a:

เมื่อต้องการคำนวณผลตอบแทนย้อนหลัง (YTD) ของพอร์ตการลงทุนให้หักค่าเริ่มต้นจากค่าปัจจุบันและหารด้วยค่าเริ่มต้น การคูณด้วย 100 จะแปลงรูปนี้เป็นเปอร์เซ็นต์ผลตอบแทนซึ่งเป็นประโยชน์มากกว่ารูปแบบทศนิยมเพื่อเปรียบเทียบผลตอบแทนของการลงทุนที่ต่างกัน

การได้รับผลตอบแทนปีต่อวันคืออะไร?

ผลตอบแทนของ YTD คือจำนวนกำไรที่เกิดจากการลงทุนนับตั้งแต่เริ่มต้นปีปฏิทินปัจจุบัน การคำนวณ YTD มักใช้โดยนักลงทุนและนักวิเคราะห์ในการประเมินผลงานเนื่องจากความเรียบง่าย

การคำนวณ

การคำนวณผลตอบแทนจากการลงทุนของ YTD ในพอร์ตลงทุนจะเหมือนกับการลงทุนเพียงครั้งเดียว ใช้มูลค่าปัจจุบันของสินทรัพย์ทั้งหมดในพอร์ทโฟลิโอและลบยอดรวมที่ลงทุนในวันที่ 1 มกราคมก่อนหน้านี้ทำให้ผลตอบแทน YTD รวมในสกุลเงินดอลลาร์เป็นบวก การหารตัวเลขนี้ตามค่าเดิมและการคูณด้วย 100 แปลงเป็นเปอร์เซ็นต์ที่สะท้อนถึงผลตอบแทนที่เกิดจากเงินดอลลาร์แต่ละครั้งที่ลงทุน

ตัวอย่าง

สมมติว่าในวันที่ 1 มกราคมของปีปัจจุบันคุณลงทุนมูลค่ารวม 50,000 เหรียญสหรัฐฯใน 3 สินทรัพย์ที่แตกต่างกัน เมื่อวันที่ 31 ธันวาคมผลงานนี้ประกอบด้วยสินทรัพย์สามชนิดที่มีมูลค่ารวมกันที่ 10, 000, 15, 000 และ 35,000 เหรียญตามลำดับ การกลับมาของ YTD ในสกุลเงินดอลลาร์เพียง $ 60,000 - $ 50,000 หรือ $ 10,000 ส่วนที่ได้รับคืน YTD คือ $ 10, 000 / $ 50, 000 * 100 หรือ 20% ซึ่งหมายความว่าในปีที่ผ่านมาเงินดอลลาร์ที่คุณลงทุนในเดือนมกราคมมีกำไรอีก 20 เซนต์

หากการลงทุนจ่ายดอกเบี้ยหรือเงินปันผลตลอดปีจำนวนเงินนี้จะต้องรวมอยู่ในมูลค่าปัจจุบันของพอร์ตการลงทุนเนื่องจากนับเป็นกำไร สมมติว่าผลงานในตัวอย่างข้างต้นได้จ่ายเงินปันผลเป็นจำนวนเงินรวม 500 เหรียญต่อปี ผลตอบแทนจากการลงทุน (YTD) คือ ($ 60, 000 + 500) - $ 50,000) / $ 50,000 * 100 หรือ 21% แม้ว่ามูลค่าของพอร์ตการลงทุนจะไม่เปลี่ยนแปลง แต่ YTD กลับมาสูงขึ้นเนื่องจากมีรายได้จากเงินปันผลและกำไรจากเงินทุน