ในปีพ. ศ. 2556 บริษัท วิจัยของแอคเซนเจอร์ได้เผยแพร่รายงาน Generation D: ส่วนนักลงทุนรายใหม่และนักลงทุนรายสำคัญ ซึ่งมีผลการสำรวจมากกว่า 1, รายได้, ผู้บริโภคเข้าใจเทคโนโลยี เปิดเผยว่าพันปีเป็นคนที่มุ่งมั่นมากที่สุดในฐานะรุ่นที่จะทิ้งมรดกทางการเงินให้กับลูก ๆ ของพวกเขาหลังจากที่พวกเขาหายไป พวกเขายังมีแนวโน้มที่จะเป็นนักลงทุนที่ระมัดระวังมากกว่า Baby Boomer หรือลูกค้า Generation X และมีแนวโน้มที่จะพยายามจัดการเงินของตัวเองแทนการใช้ที่ปรึกษาทางการเงิน

แต่ก็ยังคงเป็นเป้าหมายสำคัญสำหรับที่ปรึกษาด้านการเงินที่ยินดีที่จะปฏิบัติตามข้อกำหนดเหล่านี้ การสำรวจ Accenture พบความแตกต่างที่สำคัญหลายอย่างระหว่างพันปีและคนรุ่นก่อน ๆ เมื่อพูดถึงเรื่องเงิน (อ่านต่อ: คำแนะนำของที่ปรึกษาทางการเงินสำหรับ Millennials )

การใช้เส้นทางที่แตกต่างกัน

หนึ่งในความแตกต่างที่น่าแปลกใจก็คือลูกค้ากว่าพันล้านคนกว่า 40% ระบุว่าตัวเองเป็นนักลงทุนที่ระมัดระวังแม้ว่าจะมีผู้ถือครองที่มีอายุน้อยกว่า 1 ใน 3 ของกลุ่มนี้ก็ตาม ประมาณหนึ่งในสี่ของผู้ตอบแบบสอบถามพันปียังวางแผนที่จะยึดติดกับกลยุทธ์การลงทุนที่แสดงให้เห็นว่าตัวเองพยายามและเป็นจริงเมื่อเทียบกับหนึ่งในห้าของผู้ที่มีอายุมากกว่า

แต่อาจจะแตกต่างกันมากที่สุดระหว่างคนรุ่นมาพร้อมกับคำถามว่าพวกเขาจะทำตามคำแนะนำของผู้วางแผนทางการเงินโดยไม่ปรึกษาแหล่งอื่น ๆ หรือไม่ ในขณะที่เพียง 7% ของผู้ตอบแบบสอบถามที่มีอายุมากกว่ากล่าวว่าพวกเขาจะไม่ทำเช่นนี้มากกว่าหนึ่งในสี่ของ millennials กล่าวว่าพวกเขาจะต้องตรวจสอบคำแนะนำของพวกเขาวางแผนจากแหล่งข้อมูลอื่น ๆ ก่อนที่จะดำเนินการ ร้อยละที่มีขนาดใหญ่ของพันปียังกล่าวว่าพวกเขาอุทิศเวลาและพลังงานอย่างมากเพื่อการวิจัยการลงทุนและการซื้อสินค้าที่สำคัญอื่น ๆ ของพวกเขามากกว่ากลุ่มที่มีอายุมากกว่า ผลการวิจัยเหล่านี้สะท้อนให้เห็นถึงข้อเท็จจริงที่ว่า millennials ตั้งใจที่จะใช้ข้อมูลที่พวกเขามีให้กับพวกเขาออนไลน์และที่อื่น ๆ เพื่อตรวจสอบการตัดสินใจทางการเงินของพวกเขา

Alex Pigliucci, กรรมการผู้จัดการ Global ของ Accenture เปิดเผยรายละเอียดดังกล่าวในข่าวประชาสัมพันธ์ "น่าแปลกใจที่คนรุ่นพันปีเกิดจากวงจรบูมและหน้าอกสองรอบและยังให้ความสำคัญกับการลงทุนมากขึ้น และไม่เชื่อในคำแนะนำทางการเงินมากกว่ารุ่นที่ถูกตียากที่สุดโดยตลาดนี้ poses ท้าทายพื้นฐานสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินที่จะเห็นการโอนที่ยิ่งใหญ่ที่สุดของความมั่งคั่งในประวัติศาสตร์จาก boomers เพื่อทายาทของพวกเขาในช่วงหลายทศวรรษต่อไป แต่ counter to แลกเปลี่ยน ภูมิคุ้มกันการวิจัยของเราชี้ให้เห็นว่าพันปีเป็นเป้าหมายที่มีศักยภาพสำหรับที่ปรึกษา "(ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่:

วิธีดึงดูดผู้ลงทุน Millennialsคำแถลงของ Pigliucci ได้รับการสนับสนุนจากผลการวิจัยเพิ่มเติมจากการสำรวจซึ่งแสดงให้เห็นว่าประมาณครึ่งหนึ่งของรายการนับพันปีที่ออกจากมรดกทางการเงินสำหรับทายาทเป็นลำดับความสำคัญสูง เกือบครึ่งหนึ่งของผู้ตอบแบบสอบถามพันปีให้ความสนใจอย่างมากในการปรับปรุงความรู้และประสบการณ์ในการลงทุน ที่นี่ที่ปรึกษาสามารถใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีดิจิทัลในปัจจุบันเพื่อลดช่องว่างระหว่างรุ่นที่อายุน้อยที่สุดกับการปฏิบัติของพวกเขา

ในขณะที่นักวางแผนหลายคนอาจมองว่าการไหลบ่าเข้ามาของที่ปรึกษาของ robo เป็นภัยคุกคามต่อธุรกิจของพวกเขาโปรแกรมอัตโนมัติเหล่านี้อาจเป็นเพียงแค่สิ่งที่พวกเขาต้องการในการจับภาพตลาดนับพันปีในขณะที่รุ่นนี้เติบโตขึ้นเพื่อคาดหวังว่าจะสามารถเข้าถึงทุกอย่างได้ทันที บัญชีใด ๆ ผ่านทางพอร์ทัลดิจิตอล ที่ปรึกษาซึ่งสามารถให้การเข้าถึงบัญชีลูกค้านี้ในระดับนี้พร้อมกับพอร์ตโฟลิโอที่ปรับแต่งได้บริการด้านการจัดการเงินดิจิทัลและโมดูลการศึกษาด้านการเงินอยู่ในตำแหน่งที่สำคัญที่สุดในการจับภาพส่วนแบ่งที่ยุติธรรมของตลาดนี้ Millennials มีแนวโน้มที่จะทำงานร่วมกับที่ปรึกษาที่ช่วยให้พวกเขาสามารถเข้าถึงบัญชีของตนผ่านทางคอมพิวเตอร์แท็บเล็ตและสมาร์ทโฟนได้ตลอดเวลาเพราะหลายคนมักจะรับรู้ข้อมูลที่สร้างขึ้นโดยคอมพิวเตอร์เป็นความโปร่งใสและเป็นประโยชน์มากกว่าที่ที่ปรึกษามนุษย์สามารถให้ได้ อย่างไรก็ตามที่ปรึกษาควรทำให้ตัวเองมีให้กับลูกค้าเหล่านี้ในระดับบุคคลเพราะเวลาจะมามากที่สุดเมื่อลูกค้าพันปีเริ่มตระหนักว่าการวางแผนทางการเงินที่ดีไม่สามารถทำได้อย่างสมบูรณ์ด้วยอัลกอริทึมคอมพิวเตอร์ แต่จนกว่าจะถึงจุดที่ที่ปรึกษาจะต้องสามารถให้การเข้าถึงที่น่าสนใจและใช้งานง่ายทุกบริการอัตโนมัติของพวกเขาและการเข้ารหัสบนรอยและรูปแบบอื่น ๆ ของการป้องกันระบบดิจิตอลเพื่อสร้างความสัมพันธ์เริ่มต้นกับลูกค้าพันปี และเมื่อลูกค้าพันปีต้องการพูดคุยกับบุคคลอื่นที่ปรึกษาควรทำให้ตัวเองสามารถเข้าถึงได้ง่ายด้วยแชทอีเมลและ Skype ล่าสุด บรรทัดด้านล่าง

แม้ว่าแรงจูงใจของคนรุ่นพันปีจะต่างจากรุ่นก่อน ๆ Gen Y จะควบคุมความมั่งคั่งมหาศาลของโลกในช่วง 30 ปีข้างหน้า ที่ปรึกษาที่อยู่บนขอบของเทคโนโลยีสามารถใช้ประโยชน์จากนิสัยและความเชื่อมั่น millennials และสร้างความสัมพันธ์ที่สำคัญที่สามารถเติบโตและเปลี่ยนแปลงไปพร้อมกับการปฏิวัติระบบดิจิตอล (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่:

นิสัยการทำเงินของคนรุ่นพันปี

)