ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินอาจเป็นเรื่องยากที่จะติดตามตัวอักษรของซุปที่มีลักษณะเฉพาะทางวิชาชีพได้โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อหลาย ๆ โปรแกรมดูเหมือนจะครอบคลุมข้อมูลเดียวกันมาก เป็นเช่นนั้นระหว่างกรณี Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA) และ Chartered Financial Analyst (CFA) สองตัวเลือกที่น่าสนใจสำหรับผู้ที่มุ่งมั่นในการประกอบอาชีพในด้านการวิเคราะห์ทางการเงิน

โดยทั่วไป CFA จะครอบคลุมหัวข้อทางการเงินในวงกว้างขึ้นและมีฐานสมาชิกที่ใหญ่ขึ้น CAIA ยังคงเป็นชื่อที่มีประโยชน์สำหรับมืออาชีพที่เหมาะสม แต่แอ็พพลิเคชันและโฟกัสจะแคบลง

ความคล้ายคลึงกัน

การสอบ CFA และ CAIA ทั้งสองได้รับการออกแบบมาสำหรับผู้เชี่ยวชาญด้านการวิเคราะห์และทั้งสองต้องผ่านการสอบเป็นชุด ๆ จากองค์กรที่มีชื่อเสียงในอุตสาหกรรม ส่วนใหญ่ของความคล้ายคลึงกันระหว่างทั้งสองเป็นผิวเผิน; เนื้อหาและการใช้งานในอนาคตมีน้อยกว่ากัน

ต้องใช้เวลานานและเงินเป็นจำนวนมากเพื่อให้แต่ละโปรแกรมเสร็จสมบูรณ์ CAIA ซึ่งดำเนินการโดยสมาคม CAIA ต้องใช้เวลาในการศึกษาประมาณ 200 ชั่วโมงและค่าลงทะเบียนมาตรฐานมาตรฐาน 2 ยูโรและค่าธรรมเนียมการสอบ สถาบัน CFA แนะนำ 250 ชั่วโมงในการศึกษาและเรียกเก็บเงิน $ 2, 350 สำหรับการสอบ

หัวข้อที่ครอบคลุม

ไม่มีอะไรที่ครอบคลุมในหลักสูตร CAIA ที่ไม่มีอยู่ในเนื้อหาของ CFA ในขณะที่ CFA ครอบคลุมมากกว่าการลงทุนทางเลือก ทำให้ CFA มีความกว้างและตื้นขณะที่ CAIA ให้ความสำคัญและลึกซึ้ง การทดสอบทั้งสองฉบับครอบคลุมมาตรฐานและจริยธรรมในวิชาชีพ

หัวข้อที่เฉพาะเจาะจงสำหรับ CAIA ประกอบด้วยไดรเวอร์อัลฟ่าและเบต้าอสังหาริมทรัพย์การป้องกันความเสี่ยงสินค้าโภคภัณฑ์กองทุนที่ได้รับการจัดการกองทุนส่วนบุคคลตราสารอนุพันธ์กองทุนรวมและการบริหารความเสี่ยง หัวข้อ CFA ได้แก่ เศรษฐศาสตร์ทั่วไปการรายงานและการวิเคราะห์ทางการเงินการเงินของ บริษัท การลงทุนในตราสารทุนรายได้คงที่การจัดการพอร์ตโฟลิโอและการวิเคราะห์เชิงปริมาณ

ความถี่และความยากลำาบากการสอบ

ผู้สมัคร CAIA เฉลี่ยจะผ่านการสอบระดับ 1 และระดับ 2 เป็นเวลาสองปี การทดสอบแต่ละครั้งจะได้รับการฉีดวัคซีนสองครั้งต่อปีและอัตราการผ่านสูงสำหรับทั้งระดับ 1 (63% ในปี 2017) และระดับ 2 (59%)

การสอบ CFA เป็นเรื่องที่ยากขึ้นและแพร่กระจายออกไปอีก มีการทดสอบสามระดับคือระดับ 1-3 และมีเพียงระดับ 1 ที่ได้รับการบริหารมากกว่าหนึ่งครั้งต่อปี เส้นทางที่สมควรที่สุดในการหา CFA จะใช้เวลาสามปี แต่ส่วนใหญ่ใช้เวลานานกว่าเนื่องจากความยากลำบากในการสอบ มีเพียง 43% ของผู้สอบ CFA ผ่านระดับ 1 โดย 47% ผ่านระดับ 2 และ 54% ผ่านระดับ 3

ต้องมีการศึกษาและประสบการณ์ทำงาน

ไม่มีข้อกำหนดเบื้องต้นสำหรับการสอบ CAIA แม้ว่าจะดีที่สุดที่ มีความรู้เกี่ยวกับแนวคิดด้านการเงินและการลงทุนอย่างน้อยหลังจากผ่านการสอบระดับ 1 และระดับ 2 แล้วการศึกษาระดับปริญญาตรีและประสบการณ์การทำงานที่เกี่ยวข้องหนึ่งปีหรืออีก 4 ปีที่มีประสบการณ์ที่เกี่ยวข้องโดยไม่ได้รับปริญญาจะต้องเรียกร้องชื่อ CAIA อย่างเป็นทางการ

สถาบัน CFA ได้รับการคัดเลือกมากขึ้นเกี่ยวกับการแต่งตั้ง ไม่มีผู้สมัครจะเข้ารับการสอบในระดับ 1 โดยไม่ได้รับปริญญาตรีหรืออย่างน้อยก็ในปีสุดท้ายของหลักสูตรปริญญาตรีหรือโดยไม่ต้องมีประสบการณ์ในการทำงานและวิทยาลัยที่เท่ากันสี่ปี เมื่อผู้สมัครผ่านการสอบระดับ 3 เขาจะต้องมีประสบการณ์การทำงานที่เกี่ยวข้องเป็นเวลาสี่ปีก่อนที่จะได้รับชื่อ CFA

บรรทัดด้านล่าง

ผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนในอาชีพเพียงไม่กี่คนอาจไม่ได้รับหน้าที่ด้วยชื่อ CFA ที่อยู่ถัดจากชื่อของพวกเขา ที่ปรึกษาทางการเงินและโบรกเกอร์บางรายสามารถอยู่รอดได้โดยปราศจากพวกเขาเช่นเดียวกับนักวิเคราะห์บางราย แต่ตำแหน่งการวิเคราะห์ทั้งหมดจะได้รับประโยชน์จากการแต่งตั้ง CFA การประกอบอาชีพบางอย่างเช่นผู้จัดการลงทุนหรือนักวิเคราะห์หลักทรัพย์ที่กองทุนรวมจำเป็นต้องมีผู้สมัครเป็น CFAs

เนื่องจาก CAIA ครอบคลุมเงินลงทุนที่ไม่ใช่ตราสารทุนหรือพันธบัตรชื่ออาจถือเป็นเรื่องฟุ่มเฟือยสำหรับมืออาชีพทางการเงินส่วนใหญ่ อย่างไรก็ตาม CAIA มีบ้านที่มีความเฉพาะเจาะจงและสะดวกสบายเป็นจำนวนมากถึง 2 แห่ง ได้แก่ กองทุนเอกชนและกองทุนเฮดจ์ฟันด์