สำหรับนักลงทุนรายใหม่ ๆ ที่เข้ามาลงทุนในเกมการลงทุนนั้นมีแนวโน้มที่จะเป็นเรื่องลึกลับที่เกิดจากการซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) ในขณะที่การลงทุนในผลิตภัณฑ์ใด ๆ ที่คุณไม่เข้าใจอย่างถูกต้องอาจเป็นอันตรายได้ ETFs สามารถเป็นเงินลงทุนที่ปลอดภัยเมื่อใช้อย่างถูกต้อง เช่นเดียวกับผลิตภัณฑ์การลงทุนใด ๆ มี ETFs ที่มีความเสี่ยงสูงกว่าคนอื่นดังนั้นคุณควรทำความเข้าใจว่าเงินทุนใดให้ผลตอบแทนที่มั่นคงและมั่นคงและอาจทำให้ต้นทุนของคุณลดลงได้

ETFs: ข้อมูลพื้นฐาน

สำหรับนักลงทุนที่ไม่คุ้นเคยกับ ETFs จะมีการเตรียมไพรเมอร์ขนาดเล็ก ETFs เป็นเหมือนกองทุนรวม แต่มีความแตกต่างบางอย่าง เช่นเดียวกับกองทุน ETFs ลงทุนในหลักทรัพย์ที่หลากหลายและกระจายความเสี่ยงให้กับผู้ถือหุ้นโดยอัตโนมัติ แทนที่จะซื้อหุ้นของแต่ละหุ้นนักลงทุนจะซื้อหุ้นในอีทีเอฟและมีสิทธิได้รับส่วนแบ่งมูลค่ารวมกัน

ไม่เหมือนกองทุนรวม ETF มีการซื้อขายในตลาดเปิดเช่นหุ้นและพันธบัตร ในขณะที่ผู้ถือหุ้นกองทุนรวมสามารถไถ่ถอนหุ้นในกองทุนได้โดยตรงผู้ถือหุ้นของ ETF สามารถซื้อขายหุ้นของกองทุน ETF ได้ทุกเมื่อโดยขึ้นอยู่กับดุลพินิจของ บริษัท

ETF เป็นเงินลงทุนที่ได้รับความนิยมเนื่องจากมีราคาไม่แพงนักและสามารถซื้อและขายได้อย่างง่ายดาย นอกจากนี้ยังมีค่าธรรมเนียมน้อยกว่าเงินลงทุนประเภทอื่นให้ความโปร่งใสในระดับสูงและมีประสิทธิภาพทางภาษีมากกว่าเงินกองทุนที่เทียบเคียงได้

การเดิมพันที่ปลอดภัย: กองทุนที่มีการจัดทำดัชนี

กองทุน ETF ส่วนใหญ่ค่อนข้างปลอดภัยเนื่องจากกองทุนส่วนใหญ่จัดทำดัชนีไว้ ETF ที่จัดทำดัชนีเป็นเพียงกองทุนที่ลงทุนในหลักทรัพย์เดียวกับดัชนีที่ระบุเช่นดัชนี S & P 500 และพยายามจับคู่รายได้ของดัชนีในแต่ละปี แม้ว่าการลงทุนทั้งหมดจะมีความเสี่ยงและกองทุนที่ได้รับการจัดทำดัชนีมีความผันผวนเต็มรูปแบบของตลาดซึ่งหมายความว่าหากดัชนีสูญเสียมูลค่ากองทุนจะสอดคล้องกับแนวโน้มของตลาดหุ้นโดยรวมจะรั้น เมื่อเวลาผ่านไปดัชนีมีแนวโน้มที่จะได้รับผลตอบแทนมากที่สุดดังนั้น ETF ที่ติดตามได้ก็เช่นกัน

เนื่องจาก ETF ที่จัดทำดัชนีติดตามดัชนีไว้พวกเขาเพียงซื้อและขายหุ้นเมื่อดัชนีอ้างอิงเพิ่มหรือลบ นี้ตัดความจำเป็นสำหรับผู้จัดการกองทุนที่หยิบและเลือกหลักทรัพย์จากการวิจัยการวิเคราะห์หรือสัญชาตญาณ ตัวอย่างเช่นเมื่อเลือกกองทุนรวมนักลงทุนต้องใช้ความพยายามอย่างมากในการหาข้อมูลเกี่ยวกับผู้จัดการกองทุนและประวัติการจ่ายคืนเพื่อให้แน่ใจว่ากองทุนมีการจัดการอย่างถูกต้อง นี่ไม่ใช่ปัญหาเกี่ยวกับ ETF ที่จัดทำดัชนีไว้ นักลงทุนสามารถเลือกดัชนีที่พวกเขาคิดว่าทำได้ดีในปีนี้

การพนันร้ายแรง: กองทุนที่ใช้ประโยชน์

แม้ว่าดัชนี ETF ส่วนใหญ่จะได้รับการจัดทำดัชนีแล้วก็ตามการลงทุนครั้งใหม่นี้มีความเสี่ยงมากขึ้นใช้ดัชนี ETFs ที่ใช้ประโยชน์ แต่แทนที่จะลงทุนในสินทรัพย์ที่จัดทำดัชนีไว้และปล่อยให้ตลาดทำงานได้เงินเหล่านี้ใช้หนี้จำนวนมากเนื่องจากพยายามสร้างผลตอบแทนที่มากกว่าดัชนี การใช้หนี้เพื่อเพิ่มขนาดของกำไรเรียกว่า leverage, ให้ผลิตภัณฑ์เหล่านี้ชื่อของพวกเขา

โดยพื้นฐานแล้ว ETFs ที่ใช้ประโยชน์จะยืมเงินจำนวนหนึ่งโดยปกติจะเท่ากับร้อยละของเงินทุนที่ได้จากการลงทุนของผู้ถือหุ้นและใช้เพื่อเพิ่มยอดเงินลงทุน โดยปกติกองทุนเหล่านี้เรียกว่ากองทุน "2X" "3X" หรือ "Ultra" เป้าหมายของกองทุนเหล่านี้คือการสร้างดัชนีผลตอบแทนของดัชนีหลายรายการในแต่ละวัน หากดัชนีเพิ่มขึ้น 10% กำไร 2X ETF จะเพิ่มขึ้น 20% ขณะนี้ดูเหมือนว่าข้อเสนอที่ดีค่าของ ETF ที่ใช้ประโยชน์อาจมีความผันผวนมากเนื่องจากมีการเปลี่ยนแปลงไปอย่างต่อเนื่องเนื่องจากค่าของดัชนีอ้างอิงมีการเปลี่ยนแปลง หากดัชนีต้องดำน้ำค่าของกองทุนอาจส่งผลร้ายแรง

สมมติว่าคุณลงทุน $ 1,000 ใน ETF 3X และดัชนีพื้นฐานจะได้รับ 5% ในวันแรก หุ้นของคุณได้รับ 15% เพิ่มมูลค่าเป็น 1 เหรียญ 150 หากดัชนีสูญเสีย 5% ในวันถัดไป แต่หุ้นของคุณจะสูญเสีย 15% ของมูลค่าใหม่หรือ 172 ดอลลาร์ 50 ลดมูลค่าหุ้นของคุณลงเหลือ 977 ดอลลาร์ 50.

หากดัชนีอ้างอิงที่ได้รับอย่างสม่ำเสมอในแต่ละวัน ETFs เหล่านี้อาจเป็นผู้สร้างรายใหญ่ อย่างไรก็ตามตลาดแทบจะไม่เป็นเช่นนั้นทำให้ ETFs ใช้ประโยชน์จากการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงกว่าในตลาด