ในระดับรายได้ที่สูงมาก (พูดจาก $ 300,000 บวกต่อปี) คุณอาจสามารถร่วมและหักเงินบริจาคจำนวน 100,000 เหรียญในแต่ละปีหรืออาจมากกว่า อย่างไรก็ตามตามที่คุณอาจทราบแล้วแผนการกำหนดสิทธิประโยชน์หมายถึงการคำนวณที่ซับซ้อนและโดยปกติแล้วจะต้องได้รับความช่วยเหลือจากผู้ดูแลแผนงานที่มีอำนาจเพื่อให้แน่ใจว่าจำนวนเงินที่จ่ายสมทบถูกต้อง ผู้บริหารแผนจะพิจารณาปัจจัยหลายประการซึ่งรวมถึงไม่ว่าคุณจะมีพนักงานค่าตอบแทนเฉลี่ยที่คุณได้รับในช่วงหลายปีจำนวนปีที่เหลือสำหรับการเกษียณอายุและค่าตอบแทนเฉลี่ยของคุณ IRS Publication 560 รวมถึงคำแนะนำพื้นฐานที่ดี แต่อาจจำเป็นต้องมีส่วนร่วมกับบริการของผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีเพียงเพื่อความปลอดภัย
คำถามนี้ได้รับคำตอบโดย Denise Appleby (ติดต่อ Denise)
ถ้าฉันขายหุ้นสั้นมูลค่า 5,000 เหรียญและสต็อกกลายเป็นสิ่งที่ไร้ค่าฉันได้ทำเงิน $ 5,000 โดยการลงทุนขนาดเล็กมาก ไม่ใช่ผลตอบแทนที่นี่มากเกิน 100% หรือไม่?
คำตอบง่ายๆก็คือผลตอบแทนสูงสุดจากการลงทุนในการขายสั้น ๆ ในความเป็นจริงคือ 100% อย่างไรก็ตามแนวความคิดพื้นฐานการขายสั้น - การยืมหุ้นและหนี้สินที่เกิดขึ้นวิธีการคำนวณผลตอบแทน ฯลฯ - สามารถทำได้ง่าย ๆ
ลูกค้ามีบัญชีต่อไปนี้ในบัญชีระยะยาวของเขา มูลค่าตลาด: 18,000 ดอลล่าร์สหรัฐฯเดบิต: $ 10, 000 และ SMA: $ 2,000 มีการใช้ SMA มากเท่าไรในการซื้อหลักทรัพย์เพิ่มเติม?
A NoneB $ 1, 000C $ 1, 500D $ 2,000 คำตอบที่ถูกต้อง: DExplanation: บัญชีอยู่ในข้อ จำกัด เนื่องจากส่วนของผู้ถือหุ้นน้อยกว่า 50% ของมูลค่าตลาด [MV - DR = EQ - $ 18, 000 - $ 10, 000 = $ 8,000] 50% ของ 18,000 เหรียญ = 9,000 ดอลล่าร์สหรัฐบัญชีนี้มีข้อ จำกัด อยู่ที่ $ 1, 000
คำนวณราคาเสนอขายกองทุนรวมที่มี NAV มูลค่า 1, 200, 000, 000, 8% front-end load และ 1, 000 000 หุ้นที่โดดเด่น
A $ 1, 304. 35B $ 1, 200. 00C 1 เหรียญ 196. 35D $ 1, 296. 00 คำตอบที่ถูกต้อง: "B" คือราคาเสนอซื้อไม่ใช่ราคาเสนอขาย "C" คือการคาดการณ์อีกว่า "D" เป็นตัวเลขที่มาถึงโดยการเพิ่ม 8% ของราคาเสนอขายแทนการหารด้วย หนึ่งลบ 8%