ขึ้นอยู่กับข้อกำหนดของเอกสารแผน IRA บางคน (แม้ว่าจะน้อยมาก) ไม่อนุญาตให้มีการกำหนดผู้รับประโยชน์ตามมา ข่าวดีก็คือส่วนใหญ่ทำ หากผู้รับประโยชน์กำหนดผู้รับประโยชน์ผู้รับช่วงต่อ (รุ่นที่สอง) ผู้รับประโยชน์ผู้รับมรดกต้องดำเนินการแจกจ่ายต่อไปตามอายุขัยเฉลี่ยของผู้รับประโยชน์คนแรก ข้อยกเว้นสำหรับผู้รับประโยชน์คู่สมรสที่เลือกที่จะรักษา IRA เป็นของตนเอง คู่สมรสผู้รับผลประโยชน์จะใช้กฎที่ใช้กับ "เจ้าของ" IRA ไม่ใช่ผู้รับประโยชน์
โดยวิธีการที่คุณสื่อสารกับสถาบันการเงินของคุณเกี่ยวกับเรื่องนี้คุณอาจต้องการใช้การโอนย้ายคำแทนการวางเงินมัดเพื่อให้แน่ใจว่าการทำธุรกรรมทำได้อย่างถูกต้อง คุณอาจทราบเมื่อผู้รับประโยชน์ใช้การแจกจ่ายสินทรัพย์ที่เกษียณอายุที่ได้รับการถ่ายทอดมา (รวมถึง IRA) จำนวนเงินดังกล่าวจะไม่สามารถโอนไปได้จนกว่าผู้รับประโยชน์จะเป็นคู่สมรสของเจ้าของบัญชีเกษียณอายุที่เสียชีวิต ด้วยการโอนสินทรัพย์จะถูกส่งตรงไปยังสถาบันการเงินเพื่อให้เครดิตกับ IRA ที่สืบทอด ผู้รับประโยชน์ต้องไม่ครอบครองทรัพย์สินถ้าเขาหรือเธอต้องการเก็บไว้ใน IRA
หากต้องการอ่านเพิ่มเติมโปรดดู เนื้อหาแผนบริการย้าย: วิธีหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาด
คำถามนี้ได้รับคำตอบโดย Denise Appleby (ติดต่อ Denise)
เงินบำนาญของพนักงานที่เรียบง่าย (SEP) IRA จะถูกแปลงเป็น Roth IRA แบบเดียวกับที่ IRA แบบดั้งเดิมสามารถทำได้หรือไม่?
ใช่ SEA IRA สามารถแปลงเป็น Roth IRA ได้ ดังที่คุณอาจทราบ SEP IRA เป็นเพียง IRA แบบดั้งเดิมที่ได้รับเงินสมทบจาก SEP ของนายจ้าง เมื่อมีการจ่ายสมทบให้กับบัญชีแล้วพวกเขาก็จะรับรู้ข้อมูลประจำตัวของสินทรัพย์แบบ IRA แบบปกติและอยู่ภายใต้กฎเดียวกัน คำถามนี้ได้รับคำตอบโดย Denise Appleby (ติดต่อ Denise)
ฉันเป็นครูในระบบโรงเรียนของรัฐและฉันไม่ ' T ปัจจุบันมีแผน 403 (b) แต่ฉันมีเงินใน Roth IRA และ IRA กำกับด้วยตนเอง ฉันสามารถม้วนเงิน IRA ของฉันให้เป็นแผน 403 (b) ที่เพิ่งเปิดใหม่เนื่องจากฉันเป็นลูกจ้างในโรงเรียน
ถ้าคุณสร้างบัญชี 403 (B) ภายใต้แผน 403 (ข) ของโรงเรียนคุณ อาจม้วนทรัพย์สิน IRA แบบดั้งเดิมไปยังบัญชี 403 (b) ดังที่คุณทราบแล้วการวางเมาส์เหนือจาก IRA แบบดั้งเดิมไปเป็น 403 (b) ไม่สามารถรวมถึงจำนวนเงินหลังหักภาษีหรือจำนวนเงินที่แสดงถึงการแจกแจงขั้นต่ำที่จำเป็น
ผู้รับประโยชน์ IRA จะต้องเสียค่ารักษาพยาบาลหลังจากที่ผู้ถือ IRA เสียชีวิตนานเท่าใด?
สมมุติว่าเจ้าของไออาร์เอเราจะเรียกเขาว่าทอมเสียชีวิตในปีพ. ศ. 2551 ถ้าทอมจำเป็นต้องมีการแจกจ่ายขั้นต่ำ (RMD) ในปีพ. ศ. 2551 (และไม่ถอนเงินก่อนที่เขาจะเสียชีวิต) ผู้รับประโยชน์จะต้องถอนเงินดังกล่าวภายในวันที่ 31 ธันวาคม 2551