ถ้าคุณถามคน 10 คนว่าการลงทุนระยะยาวหมายถึงอะไรคุณอาจได้คำตอบที่แตกต่างกัน 10 ข้อ บางคนอาจบอกว่า 10 ถึง 20 ปีในขณะที่บางคนอาจพิจารณาว่าห้าปีเป็นเงินลงทุนระยะยาว บุคคลอาจมีแนวคิดที่สั้นกว่าในระยะยาวในขณะที่สถาบันอาจรับรู้ความหมายในระยะยาวเพื่อหมายถึงเวลาที่ไกลออกไปในอนาคต รูปแบบการตีความนี้อาจนำไปสู่รูปแบบการลงทุนที่เปลี่ยนแปลงได้
สำหรับนักลงทุนในตลาดหุ้นเป็นหลักในการสันนิษฐานว่าสินทรัพย์ระยะยาวไม่ควรมีความจำเป็นในช่วง 3-5 ปี นี้จะให้เบาะเวลาเพื่อให้สำหรับตลาดที่จะดำเนินการผ่านรอบปกติของพวกเขา อย่างไรก็ตามสิ่งสำคัญยิ่งกว่าวิธีที่คุณกำหนดไว้ในระยะยาวคือการออกแบบกลยุทธ์ที่คุณใช้ในการลงทุนระยะยาว ซึ่งหมายถึงการตัดสินใจระหว่างการจัดการแบบ passive และ activeนักลงทุนมีรูปแบบการลงทุนที่แตกต่างกัน แต่โดยทั่วไปสามารถแบ่งออกเป็นสองค่ายคือการจัดการแบบใช้งานและการจัดการแบบพาสซีฟ 2. กลยุทธ์การซื้อและระงับ - ซึ่งนักลงทุนอาจใช้กลยุทธ์ที่ใช้งานในการเลือกหลักทรัพย์หรือเงินทุน แต่จะล็อคไว้เพื่อถือไว้ในระยะยาวโดยทั่วไปจะถือว่าเป็นแบบพาสซีฟ รูปที่ 1 แสดงถึงประโยชน์ที่จะได้รับจากการดำรงตำแหน่งเป็นระยะเวลานาน จากการวิจัยของ Charles Schwab Company ในปี 2012 ระหว่างปีพ. ศ. 2469 และ พ.ศ. 2554 ระยะเวลาการถือครองหุ้นอายุ 20 ปีไม่เคยได้รับผลลบ
รูปที่ 1: ช่วงของผลตอบแทนของ S & P 500, 1926-2011 นี่เป็นข้อมูลที่น่าสนใจมากที่จะชักจูงให้นักลงทุนเข้าพักในระยะยาว
Active Management
|
|
| ตัวอย่างที่ดีของวิธีนี้ก็คือการจัดการภาษีสำหรับนักลงทุนที่ต้องเสียภาษี ตัวอย่างเช่นการรักษาความปลอดภัยหรือกองทุนอาจมีการเสียภาษีที่ยังไม่เกิดขึ้นซึ่งจะเป็นประโยชน์ต่อผู้ถือภาษีในปีภาษีที่เฉพาะเจาะจง ในกรณีนี้จะเป็นประโยชน์ในการจับภาพการสูญเสียดังกล่าวเพื่อชดเชยผลกำไรโดยแทนที่ด้วยทรัพย์สินที่คล้ายกันตามกฎของ IRS ตัวอย่างอื่น ๆ ของการทำธุรกรรมที่เป็นประโยชน์รวมถึงการจับกำไร reinwesting เงินสดจากรายได้และการปรับการจัดสรรตามอายุ |
| เวลา |
เมื่อมีการกำหนดเวลาการตลาดมีผู้คนจำนวนมากและหลาย ๆ คนต่อต้านมัน ผู้เสนอรายใหญ่ที่สุดในด้านเวลาทางการตลาดคือ บริษัท ที่อ้างว่าสามารถที่จะประสบความสำเร็จในตลาดได้ อย่างไรก็ตามในขณะที่มี บริษัท ที่พิสูจน์ได้ว่าประสบความสำเร็จในการกำหนดจังหวะตลาดพวกเขามีแนวโน้มที่จะเข้าและออกจากสปอตไลท์ขณะที่นักลงทุนระยะยาวอย่าง Peter Lynch และ Warren Buffett มีแนวโน้มที่จะจดจำสไตล์ของพวกเขา รูปที่ 2: S & P 500, 1996-2011
นี่อาจเป็นหนึ่งในแผนภูมิที่นำเสนอมากที่สุดโดยผู้สนับสนุนการลงทุนแบบพาสซีฟและ แม้กระทั่งผู้จัดการกองทุน (กองทุนรวมหุ้น) ที่ใช้การจัดสรรแบบคงที่ แต่จัดการอย่างแข็งขันภายในช่วงนั้น สิ่งที่ข้อมูลนี้ชี้ให้เห็นว่าเวลาที่ตลาดประสบความสำเร็จเป็นเรื่องยากมากเนื่องจากผลตอบแทนมักจะมีการกระจุกตัวอยู่ในกรอบเวลาที่สั้นมาก นอกจากนี้หากคุณไม่ได้ลงทุนในตลาดในวันที่มียอดขายอาจทำให้ผลตอบแทนของคุณลดลงเนื่องจากกำไรส่วนใหญ่มาตลอดทั้งปีอาจเกิดขึ้นในหนึ่งวัน
ถ้าความผันผวนและอารมณ์ของนักลงทุนถูกลบออกจากกระบวนการลงทุนอย่างชัดเจนการลงทุนแบบพาสซีฟระยะยาว (20 ปีขึ้นไป) โดยไม่มีความพยายามใดที่จะทำให้ตลาดดีขึ้น ทางเลือก. ในความเป็นจริง แต่เช่นเดียวกับสวนผลงานสามารถปลูกได้โดยไม่สูญเสียลักษณะ passive ของมัน ในอดีตมีบางอย่างที่เห็นได้ชัดในตลาดที่เปิดโอกาสให้นักลงทุนเข้ามาซื้อหรือซื้อสิ่งต่างๆเหล่านี้อาจส่งผลให้ผลตอบแทนโดยรวมเพิ่มขึ้นอย่างมากและเช่นเดียวกับโอกาสทั้งหมดในอดีต การรู้ย้อนกลับอยู่เสมอ 20/20
Cisco ลงทุน 100 ล้านดอลลาร์ใน Digital Push ของอินเดีย (CSCO, ORCL) | > cisco Investopedia
การลงทุนของ Cisco อ้างอิงจากข้อมูลของออราเคิลซึ่งในเดือนกุมภาพันธ์ประกาศขยายโรงงานแห่งหนึ่งในอินเดียมูลค่า 400 ล้านเหรียญ
ลงทุน $ 100 ต่อเดือนในหุ้นเป็นเวลา 30 ปี
หาวิธีที่คุณอาจจะได้รับหลายร้อยหลายพันดอลลาร์โดยเพียงแค่ลงทุน $ 100 ต่อเดือนในหุ้นในช่วงปีที่ทำงานของคุณ
ลงทุน $ 100 ต่อเดือนในหุ้นเป็นเวลา 20 ปี
เรียนรู้ว่าการลงทุนรายเดือนเพียงแค่ $ 100 สามารถช่วยสร้างไข่รังในอนาคตได้อย่างไรโดยใช้หุ้นที่หลากหลายหรือกองทุนรวมหุ้นอย่างเหมาะสม