การลงทุนในกองทุนรวมไม่ใช่เรื่องยาก แต่ก็ไม่เหมือนกับการลงทุนในกองทุน ETF หรือหุ้นอย่างใดอย่างหนึ่ง เนื่องจากโครงสร้างที่ไม่ซ้ำกันของพวกเขามีบางแง่มุมของการซื้อขายกองทุนรวมที่อาจไม่ง่ายสำหรับนักลงทุนครั้งแรก เนื่องจากการละเมิดในอดีตกองทุนรวมหลายแห่งกำหนดข้อ จำกัด หรือปรับค่าปรับสำหรับกิจกรรมการค้าบางประเภท

ก่อนที่คุณจะเริ่มลงทุนในกองทุนรวมให้พิจารณาแนวทางการซื้อขายต่อไปนี้ ความรู้พื้นฐานเกี่ยวกับการลงทุนในกองทุนรวมช่วยให้คุณสามารถดำเนินการได้อย่างราบรื่นและใช้ประโยชน์จากการลงทุนได้มากที่สุด

ซื้อหุ้นของกองทุนรวม

การซื้อหุ้นของกองทุนรวมค่อนข้างง่าย ในขณะที่กองทุนรวมไม่สามารถซื้อขายได้อย่างเสรีในตลาดเปิดเช่นหุ้นและ ETFs พวกเขาสามารถซื้อได้โดยตรงจากกองทุนหรือผ่านนายหน้าที่ได้รับอนุญาตซึ่งมักจะผ่านทางแพลตฟอร์มออนไลน์

ก่อนที่จะซื้อหุ้นในกองทุนรวมให้เข้าใจว่าคุณลงทุนประเภทใดและเงื่อนไขการลงทุนที่เฉพาะเจาะจง กองทุนจำนวนมากต้องมีส่วนร่วมขั้นต่ำซึ่งมักจะอยู่ระหว่าง $ 1, 000 และ $ 10, 000 อย่างไรก็ตามกองทุนไม่ครบทุกกองทุนมีจำนวนขั้นต่ำ

วิจัยการถือครองของกองทุนรวมอัตราส่วนค่าใช้จ่ายและประวัติการทำงานของผู้จัดการกองทุน หากเป็นกองทุนที่มีการจัดทำดัชนีให้ตรวจสอบข้อผิดพลาดในการติดตามประวัติ เช่นเดียวกับการลงทุนใด ๆ คุณควรจะรู้ว่าคุณกำลังทำอะไรอยู่

ราคาหุ้นของกองทุนรวม

คุณสามารถซื้อหุ้นของกองทุนรวมได้ในตอนท้ายเท่านั้น มูลค่าหุ้นของกองทุนรวมไม่ผันผวนตลอดทั้งวัน กองทุนจะคำนวณมูลค่าสุทธิของสินทรัพย์ทั้งหมดในพอร์ตโฟลิโอซึ่งเรียกว่ามูลค่าสินทรัพย์สุทธิ (NAV) เมื่อตลาดปิดในแต่ละวัน ตลาดปิดที่ 4 p. ม. เวลาตะวันออกและกองทุนรวมมักโพสต์ NAVs ปัจจุบันของพวกเขาโดย 6 p ม.

หากต้องการซื้อหุ้นใบสั่งซื้อของคุณจะได้รับการชำระเงินหลังจากคำนวณมูลค่าทรัพย์สินสุทธิต่อวัน ตัวอย่างเช่นหากคุณต้องการลงทุน $ 1,000 คุณสามารถสั่งซื้อได้ตลอดเวลา แต่คุณจะไม่ทราบจำนวนเงินที่คุณจะจ่ายต่อหุ้นจนกว่าจะมีการผ่านรายการ NAV ของวัน หากมูลค่า NAV ต่อวันอยู่ที่ 50 ดอลลาร์การลงทุนจำนวน 1,000 ดอลลาร์ของคุณจะซื้อหุ้น 20 หุ้น

กองทุนรวมมักอนุญาตให้นักลงทุนซื้อหุ้นเศษส่วน หากมูลค่า NAV ตามตัวอย่างข้างต้นเท่ากับ 51 ดอลลาร์คุณจะต้องซื้อ 1 เหรียญเป็นจำนวน 19.6 หุ้น

ค่าใช้จ่าย

ดูค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนของคุณก่อนตัดสินใจซื้อ กองทุนรวมมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายรายปีเท่ากับอัตราร้อยละของการลงทุนของคุณและมีค่าธรรมเนียมอื่น ๆ ที่กองทุนรวมอาจเรียกเก็บ

บางกองทุนรวมเรียกเก็บค่าธรรมเนียมโหลดซึ่งเป็นค่าคอมมิชชั่นเป็นหลัก ค่าธรรมเนียมเหล่านี้ไม่เข้ากองทุน พวกเขาชดเชยให้กับโบรกเกอร์ที่ขายหุ้นในกองทุนให้กับนักลงทุนไม่ใช่กองทุนรวมทั้งหมดที่มีค่าธรรมเนียมการโหลดล่วงหน้า แต่อย่างไรก็ตาม แทนที่จะเป็นค่าธรรมเนียมการโหลดแบบเดิมบางแห่งจะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการโหลดหลังจบหากคุณต้องการแลกรับหุ้นก่อนเวลาที่กำหนดไว้เป็นเวลาหลายปี บางครั้งเรียกว่ายอดขายรอการตัดบัญชี (CDSC)

กองทุนรวมอาจเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการซื้อ (ในขณะที่ลงทุน) หรือค่าธรรมเนียมการไถ่ถอน (เมื่อคุณขายหุ้นคืนให้กับกองทุน) ซึ่งจะไปชดเชยค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้นจากกองทุนแทนที่จะเป็นนายหน้าแทนค่าคอมมิชชั่น กองทุนส่วนใหญ่ยังเรียกเก็บค่าธรรมเนียม 12b-1 ซึ่งไปสู่การตลาดและการโฆษณากองทุน หลายกองทุนมีหุ้นที่แตกต่างกันเรียกว่า A, B หรือ C หุ้นซึ่งมีโครงสร้างค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายที่แตกต่างกัน

วันซื้อขายและการชำระบัญชี

เมื่อซื้อขายกองทุนรวมให้เข้าใจว่าจะดำเนินการซื้อขายได้อย่างไรและเมื่อไร วันที่ที่คุณสั่งซื้อหรือขายหุ้นเรียกว่าวันที่ทำการซื้อขาย อย่างไรก็ตามธุรกรรมทางการเงินจะไม่สิ้นสุดหรือยุติจนกว่าจะถึงจำนวนวัน สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต. ) กำหนดให้ธุรกรรมกองทุนรวมต้องชำระภายในสามวันหลังจากวันที่ทำการซื้อขาย

หากคุณสั่งซื้อหุ้นในวันศุกร์ที่ 2 มกราคมตัวอย่างเช่นคุณต้องชำระเงินด้วยระยะเวลาชำระบัญชีสามวันภายในวันพุธ 7 มกราคมเนื่องจากไม่สามารถชำระเงินได้ในช่วงสุดสัปดาห์

วันที่ไม่ได้รับเงินปันผลและวันที่รายงาน

หากคุณลงทุนในกองทุนรวมที่จ่ายเงินปันผล แต่คุณต้องการ จำกัด ภาระภาษีให้หาข้อมูลเมื่อผู้ถือหุ้นมีสิทธิ์ได้รับเงินปันผล การกระจายเงินปันผลที่คุณได้รับจะทำให้รายได้ที่ต้องเสียภาษีเพิ่มขึ้นในปีนี้ดังนั้นหากการสร้างรายได้จากเงินปันผลไม่ได้เป็นเป้าหมายหลักของคุณอย่าซื้อหุ้นในกองทุนที่กำลังจะออกการจ่ายเงินปันผล

วันกำหนดจ่ายเงินปันผลเป็นวันสุดท้ายที่ผู้ถือหุ้นรายใหม่สามารถรับเงินปันผลได้ เนื่องจากระยะเวลาการชำระบัญชีวันที่จ่ายเงินปันผลจะมีวันที่กำหนดไว้ 3 วันก่อนวันที่รายงานคือวันที่กองทุนรวมตรวจสอบรายชื่อผู้ถือหุ้นที่จะได้รับการแจกจ่าย

หากคุณต้องการรับเงินปันผลที่จะเกิดขึ้นให้ซื้อหุ้นก่อนวันจ่ายเงินปันผลเพื่อให้มั่นใจว่าชื่อของคุณเป็นผู้ถือหุ้นในวันที่บันทึก หากคุณต้องการหลีกเลี่ยงผลกระทบทางภาษีจากการจ่ายเงินปันผลให้ชะลอการซื้อจนกว่าจะถึงวันที่บันทึก

การขายหุ้นของกองทุนรวม

เช่นเดียวกับการซื้อครั้งแรกของคุณคุณสามารถไถ่ถอนหุ้นของกองทุนรวมโดยตรงผ่านกองทุนนี้หรือผ่านนายหน้าที่ได้รับอนุญาต จำนวนเงินที่คุณได้รับเท่ากับจำนวนหุ้นที่ไถ่ถอนคูณด้วย NAV ปัจจุบันหักด้วยค่าธรรมเนียมหรือค่าบริการที่ครบกำหนด

ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับระยะเวลาที่คุณถือครองเงินลงทุนของคุณคุณอาจต้องเป็น CDSC หากคุณต้องการขายหุ้นของคุณเร็ว ๆ นี้หลังจากซื้อผลิตภัณฑ์เหล่านี้คุณอาจต้องเสียค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมสำหรับการไถ่ถอนก่อน

กฎการไถ่ถอนก่อนกำหนด

กองทุนรวมสร้างขึ้นเพื่อเป็นการลงทุนระยะยาว ไม่เหมือนกับหุ้นและ ETF การซื้อขายหุ้นระยะสั้นในหุ้นสามัญอาจทำให้ผลตอบแทนของผู้ถือหุ้นที่เหลืออยู่ลดลงอย่างมาก

เมื่อคุณไถ่ถอนหุ้นของกองทุนรวมกองทุนมักจะต้องชำระบัญชีสินทรัพย์เพื่อให้ครอบคลุมการไถ่ถอนเนื่องจากกองทุนรวมไม่ได้มีนิสัยในการรักษาเงินสดไว้ เมื่อใดก็ตามที่กองทุนรวมจำหน่ายทรัพย์สินที่มีกำไรจะทำให้เกิดการกระจายกำไรให้กับผู้ถือหุ้นทั้งหมดซึ่งจะเป็นการเพิ่มรายได้ที่ต้องเสียภาษีสำหรับปีและลดมูลค่าของพอร์ตการลงทุนของกองทุน กิจกรรมการค้าที่เกิดขึ้นบ่อยครั้งนี้ทำให้ต้นทุนการบริหารและการดำเนินงานของกองทุนเพิ่มขึ้นและเพิ่มอัตราส่วนค่าใช้จ่าย

เพื่อไม่ให้เกิดการซื้อขายมากเกินไปและปกป้องผลประโยชน์ของนักลงทุนระยะยาวกองทุนรวมจะติดตามผู้ถือหุ้นที่ขายหุ้นภายใน 30 วันนับจากวันซื้อ - เรียกว่าการซื้อขายแบบหมุนเวียน - หรือพยายามหาเวลาทำกำไรให้กับตลาด การเปลี่ยนแปลงในระยะสั้นของ NAV ของกองทุน กองทุนรวมอาจเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการไถ่ถอนก่อนกำหนดหรืออาจระงับผู้ถือหุ้นที่ใช้กลวิธีนี้บ่อยๆในการทำธุรกิจการค้าเป็นเวลาหลายวัน