นักลงทุนมีการทิ้งระเบิดอย่างต่อเนื่องพร้อมข้อมูลใหม่ ๆ เสียงกัดและพาดหัวข่าวครองสมาร์ทโฟนคอมพิวเตอร์และหน้าจอโทรทัศน์ของพวกเขา ข้อมูลทั้งหมดนี้ได้รับการเผยแพร่ในรูปแบบที่ออกแบบมาเพื่อดึงดูดความสนใจของนักลงทุนและแจ้งให้ทราบเกี่ยวกับสิ่งที่เกิดขึ้นในตลาด ประกาศถึงนาทีสุดท้ายดึงดูดความสนใจของพวกเขา แต่ความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีสารสนเทศยังช่วยให้นักลงทุนสามารถรวบรวมข้อมูลได้เร็วขึ้นทำให้ง่ายขึ้นสำหรับการลงทุน

นักลงทุนรายย่อยมีทางเลือกมากขึ้นในการเลือกจากวันนี้เช่นกองทุนดัชนีต้นทุนต่ำโอกาสในการซื้อขายต้นทุนต่ำและกองทุนการเงินและกองทุนแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศมากมายที่ได้รับประโยชน์ทั้งหมด ไปสู่สาธารณะการลงทุน ความเร็วที่ข่าวและข้อมูลสามารถเข้าถึงนักลงทุนได้เช่นเดียวกับความเร็วที่การค้าสามารถทำได้ก็ทำให้นักลงทุนสามารถเข้าถึงโอกาสได้มากกว่าที่เคยมีมาก่อน สิ่งนี้นำไปสู่ยานพาหนะเพื่อการลงทุนที่ดีขึ้น แต่ในขณะที่การเข้าถึงข้อมูลและการซื้อขายอย่างรวดเร็วนี้บางส่วนในอุตสาหกรรมที่ปรึกษาทางการเงินกำลังตั้งคำถามว่าจะช่วยให้นักลงทุนตัดสินใจได้ดีขึ้นหรือไม่และปรับปรุงแนวโน้มการลงทุนของตนหรือไม่ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่:

ที่ปรึกษาทางการเงินกำลังรู้สึกว่าไม่ปลอดภัย Cyber-) เป้าหมายของนักลงทุนส่วนใหญ่คือการตัดสินใจลงทุนอย่างชาญฉลาดด้วยวิธีที่มีประสิทธิภาพและคุ้มค่าซึ่งไม่ทำให้เกิดความเครียดมากเกินไป นักลงทุนยังต้องการที่จะรู้สึกปลอดภัยที่ถือครองของพวกเขามีความหลากหลายเพื่อลดความเสี่ยงของพวกเขาในขณะที่ยังนำพวกเขาผลตอบแทนที่ดี ที่ปรึกษาด้านการลงทุนที่ลงทะเบียนรวมทั้ง บริษัท บริหารเงินได้ทำมากในรูปแบบของการให้ความรู้แก่นักลงทุนในช่วงทศวรรษที่ผ่านมาเกี่ยวกับวิธีที่พวกเขาสามารถบรรลุเป้าหมายได้ดีที่สุด แต่ความพยายามของพวกเขาไม่ได้ประสบความสำเร็จเสมอไป นั่นเป็นเหตุผลที่ที่ปรึกษาด้านการลงทุนบางส่วนมองว่าความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีจะช่วยให้นักลงทุนได้รับความสำเร็จ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: Six Things Bad Advisors Financial Do

.)

หนึ่งในความก้าวหน้าดังกล่าวคือการใช้เทคโนโลยีระบบอัตโนมัติที่เพิ่มขึ้น เครื่องมือเหล่านี้สามารถช่วยนักลงทุนในการบรรลุผลลัพธ์ที่พวกเขาต้องการด้วยความเร็วในการบันทึกและช่วยให้อารมณ์ของพวกเขาอยู่ในระหว่างการตรวจสอบ การปรับปรุงซึ่งขณะนี้มีสินทรัพย์ที่อยู่ภายใต้การบริหารเกือบ 1 พันล้านเหรียญได้รับความสนใจจากเทคโนโลยี bandwagon เทคโนโลยีอัตโนมัติแล้วจึงนำเสนอบริการเหล่านี้แก่ลูกค้าของ บริษัท ในเดือนตุลาคม บริษัท ได้เปิดตัว Betterment Institutional ซึ่งได้รับการออกแบบมาเพื่อช่วยให้ที่ปรึกษาใช้เครื่องมือเทคโนโลยีด้านการลงทุนที่เหมาะสมเพื่อเพิ่มธุรกิจของพวกเขาในขณะที่ยังช่วยให้พวกเขาสามารถใช้เวลากับลูกค้าได้มากขึ้นชุดการลงทุนอัตโนมัติของ Betterment และประสบการณ์ "ผู้ใช้อัจฉริยะ" ในความเป็นจริงได้รับการออกแบบขึ้นจากข้อมูลจากการศึกษาเศรษฐศาสตร์เชิงพฤติกรรม (behaviour economics studies) เป้าหมายคือเพื่อช่วยนักลงทุนและที่ปรึกษาทำงานได้ดีขึ้นในการลงทุนในกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) และเพื่อให้บรรลุผลที่ดีขึ้น ต่อไปนี้เป็นสี่วิธีที่เทคโนโลยีการลงทุนแบบอัตโนมัติประเภทนี้ได้รับการพิสูจน์ว่าเป็นประโยชน์แก่นักลงทุน ประสิทธิภาพด้านภาษีที่ดีขึ้น:

การใช้เทคโนโลยีอัตโนมัติช่วยให้นักลงทุนสามารถใช้กลยุทธ์ด้านภาษีที่ดีขึ้นได้ กลยุทธ์เหล่านี้รวมถึงการสูญเสียการเสียภาษีและการแชร์หุ้นที่ต้องเสียภาษีซึ่งอาจเพิ่มผลตอบแทนโดยรวมของผู้ลงทุนโดยไม่เพิ่มความเสี่ยงใด ๆ เพิ่มเติม นักลงทุนหรือที่ปรึกษาทางการเงินที่ใช้แพลตฟอร์มแบบอัตโนมัติเหล่านี้และได้รับประโยชน์จากภาษีที่ลดลงทำได้โดยการสามารถลบค่าใช้จ่ายด้านเวลาและความผิดพลาดของมนุษย์ที่สามารถเกิดขึ้นได้ในกระบวนการส่วนใหญ่ ในความเป็นจริงตามการวิจัยนำออกโดยการปรับปรุงการสูญเสียภาษีอัตโนมัติการเก็บเกี่ยวสามารถเพิ่มได้ถึง 77 จุดพื้นฐานเป็นประจำทุกปีเพื่อผลตอบแทนของนักลงทุนสุทธิ

คำแนะนำในการจัดสรรที่มุ่งเน้นมากขึ้น: สำหรับผู้ที่ต้องการสร้างพอร์ตการลงทุนหลายพอร์ตเล็ตที่ปรับเปลี่ยนตามความต้องการของตนเองการใช้เทคโนโลยีระบบอัตโนมัติอาจเป็นวิธีที่ยอดเยี่ยม ช่วยให้สามารถสร้างพอร์ตการลงทุนที่มีประเภทของสินทรัพย์ที่แตกต่างกันและมีเป้าหมายที่แตกต่างกันในแง่ของระยะเวลาการลงทุนระยะยาวและระยะสั้นประหยัดค่าซื้อหรือประหยัดเพื่อการเกษียณ ในเวลาเดียวกันคุณสามารถสร้างกองทุนเป้าหมายได้ทุกเป้าหมาย การจัดการการบำรุงรักษา:

เทคโนโลยีระบบอัตโนมัติยังช่วยให้การบำรุงรักษาพอร์ตโฟลิโอเกิดขึ้นอย่างต่อเนื่องโดยอัตโนมัติและมีประสิทธิภาพทางภาษี เครื่องมือเหล่านี้ช่วยให้กระแสเงินสดเช่นเงินมัดจำถอนหรือการลงทุนใหม่เพื่อการลงทุนใหม่จะถูกปรับสมดุลในพอร์ตการลงทุนเป็นประจำอีกครั้งโดยคำนึงถึงเป้าหมายระยะยาวหรือระยะสั้น

ผลลัพธ์สามารถแสดงตัวอย่าง : การเคลื่อนไหวใด ๆ ภายในพอร์ทโฟลิโอรวมทั้งการเปลี่ยนการจัดสรรสินทรัพย์หรือการถอนเงินอาจต้องได้รับผลกระทบทางภาษี แต่ด้วยการใช้เทคโนโลยีอัตโนมัติหรืออัลกอริทึมเช่นบทวิจารณ์เกี่ยวกับผลกระทบด้านภาษีของ Betterment ที่ปรึกษาและนักลงทุนสามารถประเมินผลกระทบจากการกระทำใด ๆ ก่อนที่จะดำเนินการได้จริง ด้วยเหตุนี้นักลงทุนจึงสามารถเข้าถึงเหตุผลที่เป็นข้อมูลซึ่งอาจช่วยให้พวกเขาตัดสินใจที่จะเข้ารับการฝึกอบรมขยับหรือระงับกิจกรรมการลงทุนเพื่อรอสถานการณ์ภาษีที่เป็นประโยชน์มากขึ้น

ด้านล่าง เทคโนโลยีอัตโนมัติกำลังเปลี่ยนแปลงภูมิทัศน์ของการลงทุนโดยการให้ผลลัพธ์การลงทุนที่ดีขึ้นผ่านทางประสิทธิภาพด้านภาษีที่เพิ่มขึ้นการจัดการที่เน้นการจัดการและการจัดสรรสินทรัพย์และการเลิกจ้างที่ปรึกษาจะทำให้เวลาในการใช้จ่ายมากขึ้น ความต้องการของลูกค้า (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่

ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถปรับให้เหมาะสมกับ Robo-Advisors .)