สารบัญ:
เงินเฟ้อ - หมายถึงการเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องของราคาสินค้าและบริการ - ดูเหมือนจะหลีกเลี่ยงไม่ได้ แต่ในขณะที่ราคาที่เพิ่มขึ้นเป็นข่าวร้ายสำหรับผู้บริโภคเนื่องจากต้องใช้เงินเพิ่มมากขึ้นในการซื้อตะกร้าสินค้าและบริการเดียวกันปีละหลายครั้งเงินเฟ้ออาจเป็นประโยชน์ต่อนักลงทุน
เงินเฟ้อ - เงินลงทุนที่มีความรู้สึกไว
เงินเฟ้อจะทำให้มูลค่าของสกุลเงินของประเทศลดลง ในสภาพแวดล้อมที่เพิ่มขึ้นแกลลอนนมที่ครั้งหนึ่งเคยเสียค่าใช้จ่าย $ 3 ตอนนี้อาจเสียค่าใช้จ่าย $ 4 มีหลายปัจจัยที่มีอิทธิพลต่ออัตราเงินเฟ้อและข้อโต้แย้งเกี่ยวกับสาเหตุของมัน แต่สำหรับผู้บริโภคและนักลงทุนผลสิ้นเชิงก็เช่นเดียวกัน ราคาเพิ่มขึ้น
สำหรับนักลงทุนกุญแจสำคัญในการสร้างรายได้ในสภาพแวดล้อมการขยายตัวคือการถือครองเงินลงทุนที่มีมูลค่าเพิ่มขึ้นในอัตราที่สูงกว่าอัตราเงินเฟ้อ จำนวนของการลงทุนในอดีตถูกมองว่าเป็นป้องกันความเสี่ยงต่ออัตราเงินเฟ้อ ซึ่งรวมถึงอสังหาริมทรัพย์ทองคำน้ำมันหุ้นและดัชนีพันธบัตร
- อสังหาริมทรัพย์เป็นตัวเลือกที่เป็นที่นิยมไม่เพียงเพราะราคาที่เพิ่มขึ้นจะเพิ่มมูลค่าการขายคืนของทรัพย์สินในช่วงเวลาหนึ่ง แต่เนื่องจากอสังหาริมทรัพย์สามารถนำมาใช้เพื่อสร้างรายได้ค่าเช่า เช่นเดียวกับมูลค่าของทรัพย์สินที่เพิ่มขึ้นด้วยอัตราเงินเฟ้อจำนวนผู้เช่าจ่ายในค่าเช่าสามารถเพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไปทำให้รายได้ที่เกิดจากอสังหาริมทรัพย์เพื่อการลงทุนเพื่อให้ทันกับการเพิ่มขึ้นทั่วไปในราคาทั่วเศรษฐกิจ
- ทองคำเป็นตัวป้องกันภาวะเงินเฟ้อที่เป็นที่นิยม นักลงทุนมีแนวโน้มที่จะหันไปหาโลหะมีค่านี้ในช่วงเวลาที่มีการขยายตัวทำให้ราคาของมันสูงขึ้น ในขณะที่เงินและโลหะอื่น ๆ ยังมีแนวโน้มที่จะได้รับความคุ้มค่าในช่วงเวลาที่เงินเฟ้อทองมักเป็นเงินลงทุนที่โลภด้วยราคาทองคำที่พุ่งสูงขึ้นเมื่อมีเงินเฟ้อเป็นอย่างมาก
- เช่นเดียวกับอสังหาริมทรัพย์และทองคำราคาของน้ำมันจะเคลื่อนไปตามอัตราเงินเฟ้อ การเพิ่มขึ้นของค่าใช้จ่ายนี้จะส่งผลต่อราคาของน้ำมันเบนซินและจากราคาของผู้บริโภคทุกรายที่ขนส่งโดยรถบรรทุกหรือผลิตโดยเครื่องจักรที่ใช้แก๊ส (เครื่องเก็บเมล็ดพืชรถไถ ฯลฯ ) เนื่องจากสังคมสมัยใหม่ไม่สามารถทำงานได้โดยปราศจากน้ำมันเพื่อขยับยานพาหนะที่เต็มไปด้วยผู้บริโภคและสินค้าอุปโภคบริโภคน้ำมันจึงมีความสนใจอย่างมากต่อนักลงทุนเมื่ออัตราเงินเฟ้อเพิ่มสูงขึ้น สินค้าอื่น ๆ เช่นผ้าฝ้ายน้ำส้มและถั่วเหลืองยังมีแนวโน้มที่จะได้รับราคาเมื่ออัตราเงินเฟ้อเพิ่มขึ้น
- ตรรกะเดียวกันกับหุ้น โดยทั่วไปแล้ว บริษัท สามารถจ่ายค่าใช้จ่ายให้กับผู้บริโภคได้มากขึ้น ขึ้นอยู่กับเรื่องนี้หุ้นมีโอกาสที่เหมาะสมในการรักษาทันกับการเพิ่มขึ้นของอัตราเงินเฟ้อ บาง บริษัท มีโอกาสที่ดีกว่าในการส่งต่อค่าใช้จ่ายที่เพิ่มขึ้นกว่าคนอื่น ๆ ยาสีฟันและกระดาษทิชชู่เช่นสองรายการที่คนส่วนใหญ่จะซื้อต่อไปแม้ว่าจะมีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมที่ร้านขายของชำก็ตาม
ตราสารหนี้
อัตราเงินเฟ้อมักทำให้อัตราดอกเบี้ยเพิ่มขึ้นเนื่องจากอัตราดอกเบี้ยและราคาพันธบัตรมีความสัมพันธ์ผกผันอัตราเงินเฟ้อทำให้การถือครองพันธบัตรเดิมที่มีมูลค่าน้อยกว่าให้กับนักลงทุน เพื่อเอาชนะอุปสรรคนี้นักลงทุนสามารถซื้อพันธบัตรที่มีการจัดทำดัชนีอัตราเงินเฟ้อ
ในสหรัฐอเมริกา, Treasury Inflation Protected Securities เป็นเงินเฟ้อที่ได้รับความนิยมเป็นอย่างดี TIPS ตามที่เรียกกันทั่วไปจะยึดตามดัชนีราคาผู้บริโภค เมื่อดัชนีเพิ่มขึ้นมูลค่าของการลงทุนใน TIPS จะไม่เท่าไหร่ มูลค่าพื้นฐานไม่เพียง แต่เพิ่มขึ้นเนื่องจากดอกเบี้ยจ่ายอยู่บนพื้นฐานของมูลค่าพื้นฐานจำนวนเงินที่ชำระดอกเบี้ยเพิ่มขึ้นเมื่อมีการเพิ่มมูลค่าฐาน นอกจากนี้ยังมีพันธบัตรที่ได้รับการจัดทำดัชนีอัตราเงินเฟ้ออื่น ๆ อีกเช่นเดียวกับที่ออกโดยประเทศอื่น ๆ
น้อยกว่าเดิม
ข้อโต้แย้งยังสามารถใช้สำหรับการลงทุนอื่น ๆ ตัวอย่างเช่นเงินให้สินเชื่อของธนาคารและหนี้สินที่ให้ผลตอบแทนสูงเป็นอัตราเงินเฟ้อที่อาจเกิดขึ้น เงินให้สินเชื่อของธนาคารเป็นตราสารอัตราดอกเบี้ยลอยตัวซึ่งหมายความว่าธนาคารสามารถปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยเพื่อให้ผลตอบแทนจากการลงทุนให้ทันกับอัตราเงินเฟ้อ หนี้ที่ให้ผลตอบแทนสูงมีแนวโน้มเพิ่มขึ้นเมื่ออัตราเงินเฟ้อเพิ่มขึ้นเนื่องจากนักลงทุนหันมาให้ผลตอบแทนที่สูงขึ้นจากการลงทุนในตราสารหนี้ที่มีความเสี่ยงสูงกว่าค่าเฉลี่ย
วิธีการลงทุน
การลงทุนที่มีความเสี่ยงจากเงินเฟ้อมีการเข้าถึงได้หลายวิธี อสังหาริมทรัพย์สามารถซื้อได้โดยตรงโดยการซื้ออาคารหรือเข้าถึงได้โดยทางอ้อมผ่านการลงทุนในการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์
ทองสามารถซื้อได้ทั้งทางตรงและทางอ้อม คุณสามารถวางกล่องโลหะไว้ใต้เตียงได้หากซื้อตรงกับความชอบของคุณ หรือคุณสามารถลงทุนหุ้นของ บริษัท ที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจเหมืองแร่ทองคำได้
คุณสามารถเลือกที่จะลงทุนในกองทุนรวมหรือกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่เชี่ยวชาญด้านทอง ที่นี่คุณมีตัวเลือกของกองทุนที่ได้รับการจัดการอย่างแข็งขันซึ่งให้บริการของผู้จัดการมืออาชีพหรือผลิตภัณฑ์ที่ใช้ดัชนีแบบพาสซีฟ
น้ำมันและสินค้าโภคภัณฑ์อื่น ๆ ยากที่จะซื้อโดยตรงและเก็บมากกว่าทอง แทนที่จะวางถังน้ำมันไว้ในโรงรถหรือบุชเชลของถั่วเหลืองใต้เตียงของคุณจะสะดวกกว่าการลงทุนในกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่เชี่ยวชาญด้านสินค้าเกษตรหรือธุรกิจหรือห้างหุ้นส่วนที่ซื้อขายแลกเปลี่ยนซึ่งได้รับความเสี่ยงจากสินค้าโภคภัณฑ์ผ่านทาง การใช้สัญญาฟิวเจอร์สและสัญญาแลกเปลี่ยน
หากคุณเป็นนักลงทุนที่มีความซับซ้อนมากขึ้นคุณสามารถลงทุนในสินค้าโภคภัณฑ์ต่างๆผ่านการใช้สัญญาซื้อขายล่วงหน้าที่ซื้อโดยตรงผ่านทางพาหนะการลงทุนก่อนบรรจุหีบห่อ หากคุณเลือกที่จะเดินลงเส้นทางนี้ให้แน่ใจว่าคุณเข้าใจสิ่งที่คุณกำลังซื้อมีศักยภาพในการสูญเสียและผลกระทบทางภาษีที่เกี่ยวข้อง
ในด้านรายได้คงที่, ดัชนีอัตราเงินเฟ้อพันธบัตรจะคล้ายกับหุ้นในการที่พวกเขาสามารถเข้าถึงได้ในหลายวิธี การลงทุนโดยตรงใน TIPS สามารถทำได้ผ่าน U. S. Treasury หรือผ่านทางบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ พวกเขายังถืออยู่ในกองทุนรวมบางอย่างและกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน
บรรทัดด้านล่าง
มีข้อดีและข้อเสียในการป้องกันความเสี่ยงด้านการลงทุนทุกประเภทเช่นเดียวกับข้อดีและข้อเสียที่มีเพียงแค่การลงทุนประเภทอื่น ๆ ทุกประเภทในทำนองเดียวกันไม่มีการค้ำประกัน การป้องกันความเสี่ยงจากอัตราเงินเฟ้อแบบเดิมไม่ได้ผลและเงื่อนไขทางเศรษฐกิจที่ไม่ซ้ำกันบางครั้งก็ส่งผลดีต่อสินทรัพย์ที่น่าแปลกใจในขณะที่สิ่งที่ดูเหมือนจะเป็นผู้ชนะอย่างแน่นอนในฝุ่น นั่นคือเหตุผลที่เรียกว่า "การลงทุน" (ซึ่งขึ้นอยู่กับการรวมกันของตรรกะและความหวัง) ไม่ใช่ "paycheck" หรือ "วิธีที่รับประกันได้ในการสร้างรายได้ "
ไม่ว่าคุณจะทำตามขั้นตอนใดก็ตามคุณก็จะได้รับโอกาส บางครั้งโอกาสที่จะจ่ายออกและอื่น ๆ ครั้งก็จะไม่ ในกรณีใด ๆ เวลามักเยียวยาบาดแผลทั้งหมด หากคุณไม่สามารถได้รับบาดเจ็บหรือไม่มีเวลารอการกู้คืนให้วางตำแหน่งผลงานของคุณตามเพื่อลดความกังวลของคุณ
ถ้าไม่ใช่ตัวเลือกสำหรับคุณในตอนนี้ให้พิจารณาการลงทุนต่างๆที่ได้รับการออกแบบมาเพื่อปกป้องผลงานของคุณจากภาวะเงินเฟ้อที่ย่ำแย่และเลือกรูปแบบที่ตรงกับความต้องการของคุณมากที่สุด การกระจายการลงทุนเป็นสิ่งที่ควรค่าแก่การพิจารณาเนื่องจากไม่จำเป็นต้อง จำกัด สัดส่วนการลงทุนของคุณไว้ที่รถยนต์เพื่อการลงทุนรายเดียว การกระจายความเสี่ยงในหลายประเภทถือเป็นวิธีการก่อสร้างพอร์ตโฟลิโอที่ได้รับการยอมรับอย่างเป็นลายลักษณ์อักษรซึ่งสอดคล้องกับยุทธศาสตร์การต่อสู้กับเงินเฟ้อเช่นเดียวกับกลยุทธ์การเติบโตของสินทรัพย์