นักลงทุนทั่วไปสามารถประเมินธนาคารเพื่อการลงทุนได้โดยไม่ยุ่งยาก กฎทั่วไปในการเลือกหุ้น - ความสามารถในการทำกำไรเป็นสิ่งที่ดีการเพิ่มขึ้นของเงินปันผลจะดีขึ้นและกระแสเงินสดควรมีความยั่งยืน - แต่ยังมีเมตริกเพิ่มเติมที่เกี่ยวข้องกับธนาคารเพื่อการลงทุนด้วย ซึ่งรวมถึงเมตริกของส่วนของผู้ถือหุ้นองค์ประกอบของหนี้สินหนี้สินต่อทุนรวมผลตอบแทนจากการลงทุน (ROCE) และผลตอบแทนจากสินทรัพย์ (ROA)

บทบาทของธนาคารเพื่อการลงทุนที่ประสบความสำเร็จ

อุตสาหกรรมการธนาคารเพื่อการลงทุนถือเป็นส่วนใหญ่ของภาคการเงินโดยรวมของเศรษฐกิจโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อพิจารณาถึงตลาดทุนและตลาดสินเชื่อ ธนาคารเพื่อการลงทุนที่ประสบความสำเร็จระบุโอกาสที่จะช่วยให้ บริษัท ที่มีแนวโน้มจะเติบโตได้เร็วขึ้นและสร้างสภาพคล่องในตลาดหุ้น

ในระดับพื้นฐานธนาคารเพื่อการลงทุนทำงานร่วมกับองค์กรขนาดใหญ่หรือนักลงทุนสถาบัน พวกเขาให้คำแนะนำบริการด้านการลงทุนช่วยในการเพิ่มหรือจัดการเงินทุนใหม่หรือบางครั้งก็ทำหน้าที่เป็นผู้ว่าจ้าง

เหล่านี้มีแนวโน้มที่จะเป็นสถาบันการเงินขนาดใหญ่ที่มีความผูกพันกับ Wall Street อย่างมาก ธนาคารเพื่อการลงทุนมีรายได้เป็นจำนวนมากผ่านค่าธรรมเนียมหรือคอมมิชชั่น พวกเขายังมีพอร์ตการลงทุนของตนเองและสามารถทำกำไรได้จากการถือครองของตนเอง

ในการวิเคราะห์ธนาคารเพื่อการลงทุนท่านจำเป็นต้องทำความเข้าใจว่าจะสามารถซื้อสินทรัพย์การลงทุนบริหารความเสี่ยงได้อย่างมีประสิทธิภาพและจะสร้างผลกำไรให้กับผู้ถือหุ้นได้อย่างไร

- อัตราส่วนระหว่างราคาต่อกำไร

คิดว่าอัตราส่วนราคาต่อกำไร (P / E) เป็นราคาที่คุณต้องจ่ายเพื่อให้สามารถเข้าถึงรายได้ของ บริษัท ได้ อัตราส่วน P / E คำนวณโดยการหารกำไรต่อหุ้น (EPS) ด้วยราคาต่อหุ้น ข้อมูลนี้ควรมีอยู่ในเว็บไซต์หรือสิ่งพิมพ์ที่สำคัญ ๆ ทุกแห่ง

ผลตอบแทนจากสินทรัพย์

ตัวชี้วัด ROA จะแสดงความสามารถในการสร้างรายได้ของกำไรโดยธนาคารเพื่อการลงทุนต่อสินทรัพย์รวมของ บริษัท ใช้วิธีนี้เพื่อวัดว่าการจัดการใช้ฐานข้อมูลสินทรัพย์ที่มีอยู่ของธนาคารเพื่อทำกำไรให้กับผู้ถือหุ้นได้อย่างมีประสิทธิภาพ คำนวณ ROA โดยแบ่งรายได้สุทธิของธนาคารเพื่อการลงทุนโดยเฉลี่ยสินทรัพย์รวม เนื่องจากรายได้อยู่ในตัวเลข ROA จึงดีกว่า

อัตราผลตอบแทนต่อส่วนของผู้ถือหุ้น

น่าจะเป็นที่นิยมเพียงอย่างเดียวในอัตราส่วน P / E อัตราส่วนส่วนของผู้ถือหุ้น (Return on Equity: ROE) ช่วยให้ บริษัท ฯ ได้รับผลตอบแทนจากการลงทุน ตัวอย่างเช่นพิจารณา บริษัท ที่มีรายได้สุทธิ 500,000 เหรียญและมีส่วนของผู้ถือหุ้นเฉลี่ย 10 ล้านเหรียญ คุณสามารถคำนวณ ROE ได้ด้วยการหาร 500,000 ดอลลาร์จาก 10 ล้านดอลลาร์เพื่อรับ 0 หรือ 5% ซึ่งหมายความว่าทุกๆ 1 เหรียญของส่วนของผู้ถือหุ้นจะกลายเป็น 5 เซนต์ในกำไรROA น่าจะเป็นตัวเลขที่สูงกว่า

อัตราส่วนหนี้สินรวมต่อทุน

อัตราส่วนหนี้สินรวมต่อเงินกองทุนบ่งชี้ถึงจำนวนหนี้สินที่ใช้ในการระดมทุนของธนาคารเพื่อการลงทุนเข้าด้วยกัน อัตราส่วนนี้คำนวณโดยการหารหนี้สินทั้งหมดด้วยทุนทั้งหมด ตัวเลขที่สูงขึ้นหมายความว่ามีความเสี่ยงสูงขึ้นในโครงสร้างทางการเงินของ บริษัท นักวิเคราะห์ใช้อัตราส่วนนี้ในลักษณะเดียวกับอัตราส่วนหนี้สินต่อทุน

อัตราผลตอบแทนจากการลงทุน

ROCE เป็นอัตราส่วนที่ให้ความสำคัญกับประสิทธิภาพ แต่เหมาะอย่างยิ่งสำหรับธนาคารเพื่อการลงทุน ธนาคารเพื่อการลงทุนนำรายได้จากการให้บริการเป็นจำนวนมาก แต่มักถือครองสินทรัพย์เป็นจำนวนมากและผูกติดกับหนี้สินที่มีนัยสำคัญ ROCE คำนวณเป็นกำไรก่อนหักดอกเบี้ยและภาษีหารด้วยเงินทุนทั้งหมดที่ใช้ ตัวเลขที่สูงขึ้นแสดงถึงกลยุทธ์ด้านเงินทุนที่ให้ผลกำไรและมีประสิทธิภาพ

อัตราส่วนสภาพคล่องปัจจุบัน

คิดอัตราส่วนปัจจุบันเป็นตัวปรับค่าของหนี้สินต่อเงินทุนทั้งหมด แม้แต่ธนาคารเพื่อการลงทุนที่ใช้ประโยชน์จากเงินลงทุนสูงอาจมีความปลอดภัยหากมีกระแสเงินสดที่แข็งแกร่งและสอดคล้องกันในการจัดหาแหล่งเงินกู้ อัตราส่วนสภาพคล่องหมุนเวียนเท่ากับสินทรัพย์หมุนเวียนหารด้วยหนี้สินหมุนเวียน นี้โดยตรงวัดความสามารถของ บริษัท ที่จะจ่ายคืนหนี้ระยะสั้นและเจ้าหนี้กับสินทรัพย์สภาพคล่องของ