เมื่อถึงวัย 40 ปีแล้วผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีและกฎหมายส่วนใหญ่ได้กำหนดแนวทางปฏิบัติไว้และเริ่มรู้สึกถึงผลงานของแรงงานของตน หากสิ่งต่างๆหายไปความยากลำบากในการเริ่มต้นเริ่มต้นได้รับการเอาชนะและขณะนี้ธุรกิจการแนะนำผลิตภัณฑ์กำลังเริ่มเข้ามาอย่างต่อเนื่อง ในขั้นตอนต่อมาในอาชีพของพวกเขาการเกษียณอายุไม่ได้เป็นที่ห่างไกลในขณะนี้เช่นเคยเป็นและเป้าหมายใหม่ที่เกี่ยวข้องกับครอบครัวและการหยุดทำงานมากขึ้นอาจจะอยู่บนขอบฟ้า

รายได้จากธุรกิจด้านภาษีหรือกฎหมายจะเป็นแหล่งที่มาของเงินทุนสำหรับเป้าหมายส่วนบุคคลในอนาคตทั้งหมดของพวกเขา หากคุณเป็นผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีหรือผู้เชี่ยวชาญด้านการวางแผนอสังหาริมทรัพย์อ่านต่อเพื่อเรียนรู้ว่าการให้บริการวางแผนด้านการเงินสามารถเพิ่มรายได้ให้เป็นสองเท่าได้อย่างไรโดยมีผลกระทบน้อยที่สุดต่อปริมาณงานของคุณ

ดู: งานทางการเงิน
แนวทางแก้ไข
ในขณะที่ผู้ปฏิบัติด้านภาษีและกฎหมายต้องการเห็นรายได้เพิ่มขึ้น . ทางออกหนึ่งที่เป็นไปได้ที่ผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีและผู้เชี่ยวชาญด้านการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ได้ค้นพบคือการนำเสนอบริการวางแผนทางการเงินสำหรับลูกค้าของตน ขณะนี้อาจดูเหมือนอาชีพหลักภาษีและอสังหาริมทรัพย์ที่เลือกเส้นทางนี้เร็ว ๆ นี้จะพบว่าพวกเขามีข้อดีหลายอย่างมากเหนือคู่แข่งส่วนใหญ่ของพวกเขาที่ต้องสร้างธุรกิจของพวกเขาตั้งแต่เริ่มต้น (ต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมอ่าน เป็นอาชีพในการวางแผนทางการเงินในอนาคตของคุณหรือไม่? )

ที่ปรึกษาส่วนใหญ่ที่เริ่มต้นการวางแผนทางการเงินของตนเองจะต้องใช้เวลาหลายปีในการทำตลาดและส่งเสริมธุรกิจของตนพิสูจน์ความสามารถของตนต่อลูกค้าก่อนที่จะเห็นผลตอบแทนที่แท้จริง อย่างไรก็ตามผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีและอสังหาริมทรัพย์ที่มีแนวทางปฏิบัติที่เป็นที่ยอมรับได้บรรลุเป้าหมายนี้แล้วและสามารถให้บริการวางแผนทางการเงินแก่ลูกค้าได้ทันที นอกจากนี้พวกเขายังมีระดับความน่าเชื่อถือกับลูกค้าซึ่งอาจเป็นเรื่องยากสำหรับที่ปรึกษาอื่น ๆ เพื่อให้บรรลุตามที่ได้ทำความคุ้นเคยกับสถานการณ์ทางการเงินและภูมิหลังของลูกค้าอย่างละเอียด

ระดับความรู้และความไว้วางใจนี้ช่วยให้พวกเขาสามารถหลีกเลี่ยงกระบวนการขายได้อย่างมีประสิทธิภาพและให้คำแนะนำอย่างเป็นมืออาชีพ คำแนะนำเหล่านี้มักจะเกี่ยวข้องกับเงินจำนวนมากเนื่องจากลูกค้าที่มีปัญหาด้านภาษีและการวางแผนโครงการมักมีรายได้สูงและพอร์ตการลงทุนที่มีขนาดใหญ่ (999) สำหรับนักธุรกิจประกันภัยที่กำลังจะออกจากงานซึ่งต้องสร้างธุรกิจโดยลำพังจากความพยายามในการหาแร่ของตนเองการขายสัญญาเงินรายปีจำนวน 100,000 เหรียญที่จ่ายเป็นค่าคอมมิชชัน 5% แสดงถึงการทำงานที่ดีของวัน อย่างไรก็ตามไม่มีอะไรเทียบกับสิ่งที่ผู้ประกอบการด้านภาษีหรืออสังหาริมทรัพย์สามารถให้บริการแก่ลูกค้าที่ร่ำรวยซึ่งกำลังมองหาวิธีที่จะโอนสินทรัพย์ 2 ล้านเหรียญให้กับองค์กรการกุศลได้อย่างมีประสิทธิภาพผู้ประกอบการหลายรายมีธุรกิจแบบนี้เดินอยู่ในประตูเป็นประจำ แต่ไม่มีแพลตฟอร์มที่จะใช้คำแนะนำของตนเองได้จริง
การเริ่มต้น

สำหรับผู้ประกอบการด้านภาษีและด้านอสังหาริมทรัพย์การค้นหาแพลตฟอร์มที่เหมาะสมสำหรับดำเนินธุรกิจอาจเป็นเรื่องที่ทำให้เกิดความสับสนในการแก้ไข มีหลายปัจจัยที่ต้องพิจารณา

บริการใดบ้างที่จะนำเสนอ การเลือกผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงินที่มีอยู่ในปัจจุบันนี้ไม่มีอะไรที่ทำให้สับสนได้ ทุกประเภทที่เป็นไปได้ของการลงทุนการประกันสินเชื่อจำนองและผลิตภัณฑ์ธนาคารมีอยู่อย่างง่ายดายผ่านทางหลายช่องทาง ผู้ปฏิบัติงานขั้นตอนแรกต้องดำเนินการเพื่อตรวจสอบธุรกิจของตนและตัดสินใจว่าผลิตภัณฑ์และบริการใดที่มีความเกี่ยวข้องและเป็นประโยชน์ต่อลูกค้ามากที่สุด ผู้ประกอบวิชาชีพต้องกำหนดขอบเขตที่เหมาะสมสำหรับขอบเขตการให้บริการด้วยเนื่องจากสามารถทำได้ง่ายในหลายทิศทางพร้อม ๆ กัน หากผู้ประกอบวิชาชีพต้องการให้ธุรกิจของตนนำเสนอผลิตภัณฑ์และบริการทั้งหมดที่มีอยู่การมอบหมายบางอย่างระหว่างพนักงานหรือคู่ค้าต่างๆอาจเป็นไปได้ดี จากนั้นเพื่อนร่วมงานแต่ละคนสามารถมีความเชี่ยวชาญในพื้นที่ที่กำหนดและให้บริการระดับมืออาชีพได้ทั่วทั้งคณะ วิธีการชดเชย
การเรียกเก็บค่าธรรมเนียมหรือค่าคอมมิชชั่นเป็นประเด็นสำคัญหรือไม่และจะขึ้นอยู่กับระดับของความเที่ยงธรรมที่ผู้ปฏิบัติงานตั้งใจจะรักษาไว้ในการวางแผนของตนเองอย่างน้อยที่สุด โดยทั่วไปผู้วางแผนที่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมสำหรับคำแนะนำจะถือว่ามีวัตถุประสงค์มากกว่าผู้ที่เรียกเก็บค่าคอมมิชชั่นเนื่องจากการชดเชยไม่ได้ขึ้นอยู่กับว่าลูกค้าทำตามคำแนะนำหรือผลิตภัณฑ์หรือบริการที่พวกเขาใช้ในการดำเนินการดังกล่าว อย่างไรก็ตามการชดเชยสำหรับนักวางแผนที่ทำงานเกี่ยวกับค่าคอมมิชชั่นมักจะสูงกว่าที่ปรึกษาของค่าธรรมเนียมโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อมีการทำประกันภัยทุกประเภท

ตัวอย่างเช่นสมมติว่าลูกค้าที่มีสินทรัพย์ 2 ล้านเหรียญที่ทำเครื่องหมายเพื่อการกุศลพบกับผู้ประกอบวิชาชีพหรือผู้วางแผนของเขา ผู้ประกอบวิชาชีพให้คำแนะนำแก่เขาในการสร้างความไว้วางใจที่เหลือจากการเป็นกุศลและขายทรัพย์สินจากนั้นใช้รายได้ที่จะซื้อเงินรายปีที่จะจ่ายเงินให้เขาเป็นรายได้ตลอดชีวิต หากผู้ประกอบวิชาชีพเรียกเก็บเงินค่าธรรมเนียมสำหรับคำแนะนำนี้พวกเขาอาจจะทำเงินได้มากสุด 500 เหรียญ ในทางตรงกันข้ามถ้าผู้ประกอบวิชาชีพให้คำแนะนำฟรีและขายลูกค้ารายปีมูลค่า 2 ล้านเหรียญค่าคอมมิชชั่นจะอยู่ระหว่าง 100,000 ถึง 150,000 เหรียญขึ้นอยู่กับ บริษัท และผลิตภัณฑ์ที่เลือกไว้ ในขณะที่นักวางแผนด้านจริยธรรมอย่างแท้จริงมักจะให้คำแนะนำวัตถุประสงค์จากมุมมองทางธุรกิจเป็นเรื่องยากสำหรับหลายเนื้อหาด้วยการชดเชยค่าใช้จ่ายเมื่อชนิดของเงินที่อาจมี (999) การเลือกตัวแทนจำหน่าย (Broker-Dealer)
อาจต้องใช้เวลาส่วนใหญ่ในการจัดเรียง บริษัท บริการทางการเงินจำนวนมาก และตัดสินใจว่าเหมาะสมที่สุดสำหรับพวกเขาเกณฑ์หลักในการคัดเลือกควรประกอบด้วยโครงสร้างค่าตอบแทนการเลือกผลิตภัณฑ์และบริการที่ได้รับและการสนับสนุนด้านหลังสำนักงาน สำนักงานด้านหลังให้การสนับสนุนด้านเทคนิคและการขายตลอดจนระเบียบปฏิบัติตามกฎระเบียบ ตัวแทนจำหน่ายโบรกเกอร์จำนวนมากยังเสนอผลิตภัณฑ์และบริการพิเศษเฉพาะสำหรับตลาดเฉพาะเช่นแผนการจ่ายค่าชดเชยสำหรับแพทย์หรือบริการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศสำหรับนักลงทุนอสังหาริมทรัพย์ในปีพ. ศ. สิ่งนี้สามารถเป็นประโยชน์สำหรับผู้ปฏิบัติงานที่ลูกค้ามีความต้องการเฉพาะที่สามารถเติมเต็มได้ด้วยการนำเสนอโปรแกรมที่ปรับแต่งได้

การออกใบอนุญาตและการฝึกอบรม การออกใบอนุญาตและการฝึกอบรมอาจเป็นส่วนใหญ่ของค่าใช้จ่ายครั้งแรกของผู้ประกอบวิชาชีพด้านเวลาและทุน ในขณะที่กำลังศึกษาอยู่และการสอบใบอนุญาตอาจเป็นอุปสรรคสำหรับที่ปรึกษาใหม่จำนวนมากการทดสอบหลักทรัพย์และประกันแทบจะไม่สามารถเทียบได้กับการสอบของคณะกรรมการว่าทนายความและผู้สอบบัญชีรับอนุญาตต้องผ่านไป แม้ผู้จัดเตรียมเอกสารที่มีประสบการณ์ซึ่งไม่ใช่ CPA ก็ควรมีปัญหาในการขอรับใบอนุญาตที่จำเป็น ขึ้นอยู่กับใบอนุญาตที่จำเป็นและจำนวนชั้นเรียนที่จำเป็นในการศึกษาสำหรับการสอบค่าใช้จ่ายโดยรวมอาจจะเรียกใช้จากไม่กี่ร้อยเหรียญไปบางทีบางกว่าพัน นอกจากนั้นผู้ปฏิบัติงานจะมีค่าใช้จ่ายในการเริ่มต้นน้อยมาก แน่นอนว่าผู้ประกอบวิชาชีพต้องการที่จะได้รับการแต่งตั้งแบบมืออาชีพเช่น Certified Financial Planner®ซึ่งจะหมายถึงเวลาและค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่

การตรวจสอบใบรับรองทางการเงิน และ

การศึกษาสำหรับการสอบCFP® .) สำหรับการฝึกอบรมตัวแทนจำหน่ายโบรกเกอร์ของคุณจะมีโปรแกรมแสดง คุณจะทำธุรกิจการค้าและรักษาความสอดคล้องของ บริษัท และอุตสาหกรรมได้อย่างไร นอกจากนี้ยังอาจให้การฝึกอบรมการขาย แต่ บริษัท ที่นำเสนอผลิตภัณฑ์และบริการที่ผู้ประกอบการใช้อยู่จะให้การสนับสนุนแก่เขาในด้านดังกล่าวมากขึ้น บริษัท ด้านการลงทุนและการประกันภัยส่วนใหญ่ให้บริการด้านการตลาดที่หลากหลายสำหรับลูกค้าทุกประเภทรวมถึงการสนับสนุนผู้ค้าส่งส่วนตัว

รางวัล สำหรับผู้ประกอบการด้านภาษีและด้านอสังหาริมทรัพย์ผลตอบแทนจากการเสนอบริการวางแผนด้านการเงินสามารถทำได้อย่างรวดเร็วและเป็นรูปธรรม รายได้จากค่าคอมมิชชั่นอาจเป็นผลมาจากการแก้ปัญหาด้านภาษีของลูกค้า หาก CPA มีการปฏิบัติทางภาษีที่สร้างรายได้ 300,000 เหรียญต่อปีการวางแผนทางการเงินอาจเพิ่มจำนวนเป็นสองเท่าในปีแรก ต้นทุนค่าโสหุ้ยเพิ่มเติมจะไม่มากนัก

บรรทัดล่าง สำหรับผู้ประกอบการด้านภาษีและอสังหาริมทรัพย์ที่กำลังหาทางเพิ่มรายได้ให้กับต้นทุนและเวลาที่เหมาะสมไม่มีตัวเลือกใดที่สามารถเปรียบเทียบกับการเพิ่มการวางแผนทางการเงินในการผสม ลูกค้าความไว้วางใจความรู้และสถานที่ทั้งหมดอยู่ในสถานที่แล้ว โดยการได้รับใบอนุญาตเพียงไม่กี่และเลือกตัวแทนจำหน่ายนายหน้าเหล่านี้สามารถสร้างรายได้เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วโดยใช้เวลาและความพยายามน้อยที่สุด