ข้อยกเว้นสำหรับอายุ 55 จะใช้เฉพาะกับการแจกจ่ายจากแผนคุณภาพและบัญชี 403 (b) เมื่อสินทรัพย์ได้รับการโอนไปยัง IRA ผลประโยชน์นั้นจะไม่นำไปใช้กับสินทรัพย์เหล่านั้นอีกต่อไป
คุณกล่าวว่าคุณเอาส่วนหนึ่งของการกระจายเงินบำนาญใน Roth นี้หมายความว่าคุณรีดกว่าจำนวนเงินที่ IRA แบบดั้งเดิมก่อนแล้วแปลงเป็น Roth IRA? ฉันถามเนื่องจากสินทรัพย์ไม่สามารถเคลื่อนย้ายได้โดยตรงจากแผนบำนาญไปเป็น Roth IRA แทนที่จะต้องมีส่วนร่วมกับ IRA แบบดั้งเดิมและเปลี่ยนเป็น Roth แล้ว หากสินทรัพย์ไม่ได้ถูกรีดไปยัง IRA แบบดั้งเดิมจากนั้นเงินฝาก Roth IRA อาจไม่มีสิทธิ์
สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมอ่าน การจัดเก็บภาษี Roth IRA Distributions
คำถามนี้ได้รับคำตอบโดย Denise Appleby (ติดต่อ Denise)
จะมีกองทุนเฮดจ์ฟันด์ประมาณ 10 ปีหรือไม่?
เรียนรู้ว่าทำไมนักวิเคราะห์บางคนเห็นกองทุนป้องกันความเสี่ยงเป็นสายพันธุ์ที่กำลังจะตายโดยเฉพาะอย่างยิ่งหลังจากที่ Torturous มกราคม 2016 สำหรับผู้จัดการกองทุนทั่วโลก
แม่ที่อายุ 80 ปีของฉันใช้ทรัพย์สิน Roth IRA เพื่อให้มีการยกเว้นภาษีของขวัญปีละ 11,000 เหรียญ สิ่งเหล่านี้จะถือว่าเป็นทรัพย์สินของ Roth IRA หรือไม่?
ภายใต้กฎหมายฉบับปัจจุบันสินทรัพย์ IRA หรือ Roth IRA ที่มีพรสวรรค์ในขณะที่เจ้าของ IRA ยังมีชีวิตอยู่ถือว่าเป็นการแจกจ่ายจาก IRA ให้กับเจ้าของ IRA ซึ่งหมายความว่าสินทรัพย์จะไม่ได้รับการพิจารณาสินทรัพย์ IRA หลังจากที่พวกเขาออกจาก IRA เจ้าของไออาร์เอบางรายเลือกที่จะแต่งตั้ง giftee (บุคคลที่ได้รับสินทรัพย์) เป็นผู้รับประโยชน์ของ IRA เพื่อให้บุคคลนั้นได้รับทรัพย์สินหลังจากที่เจ้าของ Roth IRA เสียชีวิต
เป็นสิทธิประโยชน์ประกันสังคมที่ต้องเสียภาษีหลังจากอายุ 62 ปีหรือไม่?
เรียนรู้ภายใต้สถานการณ์ใด ๆ สวัสดิการประกันสังคมอาจต้องเสียภาษีสำหรับผู้สูงอายุอายุ 62 ปีขึ้นไปและหาว่ารัฐใดจะได้รับผลประโยชน์ทางภาษี