คุณรู้ไหมว่าคุณอายุมากขึ้นเมื่อคุณเริ่มมีการอภิปรายเกี่ยวกับการวางแผนอสังหาริมทรัพย์

ทั้งคุณญาติผู้สูงอายุหรือทั้งสองคนอาจต้องเผชิญกับการตัดสินใจเกี่ยวกับวิธีการฝากทรัพย์สินของคุณกับผู้อื่นเมื่อผ่านไป ยิ่งมีสินทรัพย์มากเท่าใดก็ยิ่งมีความซับซ้อนมากขึ้นเท่านั้น ตามรีเบ็คก้าแพเซสซีพีเอนักวางแผนทางการเงินและผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอของกลุ่มธุรกิจการเงิน Palisades Hudson มีปัจจัยสำคัญ 3 ประการที่ต้องพิจารณาในการกระจายสินทรัพย์คือสภาพคล่องความเชื่อมั่นและการวางแผนภาษี ปัจจัยเหล่านี้ส่งผลต่อการทำให้สินทรัพย์ของคุณมีความเหมาะสมที่สุด (ดูเพิ่มเติมที่: การวางแผนอสังหาริมทรัพย์: 16 สิ่งที่ต้องทำก่อนที่คุณจะตาย .)

"สินทรัพย์สภาพคล่องเป็นสินทรัพย์ที่สามารถแปลงเป็นเงินสดได้อย่างรวดเร็วและมีผลกระทบเพียงเล็กน้อยต่อราคาที่ได้รับสำหรับสินทรัพย์" Pavese กล่าว "หากที่ดินของคุณประกอบด้วยส่วนใหญ่ ทรัพย์สินที่ทายาทของคุณอาจต้องขายพวกเขาเพื่อลดราคาเพื่อที่จะเพิ่มเงินสดที่จำเป็นในการจ่ายภาษีอสังหาริมทรัพย์ "สินทรัพย์ที่มีตัวตนเช่นศิลปะรถยนต์และทรัพย์สินส่วนตัวประเภทอื่น ๆ อาจเป็นค่าใช้จ่ายในการบริหารจัดการและอาจเป็นเรื่องยากสำหรับทายาทที่จะได้รับมูลค่าตลาดอย่างเต็มที่หากขาย" คาร์เรนทีกล่าวว่ากรณีของ บริษัท กฎหมายทิฟฟานีแอนด์บอสโคพาร์ค . ในกรณีเหล่านี้ผู้บริจาคควรคำนึงถึงปัจจัยเหล่านี้ในการเตรียมแผนแม่บท

เหมาะสำหรับครอบครัว:

ดังนั้นสินทรัพย์ที่มีสภาพคล่องเป็นประเภทที่ง่ายที่สุดที่จะเดินทางออกจากครอบครัว คุณสามารถทำสินทรัพย์ได้มากขึ้นคุณจะทำให้งานของครอบครัวคุณง่ายขึ้น

ความเชื่อมั่น

สินทรัพย์บางอย่างไม่เกี่ยวกับเงินแม้ว่า พวกเขาอาจมีความทรงจำหลายทศวรรษมากับพวกเขาหรืออาจถูกส่งผ่านมาหลายชั่วอายุคน "อสังหาริมทรัพย์ส่วนใหญ่ที่ถือครองอยู่ในนิคมอุตสาหกรรมคืออารมณ์: บ้านและบ้านพักตากอากาศ" Pavese กล่าว "การตัดสินใจว่าจะปล่อยให้ทายาทเหล่านี้เป็นของส่วนตัวและขัดแย้งกันมากแค่ไหน ในความเป็นจริงการตัดสินใจว่าจะปล่อยตัวและรักษาบ้านพักตากอากาศของครอบครัวมักมีความซับซ้อนเพียงพอที่จะกลายเป็นโครงการการวางแผนที่ดินแยกต่างหาก “ เหมาะสำหรับครอบครัว:

การจำหน่ายตามแผนควรปรึกษาเนื้อหาประเภทนี้ก่อนที่บุคคลจะผ่านไปเพื่อหลีกเลี่ยงสถานการณ์ที่ถกเถียงกันหลังจากการตายของบุคคลนั้น

การวางแผนภาษี

เมื่อภาษีเข้ามาเกี่ยวข้องการวางแผนอสังหาริมทรัพย์อาจมีความซับซ้อนและราคาแพงในบางครั้ง

"สินทรัพย์ส่วนใหญ่ได้รับความสำเร็จเป็นอย่างมากจากการตายของเจ้าของสินทรัพย์หากสินทรัพย์ดังกล่าวได้รับความชื่นชมหลังจากการซื้อ" กรณีกล่าวว่า "ตัวอย่างเช่นถ้าก่อนการตาย 100 หุ้นซื้อหุ้น ที่ $ 100,000 และเมื่อความตายหุ้นมีมูลค่า $ 150,000 พื้นฐานใหม่จะเป็น $ 150,000 ในมือของทายาทที่เขาหรือเธอสามารถขายได้ทันทีสำหรับ $ 150,000 โดยไม่มีผลภาษีที่ทั้งหมด"

อย่างไรก็ตามสินทรัพย์บางอย่างเช่นบัญชีการเกษียณอายุจะไม่ได้รับการดำเนินการตามขั้นตอนนี้ ดังนั้นทรัพย์สินดังกล่าวเช่นบัญชี IRA ไม่ควรทิ้งให้ทายาทเพราะพวกเขาจะต้องเสียภาษีแก่ทายาท เหมาะสำหรับครอบครัว: เมื่อเทียบกับภาษีอสังหาริมทรัพย์นอกเหนือจากบัญชีที่มีคุณสมบัติแล้วมีความแตกต่างระหว่างสินทรัพย์ที่ยากและเสมือนเมื่อเทียบกับความเกี่ยวข้องทางภาษีของการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ ไม่ว่าจะเป็นทองคำหรือหุ้นการจัดเก็บภาษีก็เหมือนกัน

บรรทัดด้านล่าง

ทนายความด้านการวางแผนที่ดินแนะนำให้ใช้สินทรัพย์อย่างง่ายเพื่อให้การบริหารโครงการอสังหาริมทรัพย์ของคุณทำได้ง่ายขึ้น ทำงานร่วมกับทนายความด้านการวางแผนอสังหาริมทรัพย์เพื่อรวบรวมเอกสารที่สะกดไว้อย่างชัดเจนว่าสินทรัพย์ของคุณจะได้รับการแจกจ่ายอย่างไร เนื่องจากภาษีอสังหาริมทรัพย์ไม่ได้เตะจนกว่าบุคคลนั้นจะมี 5 เหรียญ 43 ล้านในสินทรัพย์หลายคนจะไม่ต้องกังวลเกี่ยวกับเรื่องนี้ แต่ยังคงมีความหมายมากมายเกี่ยวกับภาษีที่อาจจะเข้ามาเล่น (ดูเพิ่มเติมที่:

เคล็ดลับการวางแผนโครงการสำหรับลูกค้าเฉลี่ย

.)