รัฐบาลของรัฐบาลกลางและรัฐมีหน่วยงานต่างๆมากมายที่ควบคุมดูแลตลาดการเงินและ บริษัท ต่างๆ หน่วยงานเหล่านี้แต่ละแห่งมีหน้าที่เฉพาะและความรับผิดชอบที่เฉพาะเจาะจงเพื่อให้พวกเขาทำหน้าที่เป็นอิสระจากกันและกันในขณะที่พวกเขาทำงานเพื่อบรรลุวัตถุประสงค์ที่คล้ายคลึงกัน แม้ว่าความคิดเห็นจะแตกต่างกันไปตามประสิทธิภาพความมีประสิทธิผลและความต้องการของหน่วยงานเหล่านี้ แต่ก็มีการจัดทำขึ้นโดยมีเป้าหมายที่เฉพาะเจาะจงและน่าจะอยู่ในช่วงเวลาหนึ่ง ๆ ด้วยเหตุนี้บทความต่อไปนี้จึงเป็นบทวิจารณ์ที่สมบูรณ์ของแต่ละหน่วยงานกำกับดูแล

คณะกรรมการสำรองของรัฐบาลกลาง (Federal Reserve Board - FRB) เป็นหนึ่งในหน่วยงานด้านกฎระเบียบที่ได้รับการยอมรับมากที่สุด เช่นนี้ "เฟด" มักจะตำหนิการล่มสลายทางเศรษฐกิจหรือการประกาศเพื่อกระตุ้นเศรษฐกิจ เป็นผู้รับผิดชอบต่อการมีอิทธิพลต่อสภาพคล่องและสภาพคล่องโดยรวม เครื่องมือหลักของการดำเนินนโยบายการเงินคือการดำเนินงานด้านการตลาดแบบเปิดซึ่งควบคุมการซื้อและขายหลักทรัพย์ของ U. S. Treasury และหลักทรัพย์ของหน่วยงานรัฐบาลกลาง การซื้อและการขายสามารถเปลี่ยนแปลงปริมาณสำรองหรือมีอิทธิพลต่ออัตราเงินของรัฐบาลกลางได้ - อัตราดอกเบี้ยที่สถาบันรับฝากเงินให้สินเชื่อแก่สถาบันรับฝากเงินอื่นในชั่วข้ามคืน คณะกรรมการยังดูแลและควบคุมระบบการธนาคารให้มีเสถียรภาพโดยรวมต่อระบบการเงิน คณะกรรมการตลาดกลางแห่งสหพันธรัฐ (FOMC) กำหนดการกระทำของเฟด (หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมดูบทแนะนำของเราเกี่ยวกับ

Federal Reserve

.) Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) ก่อตั้งขึ้นโดย Glass-Steagall Act of 1933 เพื่อให้การประกันเงินฝากเพื่อประกันความปลอดภัยในการเช็คและเงินฝากออมทรัพย์ที่ธนาคาร . อาณัติของมันคือการปกป้องได้ถึง $ 250, 000 ต่อผู้ฝากเงิน ตัวเร่งปฏิกิริยาสำหรับการสร้าง FDIC คือการดำเนินการในธนาคารในช่วงภาวะเศรษฐกิจตกต่ำครั้งใหญ่ของปี ค.ศ. 1920 (สำหรับการอ่านข้อมูลเบื้องหลังให้ดู ประวัติความเป็นมาของ FDIC

.)

สำนักงานอธิการบดีของสกุลเงิน

สำนักงานอธิการบดีของสกุลเงิน หนึ่งในหน่วยงานรัฐบาลกลางที่เก่าแก่ที่สุดสำนักงานอธิบดีสกุลเงิน (OCC) ก่อตั้งขึ้นในปี พ.ศ. 2406 โดยพระราชบัญญัติเงินตราแห่งชาติ วัตถุประสงค์หลักของ บริษัท คือการกำกับดูแลควบคุมและให้บริการเช่าเหมาลำแก่ธนาคารที่ดำเนินงานในสหพันธรัฐเพื่อให้เกิดความสมบูรณ์ของระบบธนาคารโดยรวม การกำกับดูแลนี้ช่วยให้ธนาคารสามารถแข่งขันและให้บริการด้านการเงินและการเงินที่มีประสิทธิภาพ สำนักกำกับดูแลเรื่องการประหยัดเงิน สำนักงานกำกับดูแลเรื่องการประหยัดพลังงาน (OTS) ก่อตั้งเมื่อปีพ. ศ. 2532 โดยกรมธนารักษ์โดยผ่านพระราชบัญญัติการปฏิรูปสถาบันการเงินการกู้คืนและการบังคับใช้กฎหมายของปีพ. ศ. 2532 ซึ่งได้รับการสนับสนุนจากสถาบันที่กำกับดูแลเท่านั้น OTS คล้ายกับ OCC ยกเว้นว่าจะควบคุมสมาคมการออมแห่งชาติหรือที่เรียกว่า thrifts หรือเงินฝากออมทรัพย์และเงินกู้ยืม

สำนักงานคณะกรรมการกำกับการซื้อขายสินค้าโภคภัณฑ์ (Commodity Futures Trading Commission: CFTC) ก่อตั้งขึ้นเมื่อปีพ. ศ. 2517 เพื่อเป็นหน่วยงานอิสระในการกำหนดตลาดซื้อขายล่วงหน้าสินค้าโภคภัณฑ์และตลาดทางเลือกและเพื่อรองรับการซื้อขายในตลาดที่มีการแข่งขันและมีประสิทธิภาพ นอกจากนี้ยังพยายามที่จะปกป้องผู้เข้าร่วมจากการจัดการตลาดตรวจสอบแนวทางปฏิบัติและการทุจริตการค้าที่ไม่เหมาะสมรวมถึงดูแลกระบวนการล้างข้อมูล CFTC มีวิวัฒนาการมาตั้งแต่ปี 2517 และในปีพ. ศ. 2543 ได้มีการออกพระราชบัญญัติการปรับโฉมใหม่ของสินค้าโภคภัณฑ์ (Commodity Futures Modernization Act of 2000) นี่เป็นการเปลี่ยนแปลงภูมิทัศน์ของเอเจนซี่โดยการสร้างกระบวนการร่วมกับสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC) เพื่อควบคุมการซื้อขายฟิวเจอร์สแบบหุ้นเดียว (อ่าน

ปัจจัยพื้นฐานการซื้อขายล่วงหน้า

สำหรับคำอธิบายพื้นฐานเกี่ยวกับวิธีการทำงานของตลาดฟิวเจอร์ส)

การกำกับดูแลอุตสาหกรรมการกำกับดูแลด้านการเงิน

สำนักงานกำกับดูแลด้านอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) ก่อตั้งขึ้นในปี 2550 จากบรรพบุรุษแห่งชาติ สมาคมผู้ค้าหลักทรัพย์ (NASD) FINRA ถือเป็นองค์กรกำกับดูแลตนเอง (SRO) และได้รับการสร้างสรรค์ขึ้นเมื่อปี พ.ศ. 2477 เป็นผลมาจากพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ FINRA ดูแลธุรกิจทั้งหมดที่อยู่ในธุรกิจหลักทรัพย์กับสาธารณชน นอกจากนี้ยังมีหน้าที่รับผิดชอบในการฝึกอบรมผู้เชี่ยวชาญด้านบริการทางการเงินการออกใบอนุญาตและตัวแทนการทดสอบตลอดจนดูแลกระบวนการไกล่เกลี่ยและกระบวนการอนุญาโตตุลาการสำหรับข้อพิพาทระหว่างลูกค้าและโบรกเกอร์ (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่

ใครมองหาผู้ลงทุน?

) เจ้าหน้าที่กำกับดูแลของธนาคารรัฐ หน่วยงานกำกับดูแลของธนาคารรัฐดำเนินงานคล้ายคลึงกับ OCC แต่ในระดับรัฐสำหรับธนาคารที่ได้รับการแต่งตั้งจากรัฐ การกำกับดูแลของพวกเขาทำงานร่วมกับ Federal Reserve และ FDIC

หน่วยงานกำกับดูแลด้านการกากับดูแลของรัฐ

หน่วยงานกำกับดูแลของรัฐเฝ้าติดตามทบทวนและดูแลอุตสาหกรรมประกันภัยที่ดำเนินธุรกิจในประเทศของตนอย่างไร หน้าที่ของพวกเขาคือการปกป้องผู้บริโภคดำเนินการสอบสวนทางอาญาและบังคับใช้การดำเนินการตามกฎหมาย พวกเขายังให้ใบอนุญาตและใบรับรองสิทธิ์ซึ่งผู้สมัครต้องยื่นรายละเอียดการดำเนินงานของตน (สำหรับไดเรกทอรีของหน่วยงานของรัฐที่เฉพาะเจาะจงไปที่ www. insuranceusa.or. ) หน่วยงานกำกับดูแลหลักทรัพย์ของรัฐ หน่วยงานเหล่านี้เพิ่ม FINRA และสำนักงาน ก.ล.ต. สำหรับเรื่องที่เกี่ยวกับระเบียบข้อบังคับในธุรกิจหลักทรัพย์ของรัฐ พวกเขาให้การลงทะเบียนสำหรับที่ปรึกษาการลงทุนที่ไม่จำเป็นต้องลงทะเบียนกับสำนักงาน ก.ล.ต. และบังคับใช้การดำเนินการทางกฎหมายกับที่ปรึกษาเหล่านั้น สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์

ก.ล.ต. ทำหน้าที่เป็นอิสระจากรัฐบาลสหรัฐฯและจัดตั้งขึ้นโดยพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศสหรัฐอเมริกาในปีพ. ศ. 2477 หน่วยงานที่มีอำนาจมากที่สุดแห่งหนึ่งและมีอำนาจ SEC บังคับใช้กฎหมายหลักทรัพย์ของรัฐบาลกลางและกำหนดส่วนใหญ่ อุตสาหกรรมหลักทรัพย์ การครอบคลุมด้านกฎระเบียบของ บริษัท ได้แก่ ตลาดหุ้นในประเทศสหรัฐอเมริกาตลาดซื้อขายสิทธิเลือกและตลาดหุ้นอื่น ๆ และตลาดตราสารการเงินอิเล็กทรอนิกส์อื่น ๆ นอกจากนี้ยังควบคุมที่ปรึกษาการลงทุนที่ไม่ได้รับการคุ้มครองโดยหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐ (อ่านรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่อ่าน

ธนารักษ์และธนาคารกลางสหรัฐฯ

การตรวจสอบตลาดหลักทรัพย: ภาพรวมของ ก.ล.ต.

และ

เป็นเงินฝากของผู้ประกันตนหรือไม่?

)

ข้อสรุป หน่วยงานรัฐบาลเหล่านี้พยายามที่จะควบคุมและปกป้องผู้ที่เข้าร่วมในอุตสาหกรรมต่างๆที่ตนควบคุม พื้นที่ส่วนใหญ่มักทับซ้อนกัน แต่ในขณะที่นโยบายของพวกเขาอาจแตกต่างกันหน่วยงานรัฐบาลกลางมักจะใช้แทนหน่วยงานของรัฐ อย่างไรก็ตามไม่ได้หมายความว่าหน่วยงานของรัฐใช้พลังงานน้อยลงเนื่องจากความรับผิดชอบและหน่วยงานของตนเข้าถึงได้ไกล การเข้าใจกฎระเบียบของธนาคารหลักทรัพย์และธุรกิจประกันภัยอาจทำให้เกิดความสับสน ในขณะที่คนส่วนใหญ่ไม่เคยจัดการกับหน่วยงานเหล่านี้โดยตรงพวกเขาจะมีผลต่อชีวิตของพวกเขาในบางเวลา โดยเฉพาะอย่างยิ่งกับ Federal Reserve ซึ่งมีอิทธิพลต่อสภาพคล่องอัตราดอกเบี้ยและตลาดสินเชื่อ