การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์อาจเป็นประโยชน์มาก อย่างไรก็ตามการเริ่มลงทุนในธุรกิจอสังหาริมทรัพย์จำเป็นต้องใช้เงินทุนเป็นจำนวนมาก ที่ถูกกล่าวว่าถ้าคุณไม่มีหลายร้อยหลายพันดอลลาร์ในมือมีตัวเลือกอื่น ๆ ในการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์โดยไม่ต้องซื้อทรัพย์สินทางกายภาพ (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่ ความแตกต่างระหว่างการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์และหุ้น? )

ลงทุนใน REIT

REIT หรือความไว้วางใจในการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์เป็น บริษัท ที่เป็นเจ้าของและบริหารอสังหาริมทรัพย์และสินทรัพย์ที่เกี่ยวข้องเช่นการจำนองหรือพันธบัตรจำนอง รายได้และทรัพย์สินส่วนใหญ่ของ REIT ต้องเชื่อมโยงกับอสังหาริมทรัพย์ เพื่อให้มีคุณสมบัติเป็น REIT บริษัท ต้องเป็นไปตามมาตรฐานเหล่านี้รวมถึงกฎเพิ่มเติมที่กำหนดโดยสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์

• ลงทุนอย่างน้อย 75% ของสินทรัพย์รวมในอสังหาริมทรัพย์
• มีรายได้ขั้นต่ำอย่างน้อย 75% ของรายได้รวม ค่าเช่าหรือดอกเบี้ยจำนอง
• มีผู้ถือหุ้นไม่น้อยกว่า 100 รายหลังจากปีแรกเป็น REIT
• ไม่เกินร้อยละ 50 ถือหุ้นไม่เกินห้าคน
• จ่ายเงินไม่น้อยกว่า 90% ของกำไรทางภาษีตาม เงินปันผลของผู้ถือหุ้น

กฎข้อสุดท้ายนั้นสำคัญสำหรับนักลงทุนรายย่อย REITs ไม่ใช่แค่ บริษัท ที่เป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์เท่านั้น พวกเขาเป็นธุรกิจที่ให้กระแสเงินสดแก่นักลงทุนของพวกเขา หากคุณลงทุนใน REIT ด้วยการรีไฟแนนซ์เงินลงทุนใหม่คุณสามารถขยายผลงานของคุณได้จนกว่าจะถึงจุดที่คุณสามารถซื้ออสังหาริมทรัพย์แต่ละแห่งได้หรือลงทุนในพอร์ตการลงทุนอสังหาริมทรัพย์ที่มีการจัดการอย่างต่อเนื่อง (อ่านเพิ่มเติมได้ที่: 5 ประเภทของ REITs และวิธีการลงทุนในพวกเขา )

การลงทุนใน บริษัท ที่เน้นด้านอสังหาริมทรัพย์

หลาย บริษัท เป็นเจ้าของและบริหารอสังหาริมทรัพย์ที่ไม่มีโครงสร้างเป็น REIT หุ้นเหล่านี้มักจ่ายเงินปันผลต่ำกว่า REIT แต่ บริษัท มีอิสระมากขึ้นในการลงทุนผลกำไรเพื่อขยาย

บาง บริษัท ในอุตสาหกรรมอื่น ๆ ทำตัวเหมือน บริษัท อสังหาริมทรัพย์แม้ว่าจะไม่ใช่บริการหลักที่พวกเขาเสนอก็ตาม ตัวอย่างเช่นกลุ่มโรงแรมห้างสรรพสินค้าและผู้จัดการห้างร้านและผู้ประกอบการรีสอร์ท

แน่นอนว่ายังมี บริษัท อสังหาริมทรัพย์แบบดั้งเดิมที่พร้อมสำหรับการลงทุนอีกด้วย บริษัท ประกอบด้วย บริษัท ให้บริการด้านอสังหาริมทรัพย์เช่น RE / MAX Holdings Inc. (RMAX

RMAXRE / MAX Holdings Inc53. 60 + 1 80% สร้างขึ้นโดย Highstock 4. 2. 6 ) ผู้ประกอบการอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ CBGCBRE Group Inc40. 75 + 2. 13% สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) และ บริษัท ศูนย์การค้าเช่น Equity One (EQY) เช่นเดียวกับการลงทุนในหุ้นแต่ละประเภทให้ทำการวิจัยก่อนตัดสินใจลงทุนเสมอ การลงทุนอย่างมากในหุ้นหรืออุตสาหกรรมที่เกี่ยวข้องกับส่วนที่เหลือของพอร์ตโฟลิโอของคุณจะทำให้คุณได้รับความเสี่ยงจากการกระจุกตัวของพอร์ตโฟลิออน ลงทุนในการก่อสร้างบ้าน

อสังหาริมทรัพย์ไม่ใช่แค่การซื้อและทำกำไรจาก บริษัท ที่มีอยู่เท่านั้น มีอุตสาหกรรมทั้งหมดของ homebuilders รับผิดชอบในการพัฒนาละแวกใกล้เคียงใหม่ในการเจริญเติบโตเขตปริมณฑล บริษัท เหล่านี้อาจเกี่ยวข้องกับหลาย ๆ ด้านของกระบวนการก่อสร้างบ้าน

เมื่อประเมินผู้สร้างบ้านดูทุกแง่มุมของธุรกิจ ถามตัวเองว่า บริษัท มุ่งเน้นไปที่ภูมิภาคที่มีผลการดำเนินงานด้านอสังหาริมทรัพย์ที่ไม่ดีหรือไม่หาก บริษัท มุ่งเน้นเฉพาะบ้านที่มีระดับสูงหรือต่ำมากเท่านั้นและเปรียบเทียบความสำคัญกับแนวโน้มอสังหาริมทรัพย์

บ้านสร้างบ้านขนาดใหญ่ประกอบด้วย Lennar Corp. (LEN

LENLennar Corp56 14 + 2 78%

สร้างโดย Highstock 4. 2. 6 ), DR Horton Inc. (DHI DHID R. Horton Inc44 84 + 1 17% สร้างโดย Highstock 4. 2. 6 ), KB Home (KBH KBHKB Home27 98 + 3 17% สร้างเมื่อ Highstock 4 (NVR ) และ NVR Inc. (NVR ), PulteGroup Inc (PHM PHMPulteGroup Inc30 50 + 0 63% สร้างขึ้นโดย Highstock 4. 2. 6 ) และ NVR Inc. (NVR NVRNVR Inc3, 263. 58 + 1. 65% สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) โปรดจำไว้ว่าประสิทธิภาพของผู้สร้างบ้านมีความสัมพันธ์กับเศรษฐกิจมาก เมื่อการเติบโตของงานมีความแข็งแรงผู้คนต้องการซื้อบ้านใหม่ เมื่อเศรษฐกิจถดถอยยอดขายบ้านใหม่มีแนวโน้มลดลง การลงทุนในกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์

อุปสรรคที่ยากที่สุดในการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์คือการกระจายความเสี่ยง ในฐานะที่เป็นนักลงทุนรายย่อยในตลาดหุ้นไม่ยากที่จะหาการลงทุนที่หลากหลาย หุ้นของ บริษัท จำนวนมากซื้อขายในราคาที่ต่ำพอที่จะบรรลุเป้าหมายการกระจายการลงทุนในราคาที่เหมาะสมผ่านการวางแผน อสังหาริมทรัพย์ค่อนข้างแตกต่างกันเล็กน้อย

ในอสังหาริมทรัพย์หนึ่งสินทรัพย์โดยทั่วไปจะมีต้นทุนดีในช่วงหกหลัก มี บริษัท เพียงแห่งเดียวคือ Berkshire Hathaway (BRK

BRK ABerkshire Hathaway Inc280, 170. 00-0. 11%

สร้างโดย Highstock 4. 2. 6 ) ธุรกิจการค้าในระดับนั้น หุ้นไม่กี่ตัวสามารถเข้าถึงระดับสูงได้ถึงสามระดับ เพื่อให้เกิดความหลากหลายในด้านอสังหาริมทรัพย์นักลงทุนสามารถหันไปลงทุนในกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์กองทุนดัชนีและกองทุน ETFs บางกองทุนอสังหาริมทรัพย์ทำงานเช่นเดียวกับกองทุนรวมแบบดั้งเดิมการลงทุนเป็นหลักในหุ้นอสังหาริมทรัพย์ คนอื่น ๆ สนใจ REITs หรือแม้แต่การซื้ออสังหาริมทรัพย์โดยตรง ตัวอย่างของ REIT ETF ที่เป็นที่นิยมคือ Vanguard REIT ETF (VNQ

VNQVanguard REIT83 65 + 0 67%

สร้างขึ้นโดย Highstock 4. 2. 6 ) ETF นี้ค้าขายเช่นเดียวกับหุ้น แต่จะช่วยให้คุณได้รับผลตอบแทนจาก REITs ในทันที กองทุนนี้มี 145 หุ้นที่แตกต่างกัน การถือครองอันดับแรก ได้แก่ Simon Property Group Inc. (SPG SPGSimon Property Group Inc154 99-0. 01% สร้างขึ้นโดย Highstock 4. 2. 6 ) และ Public Storage (PSA PSAPublic Storage209) 32 + 0 17% สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) หากคุณต้องการกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์กองทุนพรูเด็นเชียลโกลบอลเรียลเอสเตท (PURAX) เป็นกองทุนอสังหาริมทรัพย์ระดับโลก กองทุนรวมเป็น 97 5% ลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ 52% ของผู้ถือครองอยู่ในอเมริกาเหนือส่วนที่เหลือลงทุนในยุโรป (17% ของผู้ถือครอง) และเอเชีย (31% ของผู้ถือครอง)กองทุนนี้มุ่งเน้นไปที่ตลาดที่พัฒนาแล้วโดยมีเงินลงทุนน้อยกว่า 2% ในตลาดเกิดใหม่ ด้านล่าง

การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์แต่ละประเภทต้องใช้เงินทุนจำนวนมากและมีความเสี่ยงสูง การลงทุนในตัวเลือกอื่น ๆ ที่มีอยู่ในตลาดหุ้น REITs กองทุนรวมและ ETF สามารถให้ผลตอบแทนจากอสังหาริมทรัพย์ของคุณได้โดยไม่ต้องวางเงินหลายแสนดอลลาร์

เช่นเดียวกับการลงทุนใด ๆ การลงทุนในธุรกิจอสังหาริมทรัพย์และ บริษัท ที่เกี่ยวข้องมีความเสี่ยง ประเมินตัวเลือกการลงทุนก่อนที่จะซื้อเพื่อให้แน่ใจว่าสอดคล้องกับเป้าหมายการลงทุนของคุณ

อสังหาริมทรัพย์ในอเมริกาและทั่วโลกมีประสิทธิภาพดีในช่วงหลายปีที่ผ่านมา แต่ไม่ใช่ทุกตลาดที่เหมือนกัน การได้รับความเสี่ยงด้านอสังหาริมทรัพย์บางประเภทช่วยป้องกันความเสี่ยงจากความผันผวนของตลาดอื่น ๆ แต่ความเข้มข้นของอสังหาริมทรัพย์ที่มากเกินไปทำให้คุณต้องสูญเสียเมื่อตลาดอสังหาริมทรัพย์ล้มเหลวเช่นเดียวกับที่เกิดขึ้นในช่วงที่เกิดฟองสบู่อสังหาริมทรัพย์และวิกฤติการจำนอง

อย่างไรก็ตามเมื่อคุณมีความเข้าใจในเป้าหมายการลงทุนและวิธีการที่อสังหาริมทรัพย์สามารถมีส่วนร่วมได้คุณสามารถมั่นใจได้ว่าจะลงทุนและทำธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ให้เป็นส่วนหนึ่งของผลงานของคุณทั้งในระยะสั้นและระยะยาว