Putnam Investments เป็น บริษัท กองทุนรวมที่เก่าแก่ที่สุดแห่งหนึ่ง โดยเริ่มเสนอเงินให้กับนักลงทุนในปี 1937 และจัดการสินทรัพย์มูลค่า 125 พันล้านเหรียญและเสนอขายกองทุนรวมต่างกัน 80 กองทุนแก่นักลงทุน ณ เดือนธันวาคม 2558 เงินห้าแห่งเป็นเงินทุนหมุนเวียนที่ดีสำหรับผู้เกษียณอายุช่วยให้นักลงทุนมีรายได้มั่นคงพัฒนาและกระจายการลงทุน ความสมดุลระหว่างกองทุนขึ้นอยู่กับความต้องการของนักลงทุนรายย่อย กฎทั่วไปสำหรับนักลงทุนที่กำลังเข้าใกล้เกษียณอายุคือการใช้วิธีการรายได้ที่ระมัดระวังมากขึ้นในขณะที่นักลงทุนที่ประหยัดเงินเพื่อการเกษียณอายุควรมุ่งเน้นการเติบโตมากขึ้น เงินห้ารายการต่อไปนี้เหมาะสมสำหรับใช้ในหรือออกจากแผนเกษียณอายุ IRA หรือ Roth IRA นักลงทุนจะได้รับประโยชน์พิเศษจากการเก็บภาษีจากรายได้

กองทุนตราสารทุนตราสารทุน (Equity Income Fund หรือ PEYAX)

กองทุนเพื่อการกระจายผลประโยชน์ที่เกษียณอายุคือกองทุนตราสารทุน กองทุนรวมลงทุนใน บริษัท ขนาดใหญ่ของสหพันธรัฐที่จ่ายเงินปันผลและมีมูลค่าต่ำกว่า มองหา บริษัท ที่มีศักยภาพในการชื่นชมในระยะยาวในมูลค่าหุ้นและความสามารถในการเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องเงินปันผล เงินปันผลมีความสำคัญเป็น 40% ของผลตอบแทนรวมระยะยาวของ S & P 500 เป็นส่วนแบ่งการจ่ายเงินปันผล กองทุนที่ได้รับการจัดอันดับสูงนี้ได้กลับคืนมา 12. 81% ในช่วง 5 ปีที่ผ่านมาและมีอัตราผลตอบแทนปัจจุบันอยู่ที่ 1. 38% เป็นมูลค่าของการได้รับการจัดสรรขนาดใหญ่ของกองทุนนักลงทุนและเหมาะอย่างยิ่งสำหรับทั้ง Roth IRA หรือแบบดั้งเดิม IRA

Balanced Fund (PGEOX)

กองทุนรวม Balanced Fund ได้เสนอขายหุ้นและพันธบัตรตั้งแต่ปีพ. ศ. 2480 มีประวัติอันยาวนานในการสร้างผลตอบแทนที่มั่นคงและเป็นรากฐานสำคัญสำหรับการลงทุนของพัท ปรัชญา. การลงทุนในพันธบัตรมักจะเป็นความคิดที่ไม่ดีเมื่ออัตราดอกเบี้ยเพิ่มขึ้นเนื่องจากการลดลงของมูลค่าพันธบัตรขณะที่อัตราดอกเบี้ยปรับตัวสูงขึ้น ส่วนใหญ่ของพันธบัตรในพอร์ตการลงทุนของกองทุนเป็นตราสารหนี้ระยะสั้น เมื่อตราสารหนี้เหล่านี้มีวุฒิภาวะครบถ้วนแล้วเงินสามารถนำกลับมาลงทุนในพันธบัตรใหม่ได้ในอัตราที่สูงกว่าโดยไม่มีการสูญเสียเงินต้น ตำแหน่งนี้แสดงการจัดการที่เหมาะสม

การถือครองหลักทรัพย์ของกองทุน 60% ประกอบด้วยหุ้นของ บริษัท ใหญ่ ๆ ในประเทศ กองทุนมีการกระจายความเสี่ยงในหลายภาคส่วนและในหลาย บริษัท ผลตอบแทนจากการลงทุนในปีที่ 5 ของปีนี้คือ 8. 65% และอัตราผลตอบแทนปัจจุบันอยู่ที่ 1. 16%

กองทุนเพื่อการเติบโตและสร้างรายได้ (PGRWX)

กองทุนเพื่อการเติบโตและรายได้ลงทุนในตลาดหุ้นสหรัฐที่มีราคาไม่แพง จ่ายเงินปันผล กองทุนนี้และกองทุนตราสารทุนมีผู้บริหารที่แตกต่างกัน ผู้จัดการแต่ละรายได้สร้างพอร์ตโฟลิโอที่แตกต่างกัน แต่ก็ทับซ้อนกับส่วนอื่น ๆ การลงทุนในกองทุนนี้นอกเหนือจากกองทุนตราสารทุนและกองทุนรวม Balanced Fund เป็นการกระจายความเสี่ยงเป็นพิเศษกองทุนเพื่อการเติบโตและรายได้มีผลตอบแทนปีละห้าปีที่ 10.79% และมีอัตราผลตอบแทนปัจจุบันเท่ากับ 1. 47%

Multi-Cap Value Fund (VSCAX)

บริษัท ที่มีมูลค่าสูงไม่ได้เป็นเพียงโอกาสการเติบโตเท่านั้น พอร์ทโฟลิโอที่มีความหลากหลายต้องการความเสี่ยงที่จะได้รับหุ้นทั้งหมดของหุ้น กองทุนรวมแบบ Multi-Cap ใช้ประโยชน์จากศักยภาพในการเติบโตในทุกขั้นตอนของการพัฒนา บริษัท การลงทุนทำในหุ้นขนาดเล็กหุ้นขนาดกลางและหุ้นขนาดใหญ่ซึ่งช่วยให้นักลงทุนได้รับประโยชน์จากการเติบโตของธุรกิจในระยะเริ่มแรกบวกกับการเติบโตที่มั่นคงและการป้องกันหุ้นขนาดใหญ่ กองทุนรวมที่มีหลายกองทุนมีอัตราผลตอบแทนต่อปีย้อนหลัง 5 ปีเป็น 13.95% และมีอัตราผลตอบแทน 1.11