คุณเป็นผู้ที่มีความเสี่ยง? เมื่อคุณเป็นนักลงทุนรายย่อยในตลาดหุ้นหนึ่งในอุปกรณ์ความปลอดภัยเพียงไม่กี่ที่คุณมีอยู่คือการคำนวณความเสี่ยง / ผลตอบแทน

Vs ความเสี่ยง รางวัล

น่าเศร้าที่นักลงทุนรายย่อยอาจจะสูญเสียเงินเป็นจำนวนมากเมื่อพยายามลงทุนเงินของตัวเอง มีเหตุผลหลายประการ แต่หนึ่งในนั้นมาจากการที่นักลงทุนรายย่อยไม่สามารถจัดการความเสี่ยงได้ ความเสี่ยง / รางวัลเป็นคำสามัญในภาษาทางการเงิน แต่มันหมายความว่าอย่างไร? เพียงแค่ใส่เงินลงทุนในตลาดการลงทุนมีระดับความเสี่ยงสูงและถ้าคุณจะใช้ความเสี่ยงจำนวนเงินที่คุณยืนได้รับจะต้องมีขนาดใหญ่ ถ้ามีคนที่คุณไว้ใจเล็กน้อยขอรับเงินกู้ 50 เหรียญและเสนอให้คุณจ่ายเงิน 60 ดอลลาร์ในสองสัปดาห์อาจไม่คุ้มค่ากับความเสี่ยง แต่จะเป็นอย่างไรถ้าพวกเขาจ่ายเงินให้คุณ 100 ดอลลาร์? ความเสี่ยงของการสูญเสีย $ 50 สำหรับโอกาสที่จะทำให้ $ 100 อาจจะน่าสนใจ

นั่นคือความเสี่ยง / รางวัล 2: 1 ซึ่งเป็นอัตราส่วนที่นักลงทุนมืออาชีพจำนวนมากเริ่มได้รับความสนใจ อัตราส่วน 2: 1 ช่วยให้นักลงทุนสามารถเพิ่มเงินได้เป็นสองเท่า ถ้าคนนั้นให้คุณ $ 150 แล้วอัตราส่วนจะไปที่ 3: 1

ตอนนี้ให้ดูที่นี้ในแง่ของการลงทุนในตลาดหุ้น สมมติว่าคุณได้ทำการวิจัยและหาหุ้นที่คุณต้องการ คุณสังเกตเห็นว่าหุ้นของ XYZ ซื้อขายอยู่ที่ 25 เหรียญสหรัฐลดลงจากระดับสูงสุดที่ 29 เหรียญต่อหุ้น คุณเชื่อว่าถ้าคุณซื้อเดี๋ยวนี้ในอนาคตที่ไม่ไกลนัก XYZ จะกลับไปที่ $ 29 และคุณสามารถมีเงินสดได้คุณมีเงิน 500 เหรียญเพื่อนำไปลงทุนนี้คุณจึงซื้อหุ้น 20 หุ้น คุณได้ทำวิจัยทั้งหมด แต่คุณทราบอัตราส่วนความเสี่ยง / ผลตอบแทนหรือไม่? ถ้าคุณชอบนักลงทุนรายย่อยมากที่สุดคุณอาจจะไม่ทำ

ก่อนที่เราจะเรียนรู้ว่าการค้า XYZ ของเราเป็นความคิดที่ดีจากมุมมองความเสี่ยงคุณควรรู้อะไรอีกบ้างเกี่ยวกับอัตราส่วนความเสี่ยงต่อการให้รางวัลนี้ ขั้นแรกแม้ว่าความรู้สึกทางเดินอาหารจะหาทางเข้าสู่การตัดสินใจลงทุนมากที่สุด แต่ความเสี่ยง / รางวัลก็เป็นไปตามวัตถุประสงค์ เป็นการคำนวณและตัวเลขไม่โกหก ประการที่สองแต่ละคนมีความอดทนต่อความเสี่ยงของตนเอง คุณอาจจะชอบการกระโดดบันจี้จัม แต่คนอื่นอาจมีการโจมตีด้วยความหวาดกลัวเพียงแค่คิดถึงเรื่องนี้

ถัดไปความเสี่ยง / รางวัลจะไม่แสดงให้เห็นถึงความเป็นไปได้ จะทำอย่างไรถ้าคุณเอา $ 500 ของคุณและเล่นการจับสลาก? เสี่ยงที่ 500 ดอลลาร์จะได้รับล้านเป็นลงทุนที่ดีกว่าการลงทุนในตลาดหุ้นจากมุมมองของความเสี่ยง / รางวัล แต่ทางเลือกที่เลวร้ายยิ่งมากในแง่ของความน่าจะเป็น

การคำนวณ

การคำนวณความเสี่ยง / รางวัลเป็นเรื่องง่ายมาก คุณสามารถแบ่งกำไรสุทธิ (รางวัล) ตามราคาที่คุณมีความเสี่ยงสูงสุด การใช้ตัวอย่าง XYZ ข้างต้นหากหุ้นของคุณมีมูลค่าสูงถึง $ 29 ต่อหุ้นคุณจะได้รับเงิน $ 4 สำหรับแต่ละหุ้น 20 หุ้นของคุณรวมเป็นเงินทั้งสิ้น $ 80 คุณจ่ายเงิน 500 เหรียญแล้วคุณจะแบ่งเป็น 80 ต่อ 500 ซึ่งจะให้คุณ 016. นั่นหมายความว่าความเสี่ยงและผลตอบแทนของคุณสำหรับความคิดนี้คือ 16: 1. นักลงทุนมืออาชีพส่วนใหญ่จะไม่ให้มุมมองที่สองในอัตราส่วนความเสี่ยง / รางวัลต่ำเช่นนี้เป็นความคิดที่น่ากลัว หรือไม่?

ลองรับจริง

ถ้าคุณเป็นนักลงทุนที่ไม่มีประสบการณ์การลงทุนคุณจะไม่ปล่อยให้ $ 500 ไปตลอดทางจนถึงศูนย์ ความเสี่ยงที่แท้จริงของคุณไม่ใช่ทั้งหมด 500 ดอลลาร์

นักลงทุนที่ดีทุกคนมีการหยุดขาดทุนหรือมีข้อ จำกัด ด้านความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น หากคุณกำหนดราคา จำกัด การขายในราคา 29 เหรียญให้เป็นส่วนคว่ำคุณอาจตั้งค่าเป็น 20 เหรียญเป็นข้อเสียสูงสุด เมื่อคำสั่งหยุดการขาดทุนของคุณถึง 20 เหรียญคุณจะขายและมองหาโอกาสต่อไป เนื่องจากเรา จำกัด ข้อเสียของเราเราจึงสามารถเปลี่ยนตัวเลขของเราได้เล็กน้อย กำไรใหม่ของคุณยังคงเท่าเดิมอยู่ที่ 80 เหรียญ แต่ความเสี่ยงของคุณอยู่ที่เพียง 100 เหรียญ (ขาดทุนสูงสุด 5 เหรียญคูณด้วย 20 หุ้นที่คุณเป็นเจ้าของ), 80/100 = 0. 8: 1 นี่ยังไม่เหมาะ

จะเกิดอะไรขึ้นถ้าเรายกค่า stop-loss ของเราเป็น 23 เหรียญโดยเสี่ยงเพียง 2 ดอลลาร์ต่อหุ้นหรือ 40 ดอลลาร์รวม? 80/40 เท่ากับ 2: 1 ซึ่งเป็นที่ยอมรับได้ นักลงทุนบางรายจะไม่ยอมจ่ายเงินให้กับการลงทุนที่ไม่น้อยกว่า 4: 1 แต่ 2: 1 ถือว่าต่ำสุดโดยมากที่สุด แน่นอนคุณต้องตัดสินใจด้วยตัวเองว่าอัตราส่วนที่ยอมรับได้คืออะไรสำหรับคุณ

โปรดสังเกตว่าเพื่อให้ได้รายละเอียดความเสี่ยง / รางวัลที่ 2: 1 เราไม่ได้เปลี่ยนหมายเลขด้านบน เมื่อคุณทำการวิจัยและสรุปได้ว่าผลตอบแทนสูงสุดคือ 29 เหรียญซึ่งขึ้นอยู่กับการวิเคราะห์ทางเทคนิคและการวิจัยพื้นฐาน หากเราต้องการเปลี่ยนแปลงจำนวนสูงสุดเพื่อให้ได้รับความเสี่ยงที่ยอมรับได้เรากำลังพึ่งพาความหวังแทนการวิจัยที่ดี นักลงทุนที่ดีทุกคนรู้ดีว่าการพึ่งพาความหวังเป็นเรื่องที่สูญเสีย การอนุรักษ์ความเสี่ยงของคุณดีกว่าการก้าวร้าวมากขึ้นด้วยรางวัลของคุณ ความเสี่ยง / รางวัลจะถูกคำนวณตามความสมจริงเสมอไป

ขั้นตอน

เพื่อรวมการคำนวณความเสี่ยง / ผลตอบแทนเข้ากับงานวิจัยของคุณให้ทำตามขั้นตอนต่อไปนี้:

1. เลือกหุ้นที่ใช้การวิจัยอย่างละเอียดถี่ถ้วน

2 ตั้งเป้าหมายขาขึ้นและขาลงโดยอิงตามราคาปัจจุบัน

3 คำนวณความเสี่ยง / รางวัล

4 หากต่ำกว่าเกณฑ์ของคุณให้เพิ่มเป้าหมายลดลงเพื่อให้ได้อัตราส่วนที่ยอมรับได้

5 หากคุณไม่สามารถบรรลุอัตราส่วนที่ยอมรับได้เริ่มต้นด้วยแนวคิดการลงทุนที่แตกต่างกัน

เมื่อคุณเริ่มต้นการรวมความเสี่ยง / รางวัลคุณจะสังเกตเห็นได้อย่างรวดเร็วว่าเป็นการยากที่จะหาการลงทุนหรือแนวคิดทางการค้าที่ดี ข้อดีของการหวีผ่านบางครั้งหลายร้อยแผนภูมิในแต่ละวันเพื่อหาแนวคิดที่เหมาะสมกับรายละเอียดความเสี่ยง / รางวัล อย่าอายไปจากนี้ ยิ่งคุณพิถีพิถันมากเท่าไรคุณก็ยิ่งมีโอกาสในการทำเงินมากขึ้นเท่านั้น

บรรทัดด้านล่าง

ในที่สุดอย่าลืมว่าในระหว่างถือครองหุ้นมีแนวโน้มที่จะมีการเปลี่ยนแปลงในขณะที่คุณทำการวิเคราะห์ข้อมูลใหม่อย่างต่อเนื่อง หากความเสี่ยง / ผลตอบแทนไม่เอื้ออำนวยอย่ากลัวที่จะออกจากการค้า ไม่เคยพบว่าตัวเองอยู่ในสถานการณ์ที่ความเสี่ยง / รางวัลไม่ได้อยู่ในความโปรดปรานของคุณ