ค้นหาว่าการลงทุนของคุณทำงานได้ดีพอที่จะทำให้คุณบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้หรือไม่ ตรวจสอบผลตอบแทนจากผลงานของคุณเพื่อให้มั่นใจว่าคุณทำผลงานได้ดี หากประสิทธิภาพของพอร์ตโฟลิโอของคุณไม่สามารถตอบสนองความคาดหวังของคุณได้ให้พิจารณาการเปลี่ยนแปลงที่คุณต้องทำ

ขั้นตอนที่ 1: คำนวณผลตอบแทนและผลตอบแทนของพอร์ตการลงทุนของคุณ

มีวิธีวัดความสำเร็จของผลงานนับร้อยวิธีและคุณควรใช้มากกว่าหนึ่งวิธีในการประเมินผลงานของคุณ วิธีที่ง่ายที่สุดในการหาอัตราผลตอบแทนคือการเพิ่มการเปลี่ยนแปลงมูลค่าให้กับรายได้ของคุณและหารผลรวมดังกล่าวตามจำนวนเงินลงทุน

อีกวิธีหนึ่งซึ่งบางครั้งเรียกว่า "sum of the parts" หมายถึงเลขคณิตพื้นฐานทีเดียว หาสัดส่วนการถือครองแต่ละรายการในผลงานของคุณค้นหาผลตอบแทนและคูณด้วยเปอร์เซ็นต์ของมูลค่าตลาดทั้งหมดของพอร์ตโฟลิโอ ผลตอบแทนขั้นสุดท้ายควรเท่ากับผลรวมของผลตอบแทนถัวทุกราย

อาจดูเหมือนว่าคุณจะมองมูลค่าตลาดรวมของพอร์ตการลงทุนของคุณในวันที่ 1 มกราคมและลบออกจากมูลค่าตลาดทั้งหมดในวันที่ 31 ธันวาคมต่อไป แต่อาจไม่สามารถคำนวณเพิ่มลบหรือปรับสมดุลอีกครั้งได้ ถ้าคุณไม่ได้เป็นนักลงทุนแบบพาสซีฟที่ไม่ได้ทำอะไรเพื่อเปลี่ยนแปลงผลงานของคุณอย่าพึ่งพาวิธีนี้

คำนวณผลตอบแทนจากการลงทุนของคุณไม่ใช่แค่ผลตอบแทน เข้าสู่เว็บไซต์ของ Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) เพื่อเรียนรู้วิธีคำนวณผลตอบแทนพันธบัตรหุ้นหรือใบรับรองเงินฝาก (CD)

ขั้นตอนที่ 2: ใช้เทคนิคการระบุแหล่งที่มาประสิทธิภาพ

แนวคิดเบื้องหลังการวิเคราะห์การระบุแหล่งที่มาคือการแยกความแตกต่างระหว่างการทำให้ถูกต้องและการได้รับโชคดี เป็นสิ่งหนึ่งที่จะเลือกผู้ชนะในปี 2013 เมื่อ S & P 500 มีปีที่ดีที่สุดของศตวรรษที่ ผลการดำเนินงานที่แตกต่างอย่างสิ้นเชิงในการเลือกผู้ชนะในปี 2009 เมื่อเศรษฐกิจโลกตกอยู่ในภาวะถดถอย

เพื่อให้เป็นตัวอย่างง่ายๆ: สมมติว่าคุณทำตามดัชนีมาตรฐานแบบดั้งเดิมที่มีหุ้น 60% และพันธบัตร 40% ในช่วงปีผลงานของคุณได้รับ 8% ในขณะที่เกณฑ์มาตรฐานได้รับเพียง 6 5% ใส่คำศัพท์ในตลาดหุ้นคำตอบของคุณดีกว่าเกณฑ์มาตรฐาน 150 จุด (bps) ทำให้มูลค่าเพิ่มขึ้น การระบุแหล่งที่มาประสิทธิภาพจะอธิบายถึงมูลค่าที่เพิ่มขึ้น อาจเป็นได้ว่าคุณเลือกหุ้นที่ดีขึ้นและพันธบัตรที่ดีกว่าเกณฑ์มาตรฐาน อาจเป็นไปได้ว่าคุณใส่น้ำหนักมากขึ้นในหุ้นมากกว่าเกณฑ์มาตรฐาน

มีเครื่องมือมากมายที่มีอยู่ในหน้าแสดงแหล่งที่มาของพอร์ตโฟลิโอ หากคุณลงทุนในกองทุนรวม Morningstar ให้ข้อมูลจำนวนมากเกี่ยวกับผู้สนับสนุนแผนและการระบุแหล่งที่มาของผู้จัดการการลงทุน นอกจากนี้คุณยังสามารถใช้ซอฟต์แวร์ประสิทธิภาพและการระบุแหล่งที่มาเช่นโปรแกรมที่นำเสนอโดย Opturo State Street หรือ StatPro

ขั้นตอนที่ 3: ปัจจัยความเสี่ยงภาษีและเงินเฟ้อ

การลงทุนไม่เติบโตในสุญญากาศ ถ้าคุณใช้การแจกจ่ายคุณต้องจ่ายภาษี ในทางตรงกันข้ามถ้าคุณสูญเสียเงินจากการขายหุ้นบางส่วนคุณสามารถใช้ความสูญเสียดังกล่าวเป็นการหักภาษีได้ มูลค่าของพอร์ตการลงทุนเพิ่มขึ้น 12% ดูเหมือนจะไม่น่าประทับใจถ้าค่าครองชีพของคุณเพิ่มขึ้น 6% ในช่วงปี ไม่ได้ดำเนินการไปหากคุณซื้อขายตัวเลือกหรือใส่เงินทั้งหมดของคุณในหุ้นขนาดเล็กหมวกจะได้รับผลตอบแทน 35% ในปีนี้; ความเสี่ยงที่มากในพอร์ตโฟลิโออาจเป็นไปได้ที่จะขาดทุนในปีหน้า ถ้าคุณต้องการดูผลตอบแทนที่มีความเสี่ยงให้ลองใช้อัตราส่วน Traynor อัตราส่วน Sharpe หรืออัตราส่วน Sortino

การคำนวณหาผลตอบแทนหลังจากพิจารณาอัตราเงินเฟ้อเรียกว่าผลตอบแทนจริง ใช้วิธีนี้แทนผลตอบแทนที่ระบุและดูว่าเงินของคุณจะเติบโตได้เร็วพอที่จะแซงหน้าการเพิ่มขึ้นของราคาก่อนที่คุณจะเกษียณอายุได้หรือไม่

ปัจจัยในการทำธุรกรรมค่าธรรมเนียมและค่าบริการรายปี ตามกฎหมายนายหน้าและทีมงานกองทุนต้องจัดทำรายงานประจาปี ใช้รายงานประจำปีเหล่านี้ - โดยเฉพาะหน้าสรุปบัญชี - เพื่อหาผลตอบแทนของคุณหลังจากทำบัญชีค่าใช้จ่ายในการทำธุรกรรม