ขณะที่เจ้าของ IRA ยังมีชีวิตอยู่เจ้าของ IRA สามารถเปลี่ยนผู้รับประโยชน์ที่ได้รับมอบหมายของ IRA ได้ อาจมีข้อยกเว้นหากมีทนายความในความเป็นจริงซึ่งหนังสือมอบอำนาจมีบทบัญญัติที่แต่งตั้งตัวแทนดังกล่าวเพื่อทำหน้าที่แทนเจ้าของ IRA ข้อยกเว้นที่คล้ายคลึงกันนี้มีผลกับผู้พิทักษ์ซึ่งผู้พิพากษาสามารถแต่งตั้งโดยศาลเพื่อดูแลเรื่องกฎหมายสำหรับเจ้าของ IRA ที่ไม่สามารถดำเนินการได้
หลังจากการตายของ IRA เจ้าของผู้รับประโยชน์ที่ได้รับมอบหมายซึ่งรวมถึงผู้รับประโยชน์ในความไว้วางใจจะมีตัวเลือกในการปฏิเสธเนื้อหาที่สืบทอดกัน หากข้อจำกัดความรับผิดชอบมีคุณสมบัติครบถ้วนสินทรัพย์โดยทั่วไปจะส่งผ่านไปยังผู้รับประโยชน์รายแรกอื่น ๆ หากไม่มีผู้รับประโยชน์รายอื่นผู้ได้รับผลประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้นจะถือว่าเป็นผู้รับประโยชน์ที่กำหนดไว้ หากไม่มีผู้รับประโยชน์หลักหรือผู้รับประโยชน์อื่นผู้รับประโยชน์จะได้รับการพิจารณาตามข้อกำหนดเบื้องต้นของเอกสารแผน IRA
ผู้รับประโยชน์ควรปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีก่อนที่จะปฏิเสธเนื้อหาที่สืบทอด
การอ้างสิทธิ์ในสินทรัพย์โครงการที่สืบทอด , สินทรัพย์แผนเกษียณอายุที่สืบทอด - ตอนที่ 1 , สินทรัพย์โครงการเกษียณอายุที่สืบทอด - ตอนที่ 2 และ การปฏิเสธการสืบทอด คำถามนี้ได้รับคำตอบโดย Denise Appleby
(ติดต่อ Denise)
เป็น Bank of America Stock เหมาะสำหรับ IRA หรือ Roth IRA หรือไม่? (BAC)
เรียนรู้ว่าทำไมประวัติการดำเนินงานของ Bank of America และความมั่นคงในระยะยาวจึงเหมาะสำหรับ IRA แบบดั้งเดิมมากกว่า Roth IRA
เป็นสต็อกสินค้าของ FireEye เหมาะสำหรับ IRA หรือ Roth IRA หรือไม่? (FEYE)
เข้าใจว่าทำไมหุ้น FireEye ไม่ใช่การลงทุนที่เหมาะสมสำหรับ IRA แบบดั้งเดิมหรือ Roth IRA จากสถานะทางการเงินของ บริษัท ในปัจจุบัน
"ข้อกำหนดบางประการ" ที่ต้องทำเพื่อการชำระเงินเป็นงวดอย่างสม่ำเสมอ (SEPP) เป็นเท่าไร? ต้องเสียภาษี 20% หรือไม่? มีข้อเสียใด ๆ ต่อ SEPP หรือไม่?
สำหรับการชำระเงินเป็นงวด (SEPP) อย่างมากการแจกแจงจะเกิดขึ้นจาก IRA ของคุณหลังจากที่คุณวางเมาส์ไว้ในสินทรัพย์ (SEPP จะได้รับอนุญาตจากแผนการที่มีคุณสมบัติตามที่ผู้เข้าร่วมได้แยกออกจากบริการ) ซึ่งปัจจุบันนี้ไม่ได้ใช้กับคุณในขณะนี้) ไม่มีข้อกำหนดในการหัก ณ ที่จ่ายสำหรับการแจกจ่ายเหล่านี้หรือของ IRA อื่น ๆ