเป็นการขายหลักทรัพย์ อย่างไรก็ตาม ABC Investments ต้องการแจ้งให้คุณทราบว่าเรามีผลิตภัณฑ์ที่ต้องเสียภาษีหลายอย่างซึ่งอาจลดผลกระทบจากการเก็บภาษีระหว่างการแลกเปลี่ยนเงินภายใน ABC Investments Family of Funds เราขอแนะนำให้คุณพูดคุยกับที่ปรึกษาด้านภาษีและที่ปรึกษาด้านกฎหมายของคุณเกี่ยวกับการแลกเปลี่ยนนี้อาจส่งผลต่อสถานการณ์ของคุณอย่างไร ABC Investments SIPC ในฐานะ Principal Registered คุณต้องเข้าใจความต้องการในการฝึกและการฝึกอบรมของตัวแทนที่คุณได้ลงทะเบียนไว้ ในหลายกรณีจุดตรวจสอบที่สำคัญจุดที่ผู้ลงทะเบียนต้องตรวจสอบว่าชิ้นส่วนใดส่วนหนึ่งของการสื่อสารนั้นตัดกันจากการติดต่อกับหนังสือขายหรือไม่นั้นเป็นการประเมินเจตนารมณ์ของผู้เขียนและวัตถุประสงค์ในการสื่อสาร ถามตัวเองว่าการสื่อสารเกิดจากลูกค้าหรือเป็นผลมาจากการสอบถามหรือทำธุรกรรมครั้งล่าสุด |
| ตัวอย่างเช่นหากลูกค้าทำการซื้อขายหรือแลกเปลี่ยนสินค้ามักเกิดจากเหตุการณ์กระตุ้นเช่นการหมุนเวียนสินทรัพย์ตามแผนการเกษียณอายุการเพิ่มจำนวนเงินลงทุนหรือการกระจายการลงทุนที่หลากหลาย เนื่องจากความรู้ทั่วไปในหมู่ตัวแทนที่ลงทะเบียนซึ่งเรียกใช้เหตุการณ์ทำให้เกิดโอกาสในการโปรโมตที่แตกต่างกันมากจึงมีแนวโน้มว่าการสื่อสารที่เกิดจากการทำธุรกรรมของลูกค้าจะถูกมองว่าเป็นโอกาสที่เป็นที่เลื่องลือของโอกาสไม่ใช่ธุรกรรมมาตรฐานที่รับประกันรูปแบบ จดหมายตอบ |
บทสรุป
หากมีการลงทะเบียนผู้แทนที่จดทะเบียนจะต้องเสียเงินกับการปิดหน้าต่างนี้หรือไม่? ไม่การเจริญเติบโตของอุตสาหกรรมการบริการทางการเงินขึ้นอยู่กับความสามารถของผู้ลงทะเบียนเพื่อเพิ่มมูลค่าของบริการและคำแนะนำแก่ลูกค้าโดยส่วนใหญ่ผ่านการขายข้าม ดังนั้นแทนการปิดหน้าต่างแห่งโอกาสอาจมีการคิดค่านายหน้าที่จดทะเบียนไว้:
ผู้ลงทะเบียนที่เชื่อถือได้ว่า "ค่า" ของการติดต่อ
คือ
บริการไม่ใช่การขายข้าม
- นั่น แพลตฟอร์มที่น่าสนใจที่สุดในการส่งเสริม บริษัท คือการขายผ่านวรรณกรรมไม่ใช่การติดต่อ สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการติดต่อและการขายกรุณาอ่านรายละเอียดต่อไปนี้ ประกาศของ NASD ต่อสมาชิก:
- 06-48 SEC อนุมัติการแก้ไขกฎระเบียบของ NASD 2210 และ 2211 เพื่อกำหนดให้มีการเปิดเผยค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานกองทุนรวม ขายวัสดุ; วันที่มีผล: 1 เมษายน 2550
04-36 SEC อนุมัติกฏระเบียบ 9550 ซีรีส์ที่เสนอโดย NASD เกี่ยวกับการดำเนินการเร่งด่วน 00-22 SEC อนุมัติโครงการนำร่องอนุญาโตตุลาการแบบอนุญาโตตุลาการภาคบังคับแบบใหม่สำหรับระยะเวลาสองปี
- 00-15 SEC อนุมัติการเปลี่ยนแปลงกฎที่เกี่ยวกับการยื่นข้อกำหนดสำหรับรายงานการวิจัยที่จัดทำขึ้นเอง
- SEC-99-16 อนุญาตการเปลี่ยนแปลงกฎเกณฑ์เกี่ยวกับการเป็นสมาชิกและการลงทะเบียน การสืบสวนและการลงโทษ; และดำเนินการและประมวลกฎหมาย
- 98-83 SEC อนุมัติการเปลี่ยนแปลงกฎที่เกี่ยวกับมาตรฐานสำหรับการติดต่อทางจดหมายส่วนบุคคล
- สำหรับบทความเกี่ยวกับอาชีพเพิ่มเติมโปรดดูที่ที่เก็บงาน Financial Careers