กองทุนรวมตราสารหนี้แห่งเมืองนิวยอร์คให้นักลงทุนได้รับโอกาสในการจัดการอย่างมืออาชีพในตลาดตราสารหนี้ในเขตเทศบาลเมืองนิวยอร์ก กองทุนพันธบัตรเทศบาลในรัฐนิวยอร์กลงทุนในพันธบัตรที่ออกโดยรัฐนิวยอร์กรัฐบาลท้องถิ่นรัฐบาลระดับภูมิภาคและเขตหัวเมืองพิเศษ กองทุนตราสารหนี้แห่งชาติของรัฐนิวยอร์คเสนอนักลงทุนในระยะยาวการแข็งค่าของเงินทุนอย่างต่อเนื่องโดยมีระดับความผันผวนต่ำ

ความเสี่ยงที่เกิดขึ้นกับกองทุนเหล่านี้ ได้แก่ ความเสี่ยงด้านเครดิตความเสี่ยงรายได้ความเสี่ยงด้านสภาพคล่องความเสี่ยงในการไม่เปลี่ยนแปลงความเสี่ยงความเสี่ยงเฉพาะด้านของรัฐและความเสี่ยงรายได้ เนื่องจากกองทุนรวมพันธบัตรเทศบาลในนิวยอร์กหลายแห่งลงทุนในพันธบัตรระยะปานกลางและระยะยาวกองทุนเหล่านี้มักจะมีระยะเวลาที่มีประสิทธิภาพมากขึ้น ในทางกลับกันพวกเขามีความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยและกองทุนพันธบัตรระยะสั้น กองทุนรวมเหล่านี้ให้รายได้จากภาษีของรัฐบาลกลางและรัฐนิวยอร์กและอาจล่อลวงนักลงทุนในวงเล็บภาษีสูงที่พำนักอยู่ในนิวยอร์กซึ่งเต็มใจที่จะยอมรับความเสี่ยงเหล่านี้

กองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่ได้รับการยกเว้นภาษีจากกองทุนสำรองเลี้ยงชีพของนิวยอร์กในระยะยาว

หุ้นนักลงทุนของกองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่ได้รับการยกเว้นระยะยาวของนิวยอร์กในระยะยาวได้รับการจดทะเบียนเมื่อวันที่ 7 เมษายน พ.ศ. 2529 โดยกองหน้า กองทุนจะได้รับคำแนะนำจาก Vanguard Fixed Income และคิดค่าใช้จ่ายในอัตราประมาณ 0. 2% ณ วันที่ 31 กรกฎาคม 2015 กองทุนมีพอร์ตการลงทุน 785 เกรดของเทศบาลนครนิวยอร์กที่มีสินทรัพย์สุทธิรวม 3 เหรียญ 7 พันล้าน นับตั้งแต่ก่อตั้งกองทุนมีผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปี 5. 88%

กองทุนนี้ลงทุนโดยปกติอย่างน้อยร้อยละ 80 ของสินทรัพย์สุทธิทั้งหมดของ บริษัท ในตราสารหนี้ที่มีรายได้จากทั้งภาษีของรัฐบาลกลางและรัฐนิวยอร์ก กองทุนนี้ไม่ได้กำหนดระยะเวลาครบกำหนดของหลักทรัพย์เหล่านี้และคาดว่าระยะเวลาเฉลี่ยของการถัวเฉลี่ยถ่วงน้ำหนักของดอลลาร์จะอยู่ระหว่าง 10 ถึง 25 ปี ณ วันที่ 31 กรกฎาคม 2558 ตราสารหนี้ที่มีอายุคงเหลือระหว่าง 10 ถึง 20 ปีและ 20 และ 30 ปีคิดเป็นสัดส่วน 72% ของพอร์ตกองทุน กองทุนมีอัตราผลตอบแทน 2.4% คูปองเฉลี่ย 4. 8%; ระยะเวลาเฉลี่ย 6 ปี 3 ปี และอัตราผลตอบแทนของหลักทรัพย์ของ SEC เท่ากับ 2. 2%

กองทุนนี้เหมาะสำหรับนักลงทุนรายย่อยที่พำนักอยู่ในนิวยอร์กโดยมีระยะเวลาลงทุนในระยะยาวเพื่อแสวงหาตลาดตราสารหนี้ในเขตเทศบาลเมืองนิวยอร์กที่เฉพาะเจาะจง กองทุนรวมนี้ช่วยให้นักลงทุนได้รับรายได้ที่ได้รับยกเว้นภาษีจากรัฐบาลกลางและรัฐนิวยอร์กโดยยังคงรักษาระดับการแข็งค่าของเงินทุนไว้อย่างต่อเนื่อง แต่ชะลอตัวและมีความผันผวนอยู่ในระดับต่ำ

กองทุนแฟรงคลินนิวยอร์กปลอดภาษี

เมื่อวันที่ 13 กันยายน 2525 โดย Franklin Templeton Investments กองทุนแฟรงคลินนิวยอร์ก วันที่ 30 มิถุนายน 2015 นับจากวันที่ 31 กรกฎาคม 2015 มีมูลค่าสินทรัพย์สุทธิรวมประมาณ 5 เหรียญ17000000000 และถือหุ้น 346 พันธบัตรในพอร์ตโฟลิโอซึ่งบริหารโดย Franklin advisors, Inc.

ภายใต้สภาวะตลาดปกติ Franklin New York Tax Free Income Fund ลงทุนอย่างน้อย 80% ของสินทรัพย์สุทธิทั้งหมดในตราสารหนี้ที่ ได้รับการยกเว้นจากภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางภาษีขั้นต่ำทางเลือกของรัฐบาลกลางและภาษีของรัฐนิวยอร์ก แม้ว่ากองทุนจะลงทุนในสินทรัพย์สุทธิจำนวนมากในตราสารปลอดภาษี แต่อาจลงทุนในตราสารหนี้ที่อยู่ภายใต้ภาษีขั้นต่ำทางเลือกของรัฐบาลกลาง นอกจากนี้ยังอาจลงทุนได้ถึง 35% ของสินทรัพย์ในหลักทรัพย์ในเขตเทศบาลของผู้ออกตราสารที่มีถิ่นฐานอยู่ในดินแดนของสหรัฐฯ

ณ วันที่ 31 กรกฎาคม 2558 กองทุนจัดสรร 97. 86% ของเงินลงทุนในตราสารหนี้ของผู้ออกหุ้นกู้ในรัฐนิวยอร์กและ 2. 14% สำหรับผู้ออกตราสารในประเทศเปอร์โตริโก กองทุนมีอัตราดอกเบี้ยคูปองเฉลี่ยอยู่ที่ 5.16% ระยะเวลาเฉลี่ยที่มีผล 3. 96 ปี อัตราการกระจายตัวของ 3. 61%; และอัตราผลตอบแทนของสำนักงาน ก.ล.ต. ระยะเวลา 30 วันเท่ากับ 1. 54% จากข้อมูลย้อนหลัง 3 ปีกองทุนมีเบต้าเทียบกับดัชนีอ้างอิงของดัชนี Barclays National Bond Index ของ 1. 06; ค่า R-squared 93%; และอัตราส่วนของ Sharpe ที่ 0.42

ในแง่ของทฤษฎีพอร์ตการลงทุนสมัยใหม่ (New Portfolio Portfolio - MPT) Franklin New York Tax Free Income Fund เหมาะสำหรับนักลงทุนรายย่อยที่ตั้งอยู่ในนิวยอร์กโดยมีระยะเวลาสั้น - ระยะยาวเพื่อแสวงหาผลตอบแทนจากการลงทุนในตลาดตราสารหนี้ในขณะที่สร้างรายได้ที่ปลอดภาษีโดยมีความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยและความเสี่ยงด้านเครดิตอยู่ในระดับปานกลาง เนื่องจากการให้ความเสี่ยงกับพันธบัตรเทศบาลเมืองนิวยอร์คจึงควรซื้อกองทุนเพื่อถือครองดาวเทียมเพื่อสร้างรายได้ปลอดภาษีในผลงานที่มีความหลากหลาย

Oppenheimer Rochester กองทุน Municipals ระดับ A

กองทุน Oppenheimer Rochester กองทุน Municipals ระดับ A ได้ออกเมื่อวันที่ 15 พฤษภาคม 1986 โดย Oppenheimer Funds แนะนำโดย OFI Global Asset Management, Inc. และได้รับการดูแลโดย OppenheimerFunds, Inc. กองทุนมีอัตราการหมุนเวียน 8% และคิดเป็นอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสุทธิที่ต่ำเพียง 0.77%

กองทุน Oppenheimer Rochester Fund Municipals Class A มักลงทุนอย่างน้อย 80% ของสินทรัพย์สุทธิทั้งหมดในหลักทรัพย์ซึ่งได้รับการยกเว้นภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางและภาษีเงินได้ของรัฐนิวยอร์ก กองทุนรวมลงทุนในตราสารหนี้ในเขตเทศบาลเมืองนิวยอร์คเกรดการลงทุน อย่างไรก็ตามกองทุนอาจลงทุนในตราสารหนี้ของผู้ออกนอกนิวยอร์กเช่นดินแดนของสหพันธรัฐรัสเซีย ณ วันที่ 31 กรกฎาคม 2015 จะจัดสรร 77% ของพอร์ตการลงทุนให้แก่ตราสารหนี้ของผู้ออกตราสารหนี้ในนิวยอร์กและ 24.5% สำหรับตราสารหนี้ในเปอร์โตริโก

กองทุน Oppenheimer Rochester Fund Municipals Class A มีระยะเวลา 7. 69 ปีที่มีประสิทธิภาพซึ่งบ่งชี้ว่ามีความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยสูง หากอัตราการเพิ่มขึ้นโดยทันที 1% ในเส้นโค้งผลตอบแทนมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนจะลดลงตามทฤษฎี 7. 69% ความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยในระดับสูงนี้ได้รับการชดเชยด้วยผลตอบแทนที่มีศักยภาพสูงของกองทุน กองทุนมีอัตราการจ่ายเงินปันผล 6.63% และอัตราผลตอบแทนของตลาดหลักทรัพย์วันที่ 30- วันเท่ากับ 61%

เมื่อพิจารณาจากข้อมูล 3 ปีย้อนหลังเมื่อวัดจากดัชนีอ้างอิงของดัชนี Barclays Municipal Index Fund นี้มีค่าเบต้าเท่ากับ 1. 7 และอัตราส่วน Sharpe เท่ากับ 0. 2. นอกจากนี้กองทุน Oppenheimer Rochester Fund Municipals Class A มีความผันผวนในปีละ 7.3% ในแง่ของ MPT กองทุนมีความเหมาะสมกับนักลงทุนรายย่อยที่มีความเสี่ยงสูงและมีความเสี่ยงสูงที่พำนักอยู่ในนิวยอร์กโดยเต็มใจที่จะยอมรับความเสี่ยงด้านเครดิตและอัตราดอกเบี้ยระดับปานกลางถึงสูงและพยายามสร้างรายได้ รายได้ที่ปลอดภาษี

Fidelity New York Municipal Income Fund

เปิดตัวเมื่อวันที่ 10 กรกฎาคม พ.ศ. 2527 โดย Fidelity Investments Fidelity New York Municipal Income Fund พยายามให้นักลงทุนที่มีรายได้ระดับสูงที่ได้รับการยกเว้นภาษีจากรัฐบาลกลางและรัฐนิวยอร์ก . เพื่อให้บรรลุวัตถุประสงค์ในการลงทุนกองทุนรวมจะลงทุนอย่างน้อย 80% ของสินทรัพย์สุทธิทั้งหมดของ บริษัท ในหลักทรัพย์ในต่างประเทศที่ปลอดภาษีเพื่อการลงทุนของผู้ออกตราสารหนี้ในหลายภาคส่วนและระยะเวลาครบกำหนด กองทุนนี้ให้คำแนะนำโดย FMR, LLC และค่าใช้จ่ายต่ำอัตราส่วนสุทธิค่าใช้จ่ายของ 0. 46%

ณ วันที่ 31 กรกฎาคม 2015 Fidelity New York Municipal Income Fund มีระยะเวลา 6. 89 ปี; อัตราผลตอบแทนของ SEC 30 วันที่ 1. 81%; และผลตอบแทนเทียบเท่ากับภาษีเท่ากับ 3. 68% จากข้อมูลย้อนหลัง 10 ปีกองทุนมีความผันผวนต่อปีเฉลี่ย 4.4% และสร้างผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีที่ 4. 27% การได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนในตลาดพันธบัตรเทศบาลเมืองนิวยอร์คที่มีต้นทุนต่ำของกองทุนจะเหมาะสมที่สุดสำหรับนักลงทุนรายย่อยที่มีรายได้ถาวรในระยะยาวที่อาศัยอยู่ในนิวยอร์กซึ่งต้องการการแข็งค่าของเงินทุนอย่างมั่นคงและรายได้ที่ปลอดภาษี