อุตสาหกรรมบริการทางการเงินมีผลิตภัณฑ์การลงทุนมากมายในหลายตลาดการเงิน ดังนั้นนักลงทุนจึงต้องเผชิญกับการเลือกลงทุนที่อาจเกิดขึ้น นักลงทุนควรทบทวนภูมิทัศน์และประเมินโอกาสในการระบุตลาดที่เหมาะสมกับความสามารถบุคลิกภาพและเป้าหมายการลงทุนของตน ขั้นตอนแรกคือการมองใกล้ที่ตลาดการเงินที่สำคัญ

ตลาดทุนเป็นตลาดแรกที่นักลงทุนส่วนใหญ่มองเมื่อพิจารณาถึงการลงทุนที่อาจเกิดขึ้น ประเภทพื้นฐานของตัวเลือกการลงทุน ได้แก่ หุ้นพันธบัตรกองทุนรวมและกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) ตัวเลือกการดำเนินงานแตกต่างกันไปในแง่ของความหลากหลายและกลยุทธ์และมีข้อมูลมากมายเกี่ยวกับการลงทุนเหล่านี้บนอินเทอร์เน็ต

หุ้นของนักลงทุนรายย่อยหลายรายที่เข้ามาลงทุนในตลาดทุนก็คือผ่านตลาดหุ้น เป็นเรื่องง่ายที่จะเข้าใจซึ่งมีหลาย บริษัท ที่จดจำได้ง่ายที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ที่คุ้นเคยสามารถเข้าถึงได้ง่ายและมีปริมาณการซื้อขายสูงทำให้เกิดสภาพคล่องที่ช่วยให้นักลงทุนสามารถเข้าและออกได้โดยไม่ยุ่งยากเพียงเล็กน้อย ตลาดโลกมีหุ้นมูลค่ารวมกว่า 54 ล้านล้านดอลลาร์ ณ สิ้นปี 2555 โดยมีหุ้นเกินกว่า 46,000 หุ้นที่จะเลือกตามข้อมูลจาก World Federation of Exchanges ในกรุงปารีส

พันธบัตรเป็นตราสารหนี้ประเภทหนึ่งที่นักลงทุนสามารถซื้อและขายได้ในตลาดสินเชื่อทั่วโลก ตลาดตราสารหนี้มีขนาดใหญ่กว่าในตลาดตราสารหนี้ของโลก ความเสี่ยงต่ำและการลงทุนมีความผันผวนต่ำ ตลาดนี้ยังมีอัตราผลตอบแทนต่ำเมื่อเทียบกับตลาดหุ้นเมื่อตรวจสอบเป็นระยะเวลานาน

ตามที่ธนาคารแห่งการตั้งถิ่นฐานระหว่างประเทศ (BIS) กล่าวว่าตลาดพันธบัตรทั่วโลกมีมูลค่าประมาณ 80 ล้านล้านดอลลาร์ในปี 2012 โดยมีตัวเลขที่แน่นอนขึ้นอยู่กับแหล่งและวิธีการคำนวณ นั่นคือเกือบสองเท่าของขนาดของตลาดหุ้น มันครอบคลุมความหลากหลายของประเภทพันธบัตรรวมทั้งพันธบัตรขององค์กรและเทศบาลและข้ามสเปกตรัมคุณภาพจากคุณภาพสูงไปเป็น "ขยะ" "

กองทุนรวม

กองทุนรวมประกอบด้วยกลุ่มของเงินสดที่รวบรวมจากนักลงทุนจำนวนมาก ผู้จัดการกองทุนใช้แหล่งเงินทุนในการซื้อหุ้นหุ้นพันธบัตรตราสารตลาดเงินและทรัพย์สินที่มีลักษณะคล้ายคลึงกันในนามของนักลงทุน แต่ละหุ้นแสดงถึงกรรมสิทธิ์ของกองทุนและให้สัดส่วนการลงทุนของนักลงทุนต่อกลุ่มหลักทรัพย์ตามจำนวนเงินที่ลงทุน ในหลายวิธีกองทุนรวมเสนอนักลงทุนรายใหม่ที่ง่ายและสะดวกที่สุดในการเริ่มลงทุน พวกเขาให้ความสะดวกสบายและแม้แต่การจัดการเงินมืออาชีพในราคาที่เหมาะสมมีกองทุนรวมที่ลงทุนในหุ้นกองทุนรวมที่ลงทุนในพันธบัตรและกองทุนรวมที่รวมทั้งหุ้นและพันธบัตร

ด้วยการซื้อกองทุนรวมเดี่ยวนักลงทุนสามารถกระจายพอร์ตการลงทุนของตนไปยังหลายอุตสาหกรรมและ / หรือภาคธุรกิจโดยไม่จำเป็นต้องใช้เวลาวิเคราะห์หลักทรัพย์หรือพัฒนากลยุทธ์การจัดสรรสินทรัพย์ที่ซับซ้อน นอกจากนี้ยังมีทางเลือกในการจัดการแบบใช้งานหรือแบบพาสซีฟด้วยการให้โอกาสในการเข้าถึงทักษะและข้อมูลเชิงลึกของผู้จัดการด้านเงินที่ดีที่สุดในโลกอีกทั้งยังเป็นโอกาสที่เหมาะสมในการสร้างผลตอบแทนที่ตรงกับตลาดโดยรวม

ประโยชน์มากมายที่เกี่ยวข้องกับกองทุนรวมช่วยให้พวกเขานำเงินจำนวนมหาศาล ตามที่สถาบันการลงทุน บริษัท อุตสาหกรรมกองทุนรวมได้ดึงดูด $ 26 8,000 ล้านเหรียญในสินทรัพย์ทั้งหมดทั่วโลกโดยบัญชีการตลาดกองทุนรวมของสหรัฐสำหรับสิงโตของหุ้นที่ $ 1300000000000 ณ สิ้นปี 2012

กองทุนแลกเปลี่ยนการซื้อขาย

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) ได้รับเฉพาะรอบตั้งแต่ต้นปี 1990 แต่พวกเขาได้กลายเป็นที่นิยมอย่างรวดเร็วกับนักลงทุน ด้วยสินทรัพย์มูลค่าเกือบ 2 ล้านล้านดอลลาร์ ณ สิ้นปี 2012 และไม่มีสัญญาณว่าความนิยมลดลงอีเอฟเอสมีข้อดีหลายประการเช่นเดียวกับกองทุนรวม ครอบคลุมกลยุทธ์และตลาดที่หลากหลายรวมถึงกลยุทธ์ทั้งแบบใช้งานและแบบพาสซีฟและต้นทุนต่ำกว่ากองทุนรวมส่วนใหญ่ แม้ว่ากองทุนรวมและอีทีเอฟมีความแตกต่างกันมาก แต่ก็เป็นประเด็นทางเทคนิคที่ไม่ค่อยมีความกังวลกับนักลงทุนส่วนใหญ่ ความแตกต่างที่สำคัญคืออีทีเอฟมีแนวโน้มที่จะมีการจัดการแบบพาสซีฟและมีค่าใช้จ่ายที่ต่ำลง

นอกเหนือจากตลาดทุน

การมีส่วนร่วมของนักลงทุนเอกชนในระดับสูงการนำเสนอผลิตภัณฑ์ที่หลากหลายขอบ จำกัด และข้อบังคับของรัฐบาลที่มีอยู่ทั้งหมดทำให้ตลาดทุนเป็นแหล่งที่เหมาะสมสำหรับผู้ค้าที่ไม่เป็นมืออาชีพ แต่ด้วยความเสี่ยงที่ จำกัด นี้มีศักยภาพในการทำกำไรที่ จำกัด - นี่เป็นตัวอย่างที่คลาสสิกของการแลกหุ้นความเสี่ยง ส่วนหนึ่งเป็นเพราะมักมีข้อ จำกัด ทางกายภาพต่อความเร็วของ บริษัท หรือเศรษฐกิจที่สามารถเติบโตได้และบางส่วนเนื่องจากมีการใช้ประโยชน์จากระบบที่ลดลง ตัวอย่างเช่นนักลงทุนส่วนใหญ่ส่วนใหญ่จะ จำกัด การกู้ยืมเงินไม่เกิน 50% ของมูลค่าที่ตราไว้ของหุ้นของตนในบัญชี margin นักลงทุนที่เต็มไปด้วยความเสี่ยงที่ใหญ่กว่าในการแสวงหาผลตอบแทนที่มากขึ้นมักจะมองไปยังสถานที่อื่น ๆ รวมทั้งสินค้าโภคภัณฑ์และตลาดตราสารอนุพันธ์

สินค้าโภคภัณฑ์

โอกาสทางการค้าในตลาดสินค้าโภคภัณฑ์ใช้โทนเสียงตั้งแต่ทองคำและน้ำมันไปจนถึงถั่วเหลืองข้าวสาลีกาแฟฝ้ายและปศุสัตว์ ขณะนี้มีตลาดสินค้าโภคภัณฑ์หลักประมาณ 50 แห่งทั่วโลกที่ช่วยอำนวยความสะดวกในการลงทุนด้านการค้าสินค้าโภคภัณฑ์หลัก ๆ เกือบ 100 ชนิดซึ่งรวมถึงผลิตภัณฑ์ที่แข็ง (ทรัพยากรธรรมชาติที่ต้องขุดหรือสกัดเช่นทองยางน้ำมัน ฯลฯ ) และสินค้าโภคภัณฑ์อ่อน (สินค้าเกษตรหรือปศุสัตว์ เช่นถั่วเหลืองข้าวสาลีกาแฟน้ำตาล ฯลฯ )

ผู้ซื้อที่ต้องการซื้อสินค้าทางกายภาพของการซื้อขายสินค้าโภคภัณฑ์ที่ซื้อในตลาด "จุด" หรือเงินสดพวกเขาจ่ายเป็นเงินสดในจุดที่มีจำนวนเงินที่จ่ายตามราคาตลาดในปัจจุบัน ผู้ซื้อเหล่านี้มีสิ่งอำนวยความสะดวกในการถือครองสินค้าโภคภัณฑ์ทางกายภาพจำนวนมหาศาลในขณะที่นักลงทุนทั่วไปไม่มีสถานที่ใดในการเก็บเงินได้ 10,000 บาร์ทอง 50,000 วัวหรือ 100,000 บาร์เรลต่อวัน

ตลาดเงินสดมีความซับซ้อนและละเอียดอ่อนโดยทั่วไปไม่เหมาะสำหรับผู้ค้าที่ไม่มีประสบการณ์ ตลาดเงินสดมีแนวโน้มที่จะถูกครอบงำโดยผู้เล่นในตลาดที่เรียกว่าสถาบันเช่นกองทุนเฮดจ์ฟันด์ห้างหุ้นส่วน จำกัด และนักลงทุนนิติบุคคล ธรรมชาติของผลิตภัณฑ์ที่ซื้อขายกันนั้นจำเป็นต้องเข้าถึงข้อมูลที่ละเอียดถี่ถ้วนและการวิเคราะห์ทักษะทางเศรษฐศาสตร์มหภาคและการค้าขายในระดับสูง

เป็นเรื่องสำคัญที่นักลงทุนเอกชนรายใดที่ประสงค์จะซื้อขายในตลาดเหล่านี้ใช้เวลาในการได้รับประสบการณ์และความเข้าใจในตลาดก่อนที่จะเสี่ยงเงินทุน ทางเลือกที่เป็นไปได้คือการลงทุนในหุ้นของ บริษัท ที่ทำงานในอุตสาหกรรมสินค้าโภคภัณฑ์ (ไม้การทำเหมืองแร่ ฯลฯ ) นอกจากนี้ยังสามารถทำได้ผ่านกองทุนรวมหรือ ETF ที่เชี่ยวชาญในสินค้าโภคภัณฑ์เช่นทองคำหรือธุรกิจที่เกี่ยวกับโภคภัณฑ์

ข้อมูลด้านล่างที่ Barclays Capital แสดงให้เห็นถึงสินค้าโภคภัณฑ์ที่มีการซื้อขาย 12 อันดับแรกและมูลค่าโดยประมาณของตลาดทางกายภาพในปี 2553

ตราสารอนุพันธ์ทางการเงิน

ตราสารอนุพันธ์ดังกล่าวมีชื่ออยู่ด้วยเหตุผลดังนี้: ได้รับ

จากสินทรัพย์หรือทรัพย์สินอ้างอิง สัญญาซื้อขายล่วงหน้าเป็นสัญญา แต่ในกรณีนี้ราคาตามสัญญาจะกำหนดโดยราคาตลาดของสินทรัพย์หลัก ถ้าฟังดูซับซ้อนก็เพราะ

ตัวอย่างของตราสารอนุพันธ์ทั่วไปคือ forwardwards, futures, options, swaps และสัญญาสำหรับความแตกต่าง (CFDs) เครื่องมือเหล่านี้ไม่เพียง แต่มีความซับซ้อน แต่กลยุทธ์เหล่านี้ก็มีการนำไปใช้โดยผู้เข้าร่วมตลาดรายนี้

ในตลาดอนุพันธ์มีการสูญเสียสถาบันที่น่าตื่นเต้นและมีการเผยแพร่อย่างมาก หน่วยงานด้านการเมืองและกฎระเบียบของอเมริกาแสดงให้เห็นถึงความห่วงใยในการแสวงหาผลประโยชน์จากตราสารอนุพันธ์และส่งผลให้เกิดการใช้ประโยชน์จากนักลงทุน

ตราสารอนุพันธ์ผลิตภัณฑ์ที่มีโครงสร้างและภาระผูกพันที่มีหลักทรัพย์ค้ำประกันจำนวนมากยังมีอยู่โดยส่วนใหญ่อยู่ในตลาดที่ไม่มีการซื้อขาย (ไม่ใช่ตลาดแลกเปลี่ยน) ซึ่งนักลงทุนมืออาชีพสถาบันและผู้จัดการกองทุนเก็งกำไรใช้ในระดับต่าง ๆ แต่มีบทบาทสำคัญในภาคเอกชน การลงทุน

โอกาสในการได้รับรางวัลที่สูงจะดึงดูดความสนใจของนักลงทุนรายย่อย อย่างไรก็ตามหลายคนอาจเลือกลงทุนในการลงทุนที่ได้รับการจัดการอย่างมืออาชีพเพื่อมอบการตัดสินใจให้กับผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนที่มีประสบการณ์ การลงทุนตราสารอนุพันธ์เชิงซ้อนต้องใช้ทักษะด้านการวิเคราะห์และคณิตศาสตร์รวมทั้งความเข้าใจในเศรษฐศาสตร์มหภาคในวงกว้าง ตลาดอนุพันธ์เพิ่มอีกหนึ่งชั้นของความซับซ้อนและไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ไม่มีประสบการณ์ที่ต้องการเก็งกำไร

ข้อสังเกตดังกล่าวความปรารถนาในการสร้างผลตอบแทนที่น่าเชื่อถือและการจัดการความเสี่ยงที่ดีขึ้นคือการผลักดันนวัตกรรมในตลาดนี้ กองทุนรวมและ ETFs ใช้สัญญาซื้อขายล่วงหน้าในรูปแบบที่เก็งกำไรน้อยลงและให้ความสำคัญกับการส่งมอบผลตอบแทนการลงทุนที่สม่ำเสมอและเชื่อถือได้มากขึ้นนักลงทุนที่แสวงหาพอร์ตการลงทุนที่ใช้ตราสารอนุพันธ์สามารถมองหาผลิตภัณฑ์เช่น "กองทุนรวมความเสี่ยง" กองทุนรวมประเภทของกองทุนที่จัดสรรเงินโดยพิจารณาจากความเสี่ยง จากมุมมองของขนาด ณ สิ้นปี 2012 มูลค่าตลาดรวมของตราสารอนุพันธ์ที่ออกโดยธนาคารพาณิชย์ประมาณ 24 ดอลลาร์ อ้างอิงจากธนาคารเพื่อการชำระหนี้ระหว่างประเทศ (BIS) ด้านล่าง

นักลงทุนมีทางเลือกมากมายในการปรับใช้เงินทุน การลงทุนเหล่านี้มีระดับความซับซ้อนที่แตกต่างกันและนำเสนอทุกสิ่งทุกอย่างจากการทำวิจัยด้วยตัวเองเพื่อให้การมอบหมายงานของเกือบทุกด้านเป็นไปอย่างสมบูรณ์ ด้วยเหตุนี้ทางเลือกและการตัดสินใจที่จะเกิดขึ้นในตลาดที่มีการขยายตัวมากนักลงทุนจึงมีเหตุผลมากกว่าที่จะมองก่อนที่จะก้าวกระโดด เวลาที่ลงทุนในการเรียนรู้ว่าเงินของคุณจะไปที่ใดและทำงานอย่างไรในนามของคุณคือการใช้เวลาที่เหมาะสม