Bitcoin ถูกสร้างขึ้นในช่วงวิกฤติการเงินโลกในปีพ. ศ. 2551 เพื่อดำเนินงานนอกภาครัฐธนาคารและสถาบันการเงิน สกุลเงินดิจิทัลและเสมือนอื่น ๆ หรือที่เรียกว่า cryptocurrencies ปรากฏขึ้นในไม่ช้าหลังจากนั้น เนื่องจาก Bitcoin เป็นเรื่องใหม่กฎระเบียบของรัฐบาลยังคงมีอยู่น้อยมาก อย่างไรก็ตามผู้ใช้สามารถคาดการณ์การกำกับดูแลของรัฐบาลในหลายปีข้างหน้าได้มากขึ้น

ในปีพ. ศ. 2552 โปรแกรมเมอร์ชื่อ Satoshi Nakamoto ได้แนะนำ Bitcoin ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งในการตอบสนองต่อวิกฤติทางการเงิน นากาโมโตต้องการสกุลเงินที่รัฐบาลและธนาคารไม่สามารถจัดการได้อย่างง่ายดาย Bitcoin ถูกกำหนดโดยรหัสและไม่มีรูปแบบทางกายภาพหรือค่าที่อยู่ภายใน และสามารถแลกเปลี่ยนโดยไม่ระบุชื่อได้โดยไม่ต้องเสียค่าบริการทางการเงินใด ๆ ลักษณะเฉพาะเหล่านี้ทำให้ Bitcoin น่าสนใจสำหรับกิจกรรมทางอาญาและเป็นความท้าทายสำหรับหน่วยงานกำกับดูแลหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายและหน่วยงานด้านภาษี

มีแนวโน้มที่จะ อาชญากรรมทางเพศ

เนื่องจาก Bitcoin สามารถใช้งานได้โดยไม่ระบุชื่อจึงน่าสนใจสำหรับธุรกรรมทางการเงินที่ผิดกฎหมายเช่นการฟอกเงินและการซื้อยาเสพติดออนไลน์ ในปี 2013 เอฟบีไอปิดเส้นทาง Silk Road ซึ่งเป็นตลาดสีดำออนไลน์ที่รู้จักกันดีสำหรับการค้ายาเสพติดที่ผิดกฎหมายซึ่งใช้ Bitcoin เป็นสกุลเงิน รัฐบาลยึดมูลค่า Bitcoins มูลค่าหลายล้านดอลลาร์ในกระบวนการนี้ เอสเอสอจอมพลประมูลต่อจากส่วนหนึ่งของ Bitcoins ที่ถูกริบ ในบทความนิตยสาร Forbes ประจำปี 2014 จากนั้นผู้อำนวยการบริหารของ Bitcoin Foundation, Jon Matonis กล่าวว่าการประมูลพิสูจน์ให้เห็นว่า Bitcoin เป็นผลิตภัณฑ์ที่สามารถนำไปใช้แทนได้และถือเป็น "ความชอบธรรมตามตลาด" “

เป็นสกุลเงินที่ไม่มีสถานะทางกายภาพที่จัดเก็บแบบออนไลน์ Bitcoin ยังน่าสนใจสำหรับแฮกเกอร์และโจร บริษัท จัดเก็บและแลกเปลี่ยน Bitcoin หลายแห่งได้รับความเดือดร้อนจากการโจรกรรมที่สำคัญ ในช่วงต้นปี 2014 Mt. Gox ซึ่งเป็นตลาดแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลที่ใหญ่ที่สุดในโลกถูกบังคับให้ประกาศล้มละลายเมื่อพบแฮกเกอร์ได้ขโมยงาน Bitcoins มูลค่า 477 ล้านเหรียญ ในเดือนมีนาคมปี 2014 บริษัท จัดเก็บข้อมูล Bitcoin ของแคนาดาชื่อ Flexcoin ได้เสียมูลค่า Bitcoins มูลค่าประมาณ 650,000 เหรียญ

- 9 ->

Bitcoin Legal Framework

เนื่องจากยังใหม่อยู่ไม่มีกฎหมายระหว่างประเทศควบคุม Bitcoin แต่ละประเทศคำนึงถึง Bitcoin แตกต่างกันไปและกฎระเบียบต่าง ๆ มีการพัฒนาอย่างต่อเนื่อง บทความนี้เน้นที่จุดยืนของหน่วยงานด้านการเงินของ U. S. เนื่องจากรัฐบาลอื่น ๆ อาจมองไปที่สหรัฐฯก่อนหน้านี้

เครือข่ายการบังคับใช้กฎหมายด้านการเงินของ U. S. (FINCEN) ได้ออกคำแนะนำเบื้องต้นเกี่ยวกับสกุลเงินดิจิทัลในเดือนมีนาคม 2013 (เอกสาร) และอีกฉบับหนึ่งในเดือนมกราคม 2014 (เอกสาร) คำแนะนำเหล่านี้กล่าวถึงผู้เข้าร่วม Bitcoin โดยแบ่งประเภทผู้ใช้เป็นผู้แลกเปลี่ยนและผู้ดูแลระบบFinCEN ได้กำหนดตัวแลกเปลี่ยนและตัวประมวลผลการชำระเงินไว้เป็นตัวส่งสัญญาณเงินซึ่งมีการดำเนินการภายใต้กฎหมายว่าด้วยการให้บริการทางการเงิน (MSB) ภายใต้พระราชบัญญัติความลับของธนาคาร (เอกสาร) เมื่อธุรกิจหรือบุคคลใดตกอยู่ภายใต้คำจำกัดความของ FinCEN เกี่ยวกับธุรกิจบริการเงินแล้วองค์กรต้องเป็นไปตามข้อกำหนดการจดทะเบียนและปฏิบัติตามข้อกำหนดในการป้องกันการฟอกเงินการบันทึกข้อมูลและการรายงานต่างๆ BitPay เป็นหนึ่งใน บริษัท ที่เกี่ยวข้องกับ Bitcoin ที่ลงทะเบียนกับ FinCEN แล้ว

จำนวนธุรกิจและร้านค้า (เช่น Overstock (OSTK OSTKOverstock Com Inc40. 55-8. 98% สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ), Dish Network (DISH > DISHDISH Network Corp50. 82 + 5. 72% สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) และ Dell) การยอมรับ Bitcoin กำลังเพิ่มขึ้น ผู้ค้าหลายรายแสดงความสนใจในผลิตภัณฑ์อนุพันธ์ (และตลาดตราสารอนุพันธ์) ซึ่งอาจมีการป้องกันความเสี่ยงจากความผันผวนของราคาของ Bitcoin ตราสารอนุพันธ์เป็นวิธีที่นิยมในการป้องกันความเสี่ยงจากสินค้าเช่นฟิวเจอร์สฟอร์เวิร์ดตัวเลือกและการแลกหุ้น แพลตฟอร์มการซื้อขายที่ลงทะเบียนจำนวนมากพร้อมที่จะแสดงผลิตภัณฑ์ Bitcoin derivative Tera Exchange ซึ่งเป็น SEF ที่จดทะเบียนแล้ว (Exchange Execution Prevention) กับ URI Commodity Futures Trading Commission (CFTC) มีผลิตภัณฑ์ควบคุม CFTC ที่เรียกว่า USD / XBT Swap ผลิตภัณฑ์นี้ช่วยปกป้องคุณค่าของ Bitcoin โดยการล็อคด้วยราคาดอลล่าร์ คณะกรรมการที่ปรึกษาการซื้อขายสินค้าโภคภัณฑ์ของสหประชาชาติได้จัดประชุมคณะกรรมการที่ปรึกษาตลาดโลกเมื่อเดือนตุลาคมที่กล่าวถึงประเด็นต่างๆของ Bitcoin (แม้ว่าจะไม่มีการประกาศอย่างเป็นทางการหลังจากนั้น) ในการกล่าวสุนทรพจน์ในเดือนธันวาคมปี 2014 CFOT ประธาน Timothy Massad กล่าวว่าบางแง่มุมของสกุลเงินเสมือนจะตกอยู่ภายใต้อำนาจของหน่วยงาน

นิวยอร์กเป็นผู้นำในบรรดารัฐในสหรัฐฯเพื่อเสนอระเบียบข้อบังคับ Bitcoin ในเดือนกรกฎาคม 2014 New York Department of Financial Services ได้ออกข้อเสนอกรอบกฎหมาย (เอกสาร) ชื่อ BitLicense สำหรับ บริษัท ที่ซื้อขายสกุลเงินเสมือนจริงในรัฐ ข้อเสนอนี้ต้องมีการต่อต้านการฟอกเงินการคุ้มครองผู้บริโภคความต้องการด้านเงินทุนและความปลอดภัยในโลกไซเบอร์ ต่อไปนี้คือคำตอบของมูลนิธิ Bitcoin ในข้อเสนอของนิวยอร์ก

ในเดือนพฤษภาคมปี 2014 สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC) ได้ออกประกาศเตือนเกี่ยวกับ Bitcoin และการลงทุนสกุลเงินเสมือน (เอกสาร) อื่น ๆ SEC มีวัตถุประสงค์เพื่อให้นักลงทุนตระหนักถึงความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นเกี่ยวกับ Bitcoin และการลงทุนด้านเงินสกุลอื่น ๆ (ดู:

ความเสี่ยงในการซื้อ Bitcoin ) ไม่มีคำตัดสินหรือข้อบังคับที่ชัดเจนโดย SEC เกี่ยวกับ Bitcoin หน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) ได้ออกประกาศแจ้งเตือนเกี่ยวกับนักลงทุนที่คล้ายคลึงกันโดยเน้นความเสี่ยงและการหลอกลวงที่อาจเกิดขึ้น (เอกสาร) เพื่อวัตถุประสงค์ทางภาษีสรรพากร (IRS) ถือว่า Bitcoin เป็นทรัพย์สินไม่ใช่สกุลเงิน การทำธุรกรรมจะรวมถึงค่าจ้างที่ได้รับในสกุลเงินเสมือนการชำระเงินด้วยตนเองในการทำงานสกุลเงินเสมือนและกำไรหรือขาดทุนที่เกิดขึ้นจากการขายหรือแลกเปลี่ยน Bitcoins (เอกสาร)(999) กฎหมายของ Bitcoin กฎหมาย ด้วยธุรกิจที่โดดเด่นหลายแห่งในขณะนี้ที่ยอมรับ Bitcoin มีความคาดหวังที่เพิ่มขึ้นว่าหน่วยงานกำกับดูแล ให้การรักษาความปลอดภัยสำหรับการใช้งาน Bitcoin และการจัดเก็บและความชัดเจนในกฎหมาย Bitcoin หน่วยงานในประเทศและระหว่างประเทศอาจมีส่วนร่วมในเทคนิคการติดตามขั้นสูงการฝึกอบรมและวิธีการระบุตัวบุคคลออนไลน์ หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายจะยังคงมุ่งเน้นการใช้ Bitcoin ในการทำธุรกรรมด้านยาเสพติดและการฟอกเงินที่ผิดกฎหมาย หน่วยงานของรัฐอาจมุ่งเน้นไปที่องค์กรแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล (เช่น Mt Gox) เมื่อชุมชน Bitcoin ขยายตัวและครบถ้วนแล้วความต้องการใบอนุญาตที่ได้รับมอบอำนาจจากรัฐบาลการบันทึกและการรายงานจะเพิ่มขึ้น บรรทัดล่าง ด้วยครึ่งปีที่ผ่านมาในการดำรงอยู่และนับพันล้านในการประเมินมูลค่า Bitcoin และสกุลเงินอื่น ๆ จะอยู่ที่นี่ ชุมชน Bitcoin กำลังเติบโตขึ้นตามขนาดและความชอบธรรม ตัวอย่างเช่นอดีตประธานคณะกรรมการ ก.ล.ต. อยู่ในคณะกรรมการที่ปรึกษาของ บริษัท ที่เกี่ยวข้องกับ Bitcoin สองแห่ง (BitPay และ Vaurum) กฎระเบียบใหม่ ๆ มาเพื่อป้องกันการใช้ความผิดทางอาญาป้องกันแฮกเกอร์ปกป้องผู้ค้าและภาษีและควบคุมผู้ใช้ จนถึงขณะนั้นผู้ใช้ Bitcoin ต้องปฏิบัติตามกฎหมายว่าด้วยการป้องกันการฟอกเงินและกฎหมายด้านความปลอดภัยในโลกไซเบอร์