แม้จะมีเรื่องราวที่ถูกฉวยเรื่องข่าวนักการเงินส่วนใหญ่ก็เป็นคนที่ซื่อสัตย์และทำงานหนัก หลังจากที่ทุกลูกค้าโกงไม่ได้เป็นวิธีที่ดีในการสร้างธุรกิจที่แข็งแกร่งและสร้างการแนะนำผลิตภัณฑ์ เป็นผลให้มันไม่ใช่เรื่องธรรมดา
ที่กล่าวว่าโลกของบริการทางการเงินอาจมีความซับซ้อนและสร้างความสับสนในเวลาที่ดีที่สุดและเมื่อคุณรู้สึกว่าคุณมีปัญหากับโบรกเกอร์ของคุณอาจดูเหมือนแย่ลง โชคดีที่มีองค์กรขนาดเล็กและไขมันข้อศอกเล็กน้อยปัญหาส่วนใหญ่สามารถแก้ไขได้

ขั้นตอนแรกในการดำเนินการคือการติดต่อนายหน้าหรือที่ปรึกษาทางการเงินของคุณ ใส่ความกังวลของคุณในจดหมายและส่งมอบในลักษณะที่ช่วยให้คุณสามารถยืนยันการรับ เก็บสำเนาไว้ด้วยตัวคุณเอง หลายครั้งความเข้าใจผิดที่เรียบง่ายหรือ miscommunication สามารถแก้ไขได้อย่างรวดเร็วและง่ายดาย หากปัญหาไม่ได้รับการแก้ไขสำเนาจดหมายของคุณจะทำหน้าที่เป็นหลักฐานแสดงความพยายามในการจัดการกับสถานการณ์ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดู

การประเมินนายหน้า
ของคุณ)

หากการส่งจดหมายไม่สามารถแก้ไขปัญหาตามความพึงพอใจของคุณขั้นตอนต่อไปคือการติดต่อเจ้านายนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ของคุณโดยทั่วไปจะเรียกว่าผู้จัดการสาขา อีกครั้งหนึ่งทำในการเขียน หากการร้องเรียนของคุณถูกต้องตามกฎหมายผู้จัดการสาขามีแรงจูงใจในโลกที่จะช่วยคุณแก้ปัญหา บริษัท ที่ประสบความสำเร็จไม่ต้องการให้ลูกค้าที่ไม่มีความสุข (หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมอ่าน

เคล็ดลับในการแก้ไขข้อขัดแย้งกับที่ปรึกษาทางการเงินของคุณ

.)

หากคุณยังไม่พอใจกับคำตอบที่ได้รับคุณสามารถติดต่อสำนักงานที่ปฏิบัติตามข้อกำหนดของ บริษัท ได้ ในสภาพแวดล้อมด้านกฎระเบียบในปัจจุบันมีการปฏิบัติตามข้อกำหนดเป็นสิ่งที่ บริษัท ส่วนใหญ่ให้ความสำคัญเป็นอย่างมาก ส่งคำร้องเรียนของคุณเป็นลายลักษณ์อักษรพร้อมกับสำเนาจดหมายฉบับก่อนหน้านี้ของคุณ ให้รายละเอียดเกี่ยวกับปัญหาและขั้นตอนที่คุณได้ดำเนินการแก้ไข ให้เจ้าหน้าที่ปฏิบัติตามกฎระเบียบปฏิบัติงานได้ภายใน 30 วัน หากปัญหายังไม่ได้รับการแก้ไขขั้นตอนที่สี่คือการติดต่อหน่วยงานกำกับดูแล

U

สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์

สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต. ) เป็นหน่วยงานกำกับดูแลตลาดหลักทรัพย์ที่มีหน้าที่ในการปกป้องนักลงทุน หากคุณยื่นเรื่องร้องเรียนกองบังคับใช้ของ ก.ล.ต. จะตรวจสอบโดยติดต่อฝ่ายต่างๆที่เกี่ยวข้องกับปัญหานี้ ในบางกรณีการติดต่อโดย ก.ล.ต. นำไปสู่การระงับข้อพิพาท ในที่อื่น ก.ล.ต. อาจดำเนินการเพิ่มเติมเช่นการยื่นฟ้องคดีและ / หรือบังคับให้ใช้มาตรการคว่ำบาตร ในกรณีที่ บริษัท ที่อยู่ภายใต้การตรวจสอบปฏิเสธข้อกล่าวหาและไม่มีหลักฐานใดที่จะปฏิเสธการปฏิเสธ SEC ไม่สามารถทำหน้าที่แทนผู้พิพากษาได้ อาจมีการเรียกร้องทางอาญาหรือดำเนินการตามกฎหมาย (เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ ก.ล.ต. อ่าน การตรวจสอบตลาดหลักทรัพย: ภาพรวมของ ก.ล.ต.
.) การกำกับดูแลอุตสาหกรรมการกำกับดูแลการเงิน ก่อนหน้านี้สมาคมผู้ค้าหลักทรัพย์แห่งชาติ (NASD) FINRA มีหน้าที่ในการกำกับดูแล บริษัท หลักทรัพย์ทุกแห่งที่ดำเนินธุรกิจในประเทศสหรัฐอเมริการวมทั้งการลงทะเบียนผู้เชี่ยวชาญด้านหลักทรัพย์การเขียนและการบังคับใช้กฎหมายหลักทรัพย์การรักษาข้อมูลสาธารณะและการบริหารจัดการแพลตฟอร์มการระงับข้อพิพาทโปรแกรมการปฏิบัติตามข้อกำหนดของ FINRA ออกแบบมาเพื่อจัดการกับข้อพิพาทกับ บริษัท นายหน้าและพนักงานของ บริษัท กฎหมายของรัฐบาลกลางอนุญาตให้ FINRA มีอำนาจสั่งการ บริษัท และบุคคลที่ละเมิดกฎหมาย อย่างไรก็ตามการดำเนินการทางวินัยจะไม่รับประกันว่านักลงทุนจะได้รับการชดเชยผลขาดทุน ประเด็นที่ FINRA ระบุไว้รวมถึงคำแนะนำเกี่ยวกับการลงทุนที่ไม่เหมาะสมการซื้อขายโดยไม่ได้รับอนุญาตการไม่เปิดเผยข้อเท็จจริงที่เป็นสาระสำคัญเกี่ยวกับการลงทุนและการถอนเงินโดยไม่ได้รับอนุญาตจากบัญชีของผู้ลงทุน FINRA ยังจัดเตรียมใบสมัครสำหรับนักลงทุนเพื่อให้นักลงทุนรายย่อยยื่นคำร้องเรียนเกี่ยวกับ บริษัท นายหน้าหรือนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่ดำเนินธุรกิจไม่ถูกต้อง (อ่านเพิ่มเติม

การตรวจสอบตำรวจ
.) ผู้ออกกฎระเบียบหลักทรัพย์ของรัฐ ในสหรัฐอเมริกาแต่ละรัฐมีหน่วยงานกำกับดูแลหลักทรัพย์ของตน การติดต่อหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐเป็นอีกช่องทางหนึ่งในการสำรวจเมื่อมีข้อพิพาทเกิดขึ้น

เข้าใจระบบ
นักลงทุนจำนวนมากตั้งตัวเองผิดหวังเนื่องจากไม่เข้าใจการลงทุนและไม่เข้าใจระบบการกำกับดูแล การสูญเสียเงินลงทุนไม่ใช่เหตุผลที่จะขอความช่วยเหลือ คุณจำเป็นต้องอ่านการพิมพ์ที่ดีและตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณเข้าใจทุกสิ่งที่ที่ปรึกษาของคุณเสนอให้กับผลงานของคุณรวมถึงศักยภาพในการลดค่าก่อนที่คุณจะตกลงที่จะลงทุน ซื้ออะไรบางอย่างที่คุณไม่เข้าใจแล้วพยายามรับเงินคืนถ้าการลงทุนสูญเสียเงินมักเป็นสูตรแห่งความหายนะ

ประเด็นสำคัญอื่น ๆ ที่ต้องจำคือหน่วยงานกำกับดูแลตรวจสอบการละเมิดกฎระเบียบและข้อบังคับของอุตสาหกรรม พวกเขาไม่ได้ช่วยในการกู้คืนเงินที่หายไป แม้ว่าคุณจะตกเป็นเหยื่อของบุคคลไร้ยางอายก็ตามการดำเนินคดีอาจต้องมีการเรียกคืนสินทรัพย์
การไกล่เกลี่ยและการอนุญาโตตุลาการ

การไกล่เกลี่ยเป็นกระบวนการที่ไม่เป็นทางการโดยสมัครใจซึ่งบุคคลที่สามที่เป็นอิสระจะอำนวยความสะดวกในการระงับข้อพิพาทระหว่างคู่สัญญาที่เกี่ยวข้อง ในข้อพิพาท การไกล่เกลี่ยเป็นกระบวนการที่สมัครใจและผลลัพธ์ก็ไม่มีผลผูกพัน การอนุญาโตตุลาการเป็นอีกทางเลือกหนึ่ง บางประเภทของบัญชีหลักทรัพย์รวมถึงข้อตกลงที่ทั้งสองฝ่ายตกลงที่จะตัดสินความแตกต่างในการอนุญาโตตุลาการเมื่อมีข้อพิพาทเกิดขึ้น หากคุณทำข้อตกลงดังกล่าวเมื่อคุณเปิดบัญชีอนุญาโตตุลาการจะใช้กฎหมายที่บังคับใช้กับคดีของคุณ ในบางกรณีข้อพิพาททั้งหมดจะได้รับการจัดการโดยการเขียนจดหมายและบันทึกเพื่อให้แน่ใจว่าได้เก็บสำเนาเอกสารทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับคดีของคุณ การตัดสินของอนุญาโตตุลาการถือเป็นที่สิ้นสุดและมีผลผูกพัน การฟ้องร้อง - รีสอร์ทหลังสุดท้าย

หากคุณมีการปฏิบัติตามกฎหมายและยังไม่ได้รับการแก้ไขหลังจากคุณทำตามขั้นตอนทั้งหมดในขั้นตอนเพื่อพยายามแก้ไขแล้วให้ติดต่อทนายความ การฟ้องร้องมักเป็นขั้นตอนที่ช้าและมีราคาแพงและไม่มีการรับประกันว่าคุณจะได้รับโซลูชันที่คุณต้องการ
ทางเลือกที่ดีกว่าการดำเนินคดีคือการพยายามอย่างเต็มที่เพื่อหลีกเลี่ยงเส้นทางนี้ทั้งหมด ก่อนที่คุณจะลงทุนเรียนรู้เกี่ยวกับผู้เชี่ยวชาญด้านบริการทางการเงินประเภทต่างๆที่พร้อมให้ความช่วยเหลือคุณ การวิจัยล่วงหน้าบางอย่างช่วยให้คุณสามารถจัดการกับความเสียใจและเงินได้มากขึ้นในภายหลัง

อ่านเพิ่มเติมได้ที่

อย่าใช้ความผิดพลาดของนายหน้าที่คำของพวกเขา