Monopoly เป็นเกมกระดานคลาสสิกมานานกว่า 100 ปี เป็นเกมการซื้อขายอสังหาริมทรัพย์ที่เกือบทุกคนเล่นเพื่อความสนุกสนานและมีโอกาสที่จะเป็นผู้ครองศักดินาที่ทำท่าเทียมจริง แต่ถ้าคุณเล่น Monopoly นานพอแล้วคุณจะรู้ได้อย่างรวดเร็วว่าเกมนี้มีภูมิปัญญาทางการเงินมากมายและบทเรียนที่สามารถนำมาใช้กับโลกแห่งความเป็นจริงของการเงินและการลงทุนได้ ต่อไปนี้เป็นบทเรียนที่มีค่าห้าข้อซึ่งไม่เพียง แต่ช่วยเพิ่มโอกาสในการชนะเกมกระดาน แต่ยังช่วยเพิ่มโอกาสในการทำความเข้าใจเกี่ยวกับหลักการทางการเงินและการลงทุนที่ชาญฉลาด

บทเรียนที่หนึ่ง - เก็บเงินสดไว้ในมือเสมอไป

บทนี้อาจเป็นบทเรียนที่สำคัญที่สุดในทั้งเกมและโลกทางการเงิน ที่จะชนะในการผูกขาดคุณต้องเป็นผู้เล่นสุดท้ายที่เหลืออยู่ในคำอื่น ๆ คนสุดท้ายที่จะมีเงิน ดังนั้นถ้าคุณตั้งใจเดินรอบคณะกรรมการผูกขาดซื้อทุกอย่างในสายตาเมื่อเวลามาจ่ายหนี้สินทางการเงินของคุณคุณมีแนวโน้มที่จะหมดเงินสด ไม่มีเงินสดหมายความว่าคุณต้องเริ่มขายทรัพย์สิน (สินทรัพย์) ที่คุณได้รับในราคาที่ลึกลงไปกับสิ่งที่คุณจ่ายสำหรับพวกเขา ในเกมคุณได้รับอนุญาตให้จำนองพวกเขาที่เหลือเพื่อให้ตรงกับค่า เมื่อกระบวนการนี้เกิดขึ้นเว้นเสียแต่ว่าคุณโชคดีเพียง แต่เรื่องของเวลาก่อนที่คุณจะล้มละลาย

หลักการเดียวกันนี้ใช้กับเรื่องการเงินในโลกแห่งความเป็นจริง สหรัฐอเมริกาได้ที่นั่งแถวหน้าเพื่อผลที่ตามมาซึ่งเกิดขึ้นในช่วงภาวะถดถอยเมื่อไม่มีเงินสด เมื่อภาวะเศรษฐกิจถดถอยครั้งใหญ่กระทบคนใช้เงินอย่างบ้าคลั่งด้วยการติดเครดิต แต่เมื่อตลาดที่อยู่อาศัยพังทลายลงและวิกฤตการธนาคารของยูเอสเอปะทุขึ้นผู้ที่ไม่มีเงินสดก็ลดน้อยลง ผลผูกขาดเกิดขึ้น: โดยไม่ต้องเงินสดคนต้อง "ขาย - off" สิ่งที่พวกเขาเป็นเจ้าของที่ส่วนลดสูงชัน ไม่สามารถชำระเงินจำนองคนถูกบังคับให้ขายบ้านของพวกเขาสำหรับอย่างมีนัยสำคัญน้อยกว่าสิ่งที่พวกเขาจ่ายสำหรับพวกเขาหรือแย่ลงผู้ให้กู้รอการขายทรัพย์สิน ส่วนของผู้ถือหุ้นถูกลบออก

ผลกระทบดังกล่าวได้รับความเดือดร้อนจากตลาดหุ้นไปสู่ระดับที่น่าตกใจ เมื่อตลาดสินเชื่อคว้านักลงทุนจำนวนมากได้แย่งชิงเงินสด ตัวเลือกเดียวที่พวกเขามีคือการขายหลักทรัพย์ในราคาใด ๆ ความต้องการเงินสดนี้ทำให้เกิดการถล่มการขายซึ่งก่อให้เกิดการลดลงอย่างมากของตลาดในปี 2551 และนำไปสู่การเป็นผู้ที่ขยันขันแข็งสูญเสียมากที่สุดหากไม่สามารถลงทุนได้ ในทางกลับกันคนที่มีเงินสดได้รับโอกาสในการซื้อสินทรัพย์ - หุ้นอสังหาริมทรัพย์หุ้นกู้ - สำหรับเศษส่วนของสิ่งที่พวกเขามีค่าและในท้ายที่สุดพวกเขาชนะเกมและทำเงินได้มากที่สุด

บทที่สอง - เป็นผู้ป่วย

การชนะที่ผูกขาดคุณต้องอดทนและมีแผนเกม คุณไม่สามารถชนะโดยการซื้อทุกชิ้นส่วนของอสังหาริมทรัพย์ที่คุณที่ดิน; คุณต้องมีวิธีการทั่วไปในการดำเนินการต่อ หากคุณไม่อดทนและเริ่มต้นการซื้อทุกชิ้นบนกระดานที่คุณลงบนคุณจะพบตัวเองออกจากเงินและทำให้ไม่สามารถทำอะไรได้ แต่หวังดีที่สุด ดังนั้นคุณต้องอดทนและรู้ว่าจะซื้อและเมื่อไหร่ที่จะต้องผ่าน ในทำนองเดียวกันถ้าคุณเพิ่งซื้อโดยไม่ต้องมีวินัยในการลงทุนคุณจะวางผลของคุณด้วยความหวังว่าตลาดจะทำงานได้ดี นักลงทุนที่ประสบความสำเร็จไม่ลงทุนตามความหวังพวกเขาลงทุนด้วยวิธีการที่มีระเบียบวินัย ความอดทนเป็นส่วนสำคัญของแนวทางดังกล่าว

ในช่วงอินเทอร์เน็ตช่วงปลายทศวรรษ 1990 วอร์เรนบัฟเฟตต์ถูกเยาะเย้ยเพราะไม่ได้ลงทุนใน บริษัท อินเทอร์เน็ตในขณะที่นักเก็งกำไรรอบตัวเขากำลังจับตากำไรสามหลัก โชคดีที่ไม่กี่คนเข้าและออกในเวลาที่เหมาะสม; แต่สำหรับส่วนใหญ่ผลที่ได้คือความสูญเสียที่เจ็บปวด Buffett ใช้ความอดทนเป็นเวลาหลายปีในขณะที่คนอื่นกำลังไล่ตามหุ้นอินเทอร์เน็ต ในตอนท้ายเมื่อตลาดและนักลงทุนวิ่งออกไปจากเงินด้านล่างก็ล้มตัวลงอย่างรวดเร็วเช็ดออกส่วนใหญ่ของนักลงทุนที่ไม่อดทนและมีระเบียบวินัยเพียงพอ

บทที่สาม - มุ่งเน้นไปที่กระแสเงินสด

การผูกขาดเป็นเกมง่ายๆที่คุณเริ่มต้นด้วยเงินบางส่วนและเป้าหมายของคุณคือการเป็นผู้เล่นคนสุดท้ายที่มีเงินอยู่ วิธีที่คุณชนะในการผูกขาดโดยการเก็บค่าเช่าทรัพย์สินหรือกระแสเงินสด คนจำนวนมากไม่ทราบเรื่องนี้ แต่คุณสมบัติที่มีค่าที่สุดในคณะกรรมการผูกขาดโดยมีกระแสเงินสดที่ดีที่สุดคือสี่ทางรถไฟ ถ้าคุณสามารถเป็นเจ้าของได้ทั้งหมด 4 คนคุณก็จะได้อยู่ในตำแหน่งที่ดีมาก กับทางรถไฟแต่ละสายราคา 200 ดอลลาร์โดยเป็นเจ้าของทั้งหมด 4 คนคุณเก็บค่าเช่า 200 ดอลลาร์หรือได้รับผลตอบแทน 25% ฉันตระหนักดีว่านี่อาจเป็นวิธีแปลกประหลาดในการดูเกม แต่นี่เป็นเหตุผลที่ทำไม Monopoly จึงมีบทเรียนด้านการเงินและการลงทุนที่มีคุณค่า
เมื่อเวลาผ่านไปสินทรัพย์จะเพิ่มมูลค่าตามกระแสเงินสดที่ผลิตได้ แม้บางอย่างเป็นง่ายๆเป็นเงินฝากออมทรัพย์หรือพันธบัตรออมทรัพย์กลายเป็นมีค่ามากขึ้นถ้ามีรายได้เงินสดมากขึ้น i. อี อัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้น ในการลงทุนการลงทุนที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดมาจาก บริษัท เหล่านั้นที่สามารถสร้างกระแสเงินสดที่เพิ่มขึ้นได้ บริษัท สัญลักษณ์เช่นโคคา - โคลา, จอห์นสันแอนด์จอห์นสันและไอบีเอ็มได้รับการลงทุนที่ประสบความสำเร็จเป็นเวลาหลายสิบปีเนื่องจากการเติบโตของกระแสเงินสด

บทเรียนที่สี่ - สินทรัพย์ที่มีราคาแพงที่สุดไม่ใช่สิ่งที่ดีที่สุด

ผู้เล่นที่มีการผูกขาดส่วนใหญ่ต้องการเป็นเจ้าของ Park Place และ Boardwalk เนื่องจากมีการจ่ายเงินรางวัลสูงสุด แต่ยังเป็นชิ้นที่แพงที่สุดในการรักษา หลายคนเสียที่ผูกขาดโดยการเป็นเจ้าของชิ้นส่วนที่แพงที่สุดเพราะพวกเขาไม่ใส่ใจกับค่าใช้จ่ายเพียงกระแสเงินสด การมุ่งเน้นไปที่กระแสเงินสดโดยไม่คำนึงถึงต้นทุนที่จ่ายเพื่อให้ได้มาซึ่งกระแสเงินสดเหล่านี้คือการเล่นเกมกับ blinders บรรดาผู้ที่ชนะในการผูกขาดและลงทุนในระยะยาวแทนที่จะมุ่งเน้นไปที่มูลค่าที่ได้รับสำหรับราคาที่จ่ายในการลงทุนการลงทุนที่ดีที่สุดมักจะทำให้ บริษัท มีสีคล้ำในราคาที่ต่อรอง Owning Boardwalk และ Park Place ไม่ใช่วิธีที่คุณชนะในการผูกขาด คุณชนะโดยการทำเงินมากที่สุด ในการลงทุนที่คุณชนะด้วยการซื้อต่ำและขายสูง เมื่อคุณมุ่งเน้นสินทรัพย์ที่แพงที่สุดราคาถูกคุณกำลัง overpaying และการตั้งค่าตัวเองขึ้นสำหรับการสูญเสีย

บทที่ห้า - อย่าใส่ไข่ทั้งหมดในตะกร้าเดียว

คุณจะไม่ได้รับสิทธิผูกขาดมากเพียงใดโดยการเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์เพียงอย่างเดียวบนกระดานและบรรทุกมันขึ้นกับโรงแรม นอกจากนี้ยังยากที่จะชนะถ้าคุณพยายามซื้อทุกอย่างบนกระดานและกระจายตัวเองผอมเกินไป บางครั้งคุณสามารถได้รับโชคดีและมีที่ดินของฝ่ายตรงข้ามทุกครั้งในทรัพย์สินของคุณ แต่โดยปกติผู้ชนะคือใครบางคนที่กระจายคุณสมบัติของเขาหรือเธอทั่วกระดานและมีโอกาสหลายอย่างในการจับค่าเช่า หลักการเดียวกันนี้มีผลกับการลงทุน หากคุณเดิมพันทุกอย่างในหนึ่งหรือสองหุ้นคุณจะเปิดเผยตัวเองไปที่มีศักยภาพเช็ดออกหากมีบางอย่างผิดพลาด ในเวลาเดียวกันคุณสามารถลดกำไรของคุณโดยพยายามที่จะเป็นเจ้าของหุ้นที่แตกต่างกัน 100 มีการกระจายตัวกันอย่างชาญฉลาด - การศึกษาแสดงให้เห็นว่าพอร์ตการลงทุนไม่ได้รับผลประโยชน์จากการกระจายการลงทุนอีกหลังจากหลักทรัพย์ 15 ถึง 20 หลักทรัพย์ ดังนั้นอย่าเพิ่งวางเดิมพันสินทรัพย์หนึ่งหรือสองรายการหรือพยายามติดตามสินทรัพย์ทั้งหมด 50 รายการ

บรรทัดด้านล่าง

แน่นอนว่าเกมกระดานเช่นการผูกขาดไม่ควรนำมาใช้ในฐานะการศึกษาด้านการเงินและการลงทุนเนื่องจากมันมีข้อบกพร่องอย่างแน่นอน แต่ก็มีบทเรียนที่มีคุณค่าในการสอนเช่นการแพร่กระจายตัวเองออกไปทั่วกระดานอย่างชาญฉลาดเก็บเงินสดในมือมุ่งเน้นไปที่กระแสเงินสดอดทนและใส่ใจกับราคา ใช้บทเรียน 5 บทเรียนต่อไปนี้เป็นบทความแนะนำในการตัดสินใจลงทุนที่ฉลาดและประสบความสำเร็จมากขึ้น