"ลูกค้ามีความถูกต้อง" - สุภาษิตที่บอกกลยุทธ์ของธุรกิจส่วนใหญ่ในการแสวงหาและรักษาลูกค้าไว้ แต่การรักษาความสนใจของลูกค้าอยู่ในระดับแนวหน้าไม่ใช่เรื่องง่ายเสมอไป นักการเมืองมักประสบปัญหาเมื่อพวกเขาตั้งตัวเองเหนือองค์ประกอบหรือลูกค้าที่แท้จริงของพวกเขา ธุรกิจมักจะล้มเหลวเมื่อพวกเขามีบริการลูกค้าที่ไม่ดี และผู้จัดการลงทุนมีความเสี่ยงในการดำเนินการทางกฎหมายหากพวกเขาให้ความสำคัญกับเป้าหมายก่อนลูกค้า ทั้งหมดบอกเล่าเรื่องราวเดียวกัน: ถ้าลูกค้าไม่ได้อยู่เหนือผลประโยชน์ทางธุรกิจความสัมพันธ์ล้มเหลว

ในการจัดการลงทุนการระบุลูกค้าอาจเป็นเรื่องยาก แน่นอนว่าเมื่อผู้จัดการมีหน้าที่รับผิดชอบในการกำกับดูแลสินทรัพย์แต่ละรายลูกค้ารายนี้ แต่เมื่อเธอถูกตั้งข้อหาบริหารจัดการทรัพย์สินของกองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการก็จะไม่ได้รับการสนับสนุนจากกองทุน แต่เป็นผู้เข้าร่วมกองทุน (ดูเพิ่มเติม แผนการบำเหน็จบำนาญ: ความเจ็บปวดหรือความสุข )

ตัวอย่างเช่น บริษัท A มีโครงการผลประโยชน์ที่กำหนดไว้ชื่อกองทุนบำเหน็จบำนาญข. ลูกค้าไม่ใช่ บริษัท A; ลูกค้าเป็นผู้เข้าร่วมที่มีเงินเกษียณของพวกเขาลงทุนในกองทุนบำเหน็จบำนาญ A. ผู้จัดการมีหน้าที่ที่จะได้รับผลประโยชน์สูงสุด: ผู้เข้าร่วม

การทำหน้าที่เพื่อประโยชน์ของลูกค้า

ผู้จัดการลงทุนมีโอกาสมากมายที่จะเป็นประโยชน์ต่อลูกค้า ตามที่ CFA Institute ซึ่งเป็นองค์กรวิชาชีพด้านการค้าสำหรับมืออาชีพด้านการลงทุน "การดำเนินการด้านการลงทุนต้องดำเนินการเพื่อประโยชน์ของลูกค้าอย่างเดียวและในลักษณะที่ผู้จัดการเชื่อว่าข้อเท็จจริงและสถานการณ์ที่เป็นที่รู้จักจะอยู่ในระดับที่ดีที่สุด ความสนใจของลูกค้า “

ผู้จัดการต้องปฏิบัติอย่างรอบคอบระมัดระวังและใช้ดุลพินิจ การตัดสินใจลงทุนไม่สามารถทำได้ด้วยความตั้งใจ; ต้องได้รับข้อมูลจากการวิจัยหรือการวิเคราะห์ทางเทคนิค ผู้จัดการต้องปฏิบัติตามขั้นตอนการลงทุนที่กำหนดขึ้นและภายในพารามิเตอร์ที่ตกลงกันโดยลูกค้า รางวัลจะต้องสมดุลกับความเสี่ยงที่อนุญาตเพื่อหลีกเลี่ยงการทำร้ายลูกค้าและความสนใจของลูกค้า หากผู้จัดการได้รับมอบหมายหน้าที่การดูแลรักษาต้องดูแลรักษาในระดับที่สูงขึ้น

ผู้จัดการยังต้องวางความสนใจของลูกค้าก่อนที่จะเป็นของตัวเองซึ่งบางครั้งอาจทำได้ยาก เป้าหมายดังกล่าวไม่ได้อยู่ภายใต้การควบคุมตามกฎหมายหรือข้อบังคับเสมอ เพื่อหลีกเลี่ยงความสับสนผู้บริหารควรจัดสรรธุรกิจการค้าหรือทำธุรกรรมการค้าสำหรับบัญชีลูกค้าก่อนทำการซื้อขายด้วยตัวเอง ผู้จัดการควรพิจารณาการตัดสินใจลงทุนโดยพิจารณาจากประโยชน์ที่ลูกค้าจะได้รับ ตัวอย่างของการเสนอขายหุ้นแบบร้อน ผู้จัดการควรจัดสรรหุ้นให้กับบัญชีลูกค้าก่อน (ก่อนที่จะจัดสรรหุ้นให้กับบัญชีของตัวเอง)

ผู้จัดการควรหลีกเลี่ยงความขัดแย้งทางผลประโยชน์ทั้งหมด พวกเขาควรพิจารณาว่าพฤติกรรมของตนส่งผลต่อลูกค้าอย่างไรและหากพฤติกรรมสร้างความขัดแย้งระหว่างสิ่งที่ดีที่สุดสำหรับลูกค้าและสิ่งที่ดีที่สุดสำหรับผู้จัดการความสนใจของลูกค้าควรมาก่อนเสมอ

ผู้จัดการควรหลีกเลี่ยงแม้กระทั่งการปรากฏตัวของความขัดแย้ง ซึ่งสามารถทำได้โดยการตั้งค่าขั้นตอนการรายงานเช่นข้อมูลที่ต้องเปิดเผยข้อมูลการซื้อขายในบัญชีส่วนบุคคลหรือรายละเอียดว่าสินทรัพย์ของลูกค้าใช้จ่ายค่าบริการอย่างไร ตัวอย่างเช่นความขัดแย้งเกิดขึ้นเมื่อผู้จัดการลงทุนใช้สินทรัพย์ของลูกค้าในการซื้อบริการวิจัยเรียกว่าดอลลาร์อ่อนซึ่งเป็นประโยชน์ต่อผู้จัดการ ผู้จัดการมักจะจ่ายค่าคอมมิชชั่นที่สูงขึ้นในการค้าและได้รับรายงานผลการวิจัยของบุคคลที่สาม หากผู้จัดการใช้สินทรัพย์ของลูกค้าควรเปิดเผยจำนวนเงินให้กับลูกค้าเนื่องจากหากผู้จัดการจ่ายค่าคอมมิชชั่นสูงกว่าและลูกค้าไม่ได้รับผลประโยชน์โดยตรงอาจทำให้เกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์

มีการบริหารจัดการด้านการลงทุนอื่น ๆ ที่ผู้จัดการต้องพิจารณาเช่นการมอบฉันทะการลงคะแนนเสียงและการกำหนดแนวทางการลงทุนและคำแถลงนโยบายการลงทุน ลูกค้ามักจะได้รับการศึกษาน้อยกว่าผู้บริหารในการจัดการการลงทุน นั่นเป็นเหตุผลที่พวกเขาจ้างผู้จัดการ เนื่องจากความสัมพันธ์ระหว่างพนักงานกับนายจ้างนี้เป็นหน้าที่ของผู้จัดการเพื่อให้มั่นใจว่าผู้รับมอบฉันทะได้รับการลงคะแนนหรือคำชี้แจงนโยบายการลงทุนได้รับการออกแบบเพื่อประโยชน์สูงสุดของลูกค้า

บรรทัดด้านล่าง

ผู้จัดการเป็นพนักงานที่ได้รับการว่าจ้างจากลูกค้าและควรทำในสิ่งที่ลูกค้าให้ความสนใจเสมอโดยคำนึงถึงผลประโยชน์ของลูกค้าก่อนหน้านี้ด้วย ลูกค้าพึ่งพาผู้จัดการการลงทุนสำหรับความเชี่ยวชาญระดับมืออาชีพของพวกเขาและได้วางไว้วางใจในพวกเขาที่จะทำหน้าที่เพื่อผลประโยชน์ของพวกเขา (ดูเพิ่มเติม วิธีการจัดการการประชุมครั้งแรกกับลูกค้า )