กองทุนรวมอาจมีความซับซ้อน เป็นเรื่องง่ายที่จะสูญเสียหลุมกระต่ายของความรู้โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับนักลงทุนรายใหม่ที่ไม่ทราบว่าจะเริ่มต้นจากที่ใด นักลงทุนจำนวนมากเลือกที่จะไว้ใจกองทุนของตนเพื่อให้คำปรึกษาทางการเงินหรือปล่อยให้พวกเขาอยู่ในแผน 401 (k) ของพวกเขา แม้ว่าที่ปรึกษาจะเป็นพาร์ทเนอร์ที่มีประโยชน์และไม่สามารถเปลี่ยนแปลงได้ในการเดินทางทางการเงินของคุณ แต่นักลงทุนที่ดีที่สุดมีความรู้อย่างน้อยเกี่ยวกับการลงทุนของตนเองและนั่นไม่จำเป็นต้องเกี่ยวข้องกับการจัดเรียงสเปรดชีตขนาดใหญ่และไม่ดี

ข้อมูลกองทุนรวมช่วยให้นักลงทุนที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมตระหนักและตระหนักถึงข้อเท็จจริงที่สำคัญของกองทุนของตน ด้วยการจัดรูปแบบง่ายๆและให้ความสำคัญกับข้อมูลที่สามารถย่อยได้ง่ายเหล่านักเก็ตเล็ก ๆ น้อย ๆ ของความรู้เหล่านี้เป็นจุดเริ่มต้นที่สมบูรณ์แบบสำหรับนักลงทุนขี้กลัวหรือไม่รู้

ข้อมูลกองทุนรวมคืออะไร?

แผ่นข้อมูลความจริงของกองทุนรวมเป็นเอกสารสามขั้นพื้นฐานที่ให้ภาพรวมของกองทุนรวม สำหรับนักลงทุนที่มีศักยภาพนี่เป็นรายงานที่จำเป็นและง่ายต่อการอ่านก่อนที่จะเจาะลึกมากขึ้น

"นี่เป็นจุดเริ่มต้นที่เยี่ยมยอดเมื่อคุณประเมินการลงทุน" CFP Roger Whitney จาก WWW Wealth Advisors กล่าว "

แผ่นข้อมูลจะให้ข้อมูลต่อไปนี้:

ค่าธรรมเนียม: ก่อนที่คุณจะซื้อกองทุนคุณต้องวิเคราะห์ว่ามีค่าธรรมเนียมใดบ้างรวมถึงค่าธรรมเนียมที่จ่ายให้ผู้จัดการกองทุน ผลตอบแทนที่ดีสามารถทำลายได้ง่ายโดยค่าใช้จ่ายสูง (ดูข้อมูลเพิ่มเติม:

• หยุดจ่ายค่าธรรมเนียมกองทุนรวมสูง .)

  การประเมินความเสี่ยง: แผ่นข้อมูลจะแสดงความเสี่ยงของกองทุน ขึ้นอยู่กับอายุและทรัพย์สินอื่น ๆ ของคุณกองทุนอาจมีความเสี่ยงหรือมีรายได้มากเกินไปสำหรับคุณ

• ผลตอบแทน: แผ่นข้อมูลจะแสดงผลลัพธ์ของกองทุนในช่วง 10 ปีที่ผ่านมา นี่เป็นสิ่งสำคัญที่ต้องรู้ก่อนที่คุณจะซื้อกองทุนเนื่องจากเป็นการให้ภาพรวมของประวัติของกองทุนและวิถีปัจจุบัน

• คุณสามารถหาข้อมูลเหล่านี้ได้จากเว็บไซต์ของ บริษัท นอกจากนี้คุณยังสามารถโทรและขอสำเนาเพื่อส่งทางไปรษณีย์ได้

ทำไมฉันควรอ่าน?

แผ่นข้อมูลเหล่านี้ทำขึ้นเพื่อให้ผู้อ่านทั่วไปอ่านโดยเฉลี่ยดังนั้นคุณจึงไม่จำเป็นต้องมีเงินลงทุนหรือความรู้ทางการเงินเพื่อทำความเข้าใจกับสิ่งที่คุณกำลังมองหา เอกสารอธิบายถึงข้อดีข้อเสียของกองทุนรวมดังกล่าว

หากคุณกำลังเลือกลงทุนคุณควรใช้เวลาในการอ่านข้อมูลอย่างละเอียด นั่นเป็นคำสั่งซื้อที่สูงก่อนที่แผ่นงานจะกลายเป็นบรรทัดฐาน แต่วันนี้เป็นเรื่องง่ายสำหรับนักลงทุนที่ไม่รู้ตัวส่วนใหญ่ที่จะรับทราบข้อมูล ความเรียบง่ายที่เกิดจากภาษาที่เข้าใจได้ง่ายและการจัดรูปแบบที่สร้างขึ้นอย่างระมัดระวัง (อ่านรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่

กองทุนรวม: วิธีการอ่านตารางกองทุนรวม .) "โดยปกติแล้วจะแบ่งเป็นรูปแบบการใช้คำฟุ่มเฟือยและแผนภูมิที่เข้าใจได้ง่ายเพื่อให้เข้าใจได้อย่างรวดเร็ว" จอห์นชไนเดอร์ดังนั้นถ้าคุณได้อ่านแผ่นความเป็นจริงแล้วรู้สึกมั่นใจในการตัดสินใจซื้อ อย่ากระโดดปืนเลย Schneider กล่าว

นอกจากนี้ยังมีหนังสือชี้ชวนกองทุนรวมซึ่งมีข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับแผ่นความเป็นจริง ตาม Schneider ทุกคนตัดสินใจที่จะซื้อกองทุนรวมควรอ่านหนังสือชี้ชวนเช่นกัน ที่นี่ที่ปรึกษาจะมีประโยชน์ ในขณะที่นักลงทุนรายใดอาจสามารถหาข้อเท็จจริงพื้นฐานของแผ่นข้อมูลความจริงของกองทุนรวมได้ที่ปรึกษาจะช่วยให้คุณสามารถขุดลอกหนังสือชี้ชวนเพื่อให้มั่นใจในการลงทุนของคุณอย่างแท้จริง

บรรทัดด้านล่าง

คุณไม่จำเป็นต้องเป็นตลาดหวือเพื่อให้อยู่ด้านบนของวิธีการที่กองทุนรวมของคุณกำลังทำอยู่ ในขณะที่มีเวลาและสถานที่ที่จะแสวงหาคำแนะนำอย่างมืออาชีพทุกคนที่ต้องการหาส่วนหนึ่งของชีวิตของพวกเขาต้องการที่จะเริ่มต้นการเรียนรู้ที่ไหนสักแห่ง แผ่นข้อมูลความจริงของกองทุนรวมเป็นจุดเริ่มต้นที่ดีเยี่ยม

อ่านแผ่นข้อเท็จจริงเหล่านี้ได้ง่ายและสะดวกสบายในความเป็นจริงเช่นการอ่านสั้น ๆ สามารถให้ความอุ่นใจได้มาก (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่

กองทุนรวม: บทแนะนำเกี่ยวกับพื้นฐาน .)