จำเป็นต้องมีข้อมูลที่เชื่อถือได้และถูกต้องเมื่อตัดสินใจ ผู้นำที่ยิ่งใหญ่มองไปที่พนักงานของตนเพื่อดูข้อมูลเชิงลึกที่ทันเวลา ในทำนองเดียวกันลูกค้าจะตัดสินใจตามข้อมูลที่ได้รับจากผู้จัดการการลงทุนของตน เนื่องจากข้อมูลนี้มีความสำคัญต่อกระบวนการตัดสินใจลูกค้าจึงจำเป็นต้องมีข้อมูลที่เชื่อถือได้และถูกต้องทันเวลาและมีความเกี่ยวข้อง หากลูกค้าได้รับข้อมูลที่ไม่ถูกต้องหรือไม่ทันเวลาข้อสรุปของเขาอาจไม่ถูกต้องไม่เหมาะสมและเป็นอันตราย การมีข้อมูลที่ถูกต้องเป็นสิ่งสำคัญดังนั้นผู้จัดการควรให้ความสำคัญกับการสื่อสารกับลูกค้าเป็นอย่างมาก (ดูเพิ่มเติมที่นี่: จรรยาบรรณผู้จัดการสินทรัพย์: ลูกค้าและความภักดี)

ทันเวลาและถูกต้อง

แผนการสื่อสารควรอธิบายถึงความถี่ของการสื่อสารรวมถึงรูปแบบและฝ่ายที่รับผิดชอบแผน CFA Institute กล่าวว่า "การพัฒนาและรักษาแนวทางปฏิบัติในการสื่อสารที่ชัดเจนและบ่อยครั้งและทั่วถึงเป็นสิ่งสำคัญในการให้บริการทางการเงินที่มีคุณภาพสูงแก่ลูกค้า" ความรับผิดชอบหลักของผู้จัดการคือการกระทำในนามของลูกค้า เมื่อลูกค้าได้รับการติดต่อสื่อสารที่ชัดเจนผ่านแผนงานที่ได้รับการออกแบบมาอย่างดีและสามารถดำเนินการได้อย่างเหมาะสม การติดต่อสื่อสารอาจแตกต่างกันไปตาม บริษัท แต่แผนการสื่อสารมาตรฐานควรมีส่วนประกอบดังต่อไปนี้

ประการแรกลูกค้าต้องเข้าใจแนวทางการลงทุนของผู้จัดการ ผู้จัดการควรสื่อสารกระบวนการลงทุน - สิ่งที่ก่อให้เกิดการตัดสินใจลงทุนและส่วนประกอบหรือปัจจัยการผลิตใดเป็นส่วนสำคัญในการวิเคราะห์ นอกจากนี้ผู้จัดการควรแจ้งลูกค้าเกี่ยวกับข้อ จำกัด ของการวิเคราะห์และให้ความรู้แก่พวกเขาเกี่ยวกับแหล่งที่มาของข้อมูลที่พวกเขาใช้เพื่อบรรลุข้อสรุปการลงทุน นอกจากนี้ยังจำเป็นต้องเปิดเผยเมื่อมีการเปลี่ยนแปลงกระบวนการลงทุนและปัจจัยเสี่ยงที่อาจมาพร้อมกับการเปลี่ยนแปลงในกระบวนการ ตัวอย่างเช่นการทำความเข้าใจลักษณะการลงทุนเป็นสิ่งสำคัญในการพิจารณาความเหมาะสมของการลงทุนสำหรับลูกค้าและวิธีการที่เหมาะสมกับกลุ่มลูกค้าทั้งหมด

1. ความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อเทียบกับผลตอบแทนที่คาดว่าจะควรได้รวมไว้ในแผนการสื่อสาร ซึ่งอาจรวมถึงความเสี่ยงด้านเครดิตความเสี่ยงทางการเงิน (โดยเฉพาะการใช้ประโยชน์หรือตราสารอนุพันธ์ทางการเงิน) และความเสี่ยงด้านตลาดโดยรวม ผู้จัดการควรหารือเกี่ยวกับผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นจากความเสี่ยงใด ๆ ในวิทยานิพนธ์การลงทุน นอกจากนี้การเปลี่ยนแปลงลักษณะความเสี่ยงในกลยุทธ์การลงทุนมีความสำคัญต่อการเปิดเผยข้อมูล
2. ลูกค้าควรได้รับแจ้งเกี่ยวกับการใช้ผู้จัดการภายนอกเพื่อจัดการสินทรัพย์ในส่วนของลูกค้าควรมีการหารือเกี่ยวกับผลกระทบจากการกระจายการลงทุนระดับของสินทรัพย์และผลตอบแทนที่ได้รับควรจะพูดคุยกับลูกค้าเพื่อให้เข้าใจถึงการผสมผสานของผลงานและวิธีการที่ผู้จัดการภายนอกจะมีผลกระทบต่อผลงานทั้งหมด

รูปแบบที่ต่างกันหรือรูปแบบการสื่อสารควรใช้ในแผน รายงานเป็นลายลักษณ์อักษรเป็นรูปแบบการสื่อสารแบบดั้งเดิม แต่ควรมีการสื่อสารข้อมูลโดยใช้สื่อต่างๆ การประชุมด้วยตนเองการสนทนาทางโทรศัพท์และการส่งอีเมลล์เป็นรูปแบบอื่นที่ควรมีมาพร้อมกับรายงานที่เป็นลายลักษณ์อักษร

นอกเหนือจากการทำให้แผนการสื่อสารสมบูรณ์และถูกต้องแล้วข้อมูลจะต้องมีการจัดส่งให้ทันเวลา ข้อมูลที่ถูกต้องไม่เป็นประโยชน์ถ้าเป็นล้าสมัย แผนสื่อสารควรร่างเมื่อต้องมีการสื่อสารตามปกติ ตัวอย่างเช่นรายงานเป็นลายลักษณ์อักษรรายเดือนรายไตรมาสหรือรายปีเป็นแบบปกติ รายงาน Ad hoc เช่นการสื่อสารเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงกระบวนการหรือสภาวะตลาดที่ผิดปกติควรรวมอยู่ในแผนด้วยเช่นกัน

บรรทัดด้านล่าง

ความสัมพันธ์ระหว่างลูกค้าและผู้จัดการมีความเข้มแข็งขึ้นด้วยแผนการสื่อสารที่มีข้อมูลที่เกี่ยวข้องถูกต้องและทันเวลา ลูกค้าสามารถตัดสินใจเกี่ยวกับพอร์ทโฟลิโอเฉพาะเพื่อตอบสนองความต้องการและเป้าหมายการลงทุนของตนได้หากข้อมูลที่ได้รับมีความถูกต้องและทันเวลา ข้อมูลที่ถูกต้องรวมถึงการอภิปรายเกี่ยวกับขั้นตอนการลงทุนการจัดการการตัดสินใจการเปลี่ยนแปลงใด ๆ ในกระบวนการและความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง อย่างไรก็ตามข้อมูลนี้มีประโยชน์เฉพาะในกรณีที่มีให้โดยทันที ข้อมูลที่ล้าสมัยหรือเก็งกำไรจะไม่ช่วยให้ลูกค้าตัดสินใจได้และอาจเป็นอันตราย แผนการสื่อสารจะต้องรวมถึงโหมดหรือการจัดส่งเพื่อการสื่อสารซึ่งควรรวมถึงสื่อที่หลากหลายเช่นรายงานที่เป็นลายลักษณ์อักษรการประชุมบุคคลและสายพันธุ์เฉพาะกิจอื่น ๆ ถ้าแผนงานดีแผนสื่อสารจะทำหน้าที่เป็นสะพานที่สำคัญระหว่างลูกค้าและผู้จัดการ (อ่านเพิ่มเติมที่นี่ในหัวข้อที่นี่:

จรรยาบรรณผู้จัดการสินทรัพย์: การแสดงอย่างมืออาชีพและจริยธรรม )