เมื่ออัตราดอกเบี้ยต่ำลงทุนอสังหาริมทรัพย์ (REIT) มีแนวโน้มที่จะทำงานได้ดี ทำไม? เนื่องจากนักลงทุนกำลังแสวงหาผลตอบแทน โชคดีที่มีมากมาย REIT ซื้อขายแลกเปลี่ยนเงิน (ETFs) ให้เลือก - 20 เป็นที่แน่นอน ด้านล่างเป็นอันดับ 5 ตามปริมาณการซื้อขาย นี่ไม่ได้หมายความว่าพวกเขาจำเป็นต้องเป็น REIT ที่ดีที่สุดตามประสิทธิภาพและผลตอบแทน ไม่ได้หมายความว่าการแพร่กระจายราคาเสนอจะแน่นซึ่งจะช่วยให้คุณสามารถย้ายเข้าและออกได้ง่ายขึ้น (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่: REITs vs. REIT ETFs: วิธีที่เปรียบเทียบ .)

ถ้าคุณวางแผนที่จะถือครองระยะยาวคุณควรรู้ สำหรับอัตราส่วนทั้งหมด 20 REIT ETFs อยู่ระหว่าง 0 07% และ 0 95% โดยมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเฉลี่ยอยู่ที่ 0.45% คุณอาจต้องการเก็บตัวเลขเหล่านี้ไว้ในใจเมื่อดูที่ REIT ETF ด้านล่าง หากคุณใส่ใจอย่างรอบคอบคุณจะพบความสัมพันธ์ที่น่าสนใจระหว่างประสิทธิภาพในระยะยาวและอัตราส่วนค่าใช้จ่าย

ข้อควรระวังอีกประการหนึ่งก็คือ REIT ไม่สามารถทำได้ดีในช่วงวิกฤตทางการเงิน ในความเป็นจริงพวกเขาได้บดกับทุกคนสูญเสียประมาณ 50% ของมูลค่าของพวกเขา ที่กล่าวว่าเกือบทุกอย่างได้บดในเวลานั้นและเช่นเดียวกับเกือบทุกอย่างอื่น REITs ในที่สุดก็กลับมา ประเด็นก็คือคุณไม่ควรมองว่า REITs เป็นกระสุนเพียงเพราะต้องคืนกำไรให้กับผู้ถือหุ้น 90% และจ่ายผลตอบแทนที่ดี ในขณะเดียวกันพวกเขาอาจจะมีมูลค่าการพิจารณาถ้าคุณคาดว่าอัตราดอกเบี้ยอยู่ต่ำ (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ REITs 3 รายการที่เป็น Top Bets สำหรับการเกษียณอายุในปีพ. ศ. 2516 )

Top 5 REIT ETFs

Vanguard REIT ETF (VNQ VNQVanguard REIT83 09-0. 25% สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 )

แทร็ก: MSCI US REIT Index

สินทรัพย์สุทธิ: 56 เหรียญ 49000000000

ปริมาณการซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน (ย้อนหลัง 3 เดือน): 3. 6 ล้าน

อัตราค่าใช้จ่าย: 0.12%

ผลการดำเนินงาน 1 ปี: 9. 08%

ประสิทธิภาพตั้งแต่เริ่มต้น (% ของสินทรัพย์สุทธิ):

Simon Property Group Inc. (SPG

SPGSimon Property Group Inc155) 00-2 74%

สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) 8. 25% ที่เก็บข้อมูลสาธารณะ (PSA PSAPublic Storage208 97 + 0 31%

สร้างด้วย Highstock (EQR EQREquity Residential 68. 21 + 2. 03% สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) 3. 51

AvalonBay Communities Inc. (AVB ชุมชน AVBAvalonBay Inc181 97 + 0 90% สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) 3. 34%

Welltower Inc. (HCN HCNWelltower Inc68. 15 + 0. 64% สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) 3. 15%

iShares US Real Estate (IYR IYRiSh US Re Est80 .43-0 06% สร้างโดย Highstock 4. 2. 6

) แทร็ค: ดัชนีอสังหาริมทรัพย์ Dow Jones U. S. สินทรัพย์สุทธิ: $ 4 7 พันล้าน ปริมาณการซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน (ย้อนหลัง 3 เดือน): 8 ล้าน อัตราค่าใช้จ่าย: 0. 43%

ผลประกอบการ 1 ปี: 6. 52%

ผลการดำเนินงานตั้งแต่วันที่จัดตั้งกองทุน (June 12, (ร้อยละของสินทรัพย์สุทธิ):

SPG 7. 18%

American Tower Corp. (AMT

AMTAmerican Tower Corp142 10-0 24%

สร้างโดย Highstock 4. 2. 6

) 5. 05%

PSA 4. 30%

Crown Castle International Corp. (CCI

CCICrown Castle International Corp106 51 + 0 13% สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) 3. 32% EQR 2. 93%

สินเชื่อที่อยู่อาศัยของ iShares ถูกหักภาษี

( REM REMiSh Mortg REC44 85-0 27% สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 )

แทร็ก: ดัชนี FTSE NAREIT ดัชนีหักโถมสินเชื่อที่อยู่อาศัยทั้งหมด

สินทรัพย์สุทธิ: 772 เหรียญ 11 ล้าน ปริมาณการซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน (สามเดือน): 1 ล้าน อัตราค่าใช้จ่าย: 0.48% ผลการดำเนินงาน 1 ปี: -11 52% ประสิทธิภาพตั้งแต่วันที่เริ่มก่อตั้ง (1 พฤษภาคม 2007): -79 86%

อัตราการจ่ายเงินปันผล: 11. 39%

5 อันดับแรก (% ของสินทรัพย์สุทธิ):

Annaly Capital Management, Inc. (NLY

NLYAnnaly Capital Management Inc11. 23-0. 53%

สร้างโดย Highstock 4. 2. 6

) 18. 51%

American Capital Agency Corp. (AGNC AGNCAGNC Investment Corp. 78-0. 35%

สร้างขึ้นโดย Highstock 4) (STWD

STWDStarwood Property Trust Inc21 61-0. 28% สร้างขึ้นโดย Highstock 4. 2. 6 ) 8 58% สองพอร์ตการลงทุนคอร์ป (สอง) 5. 15%

New Residential Investment Corp. (NRZ) 4. 69% Schwab US REIT ETF (SCHH SCHHSchwab ST สหรัฐอเมริกา Tr41 02-0 34%

สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) แทร็ค: ผลตอบแทนรวมของ Dow Jones US เลือก REIT Index สินทรัพย์สุทธิ: $ 2 7 พันล้าน

ปริมาณการซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน (ย้อนหลัง 3 เดือน): 344, 000

อัตราค่าใช้จ่าย: 0. 07%

ผลการดำเนินงาน 1 ปี: 11. 11% ประสิทธิภาพตั้งแต่เริ่มต้น , 2554): 67. 42% อัตราการจ่ายเงินปันผล: 2. 45% 5 อันดับแรก (% ของสินทรัพย์สุทธิ): SPG 10. 22%

PSA 5. 92%

EQR 4. 08%

HCN 4. 05%

AVB 3. 98%

SPDR Dow Jones REIT ETF

(RWR

RWRSPDR DJ REIT92 31-0. 29%

สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6

)

เพลง: ผลตอบแทนรวมของ Dow Jones US เลือก REIT Index

สินทรัพย์สุทธิ: 3 เหรียญ (สามเดือน): 305, 829

อัตราค่าใช้จ่าย: 0.25%

ผลการดำเนินงาน 1 ปี: 9.62%

ผลการดำเนินงานตั้งแต่วันที่จัดตั้งกองทุน (23 เมษายน) , 2544): 137. 77% อัตราผลตอบแทนเงินปันผล: 3. 73% อันดับที่ 5: SPG 10. 25% PSA 5. 94%

EQR 4. 10% < HCN 4. 06%

AVB 3. 99%

บรรทัดล่าง

อัตราดอกเบี้ยต่ำมักช่วยให้ REIT เป็นเชื้อเพลิง ในเวลาเดียวกันพวกเขาไม่ค่อยยืดหยุ่นในการแบกรับตลาด ในสภาพแวดล้อมเหล่านี้นักลงทุนจำนวนมากจะย้ายไปอยู่ในระดับที่ปลอดภัยเช่น U. S. Treasuries หากคุณกำลังลงทุนระยะยาวและเตรียมพร้อมรับมือกับศักยภาพในการขายหุ้นขนาดใหญ่ใน REITs และขี่มันออกไปคุณอาจต้องการเริ่มต้นการวิจัยกับ SCHH ซึ่งมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำสุดอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำเป็นพิเศษที่ 0. 07% เป็นเหตุผลใหญ่ว่าทำไม SCHH จึงมีผลการดำเนินงานที่ดีกว่า REIT อื่น ๆ ในรายการนี้ทุกกรอบเวลาเกินหนึ่งปี (ดูข้อมูลเพิ่มเติม:

5 ETFs ยอดนิยมในปี 2016

.)

Dan Moskowitz ไม่มีตำแหน่งใด ๆ ใน ETF หรือหุ้นที่กล่าวมาข้างต้น