สารบัญ:
- สัดส่วนการลงทุนในสินทรัพย์ประเภทต่างๆเช่นพันธบัตรหรือหุ้นจะขึ้นอยู่กับความเสี่ยงที่มีต่อความมั่นคงทางการเงินและกรอบเวลา และระยะเวลาที่เขายินดีที่จะรอเพื่อดูผลตอบแทน การกำหนดวิธีการจัดสรรสินทรัพย์เพื่อให้บรรลุเป้าหมายการลงทุนของแต่ละบุคคลเป็นปัจจัยหนึ่งที่สำคัญที่สุดในการเพิ่มประสิทธิภาพผลงานของพอร์ตโฟลิโอ นักลงทุนต้องกำหนดเป้าหมายทางการเงินในระยะยาววางแผนการลงทุนเฉพาะเจาะจงระบุระดับความเสี่ยงที่พวกเขาพอใจและพิจารณาระดับการกระจายความเสี่ยงที่จำเป็นเพื่อป้องกันในภาวะตกต่ำที่ไม่คาดคิดในตลาด ปัจจัยเหล่านี้ช่วยให้นักลงทุนพิจารณาว่าจะจัดสรรทรัพยากรทางการเงินของตนให้เกิดประโยชน์สูงสุดได้อย่างไร
- เมื่อนักลงทุนจัดสรรสินทรัพย์ในลักษณะที่เหมาะสมกับเป้าหมายการลงทุนและกลยุทธ์ของเขาแล้วสิ่งสำคัญคือต้องปรับพอร์ตการลงทุนต่อไปตามสภาวะตลาดที่เปลี่ยนแปลงไปและการเปลี่ยนแปลงการลงทุน เป้าหมาย เนื่องจากการลงทุนมีความแตกต่างกันไปในผลการดำเนินงานการสร้างผลตอบแทนที่แตกต่างกันในช่วงเวลาหนึ่งพอร์ตโฟลิโออาจมีแนวโน้มที่จะเลื่อนออกไปจากการจัดสรรเป้าหมายของนักลงทุน ดังนั้นความเสี่ยงและผลตอบแทนของพอร์ตการลงทุนอาจไม่สมดุลและไม่จำเป็นต้องเหมาะสมกับความต้องการของนักลงทุน การจัดสรรแบงผลเปนเปอรเซ็นตเปนสิ่งสําคัญ เป้าหมายที่อยู่เบื้องหลังขั้นตอนนี้ไม่ใช่เพื่อเพิ่มผลตอบแทนสูงสุด แต่เพื่อรักษาระดับความเสี่ยงที่กำหนดไว้
- นักลงทุนยังต้องตรวจสอบค่าใช้จ่ายที่ใช้จ่ายในพอร์ตการลงทุนอย่างต่อเนื่อง ซึ่งรวมถึงภาษีค่าธรรมเนียมการซื้อขายและค่าธรรมเนียมการจัดการ ค่าใช้จ่ายในการจ่ายค่าธรรมเนียมของที่ปรึกษาจะเป็นส่วนหนึ่งของค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้นจากผลตอบแทนของนักลงทุน อัตราส่วนค่าใช้จ่ายของการลงทุนในกองทุนอาจมีความสำคัญในการกำหนดระดับความสามารถในการทำกำไรโดยรวมของนักลงทุน
- ภาษีสามารถเป็นหนึ่งในการหักลบที่ใหญ่ที่สุดจากผลกำไรและต้องได้รับการจัดการอย่างรอบคอบ การจัดการภาษีสำหรับพอร์ทโฟลิโอแบ่งออกเป็นสามประเภทคือการเก็บเกี่ยวการสูญเสียภาษีการจัดสรรสินทรัพย์และกลยุทธ์การถอนเงินในการเกษียณอายุ
- การวางแผนการลงทุนอย่างรอบคอบซึ่งรวมถึงการจัดสรรสินทรัพย์ที่เหมาะสมการจัดการภาษีการปรับสมดุลและการบริหารต้นทุนจะเป็นประโยชน์ถ้านักลงทุนทำตามระเบียบวินัยที่จำเป็นในการเลือกกลยุทธ์การลงทุนและแผนการซื้อขายของเขา นักวิเคราะห์พบว่าบางส่วนของความเสียหายที่ยิ่งใหญ่ที่สุดในพอร์ตการลงทุนเกิดขึ้นไม่จำเป็นในช่วงภาวะตลาดตกต่ำ แต่เมื่อนักลงทุนละทิ้งกลยุทธ์การลงทุนของตนก็พยายามที่จะหลอกลวงตลาด หนึ่งในเป้าหมายของนักลงทุนควรหลีกเลี่ยงการถูกวัวหรือหมีตลาดฟุ้งซ่านและแทนที่จะรักษามุมมองในระยะยาวและวิธีการที่มีวินัยในการลงทุน
นักลงทุนต่างมองหาแนวทางในการปรับปรุงพอร์ตการลงทุนโดยการเพิ่มผลกำไรและลดความเสี่ยงและความผันผวน มีหลายขั้นตอนเพื่อช่วยเพิ่มประสิทธิภาพการทำงานของพอร์ตการลงทุนของบุคคล ห้าด้านที่นักลงทุนสามารถเพิ่มผลกำไรสูงสุดและลดการสูญเสีย ได้แก่ การจัดสรรสินทรัพย์การปรับสมดุลค่าใช้จ่ายภาษีและระเบียบวินัยการลงทุน บ่อยครั้งที่นักลงทุนพบว่าพอร์ตการลงทุนของพวกเขาถูกถ่วงน้ำหนักลงด้วยการลงทุนที่สามารถปรับโครงสร้างหนี้ได้อย่างง่ายดายเพื่อเพิ่มผลกำไรและปรับปรุงผลการดำเนินงานในระยะยาว
การจัดสรรสินทรัพย์ (Asset Allocation)สัดส่วนการลงทุนในสินทรัพย์ประเภทต่างๆเช่นพันธบัตรหรือหุ้นจะขึ้นอยู่กับความเสี่ยงที่มีต่อความมั่นคงทางการเงินและกรอบเวลา และระยะเวลาที่เขายินดีที่จะรอเพื่อดูผลตอบแทน การกำหนดวิธีการจัดสรรสินทรัพย์เพื่อให้บรรลุเป้าหมายการลงทุนของแต่ละบุคคลเป็นปัจจัยหนึ่งที่สำคัญที่สุดในการเพิ่มประสิทธิภาพผลงานของพอร์ตโฟลิโอ นักลงทุนต้องกำหนดเป้าหมายทางการเงินในระยะยาววางแผนการลงทุนเฉพาะเจาะจงระบุระดับความเสี่ยงที่พวกเขาพอใจและพิจารณาระดับการกระจายความเสี่ยงที่จำเป็นเพื่อป้องกันในภาวะตกต่ำที่ไม่คาดคิดในตลาด ปัจจัยเหล่านี้ช่วยให้นักลงทุนพิจารณาว่าจะจัดสรรทรัพยากรทางการเงินของตนให้เกิดประโยชน์สูงสุดได้อย่างไร
การปรับสมดุลอย่างต่อเนื่องเมื่อนักลงทุนจัดสรรสินทรัพย์ในลักษณะที่เหมาะสมกับเป้าหมายการลงทุนและกลยุทธ์ของเขาแล้วสิ่งสำคัญคือต้องปรับพอร์ตการลงทุนต่อไปตามสภาวะตลาดที่เปลี่ยนแปลงไปและการเปลี่ยนแปลงการลงทุน เป้าหมาย เนื่องจากการลงทุนมีความแตกต่างกันไปในผลการดำเนินงานการสร้างผลตอบแทนที่แตกต่างกันในช่วงเวลาหนึ่งพอร์ตโฟลิโออาจมีแนวโน้มที่จะเลื่อนออกไปจากการจัดสรรเป้าหมายของนักลงทุน ดังนั้นความเสี่ยงและผลตอบแทนของพอร์ตการลงทุนอาจไม่สมดุลและไม่จำเป็นต้องเหมาะสมกับความต้องการของนักลงทุน การจัดสรรแบงผลเปนเปอรเซ็นตเปนสิ่งสําคัญ เป้าหมายที่อยู่เบื้องหลังขั้นตอนนี้ไม่ใช่เพื่อเพิ่มผลตอบแทนสูงสุด แต่เพื่อรักษาระดับความเสี่ยงที่กำหนดไว้
นักลงทุนยังต้องตรวจสอบค่าใช้จ่ายที่ใช้จ่ายในพอร์ตการลงทุนอย่างต่อเนื่อง ซึ่งรวมถึงภาษีค่าธรรมเนียมการซื้อขายและค่าธรรมเนียมการจัดการ ค่าใช้จ่ายในการจ่ายค่าธรรมเนียมของที่ปรึกษาจะเป็นส่วนหนึ่งของค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้นจากผลตอบแทนของนักลงทุน อัตราส่วนค่าใช้จ่ายของการลงทุนในกองทุนอาจมีความสำคัญในการกำหนดระดับความสามารถในการทำกำไรโดยรวมของนักลงทุน
ทางเลือกหนึ่งที่ดีสำหรับนักลงทุนที่พยายามลดค่าใช้จ่ายดังกล่าวคือการพิจารณาลงทุนในกองทุนที่มีการแลกเปลี่ยนซื้อขายหรือ ETFs และกองทุนดัชนีทั้งสองประเภทของการลงทุนดัชนีติดตามตลาดและเป็นทางเลือกที่ดีเมื่อนักลงทุนต้องการที่จะเก็บค่าใช้จ่ายกองทุนอย่างน้อย
การจัดการภาษี
ภาษีสามารถเป็นหนึ่งในการหักลบที่ใหญ่ที่สุดจากผลกำไรและต้องได้รับการจัดการอย่างรอบคอบ การจัดการภาษีสำหรับพอร์ทโฟลิโอแบ่งออกเป็นสามประเภทคือการเก็บเกี่ยวการสูญเสียภาษีการจัดสรรสินทรัพย์และกลยุทธ์การถอนเงินในการเกษียณอายุ
การเก็บเกี่ยวความสูญเสียทางภาษีหมายถึงการจัดการการลงทุนเพื่อสร้างการประหยัดภาษีที่เป็นไปได้มากขึ้น นักลงทุนสามารถใช้ประโยชน์จากเงินลงทุนที่ลดลงในมูลค่าโดยการขายที่ขาดทุนซึ่งอาจสร้างการหักภาษีจึงลดภาษีของนักลงทุน การสูญเสียภาษีสามารถใช้เพื่อชดเชยผลกำไรในอนาคต
ส่วนหนึ่งของการจัดสรรสินทรัพย์ที่ดีคือการนำเงินลงทุนที่ต้องเสียภาษีมากที่สุดในบัญชีที่ต้องเสียภาษีและการลงทุนที่เสียภาษีอย่างน้อยที่สุดในบัญชีภาษีรอการตัดบัญชีหรือที่ไม่ต้องเสียภาษี
คำสั่งเพิกถอนบังคับใช้กับผู้เกษียณอายุ โดยปกตินักลงทุนจะระดมทุนในรูปแบบต่างๆในช่วงอายุการใช้งาน บัญชีแต่ละประเภทมีผลทางภาษีที่แตกต่างกันเมื่อถอนสินทรัพย์ กลยุทธ์การถอนเงินที่วางแผนไว้อย่างดีจะช่วยให้ผู้เกษียณอายุประหยัดเงินเป็นจำนวนมาก
การรักษาวินัย
การวางแผนการลงทุนอย่างรอบคอบซึ่งรวมถึงการจัดสรรสินทรัพย์ที่เหมาะสมการจัดการภาษีการปรับสมดุลและการบริหารต้นทุนจะเป็นประโยชน์ถ้านักลงทุนทำตามระเบียบวินัยที่จำเป็นในการเลือกกลยุทธ์การลงทุนและแผนการซื้อขายของเขา นักวิเคราะห์พบว่าบางส่วนของความเสียหายที่ยิ่งใหญ่ที่สุดในพอร์ตการลงทุนเกิดขึ้นไม่จำเป็นในช่วงภาวะตลาดตกต่ำ แต่เมื่อนักลงทุนละทิ้งกลยุทธ์การลงทุนของตนก็พยายามที่จะหลอกลวงตลาด หนึ่งในเป้าหมายของนักลงทุนควรหลีกเลี่ยงการถูกวัวหรือหมีตลาดฟุ้งซ่านและแทนที่จะรักษามุมมองในระยะยาวและวิธีการที่มีวินัยในการลงทุน