การศึกษาต่อเนื่อง (CE) ช่วยให้นักวางแผนสามารถติดตามการเปลี่ยนแปลงล่าสุดของกฎและข้อบังคับของอุตสาหกรรมและให้คำแนะนำเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์และเทคนิคการวางแผนใหม่ ๆ อย่างไรก็ตามผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนใหญ่ที่ได้รับอนุญาตหรือได้รับการรับรองมีปฏิกิริยาเชิงลบเมื่อพวกเขาจำเป็นต้องเรียนจบหลักสูตรการศึกษาต่อเนื่อง
ในบทความนี้เราจะศึกษาข้อกำหนดด้านการศึกษาต่อเนื่อง 4 ข้อสำหรับมืออาชีพทางการเงินโดย FINRA เป็นหน่วยงานด้านกฎระเบียบองค์ประกอบของ บริษัท ที่ได้รับการรับรองจากรัฐสำหรับผู้ประกอบวิชาชีพด้านประกันภัยและสุดท้ายคือ CE สำหรับการกำหนดตำแหน่งอย่างมืออาชีพ . คุณจะเห็นว่ามีวิธีที่จะทำให้กระบวนการนี้มีความคล่องตัวมากขึ้นดังนั้นเมื่อคุณถึงกำหนดเวลาการศึกษาต่อเนื่องจะทำให้คุณไม่สามารถฝังตัวภายใต้กฎและระเบียบต่างๆ

ความผิดหวังที่สามารถล้อมรอบเครดิต CE เป็นผลมาจากความจริงที่ว่าใบอนุญาตแต่ละใบหรือการกำหนดนั้นมาพร้อมกับข้อกำหนดด้านการศึกษาต่อเนื่องที่แยกต่างหากของตัวเอง ตัวอย่างเช่นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่เป็นผู้วางแผนด้านการเงินที่ผ่านการรับรอง (CFP®) ต้องมีคุณสมบัติครบถ้วนตามข้อกำหนดของ CE เช่น

กฎการอนุมัติกฎระเบียบข้อบังคับด้านการเงินของอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) สำหรับใบอนุญาตแบบ 6 หรือ 7 < องค์ประกอบของ FINRA ที่ได้รับการรับรองสำหรับใบอนุญาตของ Series 6 หรือ 7

• CE ที่ได้รับอนุมัติจากรัฐสำหรับใบอนุญาตการประกันทั้งหมดเช่นชีวิตและสุขภาพ
• CFP®ได้รับการอนุมัติจากคณะกรรมการที่ผ่านการรับรองจาก CE สำหรับการกำหนดCFP®
• ! - 2 ->
• องค์ประกอบตามกฎข้อบังคับ

องค์ประกอบด้านกฎระเบียบที่ได้รับการอนุมัติโดย FINRA จะแบ่งออกเป็น 3 ส่วนย่อย:

1. ผู้ได้รับใบอนุญาตรุ่น 6
2. ผู้ได้รับสิทธิ์แบบ 7 ชุด

3. ผู้ที่ดูแลผู้ได้รับใบอนุญาต
ผู้ได้รับใบอนุญาตทั้งหมดมี 120 วันในการดำเนินการตามข้อกำหนดด้านการศึกษาต่อเนื่องของพวกเขาหลังจากที่ได้รับใบอนุญาตเป็นเวลาสองปีแล้ว ความต้องการเหล่านี้จะมาถึงทุกๆสามปีตราบเท่าที่ผู้ได้รับใบอนุญาตจดทะเบียน FINRA ของเขา องค์ประกอบด้านกฎระเบียบครอบคลุมถึงกฎและข้อบังคับที่สำคัญการปฏิบัติตามข้อกำหนดการขายและการสื่อสารตลอดจนหัวข้อการกำกับดูแลสำหรับผู้ที่ได้รับการจดทะเบียน (หากต้องการเรียนรู้เกี่ยวกับข้อกำหนดเบื้องต้นในการขอรับใบอนุญาตให้ตรวจสอบ
การหักใบอนุญาตด้านการเงิน

.) บริษัท องค์ประกอบ องค์ประกอบ บริษัท CE ใช้กับนักวิชาชีพทางการเงินที่ FINRA พิจารณาว่าเป็น "บุคคลที่ได้รับความคุ้มครอง" บุคคลที่ได้รับการคุ้มครอง ได้แก่ บุคคลที่เกี่ยวข้องในการขายหรือซื้อขายหลักทรัพย์ในเกือบทุกความสามารถ การฝึกอบรมส่วนประกอบของ บริษัท สร้างขึ้นโดย บริษัท หรือได้รับจากแหล่งภายนอกจากนั้นจึงดำเนินการในระดับนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์เป็นประจำทุกปี การศึกษาครั้งนี้มุ่งเน้นการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญภายในอุตสาหกรรมตั้งแต่ปีหนึ่งไปจนถึงปีถัดไป เนื่องจากการฝึกอบรมประเภทนี้ครอบคลุมหัวข้อที่เป็นประโยชน์เช่นการฝึกอบรมผลิตภัณฑ์ใหม่ ๆ หรือกลยุทธ์การวางแผนทางการเงินล่าสุดที่อาจก่อให้เกิดธุรกิจใหม่สำหรับนักวางแผน(สำหรับรายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับองค์ประกอบด้านกฎข้อบังคับและ บริษัท โปรดดูที่ส่วนการศึกษาของเว็บไซต์ FINRA)

CE ที่ได้รับการรับรองจากรัฐสำหรับผู้ได้รับใบอนุญาต

ไม่มีข้อกำหนดของรัฐบาลกลางสำหรับการประกันการศึกษาต่อเนื่องและแต่ละรัฐมีการแยกกันต่างหาก CE ที่ตัวแทนและนายหน้าต้องตอบสนองเพื่อรักษาใบอนุญาตในรัฐนั้น ตัวอย่างเช่นรัฐแคนซัสต้องใช้ตัวแทนประกันชีวิตเพื่อให้การศึกษาต่อเนื่องเป็นเวลา 11 ชั่วโมงทุกๆสองปีบวกกับการฝึกอบรมจริยธรรมเป็นเวลา 1 ชั่วโมง มิสซูรีต้องใช้เวลา 16 ชั่วโมงของ CE โดยใช้เวลาหนึ่งชั่วโมงในการทำจริยธรรม แต่ละรัฐมีจำนวนชั่วโมงที่ต้องปฏิบัติขั้นตํ่าของ CE ที่ต้องได้รับตามใบอนุญาตทั้งหมดเป็นระยะ ๆ เป็นความรับผิดชอบของผู้ได้รับใบอนุญาตให้ทราบว่าข้อกำหนดของ CE อยู่ในทุกรัฐที่เขาหรือเธอตั้งใจจะทำธุรกิจประกันภัย

การศึกษาต่อเนื่องสำหรับการกำหนดวิชาชีพ
นักวางแผนด้านการเงินที่ได้รับการรับรองด้านวิชาชีพเช่นCFP®, ผู้จัดจำหน่ายประกันชีวิตชาร์เตอร์ด (CLU) หรือ Chartered Financial Consultant (ChFC) จะมีข้อกำหนดด้านการศึกษาต่อเนื่องเพิ่มเติม จำเป็นในการรักษาใบอนุญาตของพวกเขา ตัวอย่างเช่นผู้ประกอบการด้านการวางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรอง®ต้องทำตามการศึกษาต่อเนื่องอย่างน้อย 30 ชั่วโมงทุกสองปี หลักสูตรนี้ต้องใช้เวลาสองชั่วโมงในการฝึกอบรมด้านจริยธรรมในขณะที่อีก 28 ชั่วโมงที่เหลือสามารถเรียนรู้ได้จากหัวข้อการศึกษาทางการเงินหรือหลักสูตรที่ได้รับการรับรองโดยคณะกรรมการมาตรฐานCFP® (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการศึกษาสำหรับผู้ปฏิบัติงานCFP®โปรดดู

ข้อมูลพื้นฐานเกี่ยวกับการบำรุงรักษา CFP

.) การแต่งตั้งแบบมืออาชีพอื่น ๆ นอกเหนือจากที่ระบุไว้ข้างต้นมีข้อกำหนดด้านการศึกษาต่อเนื่องแยกต่างหากเช่นกัน (CPA), ตัวแทนที่ได้รับการลงทะเบียน (EA), สมาชิกสภาการฝึกอบรมผู้จัดจำหน่ายชีวิต (LUTCF) และผู้จัดจำหน่ายประกันสุขภาพ (RHU) (เพื่อช่วยในการถอดรหัสคำย่อเหล่านี้ให้ดูที่ ซุปตัวอักษรของใบรับรองทางการเงิน .)

จบ Fast Online โชคดีที่ข้อกำหนดด้านการศึกษาต่อเนื่องทำได้ง่ายกว่าที่เคยอยู่ใน อดีต อินเทอร์เน็ตมีความคล่องตัวอย่างมีประสิทธิภาพซึ่งครั้งหนึ่งเคยเป็นกระบวนการทางราชการที่ยุ่งยาก มีผู้ให้บริการที่ยอดเยี่ยมหลายรายที่ได้รับอนุมัติเนื้อหาออนไลน์ของ CE เช่น WebCE com และ RegEd เว็บไซต์เหล่านี้ช่วยให้คุณสามารถเลือกและจ่ายเงินสำหรับหลักสูตรที่เกี่ยวข้องและทำแบบทดสอบออนไลน์ได้อย่างรวดเร็วและง่ายดาย จากนั้นชั่วโมงจะรายงานโดยตรงไปยังสถานะที่กำหนดหรือบอร์ดการกำหนด นกหลายตัวหินก้อนเดียว

เป็นเรื่องสำคัญที่ต้องจดบันทึกว่าหลายชั่วโมงของหลักสูตรสามารถให้เครดิตมากกว่าหนึ่งใบอนุญาตหรือการแต่งตั้ง ตัวอย่างเช่นหลักสูตรที่ได้รับการอนุมัติจากคณะกรรมการมาตรฐานของCFP®เพื่อการศึกษาต่อเนื่องก็นับว่าเป็นไปตามข้อกำหนดของ CE หรือประกัน ชั่วโมงเหล่านี้อาจนับสำหรับการระบุอื่น ๆ เช่น CLU หรือ ChFC อย่างไรก็ตามสิ่งสำคัญคือต้องทราบว่าหลักสูตรเดียวกันนี้อาจได้รับการอนุมัติเป็นจำนวนชั่วโมงที่แตกต่างกันตามสถาบันต่างๆ ตัวอย่างเช่นพิจารณาผู้ประกอบการCFP®ที่มีใบอนุญาตให้ประกันชีวิตซึ่งเป็นผู้ประกันชีวิตจากผู้ให้บริการออนไลน์ ผู้ได้รับใบอนุญาตจะตรวจพบว่าในขณะที่รัฐผู้มีถิ่นที่อยู่ของตนอาจให้เครดิต CE ได้เป็นเวลาหกชั่วโมงคณะกรรมการมาตรฐานCFP®อาจพิจารณาหลักสูตรนี้เป็นมูลค่าสี่ชั่วโมงครึ่งเท่านั้นเพื่อตอบสนองความต้องการของ CE เพื่อให้การเรียนรู้เป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพจึงเป็นเรื่องสำคัญที่จะต้องทราบว่าเครดิตแต่ละสถาบันมีระยะเวลากี่ชั่วโมง

บรรทัดด้านล่าง แม้ว่าแผนกการปฏิบัติตามกฎระเบียบของตัวแทนนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์จะมีส่วนร่วมในเชิงรุกในการตรวจสอบว่าข้อกำหนด CE ทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับการได้รับใบอนุญาตเป็นไปได้ตัวแทนอิสระและโบรกเกอร์ต้องรับผิดชอบเอง การดำเนินการตามข้อกำหนดของ CE และการประสานงานอย่างรอบคอบระหว่างใบอนุญาตและการกำหนดที่จำเป็นทั้งหมดทำให้ขั้นตอนของ CE รวดเร็วและสะดวกยิ่งขึ้น