การกระจายการลงทุนในพอร์ตการลงทุนเป็นหนึ่งในวิธีการหลักในการลดความเสี่ยงและความผันผวน ในขณะที่นักลงทุนจำนวนมากคุ้นเคยกับการกระจายพอร์ตการลงทุนของตนโดยการลงทุนในหุ้นหรือหุ้นหุ้นที่แตกต่างกันน้อยกว่าจะคุ้นเคยกับประโยชน์ของการกระจายความเสี่ยงในสินทรัพย์ประเภทต่างๆ

พอร์ทการลงทุนที่หลากหลายโดยทั่วไปซึ่งลงทุนในสินทรัพย์ประเภทต่างๆประกอบด้วยหุ้นและพันธบัตร อย่างไรก็ตามการกระจายการลงทุนในตราสารทุนและการลงทุนในตราสารหนี้เช่นการลงทุนในตราสารหนี้มีเพียงส่วนหนึ่งของสเปกตรัมของประเภทสินทรัพย์ที่มีอยู่เท่านั้น หมวดสินทรัพย์อื่น ๆ ได้แก่ สินค้าโภคภัณฑ์อสังหาริมทรัพย์กองทุนเฮดจ์ฟันด์และการลงทุนในกองทุนเอกชนและการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ

ประเภทสินทรัพย์ที่แตกต่างกันเช่นสินค้ามักมีความสัมพันธ์เชิงลบกับหุ้นและมีแนวโน้มที่จะดีกว่าเมื่อหุ้นต่ำกว่า เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับประโยชน์หลักของการกระจายพอร์ตการลงทุนระหว่างประเภทสินทรัพย์ที่แตกต่างกัน

การเพิ่มความได้เปรียบในการกระจายการลงทุนและการลดความเสี่ยง

การกระจายความหลากหลายระหว่างประเภทสินทรัพย์ช่วยเพิ่มความได้เปรียบโดยรวมของการกระจายความเสี่ยงซึ่งจะช่วยลดความผันผวนและความเสี่ยง การศึกษาข้อมูลหนึ่งจากปีพ. ศ. 2538 ถึง พ.ศ. 2557 ดำเนินการโดยกลุ่มผู้จัดการลงทุนที่ Dundee Goodman Private Wealth แสดงให้เห็นถึงจุดนี้ค่อนข้างแน่น ผลการศึกษาพบว่าพอร์ตการลงทุนมีหลากหลายรูปแบบด้วยการผสมผสานระหว่างหุ้นในประเทศระหว่างประเทศและตลาดเกิดใหม่เมื่อเทียบกับพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายทั้งหุ้นพันธบัตรและสินค้าโภคภัณฑ์และพบข้อได้เปรียบด้านการกระจายการลงทุนที่หลากหลายมากขึ้นสำหรับพอร์ตการลงทุนที่มีสินทรัพย์หลากหลาย พอร์ตการลงทุนเฉพาะหุ้นแม้ว่าจะมีหลากหลายรูปแบบในระดับสากล แต่ก็มีข้อได้เปรียบด้านการกระจายการลงทุนถึง 8% ถึง 4% ในขณะที่พอร์ตการลงทุนที่ถือครองประเภทสินทรัพย์ที่มีความหลากหลายทำให้มีข้อได้เปรียบในการกระจายตัวได้ประมาณ 45% ซึ่งดีกว่าถึงห้าเท่า

นอกจากการลดความผันผวนและความเสี่ยงโดยรวมแล้วผลงานที่หลากหลายระหว่างประเภทสินทรัพย์ที่แตกต่างกันอาจทำให้เกิดผลตอบแทนที่สูงขึ้นด้วยเช่นกัน การศึกษาของ Dundee Goodman พบว่าความผันผวนลดลง 500% (45% เมื่อเทียบกับ 8%) และพบว่าพอร์ตโฟลิโอมีความหลากหลายมากขึ้นโดยมีสินทรัพย์ประเภทต่างๆที่ดีขึ้นทั้งในด้านผลตอบแทนการลงทุนโดยรวมและในระดับที่ลดลงอย่างมาก การถอนเงินสูงสุดหมายถึงการสูญเสียเปอร์เซ็นต์สูงสุดชั่วคราวที่พอร์ทโฟลิโอต้องทนตลอดระยะเวลาหนึ่ง ผลงานที่หลากหลายในสามหมวดสินทรัพย์มีอัตราผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีเป็น 946% ในขณะที่ผลงานเฉพาะในตลาดหุ้นต่างกันมีผลตอบแทนต่อปีเฉลี่ยเพียง 6. 07%

สิ่งที่น่าทึ่งก็คือข้อได้เปรียบของพอร์ตการลงทุนที่มีสินทรัพย์หลากหลายซึ่งเกี่ยวกับการเบิกเงินกู้ พอร์ตการลงทุนที่ลงทุนในสินทรัพย์ประเภทต่างๆมีการเบิกเงินกู้สูงสุดเพียง 21% ขณะที่พอร์ตการลงทุนเฉพาะหุ้นมีการเบิกจ่ายสูงสุด 59%

การใช้ประโยชน์จากสินทรัพย์ที่ร้อน

ประเภทสินทรัพย์เช่นเดียวกับภาคการตลาดที่แตกต่างกันในตลาดหุ้นมีแนวโน้มที่จะเข้าสู่รอบ ไม่มีทางรู้ได้เลยว่าเมื่อสินทรัพย์ประเภทใดที่จะกลายเป็นตลาดร้อนแห่งถัดไปที่เสนอขายให้แก่นักลงทุนที่เหนือกว่า ตลาดหุ้นโดยรวมของสหรัฐมีความสุขกับตลาดวัวตัวยาวหลังจากวิกฤติการเงินในปีพ. ศ. 2551 แต่ในช่วงท้ายของปี 2558 และต้นปีพ. ศ. 2562 การวิ่งวัวดังกล่าวได้หยุดชะงักลง Standard & Poor's (S & P) 500 มีกำไรเพียง 1% ในช่วงไตรมาสแรกของปี 2016 ทองคำที่ตกต่ำอย่างรุนแรงตั้งแต่ปีพ. ศ. 2556 ได้สิ้นสุดลงในไตรมาสแรกของปี 2016 โดยได้รับผลประโยชน์ 20% พอร์ตโฟลิโอที่มีทองคำน่าจะมีประสบการณ์การเปิดสาขาที่น่าพอใจมากขึ้นกว่าปีที่ผ่านมา

วิธีหนึ่งในการเพิ่มผลกำไรคือการใช้ประโยชน์จากการลงทุนภายในกลุ่มสินทรัพย์ซึ่งมักมีความสัมพันธ์ในเชิงบวก ตัวอย่างเช่นน้ำมันและทองคำเป็นสินค้าโภคภัณฑ์ที่มักจะขึ้นหรือลงราคาพร้อม ๆ กัน นักลงทุนที่ได้รับผลดีจากการเพิ่มขึ้นของราคาทองคำอาจพิจารณาการลงทุนเพิ่มในน้ำมันโดยหวังว่าราคาน้ำมันจะเพิ่มสูงขึ้น

วิธีการที่ง่ายในการกระจายความหลากหลายของสินทรัพย์ในแต่ละประเภท

การเกิดขึ้นของกองทุน ETFs ในรูปแบบการลงทุนที่เป็นที่นิยมทำให้นักลงทุนได้รับความเสี่ยงจากการลงทุนในสินทรัพย์ประเภทก่อนหน้านี้ได้ยากมาก สำหรับนักลงทุนรายย่อยทั่วไปที่สามารถเข้าถึงได้ มี ETFs เพื่อให้เหมาะกับการผสมการจัดสรรสินทรัพย์ที่ต้องการจริง ๆ ETFs โภคภัณฑ์และเงินตราต่างประเทศมีความเสี่ยงต่อตลาดฟิวเจอร์สและตลาดสกุลเงินและยังมีอีทีเอฟที่ลงทุนโดยใช้กลยุทธ์ของกองทุนเฮดจ์ฟันด์หรือลงทุนใน บริษัท เอกชน การทบทวนอีทีเอฟในประเภทสินทรัพย์ที่แตกต่างกันทำให้นักลงทุนมีทางเลือกในการลงทุนมากขึ้นและโอกาสที่ดีในการเพิ่มประสิทธิภาพผลงานทั้งหมด