คำแถลงนโยบายการลงทุน (IPS) เป็นเอกสารที่ต้องมีสำหรับนักลงทุนทุกรายและเป็นที่ปรึกษาทางการเงินที่มีอำนาจควรรวมกันสำหรับลูกค้าทุกรายที่มี เป็นเอกสารที่ให้รายละเอียดกลยุทธ์การลงทุนสำหรับลูกค้าและเป็นที่ปรึกษาให้กับแผนการลงทุนโดยละเอียดและมีโครงสร้าง ด้านล่างนี้เป็นคำอธิบายของเอกสารฉบับนี้และบริการซอฟต์แวร์ที่เป็นที่นิยมสามแห่งซึ่งช่วยให้ที่ปรึกษาทางการเงินสร้างเอกสารนี้สำหรับลูกค้าและกลุ่มเป้าหมาย

คำแถลงนโยบายการลงทุนมีอะไรบ้าง?

ในระยะสั้น IPS ควรอธิบายรายละเอียดเกี่ยวกับเป้าหมายทางการเงินและวัตถุประสงค์ที่ลูกค้ามีไว้ในระยะยาว มีส่วนประกอบหลัก 7 ส่วนที่ควรรวม:

1. Return: รายละเอียดของผลตอบแทนรายปีตามที่ต้องการหรือที่ต้องการของพอร์ตการลงทุน

2. การพิจารณาความเสี่ยง: รายละเอียดเกี่ยวกับความเต็มใจและความสามารถของลูกค้าในการรับความเสี่ยงพอร์ตโฟลิก

3 สภาพคล่อง: รายละเอียดเกี่ยวกับปัญหาสภาพคล่องทั้งหมดในปัจจุบันและอนาคต

4 กฎหมาย: รายละเอียดเกี่ยวกับข้อกำหนดด้านกฎหมายและข้อกำหนดที่เฉพาะเจาะจงสำหรับลูกค้ารายบุคคล

5. Time Horizon: รายละเอียดเกี่ยวกับระยะเวลาที่คาดไว้ของลูกค้าและ portfolio

6. ภาษี: การพิจารณาภาษีเป็นรายบุคคลสำหรับผลงานและบุคคลธรรมดา

7. สถานการณ์ที่ไม่ซ้ำ: รายละเอียดเกี่ยวกับสิ่งใดที่เฉพาะเจาะจงสำหรับลูกค้าที่ไม่ได้รวมอยู่ในหกส่วนข้างต้น

นอกเหนือจากคอมโพเนนต์เหล่านี้มักมีช่วงการจัดสรรสินทรัพย์เชิงกลยุทธ์และยุทธวิธีสำหรับรายละเอียดของสินทรัพย์ที่ยอมรับได้ รวมทั้งส่วนอื่น ๆ ที่เห็นว่าเหมาะสมด้วยเช่นส่วนของการบริจาคเพื่อการกุศลและวิธีการที่ควรใช้พอร์ตโฟลิโอ รวมถึงขั้นตอนการประเมินและการสื่อสารด้วย

IPS AdvisorPro

IPS AdvisorPro เป็น บริษัท ซอฟต์แวร์ชั้นนำด้านการสร้าง IPS ที่ตั้งอยู่ใน Pittsburgh, Pennsylvania ซอฟต์แวร์นี้ให้คำแนะนำและแบบสอบถามสำหรับที่ปรึกษาที่สามารถนำมาใช้ในการประชุมแนะนำหรือข้อมูลกับลูกค้า มีรายละเอียดทั้งหมดที่ที่ปรึกษาจำเป็นต้องได้รับเพื่อสร้าง IPS ที่คล่องตัวในซอฟต์แวร์ ซอฟต์แวร์ประกอบด้วยเครื่องมือต่างๆในการวัดความคลาดเคลื่อนความเสี่ยงและสร้างการจัดสรรสินทรัพย์ซึ่งจะช่วยประหยัดที่ปรึกษาทางการเงินเป็นจำนวนมาก ซอฟต์แวร์ประกอบด้วยขั้นตอนที่ออกแบบมาเพื่อลดความเสี่ยงและลดข้อผิดพลาดประหยัดเวลาและเป็นไปได้ ซอฟต์แวร์มีพื้นฐานอยู่ในสภาพแวดล้อมบนเว็บที่มีการเข้ารหัสและปลอดภัยและสามารถสร้าง IPS สำหรับลูกค้าได้ 8 ประเภท: บุคคลและครอบครัวความไว้วางใจกองทุนและมูลนิธิการกุศลการแบ่งปันผลกำไรแผนการเงินบำนาญโครงการ self- ชี้นำ 401 (k) s และแผนประกันภัยการกำหนดราคาคือ $ 495 ต่อปีสำหรับ 100 IPS

Advisory World Financial Technology

Advisory World Financial Technology ซึ่งตั้งอยู่ในลอสแอนเจลิสและซานดิเอโกเสนอเครื่องเสนอข้อเสนอทางเว็บสำหรับลูกค้าเป้าหมายที่กำหนดโปรไฟล์ความเสี่ยงสำหรับลูกค้าทบทวนบัญชีที่มีอยู่แล้วและสร้าง IPS ขึ้น เกี่ยวกับปัจจัยการผลิตต่างๆ ซอฟต์แวร์นี้ยังสามารถทำวิเคราะห์ข้อมูลได้ ซอฟต์แวร์นี้เป็นโซลูชันแบบครบวงจรสำหรับที่ปรึกษาที่ต้องการมากกว่าการสร้าง IPS แม้ว่าการกำหนดราคาอย่างเต็มรูปแบบจะไม่ปรากฏในเว็บไซต์ของ บริษัท แต่ก็จะให้สิทธิ์การเข้าถึงซอฟต์แวร์ที่ทำงานได้ฟรี 14 วัน

PlanPlus

PlanPlus เป็น บริษัท เอกชนที่ตั้งอยู่ในโตรอนโตประเทศแคนาดา บริษัท ได้พัฒนาเครื่องมือซอฟต์แวร์สำหรับนักการเงินมานานกว่า 25 ปี ซอฟต์แวร์ของ บริษัท ผลิต IPS ที่มีรายละเอียดสูงซึ่งครอบคลุมเนื้อหาหลักทั้งหมดของเอกสารแล้วบางส่วน ซอฟต์แวร์หลักที่ให้ที่ปรึกษาทางการเงินเรียกว่า "PlanPlus PlanIt" ซอฟต์แวร์สามารถใช้ได้ในสามชั้นที่แตกต่างกันแต่ละคนมีจำนวนเพิ่มขึ้นของความสามารถทางเทคนิค ชั้นต่ำสุดของซอฟต์แวร์มีค่าใช้จ่าย 30 เหรียญต่อเดือนค่ากลางอยู่ที่ 50 เหรียญต่อเดือนและค่าใช้จ่ายสูงสุด 70 เหรียญต่อเดือน ในขณะที่มีรายงานและการวิเคราะห์ที่แตกต่างกันจำนวนมากที่ซอฟต์แวร์สามารถส่งออกได้เช่นรายงานอสังหาริมทรัพย์และรายงานกระแสเงินสด IPS สามารถใช้ได้กับแพคเกจชั้นต่ำสุด