เมื่อออมเพื่อการเกษียณอายุนักลงทุนควรซื้อหุ้นของ บริษัท ที่มีบทบาทสำคัญในอุตสาหกรรมและมีตัวชี้วัดทางการเงินที่มั่นคง บริษัท ควรมีประวัติอันยาวนานในด้านการเติบโตที่มั่นคงและราคาหุ้นที่ผันผวนน้อยกว่าตลาดหุ้นทั่วไป การจ่ายเงินปันผลมีความสำคัญสำหรับทั้งรายได้และการเติบโตของพอร์ตการลงทุน บริษัท ต้องมีความสามารถในการรักษาระดับการจ่ายเงินปันผลในปัจจุบันและมีศักยภาพในการเติบโตในอนาคต

นักลงทุนต้องการความมั่นคงเติบโตและรายได้ ใช้มาตรฐานที่เข้มงวดเหล่านี้กับ Altria Group Inc. (NYSE: MO MOAltria Group Inc64 30 + 1 33% สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) แสดงให้เห็นว่าเป็นหุ้นที่ใกล้สมบูรณ์แบบสำหรับ ทั้ง IRA หรือ Roth IRA

ธุรกิจ

Altria เป็นผู้ผลิตและจัดจำหน่ายผลิตภัณฑ์ยาสูบรายใหญ่ที่สุดของโลก แบรนด์ที่เป็นที่นิยม ได้แก่ ยาสูบไร้ควัน Skoal และบุหรี่ Marlboro มีสายผลิตภัณฑ์ที่แข็งแกร่งในตลาดบุหรี่อิเล็กทรอนิกส์ที่ทันสมัยบวกกับผลิตภัณฑ์ใหม่ ๆ ที่เป็นแก่นสารและหมากฝรั่งที่ทำจากนิโคตินที่ได้รับยาสูบ

Altria ยังเป็นเจ้าของ Ste. มิเชลล์ไวน์เอสเตทส์ซึ่งเป็น บริษัท ผลิตไวน์ชื่อดังกว่า 30 แห่งและเป็นผู้ผลิตเบียร์ SABMiller จำนวน 27% SABMiller กำลังเจรจาควบรวมกิจการกับ Anheuser-Busch InBev Altria จะถือหุ้นในสัดส่วน 10% ใน บริษัท ที่รวมกัน

ยาสูบและแอลกอฮอล์เป็นธุรกิจที่มีเสถียรภาพมาก รายได้มักจะไม่ลดลงในช่วงภาวะเศรษฐกิจตกต่ำและเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องในช่วงเวลาแห่งความมั่งคั่ง

การวัดทางการเงิน

Altria มียอดขาย 25,000 ล้านเหรียญและมีรายได้สุทธิเกินกว่า 5 พันล้านเหรียญ อัตราส่วนราคาต่อกำไร (P / E Ratio) อยู่ที่ 21 โดยมีกำไรต่อหุ้น (EPS) เท่ากับ 2 เหรียญ 66. เงินปันผลอยู่ในขณะนี้ $ 2 26 หุ้นต่อหุ้นเป็นรายปี ปัจจุบันอัตราผลตอบแทนจากการลงทุนอยู่ที่ 4% เบต้าคือ 0. 78.

เมตริกหมายถึงอะไร?

Altria เป็น บริษัท ขนาดใหญ่ที่มีความมั่นคงและมีประวัติอันยาวนานในการเติบโตของยอดขายและรายได้ นักวิเคราะห์เชื่อว่าอัตราการเติบโตของรายได้จะมีอย่างน้อย 6% และอาจ 10% การเติบโตของราคาหุ้นควรติดตามการเติบโตของรายได้

การจ่ายเงินปันผล 2 เหรียญ 26 บาทต่อหุ้นเท่ากับ 85% ของกำไรต่อหุ้นที่ 2 เหรียญ 66. เมื่อกำไรโตขึ้นควรจ่ายเงินปันผล Altria ชอบที่จะเพิ่มการจ่ายเงินปันผล มีการจ่ายเงินปันผลเพิ่มขึ้นทุกปีในช่วง 46 ปีที่ผ่านมา ราคาหุ้นปรับตัวสูงขึ้นตามการเพิ่มขึ้นของเงินปันผล

เบต้า 0. 78 หมายความว่าถ้าตลาดทั่วไปลดลง 10% Altria ควรลดลงเพียง 7. 8% การกลับรายการเป็นจริงในตลาดที่เพิ่มขึ้น นี่เป็นหุ้นที่มีความผันผวนต่ำ

นักลงทุน IRA ไม่จำเป็นต้องกังวลเรื่องนี้เพราะไม่ว่าตลาดจะขึ้นหรือลง Altria จะระงับเงินสดใน Altria นักลงทุนกำลังมองหาหุ้นที่สมจริงสามารถให้ผลตอบแทนรวมในระยะยาว 10% หรือมากกว่าทั้งในแง่ของมูลค่าการลงทุนเริ่มแรกและรายได้ที่เพิ่มขึ้นเร็วกว่าอัตราเงินเฟ้อ

ความเสี่ยงลดลง

การลงทุนทั้งหมดมีระดับความเสี่ยงอยู่บ้าง Altria ในขณะที่ความเสี่ยงด้านการเงินมีความเสี่ยงด้านกฎหมายและกฎระเบียบ

Altria ขายบุหรี่เป็นเวลาหลายปี บุหรี่เป็นที่รู้กันว่าเป็นสาเหตุของโรคมะเร็ง ในขณะที่คดีฟ้องร้อง บริษัท ยาสูบส่วนใหญ่ได้รับการตัดสินแล้วแต่ยังคงมีคดีฟ้องร้องหลายพันล้านดอลลาร์อยู่ในระบบ Altria มีทีมผู้เชี่ยวชาญที่เกี่ยวข้องกับปัญหาทางกฎหมายและความเสี่ยงนี้ได้รับการสร้างไว้ในประมาณการทางการเงินของฉันทามติ อย่างไรก็ตามมีโอกาสที่คำตัดสินหรือการตั้งถิ่นฐานจะสูงกว่าที่คาดไว้ซึ่งอาจส่งผลกระทบในทางลบต่อราคาหุ้น

Altria อยู่ภายใต้การคุกคามของกฎระเบียบของรัฐบาลที่เพิ่มขึ้นเนื่องจากผลิตภัณฑ์ยาสูบได้รับการพิสูจน์ว่าก่อให้เกิดโรคมะเร็งและผลิตภัณฑ์จากนิโคตินสามารถเสพติดได้ แม้ว่าข้อมูลนี้จะพร้อมสำหรับผู้บริโภคหลายคนยังคงเลือกที่จะใช้ผลิตภัณฑ์ยาสูบ รัฐบาลอย่างต่อเนื่องทำให้กฎระเบียบใหม่ในความพยายามที่จะลดการใช้งานนี้และค่าใช้จ่ายในการดูแลสุขภาพที่เกี่ยวข้อง กฎระเบียบใหม่ ๆ อาจเป็นอุปสรรคต่อยอดขาย

บริษัท มีทีมงานขนาดใหญ่ที่อุทิศให้กับการติดตามปัญหาด้านกฎระเบียบและ lobbyists ทั้งหมดเพื่อให้แน่ใจว่ากฎระเบียบใหม่ ๆ จะเบ้ในความโปรดปรานของ บริษัท ข้อมูลทั้งหมดนี้ถูกส่งไปพร้อมกับผู้บริหารของ บริษัท และทำงานในรูปแบบธุรกิจ นักวิเคราะห์ทางการเงินได้พิจารณาความเสี่ยงนี้แล้วเมื่อคาดการณ์ของพวกเขา

IRA Suitability

Altria เป็นไปตามมาตรฐานทั้งหมดสำหรับการลงทุนใน IRA ที่ดีในทุกสถานการณ์ เป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำและมีความผันผวนต่ำมีศักยภาพในการเติบโตที่มั่นคงและมีการจ่ายเงินปันผลสม่ำเสมอ เป็นประเภทของการลงทุนที่ผู้จัดการลงทุนรักเพราะมันเหมาะกับลูกค้าในทุกขั้นตอนของการลงทุน IRA

นักลงทุนที่อยู่ในช่วงสะสมจะมีอัตราการเติบโตที่แข็งแกร่งและมีเงินปันผลสูง การลงทุนอีกครั้งเป็นปัจจัยหนึ่งที่สำคัญที่สุดในการสร้างผลตอบแทนในระยะยาวในตลาดหุ้น เงินปันผลสามารถสะสมหุ้น Altria ได้มากขึ้นหรืออาจมีการกระจายการลงทุนอื่น ๆ

นักลงทุนที่เข้ามาใกล้เกษียณอายุมักจะแนะนำให้ใส่สัดส่วนของสินทรัพย์ของตนไว้ในหุ้นหรือพันธบัตรที่ระมัดระวัง Altria ถือเป็นหุ้นที่ระมัดระวัง นักลงทุนได้รับประโยชน์สูงสุดจากทั้งสองโลกโดยการลงทุนกลับเข้ามาลงทุนในหุ้นกู้ที่หลากหลายขึ้นในการลงทุนรายได้ที่มีความเสี่ยงต่ำพร้อม ๆ กับการเติบโตของเงินเฟ้อเพื่อให้อัตราเงินเฟ้อสูงขึ้น

นักลงทุนที่เกษียณอายุได้รับผลตอบแทน 4% เพื่อใช้จ่าย เนื่องจาก บริษัท มีการเพิ่มการจ่ายเงินปันผลนักลงทุนจึงมีกระแสเงินสดเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องเพื่อให้ทันกับอัตราเงินเฟ้อ การเติบโตของราคาหุ้นคงที่ถือเป็นตัวเลือกในการระดมทุนโดยไม่มีการลดลงของมูลค่าบัญชี

ที่ปรึกษาการลงทุนหลายคนเชื่อว่าการมีพอร์ตโฟลิโอของแต่ละกลุ่มจะดีกว่าการลงทุนในกองทุนรวมมีความหลากหลายน้อย แต่นักลงทุนที่มีความรู้สามารถได้รับผลตอบแทนที่ดีกว่าโดยไม่ต้องจ่ายค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายของกองทุนรวม Altria เป็นหุ้นที่สมบูรณ์แบบเพื่อใช้เป็นฐานสำหรับการลงทุนในหุ้นทุนการเกษียณ

ความเหมาะสมกับ Roth IRA

ทุกอย่างเกี่ยวกับ Altria ใน IRA ใช้กับ Roth IRA โดยมีมุมพิเศษหนึ่งอัน

ผลงานของ IRA มาตรฐานสามารถนำไปหักลดหย่อนจากรายได้รวมทั้งผลงานของ Roth IRA จะได้รับหลังจากจ่ายภาษีแล้วสำหรับรายได้ การกระจายจาก IRA มาตรฐานจะต้องเสียภาษีอย่างสมบูรณ์ แต่การแจกแจงที่มีคุณสมบัติจาก Roth IRA เป็นแบบปลอดภาษี ผลตอบแทนของ Altria 4% คือผลตอบแทนจากกระแสเงินสดที่ปลอดภาษีแก่นักลงทุนของ Roth IRA รายได้ทั้งหมดจากเงินปันผลสะสมยังไม่มีภาษี

การตัดสินใจระหว่างการบริจาคเงินกับ IRA หรือ Roth IRA ต้องการการกระทืบจำนวนและประมาณการเกี่ยวกับหนี้สินภาษีในปัจจุบันและในอนาคต ปรึกษากับที่ปรึกษาทางการเงินก่อนทำการตัดสินใจ