นักลงทุนอาจต้องการได้รับน้ำมันจากบัญชีเกษียณอายุของตน (IRAs) หรือ Roth IRAs กับการถือกำเนิดของกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) รวมทั้งหุ้นใน บริษัท น้ำมันแบบดั้งเดิมนักลงทุนสามารถปรับการลงทุนน้ำมันให้เหมาะสมกับรูปแบบความเสี่ยงเฉพาะของตน

น้ำมันเป็นตัวป้องกันเงินเฟ้อ

นักลงทุนที่ออมเพื่อการเกษียณอายุอาจต้องการได้รับการสัมผัสกับน้ำมันเป็นตัวป้องกันเงินเฟ้อสำหรับพอร์ตการลงทุนของตน ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินเห็นว่าการถือครองน้ำมันและสินค้าโภคภัณฑ์โดยทั่วไปเป็นวิธีการป้องกันการลงทุนจากผลกระทบจากอัตราเงินเฟ้อ การป้องกันความเสี่ยงอัตราเงินเฟ้อสามารถช่วยประกันพอร์ตการลงทุนกับความเสี่ยงของอัตราเงินเฟ้อ การเพิ่มขึ้นของน้ำมันเป็นความคิดที่จะเป็นสัญญาณของสภาพแวดล้อมการขยายตัว

ETFs ที่ติดตามราคาน้ำมัน

นักลงทุนอาจต้องการได้รับราคาน้ำมันโดยตรง มี ETF จำนวนมากที่ติดตามราคาน้ำมัน ETFs เหล่านี้อนุญาตให้มีการเปิดรับสินค้าโดยไม่ต้องทำสัญญาซื้อขายล่วงหน้า การซื้อขายสัญญาซื้อขายล่วงหน้าเกี่ยวข้องกับความเสี่ยงที่สำคัญอันเนื่องมาจากการใช้ประโยชน์จากเงินลงทุนและโดยทั่วไปไม่เหมาะสมสำหรับ IRA แม้ว่าผู้ดูแลระบบบางรายจะอนุญาตให้ใช้ IRA สำหรับการซื้อขายล่วงหน้าธนาคารที่ใหญ่ที่สุดและแผนการ IRA ไม่อนุญาตให้มีการซื้อขายสัญญาซื้อขายล่วงหน้าใน IRAs

ETF ที่ได้รับความนิยมและมีปริมาณมากที่สุดที่ติดตามน้ำมันคือ United States Oil Fund ซึ่งมีสัญญาซื้อขายล่วงหน้าล่วงหน้าสำหรับน้ำมันดิบ WTI เฉพาะสัญญาล่วงหน้าเท่านั้น วัตถุประสงค์ในการลงทุนของกองทุนคือการติดตามการเปลี่ยนแปลงของราคาน้ำมันในแต่ละวัน กองทุนรวมตำแหน่งในสัญญาล่วงหน้าในเดือนถัดไปภายในสองสัปดาห์หลังจากหมดอายุสัญญา กองทุนรวมอาจลงทุนในสัญญาซื้อขายลวงหนาและสัญญาแลกเปลี่ยนตามราคาน้ํามัน

กองทุนน้ำมันแห่งสหรัฐอเมริกาเริ่มซื้อขายในเดือนเมษายน 2549 มีมูลค่า $ 2 83 พันล้านในสินทรัพย์ภายใต้การบริหาร (AUM) โดยมีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.66% อัตราส่วนค่าใช้จ่ายนี้ค่อนข้างสมเหตุสมผลเนื่องจากกองทุนต้องทนต่อค่าใช้จ่ายในการต่อสัญญาซื้อขายล่วงหน้าเป็นรายเดือน กองทุนมีสภาพคล่องสูงโดยมีปริมาณการซื้อขายเฉลี่ยต่อวันอยู่ที่ 390 ล้านเหรียญสหรัฐฯ เพื่อให้มั่นใจว่านักลงทุนสามารถเข้าและออกจากตำแหน่งได้อย่างง่ายดาย

เนื่องจากกองทุนติดตามราคาน้ำมันมีการเปลี่ยนแปลงอย่างมาก กองทุนมีอัตราเบต้าที่สูงกว่า 1. 59 ที่มีส่วนเบี่ยงเบนมาตรฐานขนาดใหญ่ 28. 69 ณ เดือนพฤศจิกายน 2558 ความผันผวนที่สูงขึ้นนี้เป็นเพราะราคาน้ำมันที่ลดลงอย่างมากในช่วงปี 2557 ถึง 2558

นอกจากนี้ยังมี ETF ที่ใช้ ติดตามราคาน้ำมันหลายราคาหรือให้ประสิทธิภาพการผกผันกับราคาน้ำมัน ตัวอย่างเช่นบันทึกการซื้อขายสัญญาซื้อขายล่วงหน้าน้ำมันดิบระยะยาวของ บริษัท VelocityShares 3X (ETN) จะให้ดัชนียาวนาน 3 เท่าสำหรับดัชนีที่รวมสัญญาซื้อขายล่วงหน้าล่วงหน้าสำหรับน้ำมันดิบ WTI เฉพาะสัญญาล่วงหน้าเท่านั้นETN เริ่มซื้อขายในปีพ. ศ. 2555 กองทุนมีมูลค่าประมาณ 985 ล้านเหรียญสหรัฐโดยมีปริมาณการซื้อขายเฉลี่ยรายวันอยู่ที่ 234 ล้านดอลลาร์ ณ เดือนพฤศจิกายน 2558 โดยกองทุนมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสูง 1.35%

ETFs ที่ใช้ประโยชน์มีแนวโน้มที่จะมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่สูงขึ้นเนื่องจากต้องใช้การซื้อขายและการจัดการตำแหน่งที่มีประสิทธิภาพมากขึ้นเพื่อให้เกิดประสิทธิภาพที่ดีขึ้น น้ำมันดิบระยะยาวของ VelocityShares 3X ไม่ใช่เพื่อเป็นพาหนะการลงทุนระยะยาว ความผันผวนที่สูงของกองทุนรวมกับอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่สูงขึ้นทำให้เกิดความเสี่ยงที่สูงกว่านักลงทุนส่วนใหญ่ที่เต็มใจที่จะทนต่อบัญชีเกษียณของตนได้

ภาคน้ำมัน ETFs

อีกทางหนึ่งสำหรับนักลงทุนที่จะได้รับราคาน้ำมันก็คือ ETF ที่ถือครองหุ้นของ บริษัท ต่างๆในภาคน้ำมันและพลังงาน หุ้นในกลุ่มน้ำมันและพลังงานมีความสัมพันธ์กับราคาน้ำมันเป็นอย่างมาก กองทุนเหล่านี้เป็นวิธีที่ง่ายสำหรับนักลงทุนที่จะได้รับการสัมผัสกับภาคพลังงาน พวกเขามีความหลากหลายซึ่งสามารถลดความผันผวนของการลงทุนเมื่อเทียบกับการถือครองหุ้นของ บริษัท พลังงานเดียว นอกจากนี้การถือครองหุ้นในกลุ่มพลังงานยังมีโอกาสที่จะได้รับเงินปันผลจากหุ้น นี่เป็นข้อได้เปรียบที่สำคัญเหนืออีทีเอฟที่ติดตามราคาน้ำมันและไม่มีโอกาสสำหรับรายได้ประจำ

กองทุนพลังงานที่โดดเด่นที่สุดคือ Energy Select Sector SPDR ETF กองทุนสำรองเลี้ยงชีพนี้ติดตามดัชนีถ่วงน้ำหนักของ บริษัท พลังงานใน S & P 500 ETF มีมูลค่ามากกว่า 11 พันล้านเหรียญใน AUM และจ่ายเงินปันผลที่ระดับ 2.9% ณ เดือนพฤศจิกายน 2558 โดยมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายน้อยมาก 14% เอ็กซอนโมบิลเป็นผู้ถือหุ้นใหญ่ที่สุดของกองทุนโดยมีน้ำหนักอยู่ที่ 16. 91% ถือหุ้นใหญ่เป็นอันดับสองคือ บริษัท เชฟรอนซึ่งมีน้ำหนักถึง 13.11% Schlumberger เป็นผู้ถือครองหุ้นรายใหญ่อันดับสามที่ 7. 74% ภาคพลังงานเลือก SPDR ETF เสนอวิธีการที่ง่ายและราคาไม่แพงที่จะได้รับการสัมผัสกับพื้นที่ขนาดใหญ่หมวกสำหรับ บริษัท พลังงาน

หุ้นของ บริษัท น้ำมันแต่ละแห่ง

นักลงทุนอาจถือครองหุ้นของ บริษัท น้ำมันแต่ละแห่งในไออาร์เอ ซึ่งจะช่วยให้นักลงทุนสามารถเลือกการถือครองเฉพาะของตนได้ นักลงทุนอาจต้องการมองไปที่ บริษัท ในพื้นที่ขนาดกลางหรือขนาดเล็กที่สามารถช่วยให้การแข็งค่าของราคามากขึ้น นักลงทุนบางรายอาจต้องการเลือกส่วนของอุตสาหกรรมน้ำมันที่ลงทุน เนื่องจากอุตสาหกรรมน้ำมันมีขนาดใหญ่จึงมีหลายประเภทของ บริษัท ขึ้นและลงห่วงโซ่อุปทาน นักลงทุนที่มุ่งเน้นรายได้อาจต้องการมุ่งเน้นไปที่ บริษัท ที่จ่ายเงินปันผลสูงในปัจจุบันหรือ บริษัท ที่มีแนวโน้มที่จะเติบโตในอนาคตในอนาคต

นักลงทุนที่มีฝีมืออาจสามารถระบุ บริษัท น้ำมันแต่ละแห่งที่มีศักยภาพในการขึ้นราคาได้ อย่างไรก็ตามการถือครองหุ้นเข้มข้นยังก่อให้เกิดความเสี่ยงมากขึ้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับ บริษัท ที่มีการผลิตน้ำมันอย่างมากเพราะอาจมีการรั่วไหลของน้ำมันหรืออุบัติเหตุทางสิ่งแวดล้อมอื่น เหตุการณ์ประเภทนี้อาจส่งผลกระทบอย่างมากต่อราคาหุ้นของ บริษัท แห่งหนึ่ง

ตัวอย่างเช่นหุ้นของ BP ถือได้ดีพอสมควรหลังจากเหตุการณ์ Deepwater Horizon ในเดือนเมษายน 2010 โดยอยู่ที่ประมาณ 62 เหรียญต่อหุ้น นักวิเคราะห์หวังว่า บริษัท จะสามารถทนต่อผลกระทบที่เกิดขึ้นได้ อย่างไรก็ตามหุ้นในที่สุดลดลงประมาณ $ 27 ต่อหุ้นในเดือนมิถุนายนที่เป็นที่ชัดเจนว่าความเสียหายและคดีจะไปกองพะเนินเทินทึก การถือครองสต๊อกน้ำมันแต่ละชนิดจะช่วยให้มีโอกาสได้รับผลตอบแทนที่มากขึ้น แต่อาจมีความเสี่ยงมากกว่า อีกครั้งนักลงทุนต้องพิจารณาความคลาดเคลื่อนความเสี่ยงของแต่ละบุคคลเมื่อตัดสินใจเลือกลงทุนน้ำมันประเภทใดใน IRA ของตน