นักวิเคราะห์ทางการเงินจัดทำแผนทางการเงินประมาณการและรายงานการวิเคราะห์เพื่อใช้ในการตัดสินใจลงทุนโดย บริษัท องค์กรภาครัฐและเอกชนและบุคคลทั่วไป ขึ้นอยู่กับประเภทของงานนักวิเคราะห์หน้าที่อาจแตกต่างกันไปเล็กน้อย

นักวิเคราะห์ทางการเงินบางคนทำงานในอุตสาหกรรมหลักทรัพย์วิเคราะห์หลักทรัพย์หุ้นกู้และหลักทรัพย์อื่น ๆ สำหรับธนาคาร บริษัท หลักทรัพย์ บริษัท จัดการกองทุนและองค์กรอื่น ๆ นักวิเคราะห์ทางการเงินเหล่านี้มักจะพัฒนาความเชี่ยวชาญในหุ้นหรือพันธบัตรที่แคบเช่นหุ้นของ บริษัท ในแคนาดาหรือหุ้นเทคโนโลยีเป็นต้น นักวิเคราะห์ทางการเงินอื่น ๆ ทำงานให้กับ บริษัท ขนาดใหญ่วิเคราะห์ข้อมูลทางการเงินภายในและจัดทำแผนการเงินประมาณการรายได้และค่าใช้จ่ายและคำแนะนำเพื่อแจ้งการตัดสินใจด้านงบประมาณและการลงทุนโดยผู้บริหารของ บริษัท องค์กรที่ไม่แสวงหาผลกำไรและหน่วยงานของรัฐยังใช้นักวิเคราะห์ทางการเงินในงานประเภทนี้

เส้นทางสู่อาชีพ

การศึกษาระดับปริญญาตรีล่าสุดที่ต้องการเป็นนักวิเคราะห์ทางการเงินสามารถคาดหวังที่จะเริ่มต้นในตำแหน่งผู้เยาว์ภายใต้การแนะนำของนักวิเคราะห์อาวุโส หลังจากหลายปีของประสบการณ์นักวิเคราะห์ทางการเงินหลายคนมองว่าควรกลับไปศึกษาต่อในระดับสูง ในขณะที่นักวิเคราะห์อาวุโสไม่ได้ถูกกันออกไปจากความคืบหน้าความคืบหน้าอย่างต่อเนื่องในตำแหน่งที่มีความรับผิดชอบมากขึ้นมักจำเป็นต้องกลับไปโรงเรียน จบการศึกษาระดับปริญญาโทสามารถคาดหวังว่าจะเริ่มทำงานเป็นนักวิเคราะห์การเงินอาวุโสหรือขึ้นสู่ตำแหน่งได้อย่างรวดเร็ว

ด้วยประสบการณ์และความชำนาญมากขึ้นนักวิเคราะห์การเงินอาวุโสสามารถดำรงตำแหน่งผู้ดูแลได้เป็นอย่างดี นักวิเคราะห์อาวุโสด้านอุตสาหกรรมหลักทรัพย์มักจะก้าวขึ้นเป็นผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอหรือผู้จัดการกองทุนดูแลทีมนักวิเคราะห์อาวุโส นอกจากนี้ยังมีโอกาสที่จะเข้าสู่บทบาทการบริหารระดับสูง ในโลกธุรกิจนักวิเคราะห์อาวุโสสามารถเป็นผู้จัดการการคลังดูแลกลุ่มทำงานภายในแผนกของตนได้ นักแสดงยอดเยี่ยมอาจเพิ่มขึ้นเรื่อย ๆ จนกลายเป็นหัวหน้าฝ่ายการเงิน (CFO) ที่รับผิดชอบกิจกรรมทางการเงินทั้งหมดของ บริษัท

ในขณะที่ระดับปริญญาตรีเป็นข้อกำหนดขั้นต่ำสำหรับตำแหน่งนักวิเคราะห์ทางการเงินระดับเริ่มต้นข้อมูลที่รวบรวมโดย USS Bureau of Labor Statistics (BLS) แสดงให้เห็นว่าการศึกษาระดับปริญญาโทโดยทั่วไป จำเป็นสำหรับตำแหน่งถาวรและขั้นสูงในสนาม ความหลากหลายของวิชาระดับปริญญาตรีเป็นที่ยอมรับโดยทั่วไปโดยนายจ้างรวมถึงสาขาวิชาทางธุรกิจเช่นการเงินการบัญชีและเศรษฐศาสตร์ เนื่องจากความสำคัญของทักษะเชิงปริมาณขั้นสูงในสาขานี้องศาตรีในสถิติคณิตศาสตร์วิศวกรรมศาสตร์และฟิสิกส์ไม่ใช่เรื่องผิดปกติในหมู่นักวิเคราะห์ทางการเงินอย่างไรก็ตามผู้สมัครที่มีองศาเหล่านี้สามารถได้รับประโยชน์จากหลักสูตรธุรกิจโดยเฉพาะอย่างยิ่งในด้านบัญชีและการเงิน ตำแหน่งนักวิเคราะห์การเงินขั้นสูงโดยทั่วไปจะต้องมีวุฒิการศึกษาระดับสูงกว่าปริญญาโทสาขาบริหารธุรกิจ (MBA) ที่มีการมุ่งเน้นเรื่องที่เหมาะสมหรือปริญญาโทด้านการเงิน

คุณสมบัติและคุณวุฒิอื่น ๆ

นักวิเคราะห์การเงินบางรายต้องได้รับใบอนุญาตที่เหมาะสมจาก FINRA ซึ่งเป็นผู้รับผิดชอบในการเขียนและบังคับใช้กฏสำหรับ บริษัท หลักทรัพย์และนายหน้าที่ดำเนินงานอยู่ในสหรัฐอเมริกา ใบอนุญาตโดยทั่วไปต้องได้รับการสนับสนุนจาก บริษัท จัดหาดังนั้นนักวิเคราะห์ทางการเงินส่วนใหญ่จึงได้รับใบอนุญาตหลังจากเริ่มงานเท่านั้น อย่างไรก็ตามการจ้างงานระยะยาวอาจขึ้นอยู่กับการออกใบอนุญาตที่ประสบความสำเร็จ

นายจ้างหลายคนคาดว่านักวิเคราะห์ทางการเงินจะได้รับการรับรองในสาขา การรับรองที่โดดเด่นในสาขานี้คือการแต่งตั้งจาก CFA Institute (Chartered Financial Analyst) ที่ได้รับรางวัล มีให้สำหรับนักวิเคราะห์ทางการเงินที่มีประสบการณ์ในการทำงานอย่างน้อยสี่ปี ดังนั้นโดยทั่วไปถือว่าเป็นคุณสมบัติสำหรับความก้าวหน้าในตำแหน่งนักวิเคราะห์การเงินอาวุโสมากขึ้น การมีคุณสมบัติสำหรับการแต่งตั้งยังต้องมีวุฒิการศึกษาระดับปริญญาตรีและมีคะแนนสอบผ่านในการสอบสามชุดที่บริหารโดย CFA Institute

นักวิเคราะห์ทางการเงินมักจะคาดหวังว่าจะนำเสนอและอธิบายงานของพวกเขาให้กับลูกค้าและผู้บังคับบัญชาดังนั้นการสื่อสารที่ดีและทักษะการนำเสนอเป็นสิ่งสำคัญ ทักษะการคิดเชิงวิพากษ์และการวิพากษ์วิจารณ์เป็นสิ่งสำคัญในการประเมินทางเลือกและการให้คำแนะนำขั้นสุดท้าย นอกเหนือจากความรู้เกี่ยวกับสถิติคณิตศาสตร์และการเงินแล้วการใช้เครื่องมือซอฟต์แวร์ที่เกี่ยวข้องกับสาขาเหล่านี้มีค่า แม้ว่าจะไม่ใช่เรื่องแปลกที่นายจ้างจะใช้เทคโนโลยีพิเศษและเครื่องมือที่เป็นกรรมสิทธิ์ซึ่งไม่สามารถใช้งานได้ภายนอก บริษัท การเรียนรู้และอาศัยซอฟต์แวร์เชิงปริมาณที่มีความซับซ้อนให้ทักษะที่แปลได้ดีกับระบบอื่น ๆ