นักลงทุนมักมองหาผู้เชี่ยวชาญเพื่อช่วยในการสำรวจตลาดและให้บริการในระดับหนึ่ง แต่มีบางครั้งที่พวกเขาอาจรู้สึกว่ามีการใช้บัญชีไม่ถูกต้อง เป็นที่ดึงดูดเพราะอาจจะหาคนที่จะตำหนิสำหรับการสูญเสียทางการเงินที่พวกเขามักจะเป็นผลมาจากสภาพตลาดและนักลงทุนต้องเตรียมความพร้อมสำหรับความเสี่ยงดังกล่าว อย่างไรก็ตามข้อพิพาทเกี่ยวกับอนุญาโตตุลาการหรือความเป็นไปได้อื่น ๆ อาจได้รับการรับรองหากหลักฐานแสดงให้เห็นว่าโบรกเกอร์แนะนำการลงทุนที่ไม่เหมาะสมก่อให้เกิดการฉ้อโกงหรือเรียกเก็บค่าคอมมิชชั่นมากเกินไปโดยการ "ปั่น" บัญชี ในบทความนี้เราจะช่วยคุณตัดสินใจว่าบัญชีของคุณได้รับการปฏิบัติอย่างไม่ถูกต้องหรือไม่และคุณจำเป็นต้องดำเนินการเรื่องร้องเรียนหรือไม่ (หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมโปรดดู การจ่ายที่ปรึกษาการลงทุนของคุณ - ค่าธรรมเนียมหรือค่าคอมมิชชั่น )

ขั้นตอนแรกของคุณ

หากคุณรู้สึกว่านายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ของคุณไม่ได้ทำหน้าที่เพื่อผลประโยชน์สูงสุดของคุณให้พยายามกำจัดวิธีแก้ไขทั้งหมดที่เป็นไปได้กับ บริษัท การลงทุน หลังจากที่ปริมาณการสูญเสียกำหนดการประชุมกับผู้ติดต่อหลักที่ บริษัท การลงทุนที่จะมีการอภิปรายอย่างกว้างขวางและฟังด้านนายหน้าของเรื่อง หากขั้นตอนนี้ไม่ได้ให้ข้อมูลที่เพียงพอให้ฟอกร้องเรียนไปยังระดับการบริหารต่อไปจนกว่าจะถึงความละเอียดบางประเภท ซึ่งอาจรวมถึงผลลัพธ์ต่าง ๆ รวมถึงการรอให้ตลาดปรับปรุงเพื่อยุติการอภิปรายทั้งหมดและดำเนินการตามกฎหมาย

หากข้อพิพาทกับนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์คุณอาจตกลงที่จะชำระบัญชีผ่านอนุญาโตตุลาการเมื่อเริ่มทำงานกับ บริษัท ในกรณีนี้ผู้ควบคุมอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) ซึ่งเดิมคือสมาคมผู้ค้าหลักทรัพย์แห่งชาติ (NASD) จะจัดการกระบวนการอนุญาโตตุลาการตั้งแต่ต้นจนจบ ฟอรัมการแก้ปัญหาข้อพิพาทของกลุ่มจะช่วยแก้ปัญหาระหว่างนักลงทุนและ บริษัท หลักทรัพย์ตลอดจนประเด็นที่เกี่ยวข้องกับอุตสาหกรรมระหว่างผู้ลงทะเบียนที่ลงทะเบียนกับ บริษัท ของตน (

เมื่อข้อพิพาทกับนายหน้าของคุณเรียกร้องให้มีการอนุญาโตตุลาการ .)

หากคุณต้องการการเป็นตัวแทนตามกฎหมาย เช่นเดียวกับการดำเนินการทางกฎหมายที่ร่ำรวยใด ๆ ที่ปรึกษาทางกฎหมายหลายแห่งให้คำปรึกษาฟรี การให้คำปรึกษาด้านทนายความจะเปิดมุมมองภายนอกและช่วยยืนยันฟอรัมที่เหมาะสมสำหรับการแก้ไขข้อพิพาท นี่เป็นช่วงเวลาที่ดีที่จะเริ่มสร้างรายชื่อนัก litigators ที่อาจเกิดขึ้นหากจำเป็นต้องเกิดขึ้น หากเส้นทางอนุญาโตตุลาการมีความเหมาะสมรายการจะหดตัวเนื่องจากมีทนายความมากกว่าที่จะจัดการคดีในศาลมากกว่าอนุญาโตตุลาการ

แม้ว่ากระบวนการทั้งหมดจะง่ายขึ้นสำหรับผู้ที่มีข้อข้องใจในการยื่นคำร้องและดำเนินการต่อลูกค้าส่วนใหญ่ติดตามคำร้องของตนร่วมกับทีมกฎหมายที่มีทนายความและพยานผู้เชี่ยวชาญอย่างน้อยหนึ่งคนเป็นเวลาที่เหมาะสมในการกำหนดความคาดหวังที่สมเหตุสมผลด้วยผลลัพธ์และกรอบเวลาที่อาจเกิดขึ้น อย่านับการตั้งถิ่นฐานที่มีขนาดใหญ่ซึ่งรวมถึงความเสียหายเชิงลงโทษเนื่องจากคำตัดสินที่มีน้ำใจเช่นนี้จะไม่ค่อยมีผล เตรียมพร้อมที่จะรอเดือนหรือหลายปีก่อนที่จะมีการกำหนดวันอนุญาโตตุลาการ คาดว่ากระบวนการอนุญาโตตุลาการที่ยังไม่เสร็จสมบูรณ์ในกรอบเวลาที่กำหนดไว้เดิมอาจถูกเลื่อนออกไปเพื่อรองรับตารางเวลาของผู้เข้าอบรมและสมาชิกของคณะกรรมการทั้งนี้ขึ้นอยู่กับขนาดของข้อเรียกร้องและผู้เข้าร่วมการประชุมตามกฎหมาย

กระบวนการอนุญาโตตุลาการ

หากกระบวนการอนุญาโตตุลาการดูเหมือนจะเป็นแนวทางที่ดีที่สุดโปรดเยี่ยมชมเว็บไซต์ FINRA และค้นหากรณีที่ค้างอยู่กับ บริษัท ที่ลงทุนหรือตัวแทนที่จดทะเบียนไว้ รายชื่อจะให้ข้อมูลสรุปและรายละเอียดของคดีที่ค้างหรือปิดแก่ บริษัท และตัวแทนหรือที่ปรึกษาของ บริษัท อย่างไรก็ตามจะไม่รวมถึงทุกประเด็นหรือกรณีใด ๆ ที่ทำให้บันทึกเป็นส่วนหนึ่งของข้อตกลงนี้

หากการค้นหาสำหรับที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียน (RIA) แทนที่จะเป็นบุคคลที่ทำงานให้กับ บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์คุณจะถูกนำไปที่เว็บไซต์ของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC) หรืออาจจะเป็นไซต์ที่ได้รับการสนับสนุนจากรัฐ ที่ปรึกษาเป็นรัฐที่ได้รับอนุญาต หากการค้นหาสำหรับตัวแทนที่จดทะเบียนหรือ บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์โปรแกรม FINRA's BrokerCheck จะค้นหาข้อมูลจากฐานข้อมูลการลงทะเบียนการลงทะเบียนศูนย์รับฝากทะเบียนเซ็นทรัล (CRD) และฐานข้อมูลใบอนุญาตซึ่งรวบรวมข้อมูลเกี่ยวกับการลงทะเบียนและแบบฟอร์มใบอนุญาตอุตสาหกรรม BrokerCheck จะรายงานข้อมูลพื้นฐานทางวิชาชีพของโบรกเกอร์จดทะเบียน บริษัท หลักทรัพย์ที่จดทะเบียนและบุคคลที่จดทะเบียนก่อนหน้านี้ ส่วนหนึ่งให้ข้อมูลที่สำคัญเกี่ยวกับเหตุการณ์ที่มีการรายงานที่ CRD ซึ่งจำเป็นต้องใช้ในการลงทะเบียนและกระบวนการออกใบอนุญาตอุตสาหกรรมหลักทรัพย์ การเปิดเผยข้อมูลทางการเงินจำนวนใดที่สามารถระบุได้ในที่นี้รวมถึงการล้มละลายหรือข้อจำนองที่ไม่ได้ชำระเงิน รายชื่ออาจมีการตรวจสอบอย่างเป็นทางการข้อพิพาทเกี่ยวกับลูกค้าการดำเนินการทางวินัยและการเรียกเก็บเงินหรือการลงโทษทางอาญา

การยื่นคำร้องเรียน

หากคุณระบุว่าพอร์ตการลงทุนไม่ได้รับการปฏิบัติอย่างผิดพลาดขั้นตอนต่อไปคือการยื่นเรื่องร้องเรียน FINRA แนะนำให้ทำเช่นนั้นโดยเร็วที่สุดเพื่อหลีกเลี่ยงความล่าช้าในการไกล่เกลี่ยหรือการไกล่เกลี่ย การไกล่เกลี่ยซึ่งสามารถใช้เป็นส่วนเสริมหรือทดแทนการชี้ขาดของอนุญาโตตุลาการทั้งนี้ขึ้นอยู่กับผลที่เกิดขึ้นเป็นขั้นตอนโดยสมัครใจซึ่งทั้งสองฝ่ายสามารถระงับข้อพิพาทได้ในรูปแบบที่ไม่ผูกพัน สำหรับการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทนส่วนใหญ่ภายใต้ $ 25,000 ขั้นตอนนี้จะได้รับการแก้ไขส่วนใหญ่ผ่านคำสั่งเป็นลายลักษณ์อักษรที่แต่ละฝ่ายยื่นต่อ FINRA ในเวลาใดก็ตามผู้อ้างสิทธิ์ผู้ถูกร้องหรืออนุญาโตตุลาการอาจร้องขอการพิจารณาคดี กรณีเล็ก ๆ เหล่านี้อาจถูกกำหนดให้เป็นอนุญาโตตุลาการคนเดียวและสามารถตัดสินได้อย่างรวดเร็ว

การอ้างสิทธิ์เป็นจำนวนมากกว่า 25,000 เหรียญจะถูกกำหนดให้กับคณะอนุญาโตตุลาการสามคน เนื่องจากมักเข้าร่วมในบุคคลและเกี่ยวข้องกับพิธีการมากขึ้นพวกเขามักใช้เวลานาน FINRA เสนอขั้นตอนการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทนแบบออนไลน์โดยสมบูรณ์และนี่คือที่ที่นักลงทุนส่วนใหญ่จมลงขณะที่ FINRA ได้ปรับปรุงกระบวนการสำหรับคนธรรมดาให้ปฏิบัติตาม แต่ก็ยังคงดำเนินการทางกฎหมายกับเอกสารที่จำเป็นเช่น "คำแถลงข้ออ้าง" นักลงทุนผิดหวังหลายคนจะติดตามการให้บริการของทนายความ ณ จุดนี้

ประเมินความก้าวหน้าของคุณ

ขั้นตอนนี้เป็นขั้นตอนที่เหมาะสมในการย้อนกลับประเมินความก้าวหน้าของคุณและกำหนดกรอบเวลาและความคาดหวัง โปรดจำไว้ว่าความสัมพันธ์ระหว่างคุณกับตัวแทนหรือที่ปรึกษาได้เปลี่ยนไปแล้ว ในขณะที่ลูกค้าบางครั้งอยู่กับ บริษัท ที่พวกเขาได้ยื่นคำร้องแล้วส่วนใหญ่ก็ไม่ได้ ขึ้นอยู่กับการเรียกร้องหรือการสูญเสียพวกเขาอาจจะย้ายไปยัง บริษัท อื่นขายทรัพย์สินหรือทำข้อตกลงอื่น ๆ กระบวนการตั้งแต่จุดนี้กลายเป็นการดำเนินการทางกฎหมายแม้ว่าจะน้อยกว่าการดำเนินการตามปกติของศาล คุณควรดูกระบวนการนี้เป็นความละเอียดในระหว่างดำเนินการ

บรรทัดล่าง

FINRA จัดเตรียมกรอบการออกใบอนุญาตการลงทะเบียนการศึกษาการเฝ้าติดตามและการรักษาความปลอดภัยของชุมชนนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์เพื่อให้ประชาชนได้รับบริการที่ดีที่สุด ในขณะที่ผู้เชี่ยวชาญด้านการบริการทางการเงินส่วนใหญ่ให้บริการที่ดีเยี่ยมบัญชีบางบัญชีไม่ได้รับการวินิจฉัยผิดและ FINRA มีกระบวนการที่ใช้ได้สำหรับทุกคนในการติดตามสิ่งที่เขาหรือเธอเชื่อว่าเป็นการอ้างสิทธิ์ที่ถูกต้อง เป็นสิ่งสำคัญที่ต้องจำไว้ว่าการตัดสินใจทั้งหมดของอนุญาโตตุลาการ แต่เพียงผู้เดียวหรือคณะรวมกันมีผลผูกพันและคำตัดสินของศาลมีผลบังคับใช้เช่นเดียวกับในศาล ในที่สุดพิจารณาว่าในขณะที่นักลงทุนมีสิทธิที่จะเรียกร้องค่าสินไหมทดแทนการดำเนินการดังกล่าวถือเป็นค่าใช้จ่ายเช่นค่าธรรมเนียมยื่นคำร้องอนุญาโตตุลาการและ / หรือค่าธรรมเนียมการไกล่เกลี่ยและถ้าคณะกรรมการพิจารณาคดีเป็นเรื่องไม่ชอบมาพากลกฎหมายและค่าใช้จ่ายอื่น ๆ จะใช้บังคับ