สารบัญ:
- Purpose :
- วัตถุประสงค์:
- จุดประสงค์:
- วัตถุประสงค์:
- จุดประสงค์:
- วัตถุประสงค์:
- วัตถุประสงค์:
- แทร็ค Dow Jones ดัชนีตลาดหุ้นทั้งหมด
- 3 วิธีในการหลีกเลี่ยงค่าธรรมเนียม ETF สูง
กองทุนดัชนีมีความน่าสนใจจากหลายสาเหตุรวมทั้งความหลากหลายและอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำ ในส่วนที่เกี่ยวกับอดีตเมื่อคุณซื้อหุ้นของกองทุนดัชนีคุณจะได้รับผลกระทบจากดัชนีทั้งหมด โดยปกติจะเป็นบวกเนื่องจากหุ้นที่แข็งค่าขึ้นจะชดเชยกับหุ้นที่อ่อนค่าลง อย่างไรก็ตามนี่เป็นเพียงกรณีในตลาดวัว หากคุณกำลังเผชิญกับตลาดหมีหรือคุณอาจตรวจพบว่าเรากำลังจะเข้าสู่ตลาดหมี - แล้วกองทุนดัชนีก็จะไม่คุ้มค่า ตัวอย่างเช่นกองทุนดัชนีที่ติดตาม S & P 500 ในปี 2551 จะสูญเสียไปประมาณ 37% และเป็นค่าใช้จ่ายก่อน
นี่เป็นเหตุผลสำคัญว่าทำไมการกระจายความหลากหลายจึงไม่เพียง แต่ในความหมายดั้งเดิม แต่ในแง่ยาว / สั้น ตลาดวัวที่เริ่มขึ้นในปีพ. ศ. 2525 ไม่ได้มีอยู่แล้ว คนต่อไปจะถูกขับเคลื่อนด้วยแรงที่แตกต่างกัน จะไม่ได้รับแรงหนุนจากการใช้จ่ายของผู้บริโภคอย่างไม่หยุดยั้งโดยรุ่นที่ยิ่งใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์ - Baby Boomers ซึ่งกำลังเกษียณอายุและอุปถัมภ์การใช้จ่ายของผู้บริโภคที่ลดลง การเพิ่มเชื้อเพลิงลงในกองไฟคือความเป็นส่วนตัวของหนี้ในทุกชั่วอายุ เศรษฐกิจไม่สามารถเจริญเติบโตได้อย่างยั่งยืนเมื่อต้องเผชิญกับหนี้สินที่มากเกินไป เหตุผลหนึ่งที่ตลาดหุ้นในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาได้รับความนิยมคือการแทรกแซงของธนาคารกลาง (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: เราอยู่ในดินแดนฟองสบู่หรือไม่? )
นี่ไม่ได้หมายความว่าคุณควรหลีกเลี่ยงกองทุนดัชนี แทนที่จะใช้เครื่องมือเหล่านี้เป็นเครื่องมือการลงทุนในระยะยาว คุณจะมีความปลอดภัยมากขึ้นในกองทุนดัชนีมากกว่าในแต่ละหุ้น เพื่อให้แน่ใจว่าคุณได้รับการป้องกันความเสี่ยงคุณสามารถใช้ ETF ผกผัน 1x หรือคุณสามารถเป็นเพียงหุ้นสั้น ๆ ที่คุณรู้สึกว่าไม่มีโอกาสที่จะเจริญรุ่งเรืองในสภาพแวดล้อมที่ลดหย่อนได้
อาจดูเหมือน counterintuitive ไปยาวและสั้น แต่ไม่ว่าจะเป็นผ่านกองทุนดัชนี ETFs หรือหุ้นแต่ละตำแหน่งยาวทั้งหมดควรจะขึ้นอยู่กับตัวเร่งปฏิกิริยาในเชิงบวกในขณะที่ตำแหน่งสั้น ๆ ทั้งหมดควรจะขึ้นอยู่กับตลาดอุตสาหกรรมหรือ หุ้นแต่ละตัวที่อยู่ภายใต้แรงกดดันที่จะไปพร้อมกับหนี้สินที่มากเกินไป
อ่านรายชื่อกองทุนดัชนีที่มีคุณภาพสูงที่ได้รับการคัดเลือกเพื่อการจัดการที่ดีและมีค่าธรรมเนียมต่ำและคุณสามารถเลือกได้ว่าจะเลือกกองทุนใดดีที่สุดในด้านยาวสำหรับผลงานของคุณ การพิจารณาอื่น ๆ : กองทุนดัชนีที่มีการจัดการแบบ passively มีประสิทธิภาพดีกว่า 2 ใน 3 ของเงินที่ได้รับการจัดการอย่างแข็งขัน แต่โปรดจำไว้ว่ากองทุนที่มีการจัดการอย่างกระตือรือร้นหลายกองทุนมีผู้จัดการกองทุนย่อยยับ หนึ่งในสามของกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันซึ่งมีแนวโน้มที่จะมีผลตอบแทนดีกว่ากองทุนที่มีการจัดการแบบเรื้อรังผู้บริหารจัดการกองทุนเหล่านี้มีความสามารถในการประท้วงเมื่อมีโอกาสหรือความไม่ชอบมาพากลที่ไม่น่าสงสัย หากคุณไม่แน่ใจว่าจะเลือกผู้จัดการกองทุนที่มีการจัดการอย่างดีที่สุดดูข้อมูลประวัติการทำงานของพวกเขา(5 เหตุผลที่ควรหลีกเลี่ยงกองทุนดัชนี ) ตัวเลขทั้งหมดที่ด้านล่างนับจากวันที่ 25 กันยายน 2015
Vanguard Total Stock Mkt Idx Adm (VTSAX)
Purpose :
|
รางรถไฟ CRSP US ดัชนีตลาดรวม |
สินทรัพย์สุทธิ: |
|
380 เหรียญ 5 พันล้าน |
ประสิทธิภาพ 1 ปี: |
|
-2 12% |
อัตราเงินปันผลตอบแทน: |
|
1. 96% |
เงินลงทุนขั้นต่ำขั้นต่ำ: |
|
$ 10, 000 |
ค่าใช้จ่าย: |
|
0 05% |
การวิเคราะห์: A 1. อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผล 96% และอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 05 05% เทียบกับค่าเฉลี่ยของหมวด 1. 03% ไม่เลว แต่ความเสี่ยงขาลงสำหรับตลาดในวงกว้างขึ้นอย่างมากจะมีน้ำหนักเกินกว่าศักยภาพในช่วง 1-3 ปีข้างหน้า |
Vanguard Small Cap Value Admiral (VSIAX)
วัตถุประสงค์:
|
แทร็ค CRSP US Small Cap Value Index |
สินทรัพย์สุทธิ: |
|
16 เหรียญ 30 พันล้าน |
ประสิทธิภาพ 1 ปี: |
|
-2 87% |
อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผล: |
|
1. 89% |
เงินลงทุนขั้นต่ำขั้นต่ำ: |
|
$ 10, 000 |
ค่าใช้จ่าย: |
|
0 09% |
การวิเคราะห์: นี่เป็นกองทุนเพื่อการเฝ้าดูรายการของคุณ แต่ถ้าคุณกำลังจะลงทุนในหุ้นขนาดเล็กตอนนี้คุณจะดีกว่าในการเจาะลึกเพื่อค้นหาโอกาสที่ดีที่สุดสำหรับหุ้นแต่ละราย (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: |
ข้อดีของกองทุนดัชนีผ่าน ETF ) Vanguard FTSE All-Wld จาก US Idx Admiral (VFWAX)
จุดประสงค์:
|
แทร็ก FTSE All-World ex-US Index |
สินทรัพย์สุทธิ: |
|
$ 23 83 พันล้าน |
ประสิทธิภาพ 1 ปี: |
|
-15 13% |
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล: |
|
3. 07% |
เงินลงทุนขั้นต่ำขั้นต่ำ: |
|
$ 10, 000 |
ค่าใช้จ่าย: |
|
0 14% |
การวิเคราะห์: ดัชนี FTSE All-Word ของ ex-US มีการติดตามผลการดำเนินงานของ 2, 506 หุ้นใน 46 ประเทศ โปรดจำไว้ว่าเรากำลังเข้าสู่ภาวะชะลอตัวทั่วโลกไม่ใช่แค่ประเทศเดียว |
Vanguard Interm-Tm Corp Bd Idx Admiral (VICSX)
วัตถุประสงค์:
|
แทร็คบาร์เคลส์สหรัฐอเมริกา 5-10 ปีดัชนีพันธบัตรองค์กร |
สินทรัพย์สุทธิ: |
|
6 เหรียญ 15 พันล้าน |
ประสิทธิภาพ 1 ปี: |
|
-0 56% |
อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผล: |
|
3. 28% |
เงินลงทุนขั้นต่ำขั้นต่ำ: |
|
$ 10, 000 |
ค่าใช้จ่าย: |
|
0 12% |
การวิเคราะห์: การจัดอันดับหุ้นกู้: |
AAA 1. 36%
AA 6. 74%
A 40. 04%
BBB 51. 86%
คุณภาพที่นี่ไม่ได้ ไม่ดี แต่ก็ไม่แข็งแรงเพียงพอเมื่อเทียบกับตัวเลือกอื่น ๆ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่
กองทุนดัชนีเทียบกับ ETF ) Vanguard Total Stock Mkt Idx Inv (VTSMX)
จุดประสงค์:
|
แทร็ก CRSP US ดัชนีตลาดรวม |
สุทธิ สินทรัพย์: |
|
380 เหรียญ 55 พันล้าน |
ประสิทธิภาพ 1 ปี: |
|
-2 12% |
อัตราเงินปันผลตอบแทน: |
|
1. 84% |
เงินลงทุนขั้นต่ำขั้นต่ำ: |
|
$ 3, 000 |
ค่าใช้จ่าย: |
|
0 17% |
การวิเคราะห์: มีการลงทุนขั้นต่ำที่ต่ำกว่า VTSAX ในขณะที่ให้ความเสี่ยงกับตลาดรวมซึ่งรวมถึงหุ้นขนาดใหญ่, กลางฝา, หุ้นขนาดเล็กและหุ้นขนาดเล็ก |
Vanguard Emerging Mkts หุ้น Idx Adm (VEMAX)
วัตถุประสงค์:
|
แทร็ก FTSE Emerging Index |
สินทรัพย์สุทธิ: |
|
$ 53 93 พันล้าน |
ประสิทธิภาพ 1 ปี: |
|
-22 74% |
อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผล: |
|
3. 10% |
เงินลงทุนขั้นต่ำขั้นต่ำ: |
|
$ 10, 000 |
ค่าใช้จ่าย: |
|
0 15% |
การวิเคราะห์: ตลาดเกิดใหม่อะไร? |
Vanguard 500 Index Inv (VFINX)
วัตถุประสงค์:
|
แทร็คดัชนี S & P 500 |
สินทรัพย์สุทธิ: |
|
$ 20464 พันล้าน |
ประสิทธิภาพ 1 ปี: |
|
-2 59% |
อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผล: |
|
1. 97% |
เงินลงทุนขั้นต่ำขั้นต่ำ: |
|
$ 3, 000 |
ค่าใช้จ่าย: |
|
0 17% |
การวิเคราะห์: ศึกษาข้อมูลนี้หากต้องการเปิดรับจำนวนมาก ( |
) Fidelity Spartan Total Market Idx Inv (FSTMX) จุดประสงค์:
แทร็ค Dow Jones ดัชนีตลาดหุ้นทั้งหมด
|
สินทรัพย์สุทธิ: |
$ 29 22 พันล้าน |
|
ประสิทธิภาพ 1 ปี: |
-1 77% |
|
อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผล: |
1. 65% |
|
เงินลงทุนขั้นต่ำขั้นต่ำ: |
$ 2, 500 |
|
ค่าใช้จ่าย: |
0 10% |
|
การวิเคราะห์: ตัวเลือกนี้มีตัวเลือกการลงทุนและอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำสำหรับการเปิดรับกับตลาดรวม นอกจากนี้ยังมีการสุ่มตัวอย่างทางสถิติ |
บรรทัดด้านล่าง |
เงินที่เหมาะสมสำหรับพอร์ตการลงทุนของคุณจะขึ้นอยู่กับความเสี่ยงและแผนทางการเงินโดยรวมซึ่งมักเกี่ยวข้องกับอายุของคุณ ขณะนี้กองทุนดัชนีที่มีความเสี่ยงจากการลงทุนในตลาดหุ้นจะมีความเสี่ยงสูง แต่แทนที่จะกังวลเกี่ยวกับวิธีการย้ายตลาดคุณสามารถใช้กลยุทธ์ระยะยาว / ตรรกะกับผลงานของคุณโดยไปชื่อที่มีคุณภาพสูงสุดและ shorting คนที่มีคุณภาพต่ำสุด นอกจากนี้คุณยังสามารถใช้กลยุทธ์ง่ายๆนี้กับอุตสาหกรรมสกุลเงินสินค้าโภคภัณฑ์พันธบัตรและอื่น ๆ อีกมากมาย การตัดสินใจลงทุนใด ๆ ควรขึ้นอยู่กับการวิจัยของคุณเอง (ดูข้อมูลเพิ่มเติม:
3 วิธีในการหลีกเลี่ยงค่าธรรมเนียม ETF สูง
) Dan Moskowitz ไม่มีตำแหน่งใด ๆ ในกองทุนดัชนีที่ระบุไว้ข้างต้น ปัจจุบันเขาอยู่ที่ LABD เป็นเวลานาน