ไม่ว่าคุณจะค้นหาเส้นทางอาชีพที่ดีหรือเพียงแค่อยากรู้เกี่ยวกับข้อมูลทางการเงินที่แตกต่างกันบทความนี้จะช่วยแนะนำคุณตลอดสามขั้นตอนที่รู้จักกันดีในวงการการเงิน: Certified Public Accountant (CPA), นักวิเคราะห์ทางการเงินชาร์เตอร์ด (CFA) และผู้วางแผนการเงินที่ผ่านการรับรอง (CFP®) ทั้งสามคนนี้มีจุดมุ่งหมายหลักในการทำงานและแม้ว่าคำย่อของพวกเขามักจะเปลี่ยนกันได้ แต่การกำหนดแต่ละอย่างจะช่วยให้คุณมีบางอย่างที่เป็นเอกลักษณ์ ปฏิบัติตามเพื่อดูว่ามีการเรียนหลักสูตรและการศึกษาในแต่ละการกำหนดสิ่งที่พวกเขามีส่วนร่วมในวิชาชีพและเท่าใดคุณสามารถทำ

ผู้สอบบัญชีรับอนุญาต (CPA)
สำหรับคนส่วนใหญ่ CPA เป็นที่รู้จักกันดีว่าเป็นบุคคลที่เตรียมการคืนภาษี CPAs ทำเช่นนั้นอย่างแน่นอน แต่ก็ทำได้ดีอีกด้วย ใบอนุญาตให้ใช้ CPA เป็นกฎหมายที่จำเป็นสำหรับการทำงานโดยเฉพาะเช่นการบัญชีสาธารณะ (การตรวจสอบอิสระ) แต่อย่างใดอย่างหนึ่งไม่จำเป็นต้องมีใบอนุญาต CPA เพื่อเตรียมการคืนภาษี กฎหมายของรัฐบัญญัติว่า CPA สามารถทำได้และไม่สามารถทำอะไรกับใบอนุญาตของตนได้

ข้อกำหนดทั่วไปสำหรับการสอบ CPA ผู้สมัครจะต้องมีวุฒิการศึกษาระดับปริญญาตรี 120 ภาคการศึกษา ในการขอรับการกำหนด CPA ผู้สมัครจะต้องผ่านการสอบ CPA แบบ Uniform ให้ได้รับประสบการณ์การทำงานที่เกี่ยวข้องและตอบสนองความต้องการด้านการศึกษาเพิ่มเติม โดยรวมแล้วความต้องการด้านการศึกษาเพิ่มเติมจะประกอบด้วย 24 ถึง 30 ภาคการศึกษาต่อชั่วโมงสำหรับการทำบัญชีซึ่งได้รับผ่านการศึกษาระดับปริญญาตรีหรือปริญญาตรีด้านธุรกิจ หลายรัฐต้องมีประสบการณ์การบัญชีและ / หรือตรวจสอบบัญชีตั้งแต่หนึ่งถึงสองปีขั้นต่ำ บางรัฐอาจต้องใช้เวลา 150 ภาคการศึกษาเพื่อรับ CPA

นอกเหนือจากข้อกำหนดด้านประสบการณ์แล้วใบอนุญาต CPA จะใช้เวลาประมาณ 18 เดือนเพื่อให้เกินความต้องการด้านการศึกษา นักเรียนหลายคนเลือกที่จะศึกษาต่อในระดับปริญญาโทด้านบัญชีเพื่อตอบสนองความต้องการด้านการศึกษาของตน

การสอบ

แม้ว่าความต้องการในห้องเรียนเป็นข้อกำหนดหลัก แต่การสอบ CPA เป็นงานที่ยากลำบากโดยใช้สิทธิของตนเอง การสอบจะได้รับการดูแลโดยสถาบันผู้สอบบัญชีรับอนุญาตแห่งสหรัฐอเมริกาซึ่งเป็นหน่วยงานกำกับดูแลของ CPA ในสหรัฐอเมริกา การตรวจสอบทางคอมพิวเตอร์ 14 ชั่วโมงประกอบด้วย 4 ส่วนคือ

การตรวจสอบและการรับรอง
การบัญชีและการรายงานทางการเงิน

1. ระเบียบ
2. สภาพแวดล้อมและแนวคิดทางธุรกิจ
3. อาชีพ
4. นักเรียนบัญชีระดับปริญญาตรีจำนวนมากได้รับข้อเสนองานนาน ก่อนที่จะจบการศึกษา การบัญชีเป็นฟิลด์ในความต้องการและคาดว่าจะยังคงเป็นเช่นนั้นต่อไป ตามที่สำนักสถิติแรงงานแห่งสหประชาชาติคาดว่าการจ้างงานจะเพิ่มขึ้น 18% ระหว่างปี 2549-2559 จำนวนนี้เพิ่มขึ้นเกือบ 226,000 ตำแหน่งใหม่สำหรับ CPA ที่ประสงค์จะก้าวไปสู่ตำแหน่งระดับสูงของ บริษัท ต้องมีประสบการณ์ 2-3 ปีใน บริษัท บัญชีรายใหญ่

สำหรับผู้ที่แสวงหาการจ้างงานที่เป็นประโยชน์ แต่ไม่ต้องการขึ้นบันไดขององค์กรมีตำแหน่งหลายตำแหน่งในทุกเมืองสำหรับนักบัญชีที่ บริษัท บัญชีและการปฏิบัติงานขนาดเล็ก สำหรับผู้สมัครงานที่มีความทะเยอทะยานมากขึ้นตำแหน่ง CPA ร่ำรวยมีอยู่ในการบัญชีกองทุนเฮดจ์ฟันด์และงานที่เกี่ยวข้องกับ Sarbanes-Oxley ความต้องการหลักสำหรับตำแหน่งเหล่านี้เป็นประสบการณ์และภูมิหลังทางการศึกษาที่ยอดเยี่ยม นักวิเคราะห์ทางการเงินชาร์เตอร์ด (CFA)

ชื่อเสียง CFA ในชุมชนธุรกิจเป็นระดับโลกและผู้ให้บริการ CFA ทำงานในหลายประเทศทั่วโลก โปรแกรม CFA มีความกว้างมากและอาจจะมีการอธิบายอย่างเหมาะสมมากกว่าโดยเทียบได้กับระดับปริญญาโทด้านการเงินกับผู้เยาว์ที่มาพร้อมกับการบัญชีเศรษฐศาสตร์การวิเคราะห์ทางสถิติและการจัดการพอร์ตโฟลิโอ แม้ว่าการกำหนด CFA ไม่ใช่ข้อกำหนดทางกฎหมายในการทำงานในฐานะนักวิเคราะห์ทางการเงิน (งาน CFA ที่เป็นรากฐาน) แต่เป็นวิธีที่ดีในการเดินเท้าเพื่อหางานที่ยุ่งยากที่สุดชิ้นหนึ่ง

ด้วยชื่อเสียงวิธีที่ดีที่สุดในการรับงานด้านการเงินใน Wall Street คือการได้รับปริญญาบริหารธุรกิจจากหนึ่งในไม่กี่แห่งที่มีโรงเรียนเฉพาะ ได้แก่ Wharton Harvard และ Stanford วิธีที่ดีที่สุดที่สองคือการได้รับใบอนุญาต CFA และมีประสบการณ์ในอุตสาหกรรมที่ดี ในบางกรณีการแต่งตั้ง CFA จะมีขึ้นแม้ในความนับถือสูงกว่าหลักสูตร MBA ข้อกำหนด

การแต่งตั้ง CFA (ได้รับจาก CFA Institute) ได้รับชื่อเสียงเนื่องจากผู้สมัครที่ต้องเหน็ดเหนื่อยต้องทนต่อการได้รับใบอนุญาต CFA แม้ว่าการสอบจะเป็นประชาธิปไตยและเปิดกว้างสำหรับทุกคนที่มีระดับปริญญาตรี แต่คนที่มีโอกาสที่จะผ่านไปได้ก็คือผู้ที่จริงจังกับสนาม สามข้อกำหนดทั่วไปในการได้รับใบอนุญาต CFA คือการผ่านการสอบสามครั้งมีระดับปริญญาตรี (ในเรื่องใดก็ได้) และมีประสบการณ์ในการทำงาน 3 ปีในสาขาการเงิน

การสอบ หากต้องการได้รับใบอนุญาต CFA ผู้สมัครต้องผ่านการสอบหกชั่วโมงสำหรับแต่ละระดับ การสอบครั้งแรกมีให้ใช้สองครั้งต่อปี (ในเดือนมิถุนายนและธันวาคม) และสองเดือนถัดไปจะมีให้บริการเฉพาะในเดือนมิถุนายนเท่านั้น อัตราการผ่านในการทดสอบทั้งสามโดยทั่วไปจะน้อยกว่า 55% ดังนั้นหากคุณไม่ผ่านการสอบที่สองหรือสามคุณต้องรออีกหนึ่งปีจึงจะได้รับอีกครั้ง

การทดสอบแต่ละข้อมีเนื้อหาที่ทับซ้อนกันเช่นจริยธรรมและการวิเคราะห์ทางการเงิน โดยทั่วไปแม้ว่าการทดสอบครั้งแรกจะครอบคลุมหลักการทางการเงินในวงกว้าง แต่ประการที่สองเป็นการสอบอย่างเข้มข้นเกี่ยวกับการวิเคราะห์ทางการเงินและการบัญชีและการสอบครั้งที่สามครอบคลุมการจัดการพอร์ตโฟลิโอและการตัดสินใจ ตำแหน่งงาน:

ตามที่ CFA Institute 49% ของผู้ถือใบอนุญาตทำงานให้กับนักลงทุนสถาบันเป็นนักวิเคราะห์ในตัวงาน 16% สำหรับนายหน้าค้าหลักทรัพย์และ 29% ที่เหลืออยู่ในมหาวิทยาลัยรัฐบาลและพื้นที่อื่น ๆ . ในขณะที่งาน CPA เกือบไม่ถึงมากนักงานที่เกี่ยวข้องกับ CFA อาจจะมีกำไรมากขึ้นการสำรวจค่าตอบแทนสมาชิกของสถาบัน CFA Institute ประจำปี 2011 รายงานว่าการชดเชยค่ามัธยฐานสำหรับผู้จัดการส่วนแบ่งรายได้คือ 215,000 เหรียญสหรัฐโดยเจ้าหน้าที่ฝ่ายพัฒนาธุรกิจมีอันดับเฉลี่ยอยู่ที่ 350,000 เหรียญ

ผู้วางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรอง (CFP®) ผู้วางแผนด้านการเงินที่ผ่านการรับรอง (CFP®) เป็นตัวบ่งชี้เฉพาะของทั้ง 3 โครงการที่มุ่งเน้นการลงทุน เป็นหลักสูตรที่มีประโยชน์มากสำหรับผู้ที่ต้องการทำงานโดยตรงกับนักลงทุนรายย่อย โฟกัสCFP®คือการฝึกอบรมที่ปรึกษาทางการเงินเพื่อสร้างและใช้แผนทางการเงินสำหรับนักลงทุน

ข้อกำหนดและการสอบ ข้อกำหนดสำหรับCFP®ตามที่คณะกรรมการมาตรฐานCFP®กำหนดคือปริญญาตรีด้านการวางแผนทางการเงินที่สำคัญสามปีข้อกำหนดด้านการศึกษาอื่น ๆ (ดูด้านล่าง) และการสอบ . การสอบ 10 ชั่วโมงครอบคลุมเรื่องต่อไปนี้: การวางแผนการลงทุนประกันการวางแผนอสังหาริมทรัพย์การบริหารความเสี่ยงการวางแผนภาษีและการเกษียณอายุ

เพื่อที่จะเข้าสอบคุณต้องจบหลักสูตรการศึกษาที่กำหนดไว้ยกเว้นในกรณีที่ได้รับการยกเว้นในพื้นที่วางแผนทางการเงินที่เกี่ยวข้อง หกหลักสูตรที่จำเป็นต้องใช้เวลาประมาณเก้าเดือนเพื่อให้สมบูรณ์และดำเนินการในวิทยาเขตวิทยาลัยในระดับประเทศ การวางแผนการเงิน: กระบวนการและสิ่งแวดล้อม พื้นฐานของการวางแผนประกัน

การจัดเก็บภาษี

1. การวางแผนเพื่อการเกษียณอายุ
2. การลงทุน
3. พื้นฐานการวางแผนอสังหาริมทรัพย์
4. อาชีพ
5. คน ผู้ที่ได้รับประโยชน์มากที่สุดจากการแต่งตั้งCFP®คือผู้ที่ทำงานโดยตรงกับลูกค้ารายบุคคล โอกาสที่มีอยู่ในระดับประเทศสำหรับผู้ที่มีCFP® แต่ก็ไม่จำเป็นต้องเป็นกุญแจสำคัญในงานที่ต้องเสียค่าใช้จ่ายสูงกว่าการกำหนด CPA ไม่มีเงินเดือนทั่วไปกับCFP®เนื่องจากช่วยให้ลูกค้าได้รับความน่าเชื่อถือในสิ่งที่เป็นหลักในฐานะผู้ประกอบการ ศักยภาพรายได้จะพิจารณาจากผลการดำเนินงานของที่ปรึกษาทางการเงินไม่ใช่จากระดับเงินเดือน
6. บรรทัดล่าง

จากสามรูปแบบเฉพาะ CPA จะถูกควบคุมโดยกฎหมายของรัฐ (เพื่อปกป้องผลประโยชน์สาธารณะ) ในการเลือกชื่อที่จะไล่ตามให้ถามตัวเองว่าคุณต้องการทำงานอะไรที่คุณต้องการทำงานและถ้าคุณต้องการทำงานในฐานะพนักงานที่มีเงินเดือนรับประกันหรือผู้ประกอบการที่ท้องฟ้า (และชั้นใต้ดิน) เป็น จำกัด ไม่ว่าคุณจะเลือกอะไรก็ตามการกำหนดทางการเงินทั้งสามแบบนี้จะให้โอกาสทางวิชาชีพแก่ผู้ที่ใช้เวลาและพลังงานเพื่อหารายได้