Betterment หนึ่งในที่ปรึกษาด้านการลงทุนออนไลน์รายใหญ่ (หรือที่ปรึกษา robo) ได้ส่งข้อความถึง Donald Trump ที่ได้รับเลือกให้เป็นประธานาธิบดีไม่พยายามลิดรอนกฎที่ได้รับความไว้วางใจใหม่ที่ถูกส่งลงโดย กรมแรงงานเมื่อต้นปีนี้ โฆษณาเรียกร้องให้ทรัมป์ "ยืนอยู่ด้านข้างของนักเกษียณอายุเกษียณ 75 ล้านคนของอเมริกาไม่ใช่ บริษัท ที่มีกระเป๋าลึกซึ่งกำลังวิ่งเต้นอยู่ "

จอนสไตน์ผู้ก่อตั้งและผู้บริหารสูงสุดของ Betterment เขียนไว้ในโฆษณาในหน้า B12 ของ Wall Street Journal ว่า" สิทธิของชาวอเมริกันในการให้คำแนะนำด้านการเงินที่ซื่อสัตย์ตกอยู่ในอันตรายและเรากำลังนับ กับคุณเพื่อปกป้องสิทธินั้น "(สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: ที่ปรึกษาทรัมพ์สัญญายกเลิกการมอบหมาย และ สามารถช่วยย้อนกลับกฎที่ได้รับความไว้วางใจได้ )

บทบัญญัติของกฎ

กฎความไว้วางใจต้องมีที่ปรึกษาทั้งหมดที่ทำงานกับแผนเกษียณอายุหรือบัญชีใด ๆ ที่สามารถทำงานในฐานะที่ได้รับความไว้วางใจกับลูกค้าของตนโดยวางความสนใจของลูกค้าไว้ล่วงหน้า ซึ่งหมายความว่าที่ปรึกษาจะต้องเปิดเผยการชดเชยและข้อขัดแย้งที่เป็นไปได้ที่อาจเกิดขึ้นกับลูกค้าของตนและต้องปฏิบัติหน้าที่เพื่อผลประโยชน์สูงสุดของลูกค้าในการติดต่อทั้งหมดหรือดำเนินการอย่างอื่นโดยปราศจากเงื่อนไข

นี่คือการยกระดับความรับผิดชอบอย่างมากจากมาตรฐานความเหมาะสมก่อนหน้านี้ซึ่งมีที่ปรึกษาหลายแห่งซึ่งสามารถทำธุรกรรมกับลูกค้าได้ตราบเท่าที่ได้รับการพิจารณาว่าเหมาะสมสำหรับพวกเขา . กฎจะเริ่มมีผลบังคับเมื่อวันที่ 10 เมษายน 2017 และที่ปรึกษาและ บริษัท หลายแห่งยังคงทะเลาะกันเพื่อปรับโครงสร้างการปฏิบัติของตนเพื่อให้เป็นไปตามกฎระเบียบใหม่ แต่ที่ปรึกษาหลายคนของ Trump ได้กล่าวว่าเขาวางแผนที่จะคว่ำกฎนี้และลดระดับโดยรวมของการควบคุมในอุตสาหกรรมการเงิน

ธุรกิจ robo-advisory ได้ดำเนินการตามความตั้งใจของ Trump ที่นี่เนื่องจากเชื่อว่าพวกเขาได้ปฏิบัติตามข้อผูกพันที่ได้รับมอบหมายแล้ว พวกเขาอยู่ในฐานะที่จะจับทรัพย์สินของลูกค้าขนาดเล็กจำนวนมากที่อาจถูกทิ้งโดยที่ปรึกษามนุษย์ที่ไม่ต้องการรับภาระหนี้สินในคดีที่เป็นไปได้ที่อาจเกิดขึ้นจากลูกค้าที่มียอดคงเหลือเพียงเล็กน้อยซึ่งรู้สึกว่าที่ปรึกษา ไม่ได้ทำหน้าที่เพื่อประโยชน์สูงสุดของพวกเขา บาง robos ยังสร้างธุรกิจใหม่โดยทำงานร่วมกับตัวแทนจำหน่าย - นายหน้าเพื่อสร้างโซลูชันที่ทำงานได้สำหรับบัญชีขนาดเล็กในตลาด post-fiduciary

InvestmentNews

ว่า "ที่ปรึกษา robo เห็นกฎ DOL เป็นข้อเสียสำหรับตัวแทนจำหน่ายโบรกเกอร์และพวกเขา คิดว่าพวกเขาจะได้รับธุรกิจจากตัวแทนจำหน่าย - นายหน้าลดลงบัญชีเล็ก ๆ . โฆษณาที่ดำเนินการโดย Betterment อาจช่วยให้ได้รับการจดจำชื่อซึ่งอาจช่วยให้ความพยายามทางการตลาดแข่งขันกับอุตสาหกรรมได้ ยักษ์เช่น Charles Schwab และ Vanguard Iskowitz กล่าวต่อไปว่า "จะใช้เวลาสักครู่เพื่อให้ประชาชนทั่วไปรู้สึกสะดวกสบายคลิกที่ปุ่มเพื่อโอนเงินส่วนใหญ่ในชีวิตของพวกเขา ไม่ใช่แค่การซื้อหนังสือใน Amazon "โจเซฟซีไมเออร์", "Betterment's vp." พี การสื่อสารยังกล่าวในแถลงการณ์ร่วมสาธารณะว่า "มีการเก็งกำไรเพิ่มขึ้นเกี่ยวกับสถานะของมาตรฐานความไว้วางใจในแง่ของผลการเลือกตั้งและเราต้องการที่จะปล่อยให้ตำแหน่งของเราเป็นที่รู้จักอย่างต่อเนื่องในขณะที่กระตุ้นให้นักลงทุนมั่นใจได้ว่าพวกเขาจะได้รับ บริการและผลิตภัณฑ์เพื่อประโยชน์สูงสุดของพวกเขา "(สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: การทบทวนการปรับปรุงในปี 2016: ข้อมูลเกี่ยวกับค่าธรรมเนียมและการลงทุน .)

บรรทัดด้านล่าง

การปรับปรุงจะอยู่ในสถานะที่สามารถใช้ประโยชน์จากการจับภาพได้ สินทรัพย์ของลูกค้าขนาดเล็กเมื่อกฎไว้วางใจจะมีผลบังคับใช้ บริษัท จะเรียกร้องให้ทรัมป์เพื่อรักษากฎการไว้วางใจเพราะจะช่วยให้มันเติบโตทางธุรกิจและเพิ่มสินทรัพย์ภายใต้การจัดการสำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับกฎการไว้วางใจใหม่โปรดเยี่ยมชมกรม หน้าเว็บกฎการมอบหมายหน้าที่ของแรงงาน